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【多选题】
下列关于刑事证据的说法正确的是(  )。 ___    
A. 公安机关为破获一起特大贩毒团伙,其采取控制下交付方式取得的证据不能在刑事诉讼中作为证据使用
B. 甲、乙共同抢劫被抓获。甲供述说“乙在这次抢劫前还杀了丙”。此为犯罪嫌疑人供述或辩解
C. 某市公安机关根据商场电子监控系统拍摄的图像资料破获一盗窃团伙,电子监控系统拍摄的图像资料属于视听资料
D. 某诈骗案的QQ聊天记录显示了诈骗的过程,该QQ聊天原始记录属于电子数据
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答案
CD
解析
暂无解析
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【多选题】
万某和赵某都是某酒店的房客,某日在酒店大堂发生争执,进而动起手来,万某用水果刀将赵某扎伤,赵某当场死亡。酒店报案后,公安机关侦查人员迅速赶往现场将万某抓获。侦查人员到达现场后应当( )。___   
A. 对犯罪现场进行勘验、检查
B. 对赵某的尸体进行检查
C. 邀请与案件无关的大堂经理作为见证人
D. 扣押杀人用的水果刀
【多选题】
下列关于辨认的说法正确的是(  )。___ 
A. 辨认应当在侦查人员的主持下进行    
B. 主持辨认的侦查人员不得少于2人   
C. 对辨认过程必须进行录音或者录像  
D. 几名辨认人对同一辨认对象进行辨认时,应当由辨认人个别进行
【多选题】
公安机关侦查人员在组织辨认时须遵守的规定包括(  )。___   
A. 辨认时,应当将辨认对象混杂在特征相类似的其他对象中,不得给辨认人任何暗示   
B. 辨认犯罪嫌疑人时,被辨认的人数不得少于10人
C. 对犯罪嫌疑人照片进行辨认的,不得少于10人的照片
D. 辨认物品时,混杂的同类物品不得少于10件
【多选题】
在侦查过程中,需要对犯罪嫌疑人林某进行辨认。下列说法错误的是(  )。___ 
A. 对林某的辨认应当经办案部门负责人批准    
B. 辨认应当由侦查人员小刘主持,并邀请2名见证人参加
C.  3名辨认人在辨认过程中可以互相讨论    
D. 对王某的照片进行辨认时,应当不少于10张照片
【多选题】
下列有关辨认的表述正确的是(  )。___  
A. 辨认人能够准确描述物品独有特征的,陪衬物不受数量的限制
B. 一名辨认人对2名以上被辨认人进行辨认时,必须分别对被辨认人进行辨认
C. 对辨认经过和结果,应当制作辨认笔录,由侦查人员、辨认人、见证人签名
D. 辨认只能公开进行
【多选题】
办理刑事案件中,关于辨认说法正确的是( )。___  
A. 辨认应当在不少于两名的侦查人员主持下进行
B. 多人对同一对象进行辨认的,应当个别进行
C. 对场所、尸体等特定辨认对象进行辨认,或者辨认人能够准确描述物品独有特征的,陪衬物可不受数量限制
D. 对犯罪嫌疑人的辨认,可以在不暴露辨认人的情况下进行
【多选题】
下列有关刑事诉讼中收集、调取证据的规则表述正确的是(  )。___    
A. 收集、调取的书证应当是原件
B. 收集、调取的物证应当是原物
C. 书证的副本、复制件不能反映书证原件及其内容的,不能作为证据使用
D. 在原物不便搬运、不易保存或者依法应当返还被害人时,可拍摄足以反映原物外形或者内容的照片、录像
【多选题】
在收集证据的过程中,收集的证据应当是(  )。___    
A. 证明案件事实存在与否的各种证据
B. 证实犯罪嫌疑人、被告人有罪或者无罪、犯罪情节轻重的各种证据
C. 保证一切与案件有关的公民有客观充分提供证据的条件
D. 通过合法程序取得的
【多选题】
行政机关在行政执法和查办案件过程中收集的下列证据材料,可以作为公安机关办理刑事案件证据的是( )。___   
