【多选题】
金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下（ ）内容。___
A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；
B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；
C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。
D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列（ ）情况进行登记。___
A. 有权机关名称，执法人员姓名和证件号码；
B. 金融机构经办人员姓名；
C. 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名；
D. 协助查询、冻结、扣划的时间和金额；
【多选题】
营业机构协助有权机进行保证金强制扣划，对《协助扣划存款通知书》须进行以下审核（ ）。___
A. 由有权机关县团级以上机构签发，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字。
B. 所列被扣划单位或个人保证金账户的开户行为农行，存款人账号、户名相符。
C. 通知书上的义务人与所依据的法律文书上的义务人为同一人。
D. 通知书上的扣划金额应当是确定的。
【多选题】
保证金开立的账户类型为（ ）。___
A. 保证金账户
B. 凭证账户
C. 追加账户
D. 合同账户
【多选题】
保证金计结息按照（ ）的计结息方法执行。___
A. 单位活期
B. 整存整取
C. 非标准期限
D. 协定存款
【多选题】
保证金账户只能在账户状态（ ）时才能销户。___
A. 正常
B. 无冻结
C. 无封户
D. 清息
【多选题】
保证金( )账户不能做冲正交易。___
A. 活期类
B. 非标类保证金
C. 定期类
D. 非定期类
【多选题】
开立单位结算账户时，客户经理需提供《对公客户尽职调查表》。如存在以下哪些情况的 ，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》。___
A. 异地客户
B. 外国政要控制的对公客户
C. CCS等级高风险客户
D. 法定代表人对开户目的不明确的客户开户
【多选题】
开立单位结算账户基本存款账户时，需要提供以下哪些资料？___
A. 客户身份证明文件原件及复印件
B. 法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件
C. 企业法人客户补充信息采集表
D. 客户经理提供客户是否被列入“严重违法失信企业名单”的查询结果
【多选题】
下列关于单位结算账户大额资金交易电话查证的说法正确的有？___
A. 对公账户单笔金额超过一百万元（含一百万元，当地银监局有明确规定的除外）的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行电话查证。
B. 电话查证的记录应在交易凭证（有交易凭证，一般记载在交易凭证上）或《柜面重要事项登记簿》上记载。
C. 电话查证无需通过协议等形式明确双方的责任。
D. 对于使用电子支付密码的，以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等性质支付的，可不进行查证。
【多选题】
"270.以下关于同利丰业务的说法正确的有：（ ）___
A. 最低留存金额：指我行与客户约定的“同利丰”签约账户在协议期内每日日终留存的最低余额。
B. 最高留存金额：指我行与客户约定的“同利丰”签约账户在协议期内每日日终留存的最高余额。
C. 协议约定利率：协议期内，客户满足每日最低留存金额的情况下，我行与客户协商确定的固定利率，包括不超过最高留存金额部分执行的一般约定利率和超出最高留存金额部分执行的超上限利率。
D. 提前解约利率：协议期内，客户提前解约或签约账户单日日终余额未达到最低留存金额等情形下，执行的计息利率。
【多选题】
同利丰业务的服务对象包括：（ ）。___
A. 增量同业结算客户
B. 所有的对公客户
C. 综合收益较高的大型客户
D. 所有的个人客户
【多选题】
"272.下列关于同利丰业务的说法正确的有：（ ）___
A. “同利丰”业务合作对象是指经我国金融监督管理机构批准设立的、已在我行开立人民币活期存款账户的境内金融机构。
B. “同利丰”属于新型智能存款产品，采用独立的计息规则，在BoEing系统中设置单独的可售产品、在IFAR系统中设置相应的财会产品。
C. 业务到期或提前解约时，按照业务存续期内实际情况给客户一次性结清利息。
D. “同利丰”业务须经一级分行审批同意后方可办理。
【多选题】
"273.客户部门负责营销、受理“同利丰”业务，识别并留存客户身份资料，并负责上报业务审批、协议签订、解约、“同利丰”协议等客户资料的保管。其中，客户身份资料包括但不限于：（ ）___
