【单选题】
BXA198.在执行阶段，客户告诉项目经理，三个现有工具的软件版本已更改。现在，三个接口必须以不同方式实施。项目经理应该怎么做？___
A. 更新工作分解结构（WBS）
B. 更新风险登记册
C. 开始变更管理过程
D. 审查项目管理计划
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相关试题
【单选题】
BXA199.作为指导和管理一个项目的组成部分，项目经理必须审查已经完成的活动。项目经理应该首先审查哪份文件？___
A. 工作绩效数据
B. 之前的状态报告
C. 项目进度计划
D. 问题日志
【单选题】
BXA200.一个项目已完成80%以上，这时一位重要相关方请求对一个过程进行更改。其他相关方认为这项目变更是不必要的。项目应该怎么做？___
A. 按要求实施变更
B. 将该请求提交给发起人
C. 遵循变更管理计划来满足该请求
D. 通知相关方，不再允许进行变更
【单选题】
BXB1.项目经理正在管理一个先进的计费系统项目。项目经理已经检查了现在的计费系统以及公司项目管理信息系统(PMIS)中的经验教训知识库。项目经理将可能收集更多的系统需求。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 参考所有的行业最佳实践
B. 咨询任何有经验的内部或外部团队
C. 与外部主题专家(SME)一起工作
D. 与内部业务和技术支持资源一起工作
【单选题】
BXB2.在收尾会议上，项目发起人表示根据项目评估,项目取得成功。但一位相关方却不同意,因为没有实现他们的需求。项目经理指出，相关方的需求在项目范围说明书中被称为项目除外情况。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 忽略该相关方的争论并继续进行收尾会议
B. 建议进行项目评估以确保项目已完成
C. 建议将这些需求作为另一个项目的范围
D. 在问题日志中添加该问题
【单选题】
BXB3.项目发起人向项目经理提出高层级项目需求。然后项目经理在制定项目管理计划之前，要求与一名主题专家(SME)进行访谈。根据这些信息，项目发起人使用的文件是什么？___
A. 项目工作说明书(SOW)
B. 项目战略计划
C. 项目商业论证
D. 项目章程
【单选题】
BXB4.为了确保成功交付产品，客户要求对需求进行重要更新。项目经理应该怎么做?___
A. 分析该请求
B. 与团队开会
C. 更新问题日志
D. 审查项目管理计划
【单选题】
BXB5.在一个项目的最终阶段，一位关键相关方提出对主要可交付成果的新改进意见。团队不同意进行改进。项目经理应该怎么做？___
A. 将该情况记录在风险登记册中
B. 提交变更请求
C. 审查沟通管理计划
D. 审查变更管理计划
【单选题】
BXB6.首席执行官要求项目经理提供绩效报告。项自经理应该在这份报告中包含哪些内容？___
A. 己完成百分比和经验教训
B. 问题的当前状态以及更新后的相关方参与评估矩阵
C. 项目风险的绩效测量指标
D. 己完成的工作和关键缋效指标
【单选题】
BXB7.客户要求一家全球IT公司开发一个供应链监控系统。项目经理对开始协助项目发起人制定项目章程。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 在经验教训知识库中搜索制定项目章程的历史信息
B. 与关键相关方和发起人一起开会讨论项目假设条件，成功标准和关键输入
C. 识别并定义项目可交付成果最适合的实施方法
D. 为进行资源分配，与发起人开会以概述出一个含有项目里程碑的详细时间表
【单选题】
BXB8.一家公司已经为项目经理设计了一份指南，以便在每个项目结束时举行审查会议。其目的是收集项目的负面和正面影响。刚开始一个项目的项目经理发现，这份指南中没有考虑过往项目中获得的经验教训。这份指南应包含什么内容？___
A. 头脑风暴
B. 对组织过程资产的审查
C. 执行摘要数据表
D. 事业环境因素研究
【单选题】
BXB9.公司请一名新项目经理来管理一个小型高端项目。如果这个项目成功，将会为公司带来额外的工作。有效的收尾过程将是项目成功的关键因素。为确保成功，项目经理必须产生什么可交付成果？___