A. 制假的工具
B. 电脑内的电子出货记录
C. 对查获物品的检验报告
D. 制假现场勘验笔录
【多选题】
公安机关办理刑事案件,需要查明的案件事实包括( )。___    
A. 犯罪嫌疑人实施犯罪行为的动机、目的            
B. 犯罪嫌疑人有无法定从重、从轻、减轻处罚以及免除处罚的情节            
C. 犯罪嫌疑人的责任            
D. 犯罪嫌疑人与其他同案人的关系
【多选题】
办理刑事案件中需要查明的案件事实包括( )。___  
A. 实施犯罪行为的时间、地点、手段、后果以及其他情节
B. 犯罪行为是否为犯罪嫌疑人实施
C. 犯罪嫌疑人实施犯罪行为的动机、目的
D. 犯罪嫌疑人有无法定从重、从轻、减轻处罚以及免除处罚的情节
【多选题】
 43、小刚是一名17周岁的职业高中学生,国庆节放假期间,他潜入某单位办公室,窃得笔记本电脑3部。在公安机关对此案进行侦查时,下列内容属于刑事诉讼的证明对象的是( )。___   
A. 小刚盗窃的作案手法              
B. 小刚的年龄            
C. 小刚盗窃电脑的价值       
D. 小刚家庭管教情况
【多选题】
我国《刑事诉讼法》规定,刑事诉讼证据应达到“确实、充分”的程度,这意味着(  )。___  
A. 用以定案的所有证据必须查证属实
B. 用以定案的所有证据之间不存在矛盾
C. 用以定案的所有证据已形成完整的证明体系,已能够完全证明全部的证明对象
D. 运用全案证据得出的结论是唯一的,排除了任何其他合理怀疑
【多选题】
某局刑警大队侦查人员张某、王某在办理一起抢劫案件时,先后对犯罪嫌疑人杨某、朱某进行了讯问,因杨某拒不交代犯罪事实,即采取不让其睡觉的体罚方法获取了杨某的口供。按照杨某的口供,张某、王某在杨某家中提取了抢劫所用的匕首,并根据杨某供述的抢劫地点调取了被抢劫银行的监控录像,其间,侦查人员张某发现该案的犯罪嫌疑人朱某系自己的初中同学,遂要求回避。本案中可以作为证据使用的是(  )。___    
A. 按照杨某的供述提取到的匕首
B. 朱某的讯问笔录
C. 杨某的讯问笔录
D. 按照杨某的供述,调取的银行监控录像资料
【多选题】
下列非法收集的证据应当予以排除的是(    )。___
A. 侦查人员采用刑讯逼供手段获取的犯罪嫌疑人李某的供述 
B. 侦查人员暴力逼取的证人证言
C. 侦查人员威胁证人作证后,据此找到的凶器
D. 收集物证、书证虽不完全符合法定程序,但侦查人员能作出合理的解释
【多选题】
何某亲眼目睹了两名歹徒抢劫一辆出租车的过程。歹徒被抓获后,侦查人员找到何某询问,何某有权(  )。___   
A. 要求公安机关对作证支出的交通费予以补助
B. 以记不清楚为由拒绝提供证言
C. 要求司法机关保障自身的安全
D. 要求司法机关保障自己近亲属的安全
【多选题】
证人在刑事案件侦查期间的权利包括(  )。___    
A. 要求侦查人员回避
B. 对侦查人员侵犯其诉讼权利或者进行人身侮辱的行为提出控告
C. 要求侦查机关保障其本人和家人安全
D. 拒绝作证
【多选题】
在刑事诉讼中,下列人员不能作为证人的有(  )。___    
A. 精神上有缺陷,不能辨别是非,不能正确表达的人
B. 年幼,不能辨别是非、不能正确表达的人
C. 当事人的近亲属
D. 与案件有利害关系的人
【多选题】
依照《刑事诉讼法》的规定,下列人员有作证资格的是(  )。___
A. 目击凶杀案的能辨别是非,能正常表达的7周岁儿童
B. 讲述嗅到气味情况的聋人
C. 处于正常状态的间歇性精神病人
D. 被告的父亲证明被告没有作案时间
【多选题】
蒋某现场目击一起凶杀案件。事后,侦查人员找到蒋某取证。以下说法中正确的是()。___   
A. 蒋某有义务作证             