A. 加载统一社会信用代码的新版营业执照复印件（或营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件）；
B. 法定代表人身份证件复印件；
C. 授权文书原件和被授权人身份证件复印件；
D. 客户开户许可证复印件。
【多选题】
下列关于同利丰业务的说法正确的有：（ ）___
A. 经办人员应遵循行内反洗钱、反恐怖融资与制裁合规管理相关规定与政策，签约同利丰前应进行客户身份识别；
B. 客户经理审核资料无误后，柜面经理应首先查询客户CCS等级；
C. 如CCS等级分类为禁止类，柜面经理应拒绝受理业务；
D. 如CCS等级分类为高风险等级，应由客户经理对客户进行加强型尽职调查。
【多选题】
签约同利丰业务前，需要审核哪些资料？___
A. 审核《中国农业银行“同利丰”业务协议》
B. 审核《中国农业银行“同利丰”业务办理审批表》
C. 审核客户是否在开户行开立有权办理“同利丰”业务的账户
D. 对法定代表人身份证件复印件、被授权人身份证件原件进行联网核查
【多选题】
"276.下列关于同利丰业务的说法正确的有：（ ）___
A. 客户签约“同利丰”必须在其开户网点柜面办理。
B. 签约时，须输入一级分行“同利丰”业务办理审批表中的业务审批编号，编号为10位，分别为2位省市代码+4位年份+4位序号。
C. 签约“同利丰”时，签约账户余额必须大于协议约定的最低留存金额，否则不能签约。
D. 协定存款账户、已签约“三丰”（双利丰、多利丰、假日丰）与活利丰产品的账户均不允许签约“同利丰”。"
【多选题】
下列关于柜面签约同利丰业务时的说法正确的有：（ ）___
A. 签约“同利丰”前，应在签约当日进行清息，否则不能签约“同利丰”
B. 签约信息中的“业务审批编号”填写《中国农业银行“同利丰”业务办理审批表》中的业务审批编号
C. 可售产品信息和会计产品根据签约类型返显
D. 合约生效日期、终止日期、最低留存金额、最高留存金额、利率信息等要素按照协议内容进行录入
【多选题】
下列关于同利丰解约的说法正确的有：（ ）___
A. 客户需要填写完整的《中国农业银行“同利丰”提前解约申请书》
B. “同利丰”解约前，必须在解约当日进行清息，否则不能解约“同利丰”
C. 客户解约“同利丰”必须在其开户网点柜面办理
D. 合约到期日当天不可解约。
【多选题】
伪造、变造、盗窃、套取、隐匿或擅自销毁（ ），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___
A. 重要空白凭证
B. 有价单证
C. 会计凭证
D. 会计账薄
【多选题】
（ ），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 无故压票
B. 退票
C. 拖延支付
D. 无理拒付
【多选题】
未按规定管理、保管、更换库房或ATM（自助柜面经理机，下同）等自助银行（ ），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 设备密码
B. 静态密码锁PDA
C. 钥匙
D. 指纹
【多选题】
通过（ ）等方式隐瞒已经发生的金融市场交易的，未造成严重后果的，给予记过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 编造虚假交易入账
B. 通过不入账
C. 推迟入账
D. 错误入账
【多选题】
未按规定办理网络金融客户证书（ ）等的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
未按规定进行网络金融业务（ ）处理的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
收回的现金未经非上门服务人员（ ），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 清点
B. 确认
C. 记账
D. 记账不符合规定
【多选题】
未按规定办理变更（ ）等客户重要信息的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 法定代表人
B. 账户名称
C. 对账
D. 动账
【多选题】
未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款（ ）等业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
有下列行为（ ）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定加配钞、装箱或回钞清点的
B. 未按规定办理现金存取业务的
C. 未按规定办理代理业务的
D. 未按规定盘库或查库的
【多选题】
下列行为（ ）之一，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 未按规定审查客户身份证件或审核客户资料的
