【多选题】
41：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
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【多选题】
42：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
44：2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币___等要素不变。
A. 规格
B. 主图案
C. 主色调
D. “中国人民银行”行名
E. 国徽
F. 盲文面额标记
G. 汉语拼音行名
H. 民族文字
【多选题】
45：与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有___。
A. 直径减小
B. 增加防伪特征
C. 面额数字造型调整
D. 花卉缩小
E. 正面增加圆点
【多选题】
46：与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
47：与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
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【单选题】
对上级信访举报部门转送的检举控告，下级信访举报部门应当自收到之日起 个工作日内完成分流。___
【单选题】
对举报反映问题进行分类，应当具体到统计表的 级目录。___
【单选题】
是党内法规规定的纪律审查的重要手段，是纪检机关处置问题线索的四类方式之一。___
A. 信访调查
B. 信访初核
C. 初步核实
D. 检查初核
【单选题】
党员干部购买假学历、假文凭并归入档案，违反了哪类纪律？___
A. 违反工作纪律
B. 违反廉洁纪律
C. 违反组织纪律
D. 违反政治纪律
【单选题】
私车公养违反了下列哪类纪律。___
A. 廉洁纪律
B. 工作纪律
C. 群众纪律
D. 生活纪律
【单选题】
对举报反映的同级党委管理干部问题线索，做好分类统计和整理汇总，定期向 领导同志报告，为领导同志及时掌握线索情况提供支持。___
【单选题】
是纪检监察工作贯彻党的群众路线的重要途径，是纪检监察机关密切联系群众的桥梁和纽带。___
A. 处理信访举报
B. 案件监督管理
C. 案件审理
D. 党风政风监督
【单选题】
来访中遇到要求见委领导，尤其是要见纪委书记解决问题的，以下哪种方式是不正确的。___
A. 引导来访人正确认识委领导与信访室的关系
B. 耐心听取来访人的诉说
C. 认真接待
D. 听之任之，不予理会
【单选题】
监察机关开展谈话应当做到 。___
A. 局部可控
B. 全程可控
C. 重点环节可控
D. 重点时间可控
【单选题】
监察机关谈话结束前，要做好被谈话人的 。___
A. 政治工作
B. 思想工作
C. 施压工作
D. 体检工作
【单选题】
监督检查部门、审查调查部门主要负责人和审查调查组组长是审查调查安全工作 。___
A. 第一责任人
B. 责任领导
C. 监管领导
D. 主体责任人
【单选题】
审查调查工作中发生严重安全事故的，或者存在严重违规违纪违法行为的，省级纪检监察机关 应当向国家监委作出检讨，并予以通报、严肃追责问责。___
A. 主要负责人
B. 分管领导
C. 审查调查部门负责人
D. 案管室负责人
【单选题】
下列哪种情形属于第四种形态___
A. 纪检监察机关立案审查后移送司法机关的
B. 公安机关给予行政处罚后移送纪检监察机关处分的
C. 开除党籍未移送司法机关的
D. 政务开除未移送司法机关的
【单选题】
查封、扣押的财物、文件经查明与案件无关的，应当在查明后 内解除查封、扣押，予以退还。___
【单选题】
谈话、讯问、询问由 以上进行。每次谈话、讯问、询问的持续时间不得超过 ,不得以连续谈话、讯问、询问的方式,变相拘禁被谈话人。___
A. 二人、二十四小时
B. 一人、十二小时
C. 二人、六小时
D. 二人、十二小时
【单选题】
根据《监察法》，有下列哪种情形，监察机关可以提请人民检察院依照法定程序，向人民法院提出没收违法所得的申请。___
A. 被调查人逃匿，在通缉半年后不能到案的
B. 被调查人死亡的
C. 被调查人重伤的
D. 被调查人患有精神疾病的
【单选题】
各级纪检监察机关应当协助本级党委（党组）抓好追逃追赃和防逃工作，将其作为 的重要内容。___
A. 监督检查工作
B. 审查调查工作
C. 落实全面从严治党主体责任
D. 专项工作
【单选题】
设区市纪检监察机关拟在中央纪委国家监委网站、中国纪检监察报和中国纪检监察杂志等中央新闻媒体宣传追逃追赃工作，应层报至 审核。___
A. 设区市纪检监察机关主要负责人
B. 设区市党委主要负责人
C. 省追逃办
D. 中央纪委国家监委国际合作局
【单选题】
推进国家治理体系和治理能力现代化，必须建立健全 ，形成决策科学、执行坚决、监督有力的权利运行机制，确保党和人民赋予的权利始终用来为人民谋幸福。___
