【判断题】
91：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
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【判断题】
92：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
93：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
94：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
95：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
96：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
97：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
98：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
99：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
100：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
101：反洗钱系统中，针对客户风险评级模块，如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一，审批岗拥有最终决定客户等级的权限
【判断题】
102：新反洗钱系统中，较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级
【判断题】
103：在可疑案例上报过程中，当反洗钱系统中信息补录不完整时，需要首先补录完整客户信息和交易信息，否则无法排除或上报可疑案例
【判断题】
紧急报警按钮应安装在明显、便于操作的位置,应具有防误操作功能
【判断题】
“ABC”干粉灭火器”的意思是能灭A类、B类和C类火灾
【判断题】
发现火灾时，单位或个人应该先自救，如果自救无效，火越着越大时，再拨打火警电话119
【判断题】
消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救
【判断题】
离行式ATM、CDM、CRS等的防护应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备报警联动及报警联网功能
【判断题】
离行式自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不应看到客户密码
【判断题】
在特殊情况下，单位和个人可以挪用、拆除、埋压、圈占消火栓，临时占用消防通道
【判断题】
营业期间，对诈骗冒领不成而逃跑的不法分子，柜员应及时追赶，力争抓住罪犯
【判断题】
营业期间发生火灾时，应及时报警并切断电源再参加灭火
【判断题】
检查ATM自助机具时，应检查ATM的插卡口、出钞口、密码键盘等是否有破坏痕迹，有无张贴非法告示及加装窥视摄像头等
【判断题】
1：法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织
【判断题】
2：法人的民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人终止时消灭
【判断题】
4：法定代表人以法人名义从事的民事活动，其法律后果由法定代表人承受
【判断题】
5：法人章程或者法人权力机构对法定代表人代表权的限制，可以对抗善意相对人
【判断题】
6：法人以其主要办事机构所在地为住所。依法需要办理法人登记的，应当将主要办事机构所在地登记为住所
【判断题】
7：法人的实际情况与登记的事项不一致的，可以对抗善意相对人
【判断题】
8：法人合并的，其权利和义务由合并后的法人享有和承担
【判断题】
9：法人分立的，其权利和义务由分立后的法人享有连带债权，承担连带债务，但是债权人和债务人另有约定的除外
【判断题】
10：法人可以依法设立分支机构。法律、行政法规规定分支机构应当登记的，依照其规定。分支机构以自己的名义从事民事活动，产生的民事责任由法人承担；也可以先以该分支机构管理的财产承担，不足以承担的，由法人承担
【判断题】
11：营利法人的控股出资人、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害法人的利益。利用关联关系给法人造成损失的，一般不承担赔偿责任
【判断题】
13：为公益目的成立的非营利法人终止时，不得向出资人、设立人或者会员分配剩余财产。剩余财产应当按照法人章程的规定或者权力机构的决议用于公益目的；无法按照法人章程的规定或者权力机构的决议处理的，由主管机关主持转给宗旨相同或者相近的法人，并向社会公告
【判断题】
14：居民委员会、村民委员会具有基层群众性自治组织法人资格，可以从事为履行职能所需要的民事活动
【判断题】
15：非法人组织是不具有法人资格，但是能够依法以自己的名义从事民事活动的组织。非法人组织包括个人独资企业、合伙企业、不具有法人资格的专业服务机构等
【判断题】
16：自然人的个人信息受法律保护。任何组织和个人需要获取他人个人信息的，应当依法取得并确保信息安全，不得非法收集、使用、加工、传输他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息
【判断题】
17：物权是权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括所有权、用益物权和担保物权
【判断题】
18：为了公共利益的需要，依照法律规定的权限和程序征收、征用不动产或者动产的，不用给予补偿
【判断题】
19：债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利
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【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应遵循______原则，规范地披露信息。___
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可比性
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露______等信息。___
