【判断题】
89：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
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相关试题
【判断题】
90：客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息
【判断题】
91：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
92：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
93：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
94：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
95：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
96：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
97：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
98：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
99：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
100：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
101：反洗钱系统中，针对客户风险评级模块，如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一，审批岗拥有最终决定客户等级的权限
【判断题】
102：新反洗钱系统中，较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级
【判断题】
103：在可疑案例上报过程中，当反洗钱系统中信息补录不完整时，需要首先补录完整客户信息和交易信息，否则无法排除或上报可疑案例
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道
【判断题】
营业期间，对诈骗冒领不成而逃跑的不法分子，柜员应及时追赶，力争抓住罪犯
【判断题】
营业期间发生火灾时，应及时报警并切断电源再参加灭火
【判断题】
检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示及加装窥视摄像头等
【判断题】
1：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织
【判断题】
2：法人的民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人终止时消灭
【判断题】
4：法定代表人以法人名义从事的民事活动，其法律后果由法定代表人承受
【判断题】
5：法人章程或者法人权力机构对法定代表人代表权的限制，可以对抗善意相对人
【判断题】
6：法人以其主要办事机构所在地为住所。依法需要办理法人登记的，应当将主要办事机构所在地登记为住所
【判断题】
7：法人的实际情况与登记的事项不一致的，可以对抗善意相对人
【判断题】
8：法人合并的，其权利和义务由合并后的法人享有和承担
【判断题】
9：法人分立的，其权利和义务由分立后的法人享有连带债权，承担连带债务，但是债权人和债务人另有约定的除外
【判断题】
10：法人可以依法设立分支机构。法律、行政法规规定分支机构应当登记的，依照其规定。分支机构以自己的名义从事民事活动，产生的民事责任由法人承担；也可以先以该分支机构管理的财产承担，不足以承担的，由法人承担
【判断题】
11：营利法人的控股出资人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害法人的利益。利用关联关系给法人造成损失的，一般不承担赔偿责任
【判断题】
13：为公益目的成立的非营利法人终止时，不得向出资人、设立人或者会员分配剩余财产。剩余财产应当按照法人章程的规定或者权力机构的决议用于公益目的；无法按照法人章程的规定或者权力机构的决议处理的，由主管机关主持转给宗旨相同或者相近的法人，并向社会公告
【判断题】
14：居民委员会、村民委员会具有基层群众性自治组织法人资格，可以从事为履行职能所需要的民事活动
【判断题】
15：非法人组织是不具有法人资格，但是能够依法以自己的名义从事民事活动的组织。非法人组织包括个人独资企业、合伙企业、不具有法人资格的专业服务机构等
【判断题】
