【多选题】
下列关于委托实施行政许可的说法中，正确的有（ ）。
A. 受委托行政机关在委托范围内，以自己的名义实施行政许可
B. 受委托行政机关在委托范围内，以委托行政机关的名义实施行政许可
C. 委托方是行政机关，受委托一方可以是行政机关以外的其他组织
D. 委托方和受托方必须都是行政机关
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【多选题】
下列说法正确的是：（ ）
A. 地方性法规和省、自治区、直辖市人民政府规章，不得设定应当由国家统一确定的公民、法人或者其他组织的资格、资质的行政许可
B. 地方性法规和省、自治区、直辖市人民政府规章，不得设定企业或者其他组织的设立登记及其前置性行政许可
C. 地方性法规和省、自治区、直辖市人民政府规章设定的行政许可，可以限制其他地区的个人或者企业到本地区从事生产经营和提供服务
D. 地方性法规和省、自治区、直辖市人民政府规章设定的行政许可，可以限制其他地区的商品进入本地区市场
【多选题】
被许可人的下列行为，行政机关应当依法给予行政处罚的是：（ ）
A. 涂改、倒卖、出租、出借行政许可证件的
B. 非法转让行政许可的
C. 超越行政许可范围进行活动的
D. 向负责监督检查的行政机关隐瞒有关情况、提供虚假材料或者拒绝提供反映其活动情况真实材料的
【多选题】
行政机关不依法履行监督职责或者监督不力，造成严重后果的，其上级行政机关或者监察机关作出的正确处理是：（ ）
A. 责令改正
B. 对直接负责的主管人员或者其他直接责任人员依法给予行政处分
C. 对直接负责的主管人员或者其他直接责任人员依法给予纪律处分
D. 构成犯罪的，交司法机关追究刑事责任
【多选题】
行政机关实施行政许可，擅自收费或者不按照法定项目和标准收费的，其上级行政机关或者监察机关应当作出的正确处理是：（ ）
A. 责令退还非法收取的费用
B. 对直接负责的主管人员依法给予行政处分
C. 对其他直接责任人员依法给予行政处分
D. 向被许可人赔礼道歉
【多选题】
违反《行政许可法》第17条设定的行政许可，有关机关应当作出的处理是：（ ）
A. 责令设定该行政许可的机关改正
B. 建议其自行撤销
C. 建议其通过立法渠道设定行政许可
D. 依法予以撤销
【多选题】
行政机关应当依法注销行政许可的情形是：（ ）
A. 行政许可有效期届满未延续的
B. 赋予公民特定资格的行政许可，该公民死亡或者丧失行为能力的
C. 法人或者其他组织依法终止的
D. 因不可抗力导致行政许可事项无法实施的
【多选题】
取得直接关系公共利益的特定行业的市场准入行政许可的被许可人，在为用户提供服务时，除依法应当符合有关的标准和条件外，还应当履行的法定义务是：（ ）
A. 提供安全、方便、稳定的服务
B. 价格合理的服务
C. 普遍服务的义务
D. 未经作出行政许可决定的行政机关批准，不得擅自停业、歇业
【多选题】
被许可人在作出行政许可决定的行政机关管辖区域外违法从事行政许可活动，违法行为发生地的行政机关应当作出的行为是：（ ）
A. 请求作出行政许可决定的机关作出处理
B. 将被许可人的违法事实抄告作出行政许可决定的机关
C. 将对被许可人的处理结果抄告作出行政许可决定的机关
D. 将被许可人留置等待作出行政许可决定的机关前来处理
【多选题】
行政机关对被许可人进行检查时，被许可人负有的法定义务是：（ ）
A. 应当自觉接受检查
B. 应当如实提供有关材料
C. 应当如实提供有关情况
D. 应当说明拒绝检查的理由
【多选题】
行政机关对被许可人的生产经营场所进行检查时，行政机关依职权可以作出的行为是：（ ）
A. 查阅有关材料
B. 发布公告要求被许可人等待接受检查
C. 要求被许可人报送有关材料
D. 通知被许可人的法定代表人在场
【多选题】
行政机关对被许可人生产经营的产品进行检查时，可以采取的方法是：（ ）
A. 依法进行抽样检查
B. 依法进行抽样检验
C. 依法进行抽样检测
D. 依法对其生产经营场所进行实地检查
【多选题】
行政机关依法对被许可人从事行政许可事项的活动进行监督检查时，应当记录的内容是：（ ）
A. 将有关责任人员的行政处分予以记录