B. 蒋某有权要求公安机关保障自己的安全         
C. 蒋某有权要求就自己因作证支出的交通费等损失予以补偿         
D. 蒋某有权要求公安机关保障自己近亲属的安全
【多选题】
下列(  )犯罪,办案机关应当采取保护措施保障证人及其近亲属的人身安全。___   
A. 危害国家安全
B. 恐怖活动
C. 黑社会性质的组织
D. 毒品
【多选题】
下列关于取保候审、监视居住的说法中,正确的是(  )。___    
A. 在王某涉嫌盗窃一案中,公安机关决定取保候审的,由公安机关执行
B. 在刘某涉嫌渎职一案中,检察机关决定取保候审的,由公安机关执行
C. 在赵某涉嫌贪污一案中,检察机关决定监视居住的,由检察机关执行
D. 在吴某涉嫌非法持有毒品一案中,在审查起诉阶段需要监视居住的,由检察机关决定并执行
【多选题】
下列人员可以适用取保候审的是( )。___  
A. 王某涉嫌危险驾驶罪,可能被判处拘役
B. 李某涉嫌过失致人死亡罪,可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性
C. 田某涉嫌诈骗罪,但患有严重疾病、生活不能自理,采取取保候审不致发生社会危险性
D. 吕某涉嫌交通肇事罪,但正在怀孕,采取取保候审不致发生社会危险性
【多选题】
下列情形中,在羁押期限内,不可以对犯罪嫌疑人决定取保候审的是( )。___   
A. 犯罪嫌疑人甲,身体健康,是犯罪集团的主犯
B. 犯罪嫌疑人乙,在羁押期间吞食异物,逃避侦查,但能够自理生活
C. 犯罪嫌疑人丙,正在怀孕,对其采取取保候审不致发生社会危险性
D. 犯罪嫌疑人丁,因盗窃被判处有期徒刑3年,刑满释放后第4年又犯危险驾驶罪
【多选题】
下列情形一般不适用取保候审的有(  )。___  
A. 甲是累犯,但是羁押期限届满,案件尚未办结,需要继续侦查
B. 乙涉嫌抢夺他人财物,被拘留后曾以自残办法逃避侦查   
C. 丙盗窃3000元财物    
D. 丁持刀抢劫
【多选题】
下列有关取保候审、监视居住的做法正确的是( )。___    
A. 某县公安局决定对张某取保候审,要求其交纳2000元保证金,并要求其妻子作保证人
B. 刘某在被取保候审期间搬到县城的另外一套房子居住,在24小时以内向执行机关报告
C. 王某被取保候审期间,执行机关责令其将护照等出入境证件、驾驶证件交执行机关保存
D. 李某涉嫌诈骗罪,企图逃跑,但正在哺育自己4个月的婴儿。公安机关便决定对李某监视居住
【多选题】
我国《刑事诉讼法》规定,被取保候审的犯罪嫌疑人应当遵守的规定有(  )。___
A. 在传讯的时候及时到案
B. 未经执行机关批准不得离开住处    
C. 不得以任何形式干扰证人作证    
D. 不得毁灭、伪造证据或者串供
【多选题】
被取保候审人在取保候审期间有下列(  )情形的,可以没收取保候审保证金。___ 
A. 擅自离开所居住的市、县
B. 毁灭证据    
C. 干扰证人作证    
D. 更换电话,在12小时以内未向执行机关报告
【多选题】
孙某系某县甲镇人,因涉嫌故意伤害罪被取保候审。孙某在取保候审期间的下列行为,违反了被取保候审人应遵守的规定的有(  )。___    
A. 离开甲镇到本县乙镇赶场贩卖产品,2日内才返回    
B. 在传讯的时候因交通事故未能到案    
C. 将用以故意伤害他人的刀子扔到枯井里    
D. 请证人吃饭,要证人作证时多多关照
【多选题】
贾某因涉嫌寻衅滋事被公安机关取保候审,交纳保证金1万元。在取保候审期间,贾某违反有关规定,执行机关除没收保证金外,还可以(  )。___  
A. 责令贾某重新交纳保证金
B. 责令贾某提出保证人 
C. 变更为监视居住    
D. 予以逮捕
【多选题】
甲因涉嫌盗窃被取保候审,公安机关可以根据案件情况,责令甲遵守的规定是( )。___    
