【多选题】
汇兑产品是根据汇款人委托，通过行内网内往来系统或人民银行现代化支付系统将其款项汇给异地收款人的一种资金汇划结算方式，系统设有（ ）和（ ）。___
A. 加急汇兑
B. 普通汇兑
C. 特急汇兑
D. 紧急汇兑
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【多选题】
单位结算卡是我行单位结算账户的支付媒介，为对公客户提供多渠道现金存取款、转账、消费和查询等服务。一张单位结算卡关联一个单位结算账户，通过（ ）和（ ）共同控制交易风险。___
A. 卡密码
B. K宝
C. 附加安全认证方式
D. K令
【多选题】
账户管理产品是指农业银行通过营业网点或电子渠道为客户提供的基于其结算账户的个性化服务，以方便客户构建合理的账户体系、及时掌握账户信息、有效控制账户收支，科学进行业务决策。主要包括（ ）等产品。___
A. 账户信息服务
B. 账户支付限额
C. 账户收支对象
D. 账户监管
【多选题】
账户支付限额管理是指客户可申请对结算账户的单笔或一定时期的累计支付金额进行控制，对超过金额的交易予以限制，分为（ ）。___
A. 单笔支付限额
B. 日支付限额
C. 年支付限额
D. 累计支付限额
【多选题】
多级账簿是指客户在同一结算账户下开设的分类明细核算登记簿（也称辅助账簿），主要记载一定时期内资金收付的详细信息。客户通过多级账簿，不但能实现同一结算账户分类明细核算，还可实现（ ）等功能。___
A. 外部监管
B. 额度管理控制
C. 分类查询统计
D. 资金内部计价
【多选题】
结算套餐重点营销目标是中小企业优质客户，中小企业优质客户的标准主要参考其账户的（ ）。___
A. 对公结算量
B. 中间业务收入
C. 月均存款
D. 授信情况
【多选题】
对公人民币结算套餐收费基数包含（ ）。___
A. 按笔收费
B. 按金额收费
C. 按月收费
D. 按年收费
【多选题】
单位存款分为（ ）和人民银行规定的其他存款。___
A. 活期存款
B. 定期存款
C. 通知存款
D. 协定存款
【多选题】
单位定期存款是银行与存款单位双方在存款时事先约定（ ），到期后支取本息的存款。___
【多选题】
单位银行结算账户按用途分为（ ）。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
下列（ ）情况的，存款人可以申请开立临时存款账户。___
A. 异地常设机构
B. 异地临时经营活动
C. 设立临时机构
D. 注册验资
【多选题】
在现金管理客户端、企业网银办理的定期存款在柜面可以处理的业务（ ）___
【多选题】
办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实（ ）。___
A. 有权机关执法人员的工作证件；
B. 有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书。
C. 法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
D. 有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
【多选题】
金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下（ ）内容。___
A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；
B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；
C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。
D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
【多选题】
金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列（ ）情况进行登记。___
A. 有权机关名称，执法人员姓名和证件号码；
B. 金融机构经办人员姓名；
C. 被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名；
D. 协助查询、冻结、扣划的时间和金额；
【多选题】
营业机构协助有权机进行保证金强制扣划，对《协助扣划存款通知书》须进行以下审核（ ）。___
A. 由有权机关县团级以上机构签发，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字。
B. 所列被扣划单位或个人保证金账户的开户行为农行，存款人账号、户名相符。
C. 通知书上的义务人与所依据的法律文书上的义务人为同一人。