B. 将监督检查的处理结果予以记录
C. 将监督检查的情况予以记录
D. 将违法实施行政许可的行政机关予以记录
【多选题】
以下关于公民特定资格考试的表述正确的是（ ）
A. 公民特定资格的考试依法由行政机关或者行业组织实施，公开举行
B. 行政机关或者行业组织应当事先公布资格考试的报名条件、报考办法、考试科目以及考试大纲
C. 行政机关或者行业组织不得组织强制性的资格考试的考前培训
D. 行政机关或者行业组织不得指定教材或者其他助考材料
【多选题】
行政机关实施行政许可时，应当依照国家赔偿法的规定给予当事人赔偿的法定要件是（ ）
A. 行政机关违法实施行政许可
B. 给当事人的利益造成损害
C. 给当事人的合法权益造成损害
D. 以上都是
【多选题】
下面关于行政许可听证的表述正确的是（ ）
A. 行政机关应当于举行听证的3日前将举行听证的时间、地点通知申请人、利害关系人，必要时予以公告
B. 听证应当制作笔录
C. 行政机关应当根据听证笔录作出行政许可决定
D. 行政机关应指定审查该行政许可申请的工作人员以外的人员为听证主持人
【多选题】
（ ）规定实施行政许可应当听证的事项，或者行政机关认为需要听证的其他涉及公共利益的重大行政许可事项，行政机关应当向社会公告，并举行听证。
A. 法律
B. 地方性法规
C. 规章
D. 行政法规
【多选题】
行政机关作出行政许可决定，依法需要（ ）、检验、检测、检疫和专家评审的，所需时间不计算在行政机关办理行政许可的期限内。
【多选题】
下面有关依法应当先经下级行政机关审查后报上级行政机关决定的行政许可的表述，正确的是（ ）
A. 下级行政机关应当在法定期限内审查完毕
B. 下级行政机关应当将初步审查意见和全部申请材料直接报送上级行政机关
C. 下级行政机关只需将初步审查意见报送上级行政机关
D. 上级行政机关可以要求申请人重复提供申请材料
【多选题】
下面关于行政机关对行政许可申请处理的表述正确的是（ ）
A. 申请事项依法不需要取得行政许可的，应当及时告知申请人不受理
B. 申请事项依法不属于本行政机关职权范围的，应当及时作出不予受理的决定，并告知申请人向有关行政机关申请
C. 申请材料存在可以当场更正的错误的，应当允许申请人当场更正
D. 申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在10日内一次告知申请人需要补正的全部内容，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理
【多选题】
行政机关应当将法律、法规、规章的有关行政许可的（ ）和条件、数量以及需要提交的全部材料的目录和申请书示范文本等在办公场所公示。
【多选题】
行政许可申请可以通过（ ）等方式提出。
A. 信函、传真
B. 到行政机关办公场所提出
C. 电子交换数据和电子邮件
D. 电报、电传
【多选题】
行政机关实施行政许可应当符合以下条件：( )
A. 所有行政机关均可实施
B. 有法律、法规、规章明确授予的行政许可权
C. 在法定职权范围内实施行政许可权
D. 有专门的机构实施行政许可权
【多选题】
下列事项可以不设定行政许可的是 ( )
A. 公民、法人或者其他组织能够自主决定的
B. 市场竞争机制能够有效调节的
C. 行业组织或者中介机构能够自律管理的
D. 行政机关采用事后监督等其他行政管理方式能够解决的
【多选题】
根据《行政许可法》的合法原则，实施行政许可应当（ ）
A. 实施主体合法
B. 主体权限合法
C. 依照法定实施条件、范围
D. 依照法定实施程序
【多选题】
行政机关对被许可人进行监督检查，可以采取的方式是（ ）
A. 对被许可人从事的许可事项的活动进行书面检查
B. 对被许可人的生产经营场所进行检查
C. 对被许可人的生产经营产品进行检查
D. 依照法律法规的规定，对关系人身安全、公共安全的重要设备定期检查
【多选题】
行政机关实施监督检查时不得从事的行为是（ ）
A. 进入被许可人生产经营场所依法进行实地检查
B. 妨碍被许可人收受被许可人财物
C. 索取或者收受被许可人的财物
D. 收取规范性文件设定的监督检查费用
【多选题】