16：自然人的个人信息受法律保护。任何组织和个人需要获取他人个人信息的，应当依法取得并确保信息安全，不得非法收集、使用、加工、传输他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息
【判断题】
17：物权是权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括所有权、用益物权和担保物权
推荐试题
【单选题】
某企业准备开发新产品。在开发产品的方向上，目前主要有三种方案，即三种战略可供选择。 如果企业坚持其中的任何一个，都会对新产品开发以及推广活动产生影响。下表反映了在三种预期市场环境条件下，实施三种方案的预期收益(万元)。如果采用乐观原则，应该选择哪个方案?___
A. 第一个方案
B. 第二个方案
C. 第三个方案
D. 根据以上信息无法做出判断
【单选题】
受决策者个性影响最大的决策类型是： ___
A. 确定型决策
B. 不确定型决策
C. 多目标决策
D. 程序型决策
【单选题】
某甲需要一项工作，若一个人单独做需要210分钟，两个合做只需120分钟。某甲想找朋友乙来帮忙，但不知道乙是否在家，从某甲的家到某乙的家往返需40分钟，根据经验，某乙在家的可能性为2/3，某甲需要做决定，是单独做还是找人帮忙做，该项决策属于：___
A. 风险型决策
B. 确定型决策
C. 非风险型决策
D. 不确型决策
【单选题】
决策是企业管理的核心内容，企业中的各层管理者都要承担决策的职责。关于决策的解释，哪个更正确？___
A. 越是企业的高层管理者，所做出的决策越倾向于战略性、风险型的决策
B. 越是企业的高层管理者，所做出的决策越倾向于常规的、科学的决策
C. 越是企业的基层管理者，所做出的决策越倾向于战术的，风险型的决策
D. 越是企业的基层管理者，做作出的决策越倾向于非常规的，确定型决策
【单选题】
1944年 6月 4日，盟军集中兵力，即将开始规模宏大的诺曼底登陆作战。登陆战役决定在D日发动，为了保证登陆的成功要求气象、天文、潮汐这三种自然因素都具备非常良好的条件。联合气象组对D日天气作了一次较为详细的预报：上午晴，夜间转阴。这种天气并不是登陆的理想天气，但能满足登陆的起码条件。盟军司令艾森豪威尔沉思片刻，果断作出最后决定：“好，我们行动吧！”艾森豪威尔的决定说明：___
A. 决策是一个渐进的过程，不能一蹴而就
B. 决策要考虑现实情况，不可刻意地追求理想化
C. 艾森豪威尔应耐心地等待好天气的出现，保证盟军既能登陆成功，又能将损失降到最低的程度
D. 艾森豪威尔应听取大家的意见
【单选题】
某县为解决三个镇通往W市的交通困难，决定接通县第一条断头公路，由此产生了两套方案：一是直通镇区，走两点一线，全程4公里，投资仅需80万元；二是绕道镇区，全程15公里，投资208万元。第一套方案省钱又省时，也没有任何风险，后患是将造成交通拥挤，污染严重；第二套方案可为日后乡镇发展打下良好的基础，还可避免交通瓶颈和环境污染，但工程浩大，投资巨大。最终，该县领导一反常规采取了第二套方案。该案例说明：___
A. 决策应着眼于长远利益，而不要因为暂时的困难和一时的利益作出短视的决策
B. 决策者的风险意识在决策时将发挥主导作用
C. 保守型决策往往是人们的第一选择
D. 利益是决策的最终目标，人们都愿意选择眼前利益
【单选题】
有一种说法认为“管理就是决策”，这实际上意味着：___
A. 对于管理者来说只要善于决策就一定能够获得成功
B. 管理的复杂性和挑战性都是由于决策的复杂性而导致的
C. 决策能力对于管理的成功具有特别重要的作用
D. 管理首先需要的就是面对复杂的环境做出决策
【单选题】
铁路公司发现最近经营极其不景气，营运额大幅下滑。公司一向认为自己是运输企业，因此在运输环节寻找解决办法。提速、增加运量等等措施实施后仍不见成效。后来，在决策上有人说：“我们应该将自己看作服务行业。”之后，他们采取了各种改善服务的措施，扭转了颓势。从这个案例可以得出：___
A. 在制定决策前应该明确企业的经营使命
B. 好的决策不是一下子就能得到的
C. 正确地进行企业定位是制定好决策的前提
D. 这家铁路公司具有创新精神
【单选题】
在历史上有一典故，美国爱迪生通用电器公司由于在19世纪末及时开发和应用爱迪生发明的电灯技术，在短短几年内，就彻底战胜了煤气灯、电弧灯，取得了极大的成功。很快就成为电力、电讯方面的庞大垄断性企业集团，而德国西门子公司由于没有及时采用这一新技术而一度受挫。可爱迪生反对交流电技术，看不到交流电技术的巨大潜力和发展前景，未及时转向采用交流电的技术系统，导致他晚年在交、直流之战中惨败。因此，美国爱迪生通用电器公司中的"爱迪生"三字不见了，被合并改名为美国通用电器公司。假如你是一位CEO，你认为不正确的看法是：___
A. 新技术的不断发展变幻、对企业组织决策能力提出了更高的要求
B. 管理者应该不怕风险，具有乐观主义者的态度，这样就可化险为夷