D. 通知书上的扣划金额应当是确定的。
【多选题】
保证金开立的账户类型为（ ）。___
A. 保证金账户
B. 凭证账户
C. 追加账户
D. 合同账户
【多选题】
保证金计结息按照（ ）的计结息方法执行。___
A. 单位活期
B. 整存整取
C. 非标准期限
D. 协定存款
【多选题】
保证金账户只能在账户状态（ ）时才能销户。___
A. 正常
B. 无冻结
C. 无封户
D. 清息
【多选题】
保证金( )账户不能做冲正交易。___
A. 活期类
B. 非标类保证金
C. 定期类
D. 非定期类
【多选题】
开立单位结算账户时，客户经理需提供《对公客户尽职调查表》。如存在以下哪些情况的 ，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》。___
A. 异地客户
B. 外国政要控制的对公客户
C. CCS等级高风险客户
D. 法定代表人对开户目的不明确的客户开户
【多选题】
开立单位结算账户基本存款账户时，需要提供以下哪些资料？___
A. 客户身份证明文件原件及复印件
B. 法定代表人（负责人）身份证件原件及复印件
C. 企业法人客户补充信息采集表
D. 客户经理提供客户是否被列入“严重违法失信企业名单”的查询结果
【多选题】
下列关于单位结算账户大额资金交易电话查证的说法正确的有？___
A. 对公账户单笔金额超过一百万元（含一百万元，当地银监局有明确规定的除外）的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行电话查证。
B. 电话查证的记录应在交易凭证（有交易凭证，一般记载在交易凭证上）或《柜面重要事项登记簿》上记载。
C. 电话查证无需通过协议等形式明确双方的责任。
D. 对于使用电子支付密码的，以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等性质支付的，可不进行查证。
【多选题】
同利丰业务的服务对象包括：（ ）。___
A. 增量同业结算客户
B. 所有的对公客户
C. 综合收益较高的大型客户
D. 所有的个人客户
【多选题】
下列关于同利丰业务的说法正确的有：（ ）___
A. 经办人员应遵循行内反洗钱、反恐怖融资与制裁合规管理相关规定与政策，签约同利丰前应进行客户身份识别；
B. 客户经理审核资料无误后，柜面经理应首先查询客户CCS等级；
C. 如CCS等级分类为禁止类，柜面经理应拒绝受理业务；
D. 如CCS等级分类为高风险等级，应由客户经理对客户进行加强型尽职调查。
【多选题】
签约同利丰业务前，需要审核哪些资料？___
A. 审核《中国农业银行“同利丰”业务协议》
B. 审核《中国农业银行“同利丰”业务办理审批表》
C. 审核客户是否在开户行开立有权办理“同利丰”业务的账户
D. 对法定代表人身份证件复印件、被授权人身份证件原件进行联网核查
【多选题】
下列关于柜面签约同利丰业务时的说法正确的有：（ ）___
A. 签约“同利丰”前，应在签约当日进行清息，否则不能签约“同利丰”
B. 签约信息中的“业务审批编号”填写《中国农业银行“同利丰”业务办理审批表》中的业务审批编号
C. 可售产品信息和会计产品根据签约类型返显
D. 合约生效日期、终止日期、最低留存金额、最高留存金额、利率信息等要素按照协议内容进行录入
【多选题】
下列关于同利丰解约的说法正确的有：（ ）___
A. 客户需要填写完整的《中国农业银行“同利丰”提前解约申请书》
B. “同利丰”解约前，必须在解约当日进行清息，否则不能解约“同利丰”
C. 客户解约“同利丰”必须在其开户网点柜面办理
D. 合约到期日当天不可解约。
【多选题】
伪造、变造、盗窃、套取、隐匿或擅自销毁（ ），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___
A. 重要空白凭证
B. 有价单证
C. 会计凭证
D. 会计账薄
【多选题】
（ ），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 无故压票
B. 退票
C. 拖延支付
D. 无理拒付
【多选题】
未按规定管理、保管、更换库房或ATM（自助柜面经理机，下同）等自助银行（ ），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 设备密码
B. 静态密码锁PDA
C. 钥匙
D. 指纹
【多选题】
通过（ ）等方式隐瞒已经发生的金融市场交易的，未造成严重后果的，给予记过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 编造虚假交易入账
B. 通过不入账
C. 推迟入账
D. 错误入账
【多选题】