A. 验收文件
B. 储备分析
C. 进度报告
D. 采购审计
【单选题】
BXB10.一家公司计划交付一种新产品，但目前无法获得需要的技能。若要启动这个项目，项目经理应该把重点放在哪里？___
A. 详细的项目需求
B. 质量控制
C. 高层级风险的评估
D. 竞争对手分析
【单选题】
BXB11.一家分公司成功完成了其首个内部项目开发经验。大部分项目团队成员现在将回到以前的职位。在结束项目之前，项目经理应该如何提高未来项目的绩效？___
A. 请求技能评估
B. 创建项目管理办公室(PMO）
C. 要求将项目团队永久地分配给未来的内部项目
D. 创建组织知识库
【单选题】
BXB12.一家公司中得某个政府机构的合同。原来的计划是针对一个具有固定范围的小项目，之后，在项目执行期间，其他政府机构开始提出变更请求，导致需求冲突。但是，这些变更请求中有一部分是遵守新法律的必要条件。项目经理应该怎么做？___
A. 将该问题升级上报给变更控制委员会(CCB),并召集所有相关方以确定需求清单的优先顺序
B. 更新相关方参与计划，以包含其他政府机构并更新变更曰志
C. 按原始范围完成项目，并要求管理层启动其他项目来处理这些变更请求
D. 要求变更控制委员会批准优先级排序并将强制性变更纳入范围
【单选题】
BXB13.一家公司的法律部门请求一项变更，而该变更将会影响到进度基准。但是，发起人并不认为这项变更是必要的，并希望保持发布日期。项目经理应该怎么做？___
A. 批准该变更，并应用进度优化技术来保持相同发布日期
B. 拒绝该变更，因为项目发起人并不认为该变更是必要的
C. 分析所有可能的影响，并向变更控制委员会(CCB)提交变更及其影响
D. 向承包商咨询该变更的可行性，并根据他们的专家意见作出决定
【单选题】
BXB14.一个关键项目已获批准，一位关键相关方根据以往的经验，担心与该项目相关的风险。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 更新项目管理计划和风险登记册
B. 分析项目范围
C. 请求项目发起人就风险提出具体意见
D. 审查项目章程中记录的高层级风险、假设条件和制约因素
【单选题】
BXB15.客户拒绝了一项交付成果，因为它不符合约定的质量规格，项目团队调查该问题，并确定供应商提供的零件有问题，供应商拒绝纠正这种情况。项目经理应该审查什么？___
A. 与供应商订立的服务水平协议(SLA)
B. 采购管理计划和合同协议
C. 内部质量保证报告
D. 资源管埋计划
【单选题】
BXB16.一名严苛的项目相关方坚持要增加项目需求。项目经理希望满足该请求，但是许多需求超出预算并与商业需求不一致。项目经理应该怎么做？___
A. 仅批准符合预算并与商业需求一致的请求
B. 将请求提交给变更控制委员会(CCB)
C. 与项目发起人开会，根据项目范围為明书评审请求
D. 拒绝请求，并通知项目相关方
【单选题】
BXB17.一个新项目己启动，资源来自许多不同部门。有一些有限的共享资源担心他们的角色是什么。项目经理应该让这些共享资源参考下哪一项？___
A. 责任分配矩阵(RAM)
B. 执行、负责、咨询和知情（RACI）矩阵
C. 资源分解结构(RBS)
D. 组织分解结构（OBS）
【单选题】
BXB18.一个大型项目包含将由分包商执行的许多阶段。团队成员各自负责一个阶段。项目经理应该使用什么来执行质量管理计划？___
A. 质量测量指标
B. 质量审计
C. 根本原因分析
D. 因果分析
【单选题】
BXB19.当地政府为节能活动提供给补贴。一家组织正在规划一个安装太阳能电池板以减少能源成本的项目。在太阳能电池板项目启动后，政府宣布太阳能电池板可能不会继续符合补贴资格。项目经理应该怎么做？___
A. 提高风险水平
B. 更新问题日志
C. 使用应急储备
D. 创建变更请求
【单选题】
BXB20.一个低概率/高影响的的技术风险发生了。项目经理应该怎么做？___
A. 提交变更请求来调整成本和进度基准
B. 进行风险审查，评估其对项目可交付成果的影响
C. 实施风险登记册中概述的减轻计划
D. 查询经验教训知识库，了解可能的风险减轻选项