A. 财务会计报告
B. 各类风险管理状况
C. 公司治理
D. 年度重大事项
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行披露的会计报表应包括______及其他有关附表。___
A. 资产负债表
B. 利润表（损益表）
C. 现金流量表
D. 所有者权益变动表
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行进行信息披露时，会计报表附注的主要内容包括______等。___
A. 说明会计报表编制基础不符合会计核算基本前提的情况。
B. 说明本行的重要会计政策和会计估计，包括：会计报表编制所依据的会计准则、会计年度、记账本位币、记账基础和计价原则；贷款的种类和范围；投资核算方法；计提各项资产减值准备的范围和方法；收入确认原则和方法；衍生金融工具的计价方法；外币业务和报表折算方法；合并会计报表的编制方法；固定资产计价和折旧方法；无形资产计价及摊销政策；长期待摊费用的摊销政策；所得税的会计处理方法等。
C. 说明重要会计政策和会计估计的变更；或有事项和资产负债表日后事项；重要资产转让及其出售。
D. 披露关联方交易的总量及重大关联方交易的情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应在会计报表附注中说明会计报表中重要项目的明细资料，其中按信用贷款、保证贷款、抵押贷款、质押贷款分别披露贷款的_________
A. 期初数
B. 借方发生额
C. 贷方发生额
D. 期末数
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行信息披露应对各类风险进行说明，主要包括______ ___
A. 董事会、高级管理层对风险的监控能力。
B. 风险管理的政策和程序。
C. 风险计量、检测和管理信息系统。
D. 内部控制和全面审计情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露公司治理信息主要包括______高级管理层成员构成及其基本情况及银行部门与分支机构设置情况。___
A. 年度内召开股东大会情况
B. 董事会的构成及其工作情况。
C. 监事会的构成及其工作情况。
D. 独立董事的工作情况。
【多选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行披露的年度重要事项，至少应包括______ ___
A. 最大十名股东名称及报告期内变动情况
B. 增加或减少注册资本、分立合并事项
C. 资本规划及资本变更情况
D. 其他有必要让公众了解的重要信息
【多选题】
某商业银行就贷款种类披露数据如下，贷款合计数1711亿元，其中信用贷款406亿元，占比23.75%；担保贷款1305亿元，占比76.25%。依据《商业银行信息披露办法》的规定，以下说法正确的有------ ___
A. 该银行应补充期初数据
B. 该银行应区分出抵押贷款数据
C. 该银行应将质押贷款数据列明
D. 以上说法只有A对
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，对于客户投诉处理不力，引起大规模客户投诉的，要追究_______责任。___
A. 高管人员
B. 办公室
C. 直接责任人
D. 业务部门
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，银行业金融机构应采取有效措施使客户清楚了解投诉的_______，并严格按照程序处理投诉。___
A. 程序
B. 渠道
C. 方法
D. 预计处理时间
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定，______负责相关银行业金融机构的投诉处理数据统计、分析和指导。___
A. 银行业协会
B. 信托业协会
C. 财务公司协会
D. 证券业协会
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，对于一定时期内，信访投诉数量较高、处理不当或拖延问题较突出的银行业金融机构，应当在全辖予以通报，并可作为_______的参考依据。___
A. 准入
B. 监管评级
C. 巡查
D. 监管约谈
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，情况复杂或有特殊原因的，可以适当延长处理时限，并应当以_______方式告知客户延长时限及理由。___
A. 短信
B. 邮件
C. 信函
D. 口头通知
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，机构应在各营业网点和官方网站的醒目位置公布_______等投诉处理渠道。___
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》规定，银行业金融机构应当完善银行业消费者投诉处置工作机制，在规定时限内调查核实并及时处理银行业消费者投诉。对于造成损失的，可以通过_______等方式，根据有关法律法规或合同的约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。___
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行消费者权益保护的意义有_______。___
A. 维护公平、公正的市场环境
B. 增强公众对银行业的市场信心
C. 促进银行业健康发展
D. 保护金融体系稳定
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，以下_______说法是正确的。___
A. 银行业金融机构内部审计职能部门无需对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。
B. 银行业金融机构应当建立银行业消费者权益保护工作的应急响应机制，主动监测并处理相关问题的重大负面舆情和突发事件，并及时报告银监会或其派出机构。
C. 银行业金融机构应当定期总结本机构银行业消费者权益保护工作的开展情况，将工作计划及开展情况按照监管职责划分报送银监会及其派出机构。
D. 银行业金融机构应当制定消费者权益保护工作考核评价，可以选择将考评结果纳入内部综合考核评价指标体系当中。