下列属于行政许可的有（ ）
A. 特定身份登记
B. 游行示威许可
C. 出租车经营许可
D. 颁发身份证
【多选题】
在哪些情况下，为了公共利益的需要，行政机关可依法变更或撤回已生效的行政许可（ ）
A. 行政许可的依据修改或废止
B. 因不可抗力导致许可事项无法实施
C. 准予行政许可所依据的客观情况发生重大变化
D. 行政许可的有效期限届满
【多选题】
在行政机关审查行政许可时，下列说法正确的是（ ）
A. 申请人和利害人有权进行陈述、申辩
B. 申请和利害人无权进行陈述、申辩
C. 行政机关可以听取也可以不听取申请人和利害人的意见
D. 行政机关应当听取申请人和利害人的意见
【多选题】
下列哪些制度体现了行政许可的便民原则（ ）
A. 统一办理
B. 信赖保护
C. 听证制度
D. 联合办理
【多选题】
实施行政许可应遵循公开原则，具体包括（ ）
A. 实施主体公开
B. 实施期限公开
C. 实施程序公开
D. 许可决定公开
【多选题】
行政许可的实施和结果应当公开，涉及（ ）的除外。
A. 商业秘密
B. 国家秘密
C. 内部行政法律文件
D. 个人隐私
【多选题】
设定和实施行政许可，应当依照法定的（ ）
【多选题】
行政许可的基本特点是（ ）
A. 依申请行为
B. 强制性行政管理行为
C. 外部行政行为
D. 准予从事特定活动的行为
【多选题】
下列行为中，属于行政许可的有（ ）
A. 婚姻登记机关颁发结婚证书
B. 司法部颁发律师资格证书
C. 公安机关发放居民身份证
D. 卫生管理部门颁发医师资格证
【多选题】
关于《行政许可法》中规定的能够设定行政许可的规范性文件，下列说法正确的是：（ ）
A. 法律可以任意设定行政许可
B. 尚未制定法律的，行政法规可以设定行政许可
C. 尚未制定法律、行政法规的，因行政管理的需要，国务院各部门的规章可以设定临时性的行政许可
D. 尚未制定法律、行政法规和地方性法规的，因行政管理的需要，确需立即实施行政许可的，省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性的行政许可
【多选题】
根据行政许可法的规定，下列关于行政许可的撤销、撤回、注销的哪些说法是正确的？
A. 行政许可的撤销和撤回都涉及到被许可人实体权利
B. 规章的修改可以作为行政机关撤回已经生效的行政许可的理由
C. 因行政机关工作人员滥用职权授予的行政许可被撤销的，行政机关应予赔偿
D. 注销是行政许可被撤销和撤回后的法定程序
【多选题】
行政机关不依法履行监督职责或者监督不力，造成严重后果的：（ ）
A. 由上级组织人事部门纠正
B. 由其上级行政机关或者监察机关责令改正
C. 对直接负责的主管人员依法给予行政处分
D. 对其他直接责任人员依法给予行政处分
【多选题】
行政许可法的立法宗旨是（ ）
A. 规范行政许可的设定和实施
B. 保护行政管理相对人的合法权益
C. 维护公共利益和社会秩序
D. 保障和监督行政机关有效实施行政管理
【多选题】
下列哪些规范性文件可以设定临时性行政许可：（ ）
A. 国务院部门规章
B. 国务院决定
C. 省、自治区、直辖市人民政府规章
D. 较大的市的人民政府规章
推荐试题
【单选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【单选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【单选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【单选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【单选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
安全保卫检查的主要内容：上级安全保卫工作安排、会议精神和有关文件贯彻落实情况；___安全保卫部门人员配备情况； 其他需要检查的事项。
A. 安全保卫工作制度贯彻落实情况
B. 员工防范意识和执行规章制度、操作规程情况
C. 定期分析案件特点、作案手段、发案原因，及时提出防范意见