【单选题】
BXB21.一家制作公司正在实施一个利用新技术和新工艺生产新产品的项目。己经确定组建工作包的详细信息，并识别到每个组件的制约因素。管理层希望获得该项目的精确成本估算。项目经理应该使用什么估算技术？___
A. 类比估算
B. 三点估算法
C. 自下而上估算
D. 参数估算
【单选题】
BXB22.市场营销总监和项目经理开会概括了今年的营销目标，以及为了实现这些目标需要完成的目标。总监要求项目经理确保项目按指示交付。为了获得批准，项目经理下一步应该怎么做？___
A. 将项目管理计划提交给发起人
B. 参与制定项目章程
C. 定义项目范围说明书
D. 定义项目需求
【单选题】
BXB23.两家公司之间的并购项目正处于启动阶段，显然这个项目对这两个组织产生影响。若要确保项目成功，发起人应关注下列哪一项？___
A. 明确定义项目目标，优先事项和战略
B. 预算
C. 沟通管理计划
D. 变更管理计划
【单选题】
BXB24.由于所需的验收标准未得到满足，客户停止了里程碑付款。公司应该采用哪一种质量管理过程来阻止再次发生这个问题？___
A. 质量保证(QA)
B. 质量控制(QC)
C. 质量规划
D. 质量反馈
【单选题】
BXB25.一项新功能被批准用于软件开发项目，在该功能获得批准三周后，一位团队成员得知这项新功能的开发己经超出预算。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 接受预算超支，因为该功能己获得批准
B. 停止开发新功能
C. 提交变更请求
D. 更新成本基准
【单选题】
BXB26.一位新项目经理加入了由高级项目经理监督的项目，发起人要求新项目经理制定质量管理计划，项目经理应该怎么做？___
A. 向高级项目经理咨询己制定的质量过程和计划，并在选择适当的标准时寻求指导
B. 与客户开会收集需求
C. 要求发起人提供成本效益分析和标杆对照样本
D. 提交变更请求推迟了质量管理计划的发展计划直到质量矩阵和质量检查表被创造
【单选题】
BXB27.一名新项目经理收到一份项目章程草案，哪些信息将帮助项目经理参与完成这份文件？___
A. 商业论证
B. 项目进度计划
C. 成本基准
D. 项目管理系统(PMIS)
【单选题】
BXB28.一个新项目似乎具有高层级风险因素和环境制约因素。尽管其他项目经理提出了警告，一位项目经理仍然决定管理该项目。项目经理应该将项目的高风险性质记录在哪里？___
A. 项目章程
B. 相关方参与计划
C. 问题曰志
D. 项目管理计划
【单选题】
BXB29.项目可行性研宄确定了应该创建什么产品。现在，开发与原始需求冲突的另一种产品的一项变更请求，己经获得批准，在变更请求获得批准前己进行数据分析。项目经理应该怎么做？___
A. 实施该变更请求
B. 拒绝该变更请求
C. 请求详细的数据分析报告
D. 请求新产品的可行性研究
【单选题】
BXB30.一个项目的规模已经大到由指导委员会取代单一的项目发起人。项目经理应该怎么做来适应这种新发展？___
A. 认识到相关方结构发生了变化，并量身定做与这个团队的沟通
B. 按照最初的计划继续工作，同时认识到该项目现在包括其他相关方
C. 为团队组织一次与新的指导委员会一起召开的会议，继续进行项目工作
D. 与新的委员会分享当前的状态报告
【单选题】
BXB31.一个项目己经发生偏差几个月了，这种获态已通过电子邮件在每周报告中发送给所有相关方。一位关键相关方刚刚得知这一偏差，并对只通过电子邮件通知他们感到不安。若要预防这个问题，项目经理应该先做什么？___
A. 确认所有相关方都收到并理解每份状态报告
B. 为每一个相关方选择适当的沟通方法
C. 直接与关键相关方就重要问题或项目偏差进行接洽
D. 计划与关键相关方定期举行会议以报告项目状态
【单选题】
BXB32.一个项目已经进行了六个月，这时有人意识到由于最近批准的所需准确度方面的变更，成本管理计划不再有效，项目经理应该怎么做？___
A. 要求团队审查并修订成本管理计划
B. 促成一次团队会议，以审查工作分解结构(WBS)分析每个工作包并更新成本
C. 召开一次团队会议，以讨论变更并带领团队更新成本管理计划