未按规定办理网络金融客户证书（ ）等的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
未按规定进行网络金融业务（ ）处理的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
收回的现金未经非上门服务人员（ ），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 清点
B. 确认
C. 记账
D. 记账不符合规定
【多选题】
未按规定办理变更（ ）等客户重要信息的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 法定代表人
B. 账户名称
C. 对账
D. 动账
【多选题】
未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款（ ）等业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
有下列行为（ ）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定加配钞、装箱或回钞清点的
B. 未按规定办理现金存取业务的
C. 未按规定办理代理业务的
D. 未按规定盘库或查库的
【多选题】
下列行为（ ）之一，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 未按规定审查客户身份证件或审核客户资料的
B. 擅自修改客户指令信息的
C. 未经客户同意，擅自使用客户证书或移动设备进行操作的
D. 未按规定保管本人网络金融系统用户名或密码的
【多选题】
未按规定为客户（ ）网络金融业务的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
未按规定办理（ ）等出入库、调拨、交接等手续或未按规定保管、清点、核对的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
推荐试题
【多选题】
调查终结，行政机关负责人应当对调查结果进行审查，根据不同情况分别作出如下决定，下列说法正确的是：（ ）___
A. 确有应受行政处罚的违法行为的，根据情节轻重及具体情况，作出行政处罚决定
B. 违法行为轻微，依法可以不予行政处罚的，不予行政处罚
C. 违法事实不能成立的，不得给予行政处罚
D. 违法行为已构成犯罪的，移送司法机关
【多选题】
对于有行政违法行为，但依法不予处罚的情形主要有：（ ）___
A. 受他人胁迫实施违法行为的
B. 间歇性精神病人在发病时实施违法行为的
C. 不满14周岁的人实施了违法行为的
D. 违法行为轻微且主动消除危害后果的
【多选题】
关于行政处罚的罚款、没收违法所得或没收非法财物拍卖的款项，下列说法正确的是：（ ）___
A. 任何行政机关或者个人不得以任何形式截留、私分或者变相私分
B. 财政部门可以根据情况适当返还给作出处罚决定的行政机关部分罚款、没收违法所得或没收非法财物拍卖的款项
C. 由收缴罚款的银行上缴作出处罚决定的机关
D. 全部上缴国库
【多选题】
甲出售假药，乙购买其假药后中毒。若甲行为尚未构成犯罪，则甲应当（ ） ___
A. 受到行政处罚
B. 依法承担给乙造成损害的民事责任
C. 受到刑事责任的追究
D. 不承担责任
【多选题】
某化工厂排放的大量污水严重影响附近畜牧业生产和居民的正常生活，环保局遂作出决定，下列决定中属于行政处罚的有（ ）___
A. 责令停业整顿
B. 责令限于三个月内使污水排放达到国家标准
C. 赔偿邻近居民损失
D. 罚款人民币五万元
【多选题】
苏某为甲地人，于乙地盗得自行车一辆，骑到丙地销售，买主为丁地人，对苏某的违法行为要进行处罚，依法享有处罚权的机关是（ ）___
A. 甲地行政机关
B. 乙地行政机关
C. 丙地行政机关
D. 丁地行政机关
【多选题】
下列哪些文书可以在行政处罚调查取证阶段使用（ ）___
A. 询问通知书
B. 先行登记保存通知书
C. 责令改正通知书
D. 抽样取证通知书
【多选题】
关于送达回证上的签收，下列说法正确的是（ ）___
A. 当事人是法人或者其他组织的，交其负责收件的人签收
B. 当事人是公民，本人又不在的，交其同住的成年家属签收
C. 当事人已指定代收人的，交其代收人签收
D. 当事人拒收的，送达人可自行在送达回证上说明情况，也视为送达
【多选题】
王某家住甲县，在乙县生产伪劣商品经过丙县运输到丁县进行销售，有权对王某的违法行为进行处罚的机关有（ ）___
A. 甲县依法享有处罚权的行政机关
B. 乙县依法享有处罚权的行政机关
C. 丙县依法享有处罚权的行政机关
D. 丁县依法享有处罚权的行政机关
【多选题】