A. 法治体系
B. 监督体系
C. 职责体系
D. 防控体系
【单选题】
事业单位工作人员在受处分期间受到新的处分的，其处分期为原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和，但是最长不超过 个月。___
【单选题】
对被审查人在组织谈话函询时不如实说明问题的，审查调查部门不是必须要收集的证据是___。
A. 被审查人的陈述
B. 开展谈话函询的相关证据材料
C. 证明谈话函询对象不如实向组织说明问题、欺骗组织的相关材料
D. 开展谈话函询时被审查人的工作情况
【单选题】
关于调取书证的复制件，以下说法错误的是___。
A. 调取人员不得少于两人
B. 应当附有调取人员关于原件存放地点的说明
C. 调取人和原件持有人、保管人都应当签名
D. 是否与原件相符的文字说明不是必须要注明的
【单选题】
以下证据可以作为定案依据的是___。
A. 辨认不是在调查人员主持下进行的
B. 辨认前使辨认人见到辨认对象的
C. 辨认活动个别进行的
D. 辨认对象没有混杂在具有类似特征的其他对象中
【单选题】
党员被依法 、逮捕的，党组织应当按照管理权限中止其表决权、选举权和被选举权等党员权利。___
【单选题】
需要对被审查调查人采取留置措施的，应当依据监察法进行，在 内通知其所在单位和亲属。___
A. 12小时；
B. 24小时；
C. 36小时；
【单选题】
党组织在纪律审查中发现党员严重违纪涉嫌违法犯罪的，原则上先做出 决定，并按照规定给予政务处分后，再移送有关国家机关依法处理。___
A. 行政处罚
B. 政纪处分
C. 组织处理
D. 党纪处分
【单选题】
党员领导干部不重视家风建设，对配偶、子女及其配偶失管失教，造成不良影响或者严重后果的，结予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予 处分。___
A. 严重警告
B. 撤销党内职务
C. 留党察看
D. 开除党籍
【单选题】
在扶贫领域超标准、超范围向群众筹资筹劳、摊派费用，加重群众负担的， 处分。___
A. 不变化
B. 从重
C. 加重
D. 从重或者加重
【单选题】
《监察法》规定，监察机关调查 等职务犯罪，根据需要，经过严格的批准手续，可以采取技术调查措施，按照规定交有关机关执行。___
A. 涉嫌重大贪污贿赂
B. 涉嫌贪污贿赂
C. 涉嫌玩忽职守
D. 涉嫌滥用职权
【单选题】
审查调查工作应当依照规定由 名以上执纪人员进行，按照规定出示证件，出具书面通知。___
【单选题】
留党察看期间，受处分党员享有下列哪些权利。___
A. 表决权
B. 选举权
C. 被选举权
D. 申诉权
【单选题】
调查人员进行讯问以及搜查、查封、扣押等重要取证工作，应当对 进行录音录像，留存备查。___
A. 关键过程；
B. 全过程；
C. 部分过程；
D. 重要过程；
【单选题】
监察委员会依照《中华人民共和国监察法》和有关法律规定履行 职责。___
A. 预防、制止、惩治；
B. 监督、调查、问责；
C. 监督、执纪、问责；
D. 监督、调查、处置；
【单选题】
监察机关对同级党委管理的正职领导干部开展初步核实的情况报告，应当报 审批。___
A. 同级监委主要负责人；
B. 同级党委主要负责人；
C. 同级监委分管领导；
D. 监察机关部门负责人；
【单选题】
被调查人涉嫌贪污贿赂、失职渎职等，监察机关已经掌握其部分违法犯罪事实及证据，仍有 重要问题需要进一步调查，并有下列情形之一的，经监察机关依法审批，可以将其留置在特定场所：（一）涉及案情重大、复杂的；（二）可能逃跑、自杀的；（三）可能串供或者伪造、隐匿、毁灭证据的；（四）可能有其他妨碍调查行为的。___
A. 违纪违法；
B. 犯罪；
C. 职务违法或者职务犯罪；
D. 严重职务违法或者职务犯罪；
【单选题】
对监察机关移送的案件，人民检察院经审查，认为需要补充核实的， 。对于补充调查的案件，应当在一个月内补充调查完毕。补充调查以二次为限。___
A. 应当退回监察机关补充调查，必要时可以自行补充侦查；
B. 自行补充侦查；
C. 退回监察机关补充调查；
D. 可以退回监察机关补充调查，也可以自行补充侦查；
【单选题】
监察机关采取留置措施，应当由监察机关领导人员集体研究决定。设区的市级以下监察机关采取留置措施，应当报上一级监察机关 。省级监察机关采取留置措施，应当报国家监察委员会 。___
A. 备案；备案；
B. 批准；批准；
C. 备案；批准；
D. 批准；备案；
【单选题】
以非法方法收集的证据， 。___
A. 涉案人员认可的，可以作为案件处置的依据；
B. 不合理的部分应当依法予以排除；
C. 可以根据实际情况部分采用；
D. 应当依法予以排除，不得作为案件处置的依据；
【单选题】
党的中央和省、自治区、直辖市委员会实行 制度，在一届任期内，对所管理的地方、部门、企事业单位党组织实现全覆盖。___
【单选题】
对于应当受到撤销党内职务处分，但是本人没有担任党内职务的，应当给予其 处分。___
A. 警告
B. 开除党籍
C. 严重警告
D. 留党察看