D. 与团队一起审查此变更对预算的影响，并确定是否有必要对成本管理计划进行变更
【单选题】
BXB33.一个项目己经交付了一个应用程序。但是，在与相关方的会议中，发现该产品没有达到法律要求。项目经理应该怎么做？___
A. 更新需求文档
B. 修订项目管理计划
C. 提出变更请求
D. 实施要求的变更
【单选题】
BXB34.一个项目正在执行当中，这时一些变更引起团队的注意。这些变更是必要的，但每个人对于他们认为正确的事情都有不同意见。项目经理应该怎么做？___
A. 确保整个团队和相关方理解并遵循变更管理计划
B. 与项目发起人和董事会开会解决这个问题
C. 与团队成员来开会审查这个问题，并在需要时请求变更
D. 对项目实施所有请求的变更，并与团队沟通
【单选题】
BXB35.项目经理与项目相关方和团队成员开会，审查范围管理计划、批准的章程和其它需求文档、专家判断和引导技术用于制定所需产品的详细描述。 项目经理还应使用哪一项其他输入？___
A. 过往项目的经验教训
B. 假设日志
C. 相关方登记册
D. 需求跟踪矩阵
【单选题】
BXB36.由于客户对解决方案的期望未得到满足，一个项目被终止。项目经理现在应更新哪一份文件？___
A. 项目记录
B. 经验教训
C. 相关方通知
D. 项目演示
【单选题】
BXB37.项目团队正在努力进行可交付成果的工作，以满足计划的进度。一名团队成员发现范围蔓延正在影响项目成本。项目经理应该怎么做？___
A. 执行风险评估和范围变更管理程序
B. 允许范围蔓延，并与变更控制委员会(CCB)沟通以获得批准
C. 估算对项目的影响，并将结果传达给项目相关方
D. 调查为什么会发生范围蔓延，并立即启动变筻管理程序
【单选题】
BXB38.在生产环境中实施后识别到一个项目问题。若要识别发生这种问题的原因，项目经理应该使用什么工具或技术？___
A. 帕累托图
B. 直方图
C. 石川图
D. 控制图
推荐试题
【多选题】
37：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
38：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
39：下列关于扣划交易正确的是___。
A. 原冻结机关因同一案件需要冻结扣划时，柜员应直接通过1202交易选择：冻结扣划，不可先解冻再办理扣划。
B. 法院等有权机关前来办理续冻，审核协助冻结存款通知书的金额是否为原冻结金额，续冻只是对原冻结到期日进行修改，不改变冻结编号及冻结金额。
C. 法院等有权机关做解冻时，必须是同一机关同一案件，且保证交易界面录入的内容一字不差，否则授权通过，交易也不会成功。
D. 如果法定机关出具的扣划金额小于冻结金额且有法定机关对剩余金额的《解除冻结存款通知书》，可在1202交易完成后，再通过1203交易将扣划以外的剩余金额解冻；如果扣划金额等于冻结金额，则无需再操作解冻步骤。
【多选题】
40：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
41：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
42：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
44：2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币___等要素不变。
A. 规格
B. 主图案
C. 主色调
D. “中国人民银行”行名
E. 国徽
F. 盲文面额标记
G. 汉语拼音行名
H. 民族文字
【多选题】
45：与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有___。
A. 直径减小
B. 增加防伪特征
C. 面额数字造型调整
D. 花卉缩小
E. 正面增加圆点
【多选题】
46：与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
47：与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