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构董（理）事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任，包括以下_______职责。___
A. 负责制定银行业消费者权益保护工作的战略、政策和目标
B. 督促高管层有效执行和落实相关工作
C. 定期听取高管层关于银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为信息披露的重要内容
D. 负责监督、评价银行业消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及高管层相关履职情况
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，以下_______是消费者依法享有的权利。___
A. 主张自身权益不受侵害
B. 向当地监管部门投诉网点违规收费的问题
C. 批评网点柜员办理业务太慢，并辱骂、殴打柜员
D. 对侵害自身合法权益的行为进行检举
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，关于银行业消费者投诉，以下_______说法是正确的。___
A. 银行业金融机构应当为消费者投诉提供必要的便利，实现各类投诉管理的统一化、规范化和系统化，确保投诉渠道畅通。
B. 银行业金融机构应当在营业网点和门户网站醒目位置公布投诉方式和投诉流程。
C. 银行业金融机构对于确实存在争议的产品和服务，应当采取措施进行补救或纠正；造成损失的，可以通过和解、调解、仲裁、诉讼等方式，向消费者进行赔偿或补偿。
D. 银行业金融机构应当确保公平处理对同一产品和服务的投诉。
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构应当积极开展员工消费者权益保护教育和培训，以下 _______方式可取。___
A. 开展消费者权益保护知识竞赛
B. 开展点钞、汉字录入等服务技能竞赛
C. 晨会组织学习消费者权益保护法
D. 开展“银行业服务之星”评选活动
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括以下_______内容。___
A. 消费者权益保护工作组织架构和运行机制
B. 消费者权益保护工作内部控制体系
C. 消费者权益保护工作报告体系
D. 消费者权益保护工作重大突发事件应急预案
【多选题】
依据《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》（银监发〔2013〕38号）规定，银行业金融机构不得以_______等方式作出对银行消费者不公平、不合理的规定。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 告示
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》规定，各级银监部门要加大监管工作力度，督促、指导银行业金融机构加强银行业消费者服务满意度方面的规章制度建设，将消费者服务满意度纳入对银行业金融机构的综合评价体系中，并作为_______的重要参考。___
A. 监管评价
B. 市场准入
C. 监管计划制订
D. 高管任职
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》（银监办发〔2013〕289号）规定，以下_______说法是正确的。___
A. 银行业金融机构应当站在公共服务行业责任担当的角度，重新审视自身的服务意识、服务作风和服务能力。
B. 银行业金融机构应当对存在实际困难的特殊消费者群体提供便利化服务。
C. 银行业金融机构应当统一建立为特殊群体消费者群体提供金融服务的管理制度。
D. 银行业金融机构应当充分考虑大部分消费者需求的多样性、特殊性和差异性。出于平等对待消费者原则，可以不必特别关怀特殊消费者群体。
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于做好特殊消费者群体金融服务工作的通知》（银监办发〔2013〕289号）规定，银行业金融机构应当充分考虑大部分消费者需求的多样性、特殊性和差异性，特别要关怀以下消费者需求_______。___
A. 老弱病残孕的金融服务需求
B. 出国客户的金融服务需求
C. 因意外事件无法办理须由本人亲自办理的金融服务需求
D. 学生金融服务需求
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，存单纠纷案件的范围包括________
A. 存单持有人以存单为重要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件
B. 当事人以进账单、对账单、存款合同等凭证为主要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件
C. 金融机构向人民法院起诉要求确认存单、进账单、对账单、存款合同等凭证无效的纠纷案件
D. 以存单为表现形式的借贷纠纷案件
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，下列哪些表述符合《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》_______。___
A. 持有人以真实凭证为证据提起诉讼的，金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。
B. 持有人以在样式、印鉴、记载事项上有别于真实凭证，但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的，持有人应对瑕疵凭证的取得提供合理的陈述。
C. 持有人对瑕疵凭证的取得提供了合理陈述，而金融机构否认存款关系存在的，金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。
D. 如金融机构有充分证据证明持有人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项的，人民法院应当认定持有人与金融机构间存在存款关系。
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，下列哪些符合以存单为表现形式的借贷纠纷案件的特点______。___
A. 在出资人直接将款项交与用资人使用
B. 通过金融机构将款项交与用资人使用