D. 安全防范设施建设和安防器材管理、使用情况
E. 各类刑事案件和治安、灾害事故查处情况
【多选题】
安全保卫检查以（ ）定期查与不定期查相结合，采取___的检查方法。
A. 普查和抽查、自查与互查
B. 白天查与晚上查、现场查与非现场查
C. 听（汇报）、看（现状）
D. 问（情况）、查（实况）、评（反馈意见）
【多选题】
上级或外部单位对营业场所、业务库进行检查的。检查时必须持有___经被查单位验证确认登记后，方可允许进入。
A. 检查单位介绍信
B. 并有被查单位保卫部门负责人陪同
C. 出示身份证
D. 非河南省农村信用社系统人员还需要工作证
【多选题】
有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚并视情节给予警告直至开除行政处分，触犯刑法的，移交司法机关处理___
A. 营业期间，大宗现金（抽屉内存放现金超过5 万元或存有整把现金）未入保险柜存放的
B. 营业终了未将现金、印鉴、密押、移动存储介质、有价单证、重要空白凭证入库保管的
C. 未按规定进行安全检查，致使安全隐患未发现或对检查出来的安全隐患不报告的
D. 营业期间接打电话的
E. 营业期间擅离职守，形成一人临柜的或无人临柜的
【多选题】
银行营业场所接待安全检查人员应做到___
A. 在没有本单位领导和保卫人员陪同的情况下，可以打开营业室通勤门让检查人员进入营业室进行检查
B. 请检查人员出示有关证件
C. 对检查人员提出的任何问题可以做解答
D. 检查人员出示相关手续后，营业人员必须接受检查人员的检查，并如实向检查人员反映情况
【多选题】
防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时，应能手动开启。发生紧急情况时，应有（ ）和___功能。
A. 双开应急开启
B. 钥匙开启
C. 双开强制复位
D. 身份证开启
【多选题】
技防设施系统运行主要检查（ ）、值班、（ ）、（ ），安全用电，___的管理和使用情况。
A. 监控室及数据中心机房人员配备
B. 应急演练和突发事件处置能力
C. 监控室运行日志、安防设施运行登记
D. 环境卫生、设备完整
E. 视频监控、报警、消防设施
【多选题】
现金业务区应安装摄像机，系统应能（ ）等交易全过程，回放图像应能清晰显示（ ）及___。
A. 柜员活动情况
B. 实时监视、记录现金、贵金属
C. 每个客服业务办理全过程
D. 每个现金柜台柜员操作全过程
E. 客户的面部特征
【多选题】
新建改建营业网点、自助设备等安防设施，做到“四明确”即：___
A. 明确建设标准
B. 明确建设方案
C. 明确建设内容
D. 明确责任
E. 明确建设验收结算流程
【多选题】
安全保卫工作坚持（ ）的原则。各市县行社___为安全保卫工作第一责任人。
A. 领导班子集体负责
B. “谁主管，谁负责”
C. 主要负责人
D. 监事长
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求，是___的依据。
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理___等业务的物理区域。
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
银行营业场所安全防范设施建设应贯彻___的原则。
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统___。
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能，在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机，应能记录柜员和客户间交易全过程，回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的，应为客户提供相对独立的操作空间。
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
