【单选题】
下列机构不是网内往来贷记业务的办理机构（ ）。___
A. 对外营业机构
B. 清算中心
C. 内设作业中心
D. 惠农通
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相关试题
【单选题】
下列不是网内往来借记业务范围的是（ ）。___
A. 上级行对下级行由于银行卡、ATM、POS等业务形成单边账的扣划
B. 上级行对下级行中间业务手续费的扣划
C. 银行承兑汇票、商业承兑汇票保证金款项的清算
D. 汇款业务
【单选题】
网内往来借记来账业务应在收到来账（ ）核销完毕。___
A. 下一个工作日上午
B. 当日至迟不超过三个工作日
C. 当日至迟不超过五个工作日
D. 至迟不超过十个工作日
【单选题】
网内往来对需由外部客户配合核销的借记来账业务（ ）核销完毕。___
A. 下一个工作日上午
B. 当日至迟不超过三个工作日
C. 当日至迟不超过五个工作日
D. 至迟不超过十个工作日
【单选题】
（ ）反映营业机构当日发生的来账自动入账明细。___
A. 来账自动入账业务清单
B. 来账业务清单
C. 网内收付入账通知书
D. 往账业务清单
【单选题】
对有疑问或发生差错的网内往来业务，应于发现（ ）发出查询。___
A. 当日至迟下一工作日上午
B. 当日至迟下一工作日下午
C. 当日至迟不超过三个工作日
D. 当日至迟不超过五个工作日
【单选题】
对有疑问或发生差错的网内往来业务，查复行应在收到查询信息的（ ）予以查复。___
A. 当日至迟下一工作日上午
B. 当日至迟下一工作日下午
C. 当日至迟不超过三个工作日
D. 当日至迟不超过五个工作日
【单选题】
小额支付系统支付指令（ ）发送，轧差净额清算资金。___
A. 批量
B. 实时
C. 次日
D. 批量或实时
【单选题】
大额支付系统支付指令逐笔（ ）发送，全额清算。___
A. 批量
B. 实时
C. 次日
D. 批量或实时
【单选题】
（ ）是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行机构。___
A. 间接参与者
B. 直接参与者
C. 发（收）报中心
D. 国家处理中心
【单选题】
（ ）为第二代支付系统的直接参与者。___
A. 国家处理中心
B. 发（收）报中心
C. 发起（接收）行
D. 发起（接收）清算行
【单选题】
（ ）指小额支付系统付款行定期向收款行发起的批量付款业务。___
A. 普通贷记业务
B. 定期贷记业务
C. 实时贷记业务
D. 普通借记业务
【单选题】
（ ）指小额支付系统集中代收付中心接受收款人或付款人委托，定期向银行业金融机构发起的批量收款或付款业务。___
A. 定期借记业务
B. 实时借记业务
C. 批量代收付业务
D. 实时代收付业务
【单选题】
（ ）指小额支付系统集中代收付中心接受收款人或付款人委托，向银行业金融机构发起的将确定款项实时从付款人账户汇划至收款人账户的业务。___
A. 定期借记业务
B. 实时借记业务
C. 批量代收付业务
D. 实时代收付业务
【单选题】
小额支付系统的系统工作日为（ ）。___
A. 正常工作日
B. 自然日
C. 节假日
D. 周一至周五
【单选题】
大额支付系统的系统工作日为（ ）。___
A. 正常工作日
B. 自然日
C. 节假日
D. 周一至周五
【单选题】
第二代支付系统往账业务严格遵循（ ）的原则。___
A. 谁受理、谁负责
B. 谁发出、谁负责
C. 谁录入、谁负责
D. 谁确认、谁负责
【单选题】
第二代支付系统业务对有疑问、有差错的往账或来账应于（ ）通过本系统发出查询、退回申请或止付申请。___
A. 当日
B. 次日
C. 下一个工作日
D. 第二个工作日
【单选题】
第二代支付系统行号，农业银行行别代码统一为（ ）。___
A. 101
B. 102
C. 103
D. 104
【单选题】
___
A. 客户部门
B. 后台部门
C. 科技部门
D. 柜台"
【单选题】
___
A. 相关部门
B. 柜台
C. 超级柜台
D. 网上银行"
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，（ ）应首先获取商户洗钱和恐怖融资风险等级（以下简称CCS等级）。___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，若CCS等级为“（ ）”，不予受理，并进行可疑交易报告。___
A. 禁止类
B. 高风险类
C. 中风险类
D. 中低风险类
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，如CCS等级为“（ ）”，应通知客户经理进行加强型尽职调查，并审核客户经理提供的《对公客户加强型尽职调查表》。___
A. 高风险类
B. 禁止类
C. 中风险类
D. 中低风险类
【单选题】
商户申请办理资金存管账户开立业务，如CCS等级为“中风险类”、“中低风险类”、“低风险类”，按照（ ）业务流程处理。___
A. 现有
B. 特有
C. 按需定制
D. 反洗钱
【单选题】
商户申请办理资金（ ）账户开立业务时，要审核《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表》。___
【单选题】
在审核《中国农业银行网络商户交易资金（ ）业务合作申请表》时，要审核填写的计息标识、协定标识：只能按活期存款、协定存款计息或不计息。___
【单选题】
商户申请办理资金（ ）账户开立业务，申请执行优惠利率的，要审核是否提供经相关部门审批通过的《优惠利率审批单》，签字签章是否完整齐全。___
【单选题】
资金（ ）账户开立时，账户名称应当含有“交易结算资金存管账户”字样，系统根据商户名称自动生成。___
【单选题】
资金（ ）账户活期账户为零金额开户。___
【单选题】
商户申请办理资金（ ）账户要素维护业务，须填写《中国农业银行网络商户交易资金结算业务合作申请表》，交由客户部门审核。___
【单选题】
资金（ ）账户不允许通存通兑，资金只允许转账存入，不得现金存入。___
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【简答题】