关于受委托组织行使行政处罚权的下列表述正确的有（ ）___
A. 受委托组织可根据情况，经委托行政机关的批准，将行政处罚权再委托给其他组织或个人行使
B. 受委托组织应在委托范围内实施行政处罚
C. 行政机关可以根据需要，自主决定是否将其行政处罚权委托其他组织或个人
D. 委托行政机关对受委托组织实施行政处罚权的后果承担法律责任。
【多选题】
:当场处罚的行政处罚决定书应当载明（ ），并由执法人员签名或者盖章。___
A. 当事人的违法行为
B. 行政处罚依据
C. 罚款数额、时间和地点
D. 行政机关名称
【多选题】
下列关于行政处罚的适用，说法正确的是（ ）___
A. 违法行为构成犯罪，人民法院判处拘役或者有期徒刑时，行政机关已给予当事人行政拘留的，应依法折抵相应刑期
B. 在上述A项所述情形下，不能以行政拘留折抵相应刑期
C. 违法行为构成犯罪，人民法院判处罚金时，行政机关已经给予罚款的，不能以行政罚款折抵罚金
D. 在上述C项所述情形下，应以行政罚款折抵相应罚金
【多选题】
下列关于行政处罚实施机关的说法正确的是（ ）___
A. 限制人身自由的行政处罚权只能由公安机关行使
B. 法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织可以在法定授权范围内实施行政处罚
C. 委托行政机关对受委托的组织实施行政处罚的行为应负责监督，并对该行为的后果承担法律责任
D. 受委托组织在委托范围内，以委托行政机关名义实施行政处罚，不得再委托其他组织或者个人实施行政处罚
【多选题】
财政部门不得以任何形式向作出行政处罚决定的行政机关（ ）___
A. 返还全部罚款
B. 返还没收的违法所得
C. 返还没收非法财物的拍卖款项
D. 返还部分罚款
【多选题】
关于当事人的陈述权和申辩权，下列说法正确的是：（ ）___
A. 行政机关必须充分听取当事人的意见
B. 对当事人提出的事实、理由和证据，行政机关应当进行复核
C. 当事人提出的事实、理由或者证据成立的，行政机关应当采纳
D. 行政机关不得因当事人申辩而加重处罚
【多选题】
县卫生局执法人员对某酒楼检查时，发现其厨房的餐具未消毒，冰箱内食品生熟不分，当场给予罚款200元的处罚。酒楼经理事后得知此事，就向法院起诉，要求依法撤销处罚决定。法院调查后得知，县卫生局执法人员在检查时没有现场记录，没有现场证人签字。唯一证据是值班员在收到处罚决定书上的签字。法院向当时在场的服务员、厨师调查时，他们却都否认县卫生局认定的事实。法院因此撤销了县卫生局的处罚决定。有关此案说法正确的是（ ）___
A. 酒楼服务员、厨师可以作为证人
B. 处罚时的现场记录，当事人签字不是法定处罚程序
C. 县卫生局不能当场处罚
D. 法院撤销该处罚决定的理由主要是违法事实证据不足
【多选题】
行政处罚决定书的送达日期具有法律意义，主要体现在（ ）___
A. 行政处罚决定书一经送达即发生法律效力
B. 行政处罚决定书生效后，行政机关非经法定程序，不能变更处罚决定的内容
C. 是当事人收到行政处罚法律文书的证明
D. 是当事人的复议或者诉讼权利的时间起算日
【多选题】
下列关于行政处罚听证的说法正确的是（ ）___
A. 听证只是行政处罚过程的一个阶段，而不是行政处罚的全过程
B. 听证并不适用于所有的行政处罚
C. 听证的启动具有选择性，选择权掌握在行政机关手中
D. 听证在形式上具有准司法性
【多选题】
张某系个体工商户，其在销售货物时掺杂假冒商品被工商行政管理局查证属实。工商行政管理局决定对其处以吊销营业执照的行政处罚，张某要求举行听证会。下列说法正确的有（ ）___
A. 该行政处罚的听证应当公开举行
B. 举行听证的费用由工商行政管理局和张某合理分担
C. 工商行政管理局应告知张某有要求举行听证的权利
D. 张某可以亲自参加听证，也有权委托他人代表其参加听证
【多选题】
某县卫生局对姚某无证行医的违法行为给予了罚款的行政处罚，但姚某逾期未履行行政处罚决定，某县卫生局对姚某可以采取的措施有（ ）___
A. 查封姚某的财产
B. 冻结姚某的银行存款
C. 申请人民法院强制执行
D. 每日按罚款数额的百分之三加处罚款
【多选题】
在行政处罚过程中，当事人享有的权利有（ ）___
A. 进行陈述和申辩
B. 被告知做出处罚决定的事实、理由与依据
C. 对处罚决定不服可以申请复议或提起诉讼
D. 申请听证主持人回避
【多选题】
行政处罚过程中，现场笔录一般在（ ）情况下适用。___
A. 人身搜查
B. 违法活动的场所检查
C. 存放违法物品的场地检查
D. 尸检
【多选题】
行政主体在作出行政处罚决定前应告知当事人（ ）___
A. 行政处罚决定的事实
B. 行政处罚的理由
C. 行政处罚的依据
D. 依法享有的权利
【多选题】
赵某在某区马路两边无证摆摊，被某区城管大队队员王某发现，当场罚款100元。下列说法错误的是（ ）___