A. 不得进入特定的场所
B. 不得与特定的人员会见或者通信   
C. 不得从事特定的活动
D. 将护照等出入境证件、驾驶证件交执行机关保存
【多选题】
张某居住在A县,因涉嫌受贿被检察机关决定取保候审。取保候审期间,张某应当遵守的规定有(  )。___   
A. 未经A县公安机关批准不得离开A县    
B. 联系方式发生变动的,在24小时以内向A县检察院报告   
C. 在传讯的时候及时到案
D. 未经A县公安机关批准不得会见他人
【多选题】
犯罪嫌疑人李某涉嫌诈骗罪,M县公安局决定对其取保候审,责令李某提供保证人。下列可以作为保证人的有(  )。___ 
A. 李某的大哥,现为M县人民检察院工作人员
B. 李某的二哥,现因涉嫌盗窃罪被监视居住
C. 李某的弟弟,现为某小学一年级在校学生
D. 李某的姐姐,现为M县某律师事务所律师
【多选题】
犯罪嫌疑人向某因涉嫌非法经营罪被公安机关拘留,其妻子吴某是同案犯,其未被采取强制措施。下列说法正确的是(  )。___   
A. 吴某不能作保证人
B. 吴某可以向公安机关交纳一定数额的保证金为向某办理取保候审
C. 向某在某政府工作的朋友可以为其申请取保候审
D. 如果向某被取保候审,则保证人负有监督向某在传讯时及时到案的义务
【多选题】
未成年人郭某涉嫌犯罪被检察院批准逮捕。在审查起诉中,经羁押必要性审查,拟变更为取保候审并适用保证人保证。关于保证人,下列说法错误的是(  ) 。___ 
A.  可由郭某的父亲担任保证人,并由其交纳1000元保证金 
B.  可要求郭某的父亲和母亲同时担任保证人 
C.  如果保证人协助郭某逃匿,应当依法追究保证人的刑事责任
D.  保证人未履行保证义务应处罚款的,由检察院决定
【多选题】
下列选项中属于取保候审期间保证人应承担的保证义务有(  )。___  
A. 监督被保证人遵守应当遵守的相关规定    
B. 发现被保证人可能发生或已经发生违反规定的行为,及时向执行机关报告    
C. 管理被保证人的日常生活
D. 教育被保证人改邪归正
【多选题】
刑事诉讼中,被保证人违反应当遵守的规定,保证人未履行保证义务的,查证属实后,经有关部门批准,对保证人处罚款。下列关于罚款的说法正确的是(  )。___   
A. 应当经县级以上公安机关负责人批准
B. 应当办案部门负责人批准
C. 可以处1000元以上2万元以下罚款     
D. 可以处5000元以上3万元以下罚款
【多选题】
犯罪嫌疑人刘某因涉嫌盗窃罪被K县公安局决定取保候审,交纳保证金3000元。K县公安局两次传讯刘某均未到案,遂决定没收刘某交纳的保证金3000元。下列说法错误的是(  )。___    
A. 没收保证金决定已过复议期限,公安机关才可以通知银行将没收的保证金上缴国库    
B. 刘某申请复核,经复核后维持原决定的,公安机关才可以通知银行将没收的保证金上缴国库     
C. 作出没收保证金决定后,应当立即通知银行将没收的保证金上缴国库      
D. 向刘某宣读没收保证金决定,并由其签名、捺指印,予以确认后,即可通知银行将没收的保证金上缴国库
【多选题】
胡某因涉嫌刑讯逼供罪被S县人民检察院决定取保候审,并交由S县公安局N派出所负责执行,以下说法正确的是(  )。___    
A. 胡某如需要离开S县,N派出所批准前应当征得S县人民检察院同意   
B. 胡某工作单位发生变动,应当在24小时以内向N派出所报告
C. 胡某如果违反取保候审规定,由S县人民检察院决定没收保证金或对保证人罚款
D. 胡某未经S县公安机关批准不得会见他人
【多选题】
甲因盗窃被公安机关取保候审,交纳保证金2000元,其在取保候审期间,违反法律规定。对其除没收保证金外,公安机关还可以作出以下(  )决定。___   
A. 给予治安管理处罚  