B. 擅自修改客户指令信息的
C. 未经客户同意，擅自使用客户证书或移动设备进行操作的
D. 未按规定保管本人网络金融系统用户名或密码的
【多选题】
未按规定为客户（ ）网络金融业务的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
未按规定办理（ ）等出入库、调拨、交接等手续或未按规定保管、清点、核对的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
【多选题】
违反超级柜台（ ）等规定的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
有下列行为（ ）之一，造成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___
A. 擅自修改客户指令信息的
B. 未按规定履行网络金融系统管理员、操作员变更手续的
C. 利用网络金融渠道盗取客户、银行资金的
D. 未按规定进行网络金融服务功能设置的
【多选题】
未审查或审查不严，受理（ ）或未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期等票据的___
A. 付款人被涂改
B. 要素不全
C. 背书不连续
D. 收款人被涂改
【多选题】
有下列行为（ ）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分.___
A. 未按规定处理长短款或收缴假币的
B. 擅自使用业务印章的
C. 未按规定办理现金存取业务的
D. 未核对印鉴或未按规定核验印鉴的
【多选题】
对（ ）等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告的，成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___
A. 大额结售汇
B. 频繁结售汇
C. 存取大额外币现钞
D. 超额结售汇
【多选题】
（ ），给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。___
A. 空存
B. 空取资金
C. 白条抵库
D. 空库虚增存款
【多选题】
为客户提供（ ），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___
A. 虚假回执（回单）
B. 虚假余额查询单
C. 虚假出资证明
D. 对账单
【多选题】
有下列行为（ ）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定保管、使用交换票据的
B. 未按规定办理票据查询、查复或鉴别票据真伪的
C. 银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付资金的
D. 客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户资金、银行资金为汇款人垫付汇款的
【多选题】
有下列行为（ ）之一，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分___
A. 未落实岗位制约制度的
B. 未按规定配置BoEing系统用户角色
C. 未按规定设置柜面经理操作级别、权限
D. 印、证未按规定分管分用的
推荐试题
【多选题】
依《企业破产法》之规定,破产案件受理前6个月至破产宣告之日的期间内,债务人的下列那些行为无效?___。
A. 无偿转让财产的行为
B. 非正常压价出售财产
C. 对原来没有财产担保的债务提供财产担保
D. 对未到期债务提前清偿
【多选题】
合伙人甲、乙、丙以合伙企业名义向丁借款12万元,约定甲、乙、丙各负责偿还4万元。关于这笔债务清偿的下列判断中,哪些是错误的?___
A. 丁有权直接向甲要求偿还12万元
B. 丁只能在乙、丙无力偿还的情况下要求甲偿还12万元
C. 甲有权依据已经约定的清偿份额主张自己只向丁支付4万元
D. 如果丁根据合伙人的实际财产情况,请求甲偿还8万元,乙、丙各偿还2万元,法院应予支持
【多选题】
关于重复保险的下列说法中,哪些是正确的?___
A. 法律禁止同一投保人进行重复保险
B. 重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人
C. 在财产保险中,重复保险的保险金额总和超过保险价值的,各保险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值
D. 除合同另有约定外,各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任。
【多选题】
根据我国《证券法》的规定,属于综合类证券公司业务范围的有哪些?___
A. 证券经纪业务
