【单选题】
晋升至高级柜面经理层级，须大专及以上学历，从事柜面工作累计满（ ）年，通过高级柜面经理岗位资格考试，近两年年度考核结果为“称职”及以上且至少有一年为“良好”，达到高级柜面经理考评标准。___
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相关试题
【单选题】
（ ）是指营业网点拥有核心业务系统用户号，在高柜服务区进行业务操作，为客户提供金融服务，并在（ ）序列岗位工作的人员。___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 大堂保安
D. 内勤行长
【单选题】
（ ）负责本条线用印白名单梳理、发起和申请。___
A. 运营管理部
B. 业务部门
C. 内控与法律合规部
D. 安全保卫部
【单选题】
（ ）按照制度规定履行法律审查、合同管理等职责，负责本级行销毁临柜业务实物印章的监督与见证。___
A. 运营管理部
B. 业务部门
C. 内控与法律合规部
D. 安全保卫部
【单选题】
（ ）按照查库要求定期通过“印章校准”清点印章实物，“印章校准凭证”随网点当日传票保管。___
A. 用印审批岗
B. 印章普通用户
C. 印控仪操作岗
D. 内勤行长
【单选题】
营业机构应在临柜业务实物印章停用（ ）将其上缴至支行等上级管辖部门。___
A. 当日
B. 次日
C. 3日之内
D. 一周之内
【单选题】
印控仪备用钥匙应（ ）管理。___
A. 上交至支行或以上运营管理部门
B. 交由印控仪操作岗
C. 交由用印审批岗
D. 交由内勤行长
【单选题】
临柜业务实物印章销毁应集中至（ ）进行统一处理___
A. 二级分行或一级分行
B. 支行或二级分行
C. 仅限二级分行
D. 以上均不对
【单选题】
销毁临柜业务实物印章时，由（ ）派人参加核对无误后监销。___
A. 运营管理部门、内控合规部门、安全保卫部门
B. 运营管理部门、内控合规部门
C. 运营管理部门、安全保卫部门
D. 安全保卫部门
【单选题】
临柜业务实物印章定期检查应当覆盖全部机构，至少每年组织一次，其中，对直接下一级行的年度现场检查覆盖率不得低于百分之二十、检查间隔期间不得超过（ ）年。___
【单选题】
对外营业机构启用并纳入印控仪使用的临柜业务实物印章，其保管人在系统中记录为（ ）。___
A. 印控仪
B. 业务管理员
C. 系统管理员
D. 印章保管员
【单选题】
各分行应至少每（ ）开展一次对停用的临柜业务实物印章的清理和销毁工作。___
【单选题】
重要空白凭证：是指无面额的经银行或客户填写金额并签章后，具有（ ）效力的空白凭证。___
【单选题】
重要空白凭证按来源分为（ ）重要空白凭证和代理重要空白凭证。___
A. 本行
B. 他行
C. 某个网点
D. 某个支行
【单选题】
___
A. 内勤行长
B. 网点主任
C. 柜面经理
D. 大堂经理"
【单选题】
___
A. 首次
B. 第二次
C. 第三次
D. 第四次"
【单选题】
办理管理行凭证入库时若出现《出入库通知单》和重要空白凭证账实（ ），重要空白凭证实物有瑕疵等问题的，应换人复核确认后退回提交方。___
A. 不符
B. 相符
C. 一致
D. 完全一样
【单选题】
___
A. 最高级
B. 次高级
C. 一般
D. 最低级"
【单选题】
管理行凭证调拨出库，管理行（ ）员要审核《凭证领用出库汇总表》和《库房重空出库明细汇总表》上是否有VMS操作人员的签章。___
A. BoEing操作人员
B. comap操作人员
C. 网点主任
D. 大堂经理
【单选题】
（ ）指定柜面经理将在途重要空白凭证调拨到网点虚拟库后，应立即分发给领用柜面经理，网点虚拟库不得留有余额。___
A. 内勤行长
B. 大堂经理
C. 网点主任
D. 柜面经理
【单选题】
（ ）上缴重要空白凭证时，应填制业务凭证，注明上缴凭证的凭证种类、凭证批次号、凭证起止号码、凭证数量和上缴柜面经理的柜面经理号，将业务凭证和重要空白凭证实物交内勤行长指定柜面经理。 ___
A. 柜面经理
B. 内勤行长
C. 大堂经理
D. 网点主任
【单选题】
___
A. 内勤行长
B. 柜面经理
C. 大堂经理
D. 网点主任"
【单选题】
___
A. 不分级
B. 分级
C. 一般
D. 特殊"
【单选题】
（ ）凭证交接，应由监交人监督交接双方进行凭证交接，并在交接业务凭证上签章。___
A. 柜面经理
B. 内勤行长
C. 大堂经理
D. 网点主任
【单选题】
代理重要空白凭证的交接方式，暂时仅支持按凭证种类的交接，且仅支持一次（ ）。___
【单选题】
（ ）凭证交接，调出柜面经理必须处于正常签到状态，否则交易失败。___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
【单选题】
___
A. 支票
B. 银行汇票
C. 本票
D. 商业汇票"
【单选题】
___
A. 支票
B. 银行汇票
C. 本票
D. 商业汇票"
【单选题】
重空箱凭证入选号，一种凭证入选号凭证箱数量不大于（ ）份。___
A. 100
B. 200
C. 300
D. 400
【单选题】
当（ ）选择可选号箱某种凭证转入重要空白凭证箱时，柜面经理重要空白凭证箱要有可接收段，且每次只能转入连续的一段凭证___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
【单选题】
凭证手工销号，对系统不能自动销号的重要空白凭证，用该交易进行手工销号处理。（ ）填制业务凭证，注明需手工销号凭证种类和号码，摘要栏注明需手工销号原因。___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
【单选题】
凭证手工销号支持本行重要空白凭证和代理重要空白凭证的（ ）销号处理。___
