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【多选题】
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,异常情况包括___。
A. 投资者频繁开立、撤销理财账户;
B. 投资者风险承受能力与理财产品风险不匹配;
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付;
D. 其他应当关注的异常情况。
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循的原则有___
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
【多选题】
销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前,应当特别注意的事项有___。
A. 有效识别投资者身份;
B. 向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;
C. 了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;
D. 提醒投资者阅读销售文件,特别是风险揭示书和投资者权益须知;
E. 确认投资者抄录了风险确认语句。
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动,下列情形是违规的___。
A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂;
B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员;散布虚假信息扰乱市场秩序;
C. 违规接受投资者全权委托,私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易;
D. 违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担;
E. 挪用投资者交易资金或理财产品、擅自更改投资者交易指令
【多选题】
商业银行个人理财业务面临的主要风险有___
A. 流动性风险
B. 声誉风险
C. 法律风险
D. 操作风险
E. 信用风险
【多选题】
理财产品的销售文件包括___
A. 理财产品销售协议书
B. 理财产品说明书
C. 产品要素表
D. 风险揭示书
E. 投资者权益须知
【多选题】
商业银行对理财产品进行风险评级的依据包括下列哪些因素___
A. 理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B. 理财产品期限、成本、收益测算
C. 本行开发设计的同类理财产品过往业绩
D. 理财产品在运营过程中存在的各类风险
【多选题】
机构理财办理投资者须携带的资料有___
A. 公章、印鉴章
B. 转账支票
C. 若为代理,须签订授权委托书
D. 法人、经办人身份证明
【多选题】
理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有下列情形___
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 违规承诺收益或者承担损失;
C. 夸大或者片面宣传理财产品,违规使用“安全、”“保证、”“承诺、”“保险、”“避险、”“有保障、”“高收益、”“无风险”等与产品风险收益特性不匹配的表述;
D. 登载单位或者个人的推荐性文字;
E. 在未提供客观证据的情况下,使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述
【多选题】
取消企业银行账户许可的范围包括___。
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
E. 事业单位
【多选题】
三要素决定基本存款账户的唯一性,应当在结算账户管理系统中准备录入信息,对唯一性进行审核。该三要素为___。
A. 企业名称
B. 统一社会信用代码
C. 存款人类别
D. 注册地区代码
E. 注册地址
【多选题】
存在下列哪种情形的,银行应当拒绝开户。___
A. 使用伪造、变造开户证明文件
B. 假冒他人身份或虚构代理关系
C. 经核实注册地址不存在或虚构经营场所
D. 对企业身份信息存疑需要提供辅助证件,企业决绝出示
E. 被市场被市场监督管理部分列入“严重违法失信企业名单”
【判断题】
专用存款账户和临时存款账户不能办理协定存款业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
营业网点做过关机后需要重新进入系统办理业务的,应联系县联社的科技部重新开机,重新开机成功后网点取消平账方可办理业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
因业务需要控制柜员办理某一币种的现金业务或某一种凭证业务时,机构库管可对柜员尾箱相应子账户通过7315交易进行增加或删除。
A. 对
B. 错
【判断题】
尾箱上缴前只需要碰库,无需将余额清零;尾箱封存前必须将尾箱余额清零才能操作。
A. 对
B. 错
【判断题】
已经封存的尾箱需要重新分配给其他柜员时,机构库管先通过【7315尾箱账号维护】交易启用后,使用【7316】交易,操作标志选择领用,领用柜员录入其柜员代号及密码,完成尾箱领用。
A. 对
B. 错
【判断题】
库管员因调离机构时需交接尾箱时不能做7317,需做7316把尾箱交给机构或者7325交给另一个库管员后,才可将柜员号调整至其他机构。
A. 对
B. 错
【判断题】
批量开立的银行卡必须先进行初始密码激活,且密码激活只能由持卡人本人办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