B. 责令甲提出保证人    
C. 变更为监视居住    
D. 提请检察院批准逮捕
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【判断题】
—物只能设立一个质押权,因而没有受偿的顺序问题
A. 对
B. 错
【判断题】
贷款回收的原则是先收本、后收息,全部到期、利随本清
A. 对
B. 错
【判断题】
发放支付审核部门(岗)应以贷款批复文件和已签合同为依据对 借款人提款条件进行审核,审核内容包括借款人是否已按照有关法律 法规规定,办妥与信贷业务有关的批准登记交付及其他法定手续
A. 对
B. 错
【判断题】
固定资产贷款中,釆用受托支付的,发放支付审核部门(岗)应审核 资本金到位情况,确认与拟发放贷款同比例的资本金已经到位或已使 用于项目
A. 对
B. 错
【判断题】
同一介质上有不同保管期限的信贷档案,应按最长期限保管
A. 对
B. 错
【判断题】
固定资产贷款,是指农信社向企(事)业法人或国家规定可以作 为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币 贷款
A. 对
B. 错
【判断题】
《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》中规定,征信服务中 心应当在接受异议申请后15日内,向异议申请人或转交异议申请的 中国人民银行征信管理部门提供书面答复
A. 对
B. 错
【判断题】
《征信业管理条例》规定,从事信贷业务的机构向金融信用信息 基础数据库或者其他主体提供信贷信息,应当事先取得信息主体的书 面同意
A. 对
B. 错
【判断题】
《征信业管理条例》规定,金融机构查询个人信用报告,必须在 业务办理范围内使用,因此,金融机构不可以代理小贷公司查询个人 信用报告
A. 对
B. 错
【判断题】
《征信业管理条例》规定,未经国务院征信业监督管理部门批准, 任何单位和个人不得经营个人征信业务
A. 对
B. 错
【判断题】
本人可不经授权,直接查询包括配偶、子女在内的直系亲属的个 人信用报告
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《中国人民银行关于推进农村信用体系建设工作的指导意见》, 有关部门应积极开展农户信用评价工作,逐步形成“农户+征信+信 贷”的业务模式
A. 对
B. 错
【判断题】
金融机构对已发生信贷业务的借款人、担保人进行贷后风险管理 查询其信用信息时,需要取得被查询人授权
A. 对
B. 错
【判断题】
朋友用我的身份证向银行贷款却不还款,相关的信息记在我的信 用报告中,我可以提出异议
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行的查询用户,只要取得信息主体本人的书面授权,就可 以通过个人征信系统查询其个人信用报告,并打印给信息主体本人
A. 对
B. 错
【判断题】
广义征信管理是指通过人民银行个人征信系统进行信用管理
A. 对
B. 错
【判断题】
对贷款项目进行财务分析时,销售收入的审查包括审查单价的取 值是否合理
A. 对
B. 错
【判断题】
即使借款公司有明确的借款需求原因时,银行也要对其进行借款 需求分析
A. 对
B. 错
【判断题】
银行不能为公司并购提供债务融资
A. 对
B. 错
【判断题】
在客户信用等级有效期内,如果客户与其他债权人的合同项下发 生重大违约事件,信用评级的初评、审核部门均有责任及时提示,并 按程序调整授信客户的信用等级
A. 对
B. 错
【判断题】
贷后检查其目的就是对可能影响贷款质量的有关因素进行监控, 及早发出预警信号,从而釆取相应的预防或补救措施。贷后检查的主 要内容包括借款人情况检查和担保情况检查两个方面
A. 对
B. 错
【判断题】