C. 金融机构向出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同
D. 出资人从用资人或从金融机构取得或约定取得高额利差的行为中发生的
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，关于以存单为表现形式的借贷，下列处理方式正确的是______。___
A. 出资人将款项或票据(以下统称资金)交付给金融机构，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同，并将资金自行转给用资人的，金融机构与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任。
B. 出资人未将资金交付给金融机构，而是依照金融机构的指定将资金直接转给用资人，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同的，首先由用资人偿还出资人本金及利息，金融机构对用资人不能偿还出资人本金及利息部分承担补充赔偿责任。
C. 出资人将资金交付给金融机构，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同，出资人再指定金融机构将资金转给用资人的，首先由用资人返还出资人本金和利息。
D. 出资人未将资金交付给金融机构，而是自行将资金直接转给用资人，金融机构给出资人出具存单或进账单、对账单或与出资人签订存款合同的，首先由用资人返还出资人本金和利息。
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》规定，下列表述正确的是________
A. 利用存单骗取或占用他人财产的存单持有人对侵犯他人财产权承担赔偿责任。
B. 开具存单的金融机构因其过错致他人财产权受损，对所造成的损失承担连带赔偿责任。
C. 接受存单质押的人在审查存单的真实性上有重大过失的，开具存单的金融机构仅对所造成的损失承担补充赔偿责任。
D. 明知存单虚假而接受存单质押的，开具存单的金融机构不承担民事赔偿责任。
【多选题】
对以存单为表现形式的借贷纠纷案件的处理，根据《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》的规定，商业银行有下列 行为的，商业银行需要承担相应的民事责任。___
A. A将D万元存入银行，银行给A出具进账单。后银行将资金自行转给B。B不还钱，A向人民法院起诉。
B. A根据银行的指令将资金直接转给B，银行给A出具存单。B不还钱，A向人民法院起诉。
C. A将D万元存入银行，银行给A出具进账单。后A指定银行将资金转给B。B不还钱，A向人民法院起诉。
D. A直接将D万元转给B，银行给A出具进账单。后A将资金自行转给B。B不还钱，A向人民法院起诉。
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》规定，票据债务人(即出票人)以_____为由，要求返还票据而提起诉讼的，人民法院应当依法受理。___
A. 在票据未转让时的基础关系违法
B. 双方不具有真实的债权债务关系
C. 双方不具有真实的交易关系
D. 持票人应付对价而未付对价
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》规定，失票人通知票据付款人挂失止付后三日内向人民法院申请公示催告的，公示催告申请书应当载明下列哪些内容______。___
A. 票面金额
B. 出票人、持票人、背书人
C. 申请的理由、事实
D. 通知票据付款人或者代理付款人挂失止付的时间
【多选题】
某丙拾得一张某甲为出票人，某乙为从某甲处直接取得票据的票据权利人的汇票。票面金额为3万元，见票后2个月内付款。丙拾得票据后，立即伪造某乙签章，将汇票转让给自己，然后拿到A银行贴现。A银行审查了汇票背书的连续性后，给予贴现，这时某乙发现汇票丢失，并立即向法院申请公示催告，并向付款人B银行提出挂失止付，根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》，下列选项中正确的是_____？___
A. 丙除了承担票据责任之外，还应承担其他法律责任
B. 被伪造人乙可以追究丙的民事责任，但应承担票据责任
C. 付款人B银行不承担任何票据责任
D. A银行因为善意取得而成为真正的票据权利人，某乙不得以某丙的伪造背书行为而主张A银行的票据权利无效
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：__________
A. 受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据
B. 受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值
C. 受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易
D. 其他进行信用证欺诈的情形
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外：__________
A. 开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款
B. 开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑
C. 保兑行善意地履行了付款义务
D. 议付行善意地进行了议付
【多选题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，人民法院审理信用证纠纷案件时，应当适用_______。___
A. 当事人约定
B. 我国法律
C. 国际商会《跟单信用证统一惯例》
D. 其他相关国际惯例
【多选题】
2011年初，甲国A公司（卖方）与中国B公司（买方）订立货物买卖合同。B公司向国内某银行申请开出以A公司为受益人的不可撤销信用证。在合同履行过程中，B 公司发现A公司存在欺诈，随即向有管辖权的中国法院提出申请，要求裁定止付信用证项下的款项。依照2005年《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，B公司可以申请裁定止付的理由有哪些______ ___
A. 该批货物与合同严重不符且没有价值，
B. A公司伪造单据
C. A公司提交记载内容虚假的单据
D. A公司提交的单据不符点