A. 罚款100元不应适用简易程序
B. 城管队员王某对赵某当场罚款100元合法
C. 罚款100元应当适用行政处罚一般程序
D. 城管队员王某在征得赵某同意后，可以当场罚款100元
【多选题】
以下行政执法行为中应当制作笔录的是（ ）___
A. 询问当事人
B. 检查现场
C. 举行听证
D. 当场处罚
【多选题】
关于行政处罚决定的执行，下列说法正确的是（ ）___
A. 行政处罚决定一经送达即发生法律效力
B. 行政机关非经法定程序不得减免罚款或者没收违法所得的数额
C. 当事人拒不履行法定义务的，行政机关可以依法强制执行或者申请法院强制执行
D. 作出罚款决定的机关应当与收缴罚款的机构分离
【多选题】
下列关于违法行为追诉时效的说法，正确的是（ ）___
A. 违法行为的追诉时效，从违法行为发生之日起计算
B. 违法行为的追诉时效，从违法行为产生危害结果之日起计算
C. 违法行为有连续或者继续状态的，违法行为的追诉时效从行为终了之日起计算
D. 违法行为有连续或者继续状态的，违法行为的追诉时效从行为发生之日起计算
【多选题】
行政处罚适用简易程序必须（ ）___
A. 向当事人出示执法身份证件
B. 告知当事人违法事实、处罚的理由及依据和享有的权利
C. 填写当场处罚决定书并当场交付当事人
D. 报所属行政机关备案
【多选题】
行政执法人员依照简易程序作出行政处罚，下列说法正确的是（ ）___
A. 可以口头作出处罚决定
B. 可以当场作出处罚决定
C. 可以不表明身份
D. 行政处罚决定书当场交付当事人
【多选题】
关于行政处罚事先告知程序的履行形式，下列说法中错误的是（ ）___
A. 可以在制作询问笔录的过程中告知当事人行政处罚建议等事项
B. 可以以口头形式事先告知当事人行政处罚建议等事项
C. 应当制作行政处罚事先告知书或行政处罚听证告知书，告知当事人行政处罚建议等事项
D. 可以在执法检查的过程中告知当事人行政处罚建议等事项
【多选题】
张某与李某遭数名无业青年无理取闹，张某被围住殴打，李某见状急忙向就近派出所报警。该派出所值班人员赵某以休息时间不办公为由拒绝出警，结果张某被打伤。该派出所的行为属于（ ）___
A. 合理但不合法
B. 拒绝履行法定职责
C. 合法但不合理
D. 违法
【多选题】
上海市公安局普陀分局作出的行政处罚决定书中，应当告知被处罚人可向（ ）申请行政复议。___
A. 普陀区人民政府
B. 上海市公安局
C. 公安部
D. 上海市政府
【多选题】
吴某自2006年5月起开始非法聚众赌博，至次年1月停止。2007年8月公安机关根据举报发现了吴某的违法行为。下列说法正确的是：（ ）___
A. 对吴某违法行为不进行追究
B. 公安机关应对吴某予以处罚
C. 吴某系主动停止违法行为，可以不予处罚
D. 若吴某配合查处违法行为有立功表现的，应当从轻或减轻处罚
【多选题】
某造纸厂因污染事故被环境保护部门作出下列处理，下列决定中不属于行政处罚的是：（ ）___
A. 责令限期治理
B. 通报批评
C. 赔偿受污染单位损失10000元
D. 罚款50000元
【多选题】
交警对违反交通规则骑车的王某，当场作出罚款30元的处罚决定。下列说法错误的是（ ）___
A. 李某应到指定银行缴纳罚款
B. 本案不应适用当场处罚程序
C. 李某若申辩，罚款额有可能因认错态度不好而提高
D. 李某如不服可以拒绝缴纳罚款
【多选题】
行政机关制作的行政处罚决定书必须载明的事项有（ ）___
A. 作出行政处罚决定的行政机关名称
B. 行政处罚的事实依据与法律依据
C. 行政处罚的履行方式和期限
D. 不服行政处罚决定，取得救济的途径
【多选题】
关于行政处罚的听证程序，下列说法错误的是：（ ）___
A. 听证笔录应当交当事人审核无误后签字或者盖章
B. 听证由行政机关指定的本案调查人员主持
C. 为保证行政处罚公开，听证一律公开进行
D. 当事人必须本人亲自参加听证
【多选题】
下列情形中，可导致行政处罚决定无效或不能成立的是：（ ）___
A. 行政机关在作出行政处罚决定之前，未向当事人告知给予行政处罚的事实、理由和依据
B. 行政机关在作出行政处罚决定之前，拒绝听取当事人的陈述、申辩，并且当事人未放弃相关权利
C. 行政处罚没有法定依据
D. 行政处罚不遵守法定程序
【多选题】
下列情形符合《行政处罚法》规定的有:（ ）___
A. 行政复议和行政诉讼期间，行政处罚停止执行
B. 行政处罚决定依法作出后，当事人应当在行政处罚决定的期限内，予以履行
C. 作出罚款决定的行政机关应当与收缴罚款的机构分离
D. 当事人应当自收到行政处罚决定书之日起十五日内，到指定的银行缴纳罚款
【多选题】
下列文书中，需由当事人签名确认的是（ ）___
A. 陈述笔录
B. 现场笔录
C. 送达回证
D. 案件移送单