A. 手工
B. 自动
C. 半手工
D. 半自动
【单选题】
___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任"
【单选题】
库房凭证作废是指，需批量作废重要空白凭证，应逐级上缴至管理行，管理行（ ）对需作废凭证进行清点核对，并填写《中国农业银行重要空白凭证作废上缴清单》，签章确认后将作废清单交内勤行长审核。___
A. 管库员
B. 加钞员
C. 配钞员
D. 运输员
【单选题】
凭证（ ）时，填制《有价单证和重要空白凭证销毁表》，应由业务部门、运营管理部门、管理行和保卫部门共同监销，并在销毁表签字。___
【单选题】
___
A. 永久保管
B. 保存十年
C. 保存三十年
D. 保存三年"
【单选题】
___
A. 二级分行
B. 一级分行
C. 一级支行
D. 二级支行"
【单选题】
营业终了，（ ）清点重要空白凭证必须有两张凭证清点的传票，一张是本行重要空白凭证，一张是代理重要空白凭证。___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
【单选题】
营业终了，（ ）正式签退前，需要“重要空白凭证销号表”做当日传票附件。___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
推荐试题
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（ ） ___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
【单选题】
如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（ ）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 ___
A. 法人
B. 外国政要
C. 犯罪嫌疑人
D. 外籍客户
【单选题】
金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ ），并书面记录相关情况。 ___
A. 洗钱风险评估
B. 洗钱结果评价
C. 洗钱犯罪防控
D. 反洗钱培训
【单选题】
金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。 ___
A. 内部控制
B. 内部活动
C. 外部审计
D. 内部审计
【单选题】
股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。 ___
A. 高级管理层
B. 金融从业人员
C. 股东大会
D. 以上皆是
【单选题】
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( ) ___
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（ ） ___
A. 姓名
B. 证件号码
C. 性别
D. 代理人信息
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。 ___
A. 风险为本
B. 了解你的客户
C. 规则为本
D. 防范为本
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。 ___
【单选题】
金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 ___
【单选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 ___
【单选题】
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。 ___
【单选题】
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。 ___
【单选题】
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。 ___
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对登记。 ___
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
【单选题】
客户身份识别不是只在首次建立业务关系时才进行，它是一个持续的过程，要跟踪客户身份信息的变化，及时更新已登记的客户身份基本信息。 ___
【单选题】
金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。 ___
【单选题】
金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。 ___
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。 ___
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。 ___
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
【单选题】
建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息，是银监会的职责之一。 ___
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。 ___
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。 ___