C. 新技术的采用虽然可能带来极大的收益，但风险也很大，并非一件易事
D. 管理者应该具有胆识和远见，善于洞察机遇，并能正确估量风险，做出及时正确的决策
【单选题】
管理者对某一情况进行分析，从而提出行动方案。因此，他需要做以下工作：（1）分析评价各方案；（2）确定决策目标；（3）选择满意的方案并实施；（4）认识和分析问题；（5）拟定备选行动方案。正确的分析思路和程序应该是： ___
A. （5）（3）（4）（1）（2）
B. （4）（2）（5）（1）（3）
C. （5）（4）（2）（1）（3）
D. （4）（5）（1）（2）（3）
【单选题】
某公司财务部门经常运用数量分析技术评价资本投资方案，但并非每次都选择最佳方案。事实上，有时财务部门更倾向于排在第三或第四的次佳方案。财务总监说财务部门最终是根据主观判断而非数量分析来确定最佳投资意向。下列说法最准确的是：___
A. 在资本投资的经济效益极不确定的情况下，这种决策方式是合理的
B. 这种决策方式是非理性的、直觉型的决策方式
C. 这种决策方式无法使组织利润最大化
D. 这种决策方式是有限理性决策模式的一个实例
【单选题】
企业经营方案决策最终所选出的方案一般为：___
A. 成本最低的方案
B. 较为满意的方案
C. 各个目标都最佳的方案
D. 实现利润最大的方案
【单选题】
决策是工作和日常生活中经常要进行的活动，但人们对其含义的理解不尽相同，你认为以下哪种理解较完整?___
A. 出主意
B. 拿主意
C. 既出主意又拿主意
D. 评价各种主意
【单选题】
某集团公司主要根据综合增长率来评判其成员企业的业绩，并规定：综合增长率=销售增长率+(2×利润增长率)。现有属于该集团的某企业，预计今年的销售增长率与利润增长率分别为15%与8%。最近，为了提高综合增长率，该企业领导决定投资100万元以加强促销和降低成本。据初步估计，在促销上每增加投资10万元可分别提高销售增长率0.5%和利润增长率0.25%，在降低成本上每增加投资20万元可提高利润增长率1%。这样，如果由你来决定分配这100万元投资，你同意以下哪种观点?___
A. 全部投在加强促销上要比全部投在降低成本上好。
B. 如果对该投资进行科学分配，可以实现较高的综合增长率。
C. 全部投在降低成本上要比全部投在加强促销上好。
D. 无论怎样分配，都只能提高综合增长率10%。
【单选题】
某企业集团拟投资开发新产品，现有两个方案，假定其开发费用相同。开发甲产品，估计投产后，市场竞争不激烈时每年可获利150万元，市场竞争激烈时每年亏损50万元。开发乙产品，估计投产后无论市场竞争激烈与否，每年均可获利70万元。根据预测，这两种拟开发的产品投产后，出现市场竞争不激烈情况的概率为0.6，出现市场竞争激烈情况的概率为0.4。如果只能在这两个方案中选一个，你的评价是什么?___
A. 开发甲产品比开发乙产品好
B. 开发乙产品比开发甲产品好
C. 开发甲产品与开发乙产品没什么差别
D. 根据以上资料尚无法下结论
【单选题】
某服装企业集团最初是靠接受一笔美国商人的格子牛仔裤生意起家的，当时许多厂家因为利润太低而不愿意生产，但该集团的首脑却决定以此为企业发展的起点。它说明：___
A. 一个企业应该独树一帜接受人家不愿意接受的生意。
B. 选择好第一笔生意对企业的发展有重大意义。
C. 在许多情况下，市场机遇可能比利润更为重要。
D. 这种决策只能在企业刚刚起步时才可使用。
【单选题】
企业面临的境况正日益变得更为复杂多变，企业的决策越来越难以靠个人的智力与经验来应付了，因此现代决策应该更多地依靠：___
A. 多目标协调
B. 集体智慧
C. 动态规划
D. 下级意见
【单选题】
你正面临是否购买某种奖券的决策。你知道每张奖券的售价以及该期共发行奖券的总数、奖项和相应的奖金额。在这样的情况下，该决策的类型是什么？加入何种信息以后该决策将变成一个风险性决策？___
A. 确定性决策；各类奖项的数量
B. 风险性决策；不需要加其它信息
C. 不确定性决策；各类奖项的数量
D. 不确定性决策；可能购买该奖券的人数
【单选题】
在管理决策中，许多管理人员认为只要选取满意的方案即可，而无须刻意追求最优的方案。对于这种观点，你认为以下哪种解释最有说服力？___
A. 现实中不存在所谓的最优方案，所以选中的都只是满意方案
B. 现实管理决策中常常由于时间太紧而来不及寻找最优方案
C. 由于管理者对什么是最优决策无法达成共识，只有退而求其次
D. 刻意追求最优方案，常常会由于代价太高而最终得不偿失。
【单选题】
有家牛奶公司最近推出了送奶上门的新服务项目。平均说来，每个服务人员每天要负责临近10个街区住户的送奶任务，交通工具目前仅有三轮车。为减轻送奶员的不必要负担，公司有关人员想预先为各位送奶员安排好最短的驱车路线。计划中发现，每个送奶员实际上平均有128条可行的路线可供选择。在这种情况下，送奶路线安排问题属于：___
A. 不确定型决策。