B. 证券自营业务
C. 证券承销业务
D. 经中国证监会批准的其他业务
【多选题】
以下哪些人员不得作为投保人为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金的人身保险?___
A. 父母
B. 兄弟姐妹
C. 配偶
D. 子女
【多选题】
下列人员中,哪些属于内幕信息知情人员?___
A. 持有上市公司1%股份的股
B. 上市公司的控股公司的董事长
C. 上市公司的监事
D. 上市公司的常年法律顾问
【多选题】
某合伙企业办理设立登记,向企业登记机关提交了以下文件,其中哪些是《合伙企业法》规定必须提交的文件?___
A. 登记申请书
B. 合伙协议书
C. 合伙人的身份证明
D. 合伙人的财产状况证明
【多选题】
甲欲加入乙、丙、丁的合伙企业。在以下哪些情况下,甲不能被认为已成为新合伙人? ___
A. 乙、丙表示同意,丁未置可否
B. 乙、丙、丁口头表示同意,未签订书面协议
C. 乙、丙在入伙协议书上签字;丁出国未归,仅在电话中表示同意
D. 乙、丙在入伙协议书上签字;戊依据丁从国外发回的传真委托代为在该协议书上签字
【多选题】
有限责任公司成立时,股东以土地使用权出资的,应当办理以下哪些手续?___
A. 评估作
B. 产权过户
C. 验资
D. 第一次股东大会确认
【多选题】
以下选项中,哪些是有限责任公司注册资本的法定最低限额?___
A. 以生产经营为主的公司,人民币50万元
B. 以制造业为主的公司,人民币30万元
C. 以商品批发为主的公司,人民币30万元
D. 以商业零售为主的公司,人民币30万元。
【多选题】
事和其他董事,使用被认为代表公司的名称所为的行为,即使其没有代表董事的权限,公司对善意第三人也应承担该行为的责任。对此规定在商法理论上如何理解?___
A. 它是严格责任的体现
B. 它是外观法则的体现
C. 它贯彻了保障交易安全的原则
D. 它贯彻了维护交易公平的原则
【多选题】
以下选项中,哪些属于绝对商行为?___
A. 汇票的出
B. 不动产出租
C. 在证券交易所买卖股票
D. 专业咨询服务
【多选题】
商人应具备哪些基本条件?___
A. 自然人
B. 实施商行
C. 以自己的名义实施商行为
D. 以实施商行为为常业
【多选题】
破产形式审查包括以下几项:___
A. 申请人是否具备破产申请资格(即是否为债权人或债务人)
B. 申请材料是否符合法律规定
C. 本法院对本案有无管辖权
D. 债务人是否属于破产法适用范围内的民事主体。
【多选题】
破产案件债权人申报债权时,应当向人民法院提供如下材料:___
A. 债权发生的事实及有关证据
B. 债权性质
C. 债权数额
D. 债权有无财产担保,债权有财产担保的,应当提供有关证据。
【多选题】
破产案件有表决权的债权人主要包括以下几种:___
A. 对债务人直接享有已生效债权而且无财产担保的债权人
B. 对债务人直接享有已生效债权而且有财产担保,但已放弃优先受偿权的债权人
C. 对债务人直接享有已生效债权而且有财产担保的债权人,已行使优先权但未能就担保物获得足额清偿的债权人
D. 已代替债务人向他人清偿债务的保证人或者其他连带债务人。
【多选题】
支票的相对必要记载事项有:___若当事人不予记载,适用法律有关规定,而不导致票据无效。
A. 确定的金额。
B. 收款人名称。
C. 付款地。
D. 出票地。
【多选题】
支票有害记载事项包括:___
A. 有条件的委托支付文句
B. 分期付款
C. 以不具有法定资格的人为付款人
D. 以不具有法定资格的人为持票人人
【多选题】
票据法上的非票据关系包括:___
A. 真正权利人对于因恶意或重大过失而取得票据持票人的请求返还票据权的关系。
B. 依票据法因时效或手续欠缺而丧失票据权利的持票人,对于出票人或承兑人在其所受利益限度内的请求返还权的关系。
C. 汇票持票人对于汇票收票人发给复本的请求权的关系。
D. 票据资金关系
【多选题】
票据法上的非票据关系包括:___
A. 汇票复本持有人请求汇票复本接受人返还复本的关系。
B. 汇票的誊本持有人请求汇票原本接受人返还原本的关系。
C. 付款人付款后请求交出票据的权利的关系。
D. 票据预约关系
【多选题】
有关我国证券交易所的以下说法中,哪些是正确的?___
A. 证券交易所是公司制的企业法人
B. 证券交易所是会员制的法人
C. 证券交易所的设立,由全国人民代表大会决定
D. 证券交易所的总经理由国务院证券监督管理机构任免
【多选题】
信息公开制度的基本要求:___
A. 真实性。
B. 准确性。
C. 完整性。
D. 及时性。
【多选题】
为保证公开信息的真实性,证券法律制度规定了以下的具体内容:___
A. 规定证券信息公开义务人承担确保证券信息真实性的一般义务
B. 规定证券中介机构承担相应的协助义务
C. 确立信息披露义务人的法律责任制度
D. 规范了证券监管机构在证券监管方面的职能。
【多选题】
证券上市条件包括:___
A. 上市公司和资本额
B. 上市公司的盈利能力