贷款的回收是指借款人按借款合同约定的还款计划、还款方式及 时、足额地偿还贷款本息。贷款的支付方式有委托扣款和柜台还款两 种方式。借款人可在合同中选定一种还款方式,但在贷款期限内不得 进行变更
A. 对
B. 错
【判断题】
贷款审查人负责对借款申请人提交的材料进行合规性审查,对贷 前调查人提交的面谈记录等申请材料以及贷前调查内容是否完整等 进行审查。贷款审查人认为需要补充材料和完善调查内容的,应否决 该申请人的申请
A. 对
B. 错
【判断题】
等额本息还款法是每月以相等的额度偿还贷款本息,其中归还的 本金和利息的配给比例是逐月变化的,利息逐月递增,本金逐月递减
A. 对
B. 错
【判断题】
如果调查人发现抵押物交易价格明显高于当地平均市场价格,可 要求经银行认可的评估机构重新评估
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行在进行贷后跟踪管理时,不能查看个人的信用报告
A. 对
B. 错
【判断题】
授信风险越高的客户,贷后检查次数应越多、频率应越高
A. 对
B. 错
【判断题】
—笔借款合同可以选择多种还款方式
A. 对
B. 错
【判断题】
用多项质物申请个人质押贷款的,贷款到期日不能超过所质押质 物的最晚到期日
A. 对
B. 错
【判断题】
《个人贷款管理暂行办法》贷款人应与借款人签订书面借款合同, 需要担保的可以根据担保人情况延时签订担保合同
A. 对
B. 错
【判断题】
《个人贷款管理暂行办法》规定贷款人应要求借款人当面签订借 款合同及其他相关文件,但电子银行渠道办理的贷款除外
A. 对
B. 错
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人受托支付是指贷款人 根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金支付给符合合同约定 用途的借款人交易对手
A. 对
B. 错
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人应落实具体的责任部 门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查人员应当确保尽 职调查报告内容的真实性、完整性和有效
A. 对
B. 错
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定固定资产贷款贷款人应在合 同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的 贷款发放账户和还款准备金账户
A. 对
B. 错
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定固定资产贷款中贷款人应按 照审贷分离、分级审批的原则,规范固定资产贷款审批流程,明确贷 款审批权限,确保审批人员按照授权独立审批贷款
A. 对
B. 错
【判断题】
按借款合同约定需办理抵押物登记的,客户经理应当参与。农信 社需委托第三方办理的,应对抵押物登记情况予以核实
A. 对
B. 错
【判断题】
办理自然人贷款业务必须严格执行金融法律、法规和规章制度, 坚持“小额、流动、分散”的信贷策略
A. 对
B. 错
【判断题】
本金或利息逾期(含展期,下同)180天以内的贷款或表外业务 垫款30天以内一般划入关注类贷款
A. 对
B. 错
【判断题】
本金或利息逾期(含展期,下同)90天以内的贷款或表外业务垫 款30天以内可划为关注类贷款
A. 对
B. 错
【判断题】
本金或利息逾期181天以上的贷款或表外业务垫款91天以上划 为可疑类贷款
A. 对
B. 错
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