B. 确定型决策。
C. 风险型决策。
D. 纯计划问题，与决策无关。
【单选题】
相传英国有个名叫霍布森的商人，他在卖马的时候一直说，允许顾客任意挑选马匹，但需要符合一个条件，即只能挑选最靠近门边的那一匹。在此例中，顾客拥有的决策权限：___
A. 很大，因为他可以任意挑选马匹
B. 很小，因为他的决策前提受到了严格控制
C. 无大小之别，因为这里顾客只是在买马，而不是在作决策。
D. 无法判断，因为决策权限大小取决于所作决策的类型与重要程度。
【单选题】
对于企业一些重要经营项目的决策一定要进行可行性分析，这是基本的要求。在对可行性分析的工作思路上，张经理认为可行性分析要从项目的不可行性分析入手；王经理则认为可行性分析的大部分工作就是分析其可行性，在可行性分析的初期阶段千万不能引导大家思考项目的不可行性。你认为以下四种判断中哪一种判断是正确的？___
A. 张经理主持分析论证的项目在实施过程中风险一定会更小些。
B. 张经理和王经理的工作思路存在着差异，但不存在本质性的差异。
C. 对重大决策应采用张经理的工作思路，对一般性决策则应采用王经理的工作思路。
D. 王经理的工作思路不符合科学的决策过程要求。
【单选题】
目标的价值体现于___ 。
A. 指明方向与提供标准
B. 激励作用
C. 管理基础
D. 上述所有这些
【单选题】
目标管理的一个主要优点是___ 。
A. 减少了书面的工作
B. 为产品组合制定了目标
C. 把目标的制定和对个人的激励联系了起来
D. 为组织制定了目标
【单选题】
目标管理强调的是___ 。
A. 以成果为目标的管理
B. 方法论
C. 工作进度安排
D. 工人和管理者的活动
【单选题】
德鲁克提出的通过目标对管理者进行管理，即目标管理，要求目标要具有：___
A. 可考核性
B. 突破性
C. 统一性
D. 专业性
【单选题】
目标管理的具体步骤通常不应包括 ___ 。
A. 上下级共同讨论下属的任务、责任、工作内容等
B. 确立长期绩效目标
C. 定期检查进展状况
D. 期末共同评估所取得的成果
【单选题】
目标管理最突出的特点就是强调___。
A. 计划与执行相分离
B. 过程管理和全面控制
C. 成果管理和自我控制
D. 自我考评和全面控制
【单选题】
某企业在推行目标管理中，提出了如下的目标：“质量上台阶，管理上水平，效益创一流，人人争上游。”该企业所设定的目标存在哪方面欠缺？___
A. 目标缺乏鼓动性
B. 目标无法考核
C. 目标表述不够清楚
D. 目标设定得太高
【单选题】
某公司董事会召开会议，对研究开发部提出了目标要求，即研究开发部经过努力必须在一定时期内为公司各关键市场推出具有较高市场份额的产品。对于这一要求，你认为下列评价中哪种更有道理？___
A. 时间不明确，在实践中缺乏操作标准
B. 关键市场的提法不具体，很难界定范围
C. 较高市场份额的标准不清楚，要详细说明
D. 应综合考虑上述意见所反映的问题
【单选题】
美国管理学家德鲁克说：“真正的困难不是确定我们需要什么具体目标，而是如何确立这些目标”。那么，目标的特征可归纳为：___
A. 层次性、相关性、可检验性和时序性
B. 层次性、相关性、可计量性和多元性
C. 层次性、可操作性、可检验性和时序性
D. 层次性、可操作性、可计量性和多元性
【单选题】
两个经理正在讨论如何为提高工作绩效给员工设置目标的问题。一个经理认为应该设置总体目标，这样可以保持管理的灵活性。另一个经理则认为，只有确定具体目标才能取得良好的效果。他们还讨论了其他一些确立目标的方法、在以下四种方法中最好的方法是：___
A. 由经理给员工设置总体目标
B. 由经理给员工设置具体目标
C. 由员工提出总体目标，并获得管理部门的同意
D. 由员工提出具体目标，并获得管理部门的同意
【单选题】
就目标管理的本质而言，它是一种___。
A. 评估手段
B. 激励工具
C. 控制手段
D. 管理系统
【单选题】
当代管理机构变革的一大趋势是___
A. 管理层次复杂化
B. 组织结构扁平化
C. 管理幅度日益减少
D. 锥型结构更受欢迎
【单选题】
斯隆模型指的是___
A. 直线制
B. 职能制
C. 直线职能制
D. 事业部制
【单选题】
在企业中，财务主管与财会人员之间的职权关系是___
A. 直线职权关系
B. 参谋职权关系
C. 既是直线职权关系又是参谋职权关系
D. 都不是
【单选题】
管理层次较多而管理幅度较小的锥形组织结构的优点是___
A. 缩短上下级距离
B. 信息纵向流通快，管理费用低
C. 管理严密、分工明确、上下级易于协调
D. 被管理者有较大的自主性、积极性和满足感
【单选题】
在组织规模一定的条件下，管理层次越少，其管理幅度就会___
【单选题】
管理人员设计组织的层次和管理幅度，确定各个管理部门和岗位，规定他的责任和权利。这些工作称为___
A. 职能分析
B. 管理规范设计
C. 组织结构设计
D. 协调方式设计