《党章》提出的民主集中制“四个服从”内容是什么？
【简答题】
中央决定面向全体党员开展“两学一做”学习教育。什么是“两学一做”？
【单选题】
___是由出票社（行）在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
A. 银行承兑汇票
B. 银行本票
C. 支票
D. 银行汇票
【单选题】
___是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A. 银行承兑汇票
B. 商业承兑汇票
C. 本票
D. 支票
【单选题】
储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在___天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。
【单选题】
下列关于重要空白凭证管理的说法中不正确的是___。
A. 各县级联社间重要空白凭证有余缺需进行调剂时，可自行调剂
B. 使用重要空白凭证时，不得跳号，不得带出营业柜台签发
C. 领用重要空白凭证要建立登记，使用时逐份销号
D. 重要空白凭证的管理贯彻“证印分管，证押分管”原则
【单选题】
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。下列哪种情况下，存款人申请开立的不是临时存款账户___。
A. 设立临时机构
B. 期货保证金
C. 异地临时经营活动
D. 注册验资
【单选题】
关于临时存款账户的说法不正确的是：___
A. 存款人因特定用途开立的账户
B. 存款人因临时经营活动需要开立的账户
C. 本账户可办理转账结算
D. 根据国家现金管理规定办理现金收付
【单选题】
___是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【单选题】
以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是___。
A. 大额交易和可疑交易报告制度
B. 反洗钱绩效考核制度
C. 反洗钱内部评估制度
D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度
【单选题】
金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
【单选题】
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
【单选题】
金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。___
【单选题】
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___。
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款___。
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C. 未按照规定履行客户身份识别义务
D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训
【单选题】
将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的___。
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 融合阶段
D. 汇总阶段
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是___。
A. 法人可以构成洗钱犯罪主体
B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是___。
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
《反洗钱法》规定，中国人民银行可以根据___授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 国务院
D. 中国人民代表大会常务委员会
【单选题】
客户洗钱风险分类管理目标不包括___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【单选题】
活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的，下列关于利率计付描述正确的是___。
A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息
【单选题】
网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。
A. 《假币没收收据》
B. 《假币收缴凭证》
C. 《货币真伪鉴定书》
D. 《假币收缴单据》
【单选题】
会计凭证按___不同，可分为原始凭证和记账凭证。
A. 取得途径
B. 填制程序和用途
C. 有无固定格式
D. 审核机构
【单选题】
发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向___报告。
A. 办理人民币存取款业务的金融机构
B. 司法机关
C. 公安机关
D. 中国人民银行
【单选题】
有价单证是指___，包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。
A. 具有市场价值的凭证
B. 印有特殊说明的凭证
C. 印有面额的特殊凭证
D. 具有以上三种特征的凭证
【单选题】
实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。
A. 投资时间
B. 投资主体
C. 投资范围
D. 投资目的
【单选题】
___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。
A. 金融机构往来收入
B. 利息收入
C. 手续费及佣金收入
D. 其它业务收入