C. 上市公司的资本结构
D. 上市公司的偿债能力
【多选题】
保险法中规定的代位请求赔偿权的基本内容包括哪些?___
A. 因第三者对保险标的的损害造成保险事故的,保险人自向被保险人赔偿保险金之日起,在赔偿金范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利
B. 被保险人已经从第三者取得损害赔偿的,保险人赔偿保险金时,可以相应扣减被保险人已取得的赔偿金额
C. 保险人行使代位请求赔偿的权利,不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者赔偿的权利
【多选题】
D、保险人向被保险人赔偿保险金后,被保险人有权放弃对第三者请求赔偿的权利37、保险合同成立后,哪些人不得仅凭自己的意愿解除保险合同?___
A. 投保人
B. 保险人
C. 作为受益人的第三人
D. 作为被保险人的第三人
【多选题】
保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后,应当实施下列哪些行为?___
A. 对属于保险责任的,应当赔偿或者给付保险金
B. 在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后30日内,履行赔偿或者给付保险金的义务
C. 保险合同对保险金额及赔偿或者给付期限有约定的,保险人应当依约赔偿或者给付保险金
D. 保险人未按照约定或者法定期限赔偿或者给付保险金的,除支付保险金外,应当赔偿被保险人或者受益人因此受到的损失
【多选题】
董事、常务董事和其他董事使用被认为代表公司的名称所为的行为,即使其没有代表董事的权限,公司对善意第三人也应承担该行为的责任。对此规定在商法理论上如何理解?___
A. 它是严格责任的体现
B. 它贯彻了维护交易公平的原则
C. 它贯彻了保障交易安全的原则
D. 它是外观法则的体现
【多选题】
在以下几个选项中,___属于绝对商行为
A. 专业咨询服务
B. 不动产出租
C. 在证券交易所买卖股票
D. 汇票的出票
【多选题】
在以下几个选项中,___是商人应具备的基本条件
A. 实施商行为
B. 自然人
C. 以自己的名义实施商行为
D. 以实施商行为为
【多选题】
___是公司股东基于出资而享有的权利。
A. 公司财产所有权
B. 重大决策权
C. 资产收益权
D. 选择经营者的权利。
【多选题】
根据《合伙企业法》其中哪些是向企业登记机关必须提交的文件?___
A. 合伙人的财产状况证明
B. 合伙协议书
C. 合伙人的身份证明
D. 登记申请书
【多选题】
关于我国《合伙企业法》上的合伙企业概念,不正确的说法是___
A. 合伙企业必须履行企业登记,领取营业执照
B. 合伙企业不包括合伙制的律师事务所、会计师事务所等非经工商登记的组织
C. 合伙企业的合伙人以法人为限
D. 合伙企业可以采用有限合伙的形态
【多选题】
以下行为中,哪些属于破产清算组的职责范围?___
A. 向破产企业的债务人追讨债务
B. 为了使破产财产增值而从事证券交易
C. 将破产企业的固定资产变卖
D. 追回破产企业因破产无效行为而转移的财产
【多选题】
所有公司在设立时都必须具备的基本条件有:___
A. 必须经过在登记前报经审批
B. 必须有资本
C. 必须制定公司章程
D. 必须有发起
【多选题】
设立有限责任公司应当具备哪些条件?___
A. 股东符合法定人数
B. 股东出资达到法定资本最低限额
C. 股东共同制定公司章程
D. 有公司名称,建立符合有限责任公司要求的组织机构
【多选题】
合伙企业具有如下特征:___
A. 合伙企业的成立以订立合伙协议为法律基础。
B. 合伙企业的内部关系属于合伙关系。
C. 合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。
D. 其他三项都不是
【多选题】
青城山大酒店于2006年3月2日被宣告破产。在破产程序中提出的下列给付请求,哪些能够成为破产债权?___
A. 吴鸣诗女士于2005年5月被该酒店保安人员殴打致伤,并被剥脱衣服检查,住院治疗8个月,要求赔偿医疗费和名誉损失费10000元。
B. 因该酒店歌舞厅从事色情营业被查处,市公安局于2006年2月26日对其做出处罚决定:罚款10000元,限7日内缴纳。
C. 瑞连升旅社与该酒店签订的合同,因酒店被宣告破产而终止,旅社要求赔偿由此造成的损失18000元。
D. 青城山大酒店经理以酒店名义借用某公司小轿车一辆供其亲属使用,现该公司要求返还。
【多选题】
有关我国证券交易所的以下说法中,哪些是不正确的?___
A. 证券交易所是公司制的企业法人
B. 证券交易所是会员制的法人
C. 证券交易所的设立,
【多选题】
有关我国证券交易所的以下说法中,哪些是正确的?___
A. 证券交易所是公司制的企业法人
B. 证券交易所是会员制的法人
C. 证券交易所的设立,由全国人民代表大会决定
D. 证券交易所的总经理由国务院证券监督管理机构任免