凭证入库申请后,业务还未处理的可以用【7112】凭证入库申请撤销/拒绝交易进行撤销。
A. 对
B. 错
【判断题】
存折消磁且密码为弱项密码,这种情况下只能进行双挂处理,在挂失期满后先进行密码重置、再进行挂失换折或挂失销户。
A. 对
B. 错
【判断题】
大社向下级分社做预制卡凭证库间调拨时,误将机构输入为上级机构,柜员应使用7225卡凭证调拨差错交易对出库的在途卡凭证有差错的进行撤销。
A. 对
B. 错
【判断题】
凭证挂失可以由代理人代为办理,但挂失的后续处理必须由客户本人办理。密码密码挂失也可以代理办理,但后续处理必须本人办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
在老系统中密码不足6位的账号(多为批量代发的存折),在新系统中客户输入密码时需在老密码前加0补足6位。
A. 对
B. 错
【判断题】
账户查询密码忘记时无需挂失,可直接使用【7125密码重置】交易实时重置。
A. 对
B. 错
【判断题】
密码挂失在全省农信社任一网点均可办理成功。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户卡6个月未发生业务限制非柜面业务,在做解除控制时客户密码忘记,直接在柜面进行密码挂失及重置即可。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户在开户时如果柜员输入的是万能手机号码和万能验证码,万能手机号码在系统中不会保存,系统中的手机号码仍然为空,该客户在系统中会被认为是手机未验证客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行办理挂失、密码重置、销户等业务时,银行可以采取上门服务的方式办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
内部主任应对网点的交接班制度进行监督管理,督促主管柜员每日营业终了必须对所有当班柜员尾箱进行核查。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲公司在郑州市郊联社开立保证金账户,并存有资金,因业务需要,想开立存款证明,柜员可以为其办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人账户名称不能修改,若有个人账户名称错误的情况,只能做销户处理。
A. 对
B. 错
【判断题】
对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的,银行除审核存款人提供的开户证明文件外,应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份,并重点关注相关账户的支付交易情况。
A. 对
B. 错
【判断题】
营业网点应对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。应当变更为账户所有人本人的联系电话(特殊情况除外)。
A. 对
B. 错
【判断题】
授权通过后的业务,主管柜员可使用0279复核授权通过任务管理交易进行取消。
A. 对
B. 错
【判断题】
默认转存是指与原存期一致的本息转存方式,本息转存指本息转存,存期不可以选择的转存方式。
A. 对
B. 错
【判断题】
零存整取业务,客户在存期中途如有漏存,可以在漏存次月补存,若连续两月漏存视同违约,不允许再存入,只能销户处理。
A. 对
B. 错
【判断题】
享档档在支取时,存期内遇利率调整,按支取日相应存期整存整取利率计付利息。
A. 对
B. 错
【判断题】
目前,个人和对公客户均可以签约批量代发业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
在系统中银行内部发起的对账户余额的止付称为控制,法定机关发起对账户余额的止付称为冻结,冻结和控制的级别相同。
A. 对
B. 错
【判断题】
柜员使用【7632业务验证码查询】交易,输入交易日期和电子印章中镶嵌的业务验证码,即可查询到该业务验证码对应的交易信息。
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
如果FWC1故障___
A. FWC2自动接替工作
B. ECAM上文字警告信息消失
C. 所有音响警告消失
D. 所有的警告功能失去
【单选题】
对于传统型系统,正常情况下ECAM/SD上永久显示区中显示的SAT来自于___
A. ADIRU1
B. ADIRU2
C. ADIRU3
D. CFDIU
【单选题】
在上ECAM显示器显示的MEMO信息是由哪个计算机产生的___
A. FWC
B. SDAC
C. FMGC
D. DMC
【单选题】
下列说法哪个正确___
A. 红色警告是由FWC计算产生,琥珀色警告是由SDAC计算产生
B. 所有警告都是由FWC计算产生
C. 所有警告都是由SDAC计算产生
D. 只有LEVEL3的警告由FWC产生
【单选题】
下列哪项功能不是由FWC完成的___
A. 计算飞行阶段
B. 计算琥珀色警告
C. 产生状态页维护信息
D. 扫描飞机系统BITE
【单选题】
飞行阶段的划分是由哪个计算机完成的___
A. FWC
B. SDAC
C. CFDIU
D. LGCIU
【单选题】
关于LEVEL3警告现象描述正确的是___
A. MASTERCAUTION+连续单谐音
B. 连续单谐音+MASTERWARNING
C. 一声单谐音+MASTERWARNNING
D. 一声单谐音+MASTERCAUTION
【单选题】
产生所有红色警告音和相应信息是()计算机的主要功能___
A. SDAC
B. FWC
C. DMC
D. ECP
【单选题】
FWC功用___
A. 发出文字警告、音响警告、灯光警告(主警告和主警戒灯)
B. 警告计算、操作提示、备忘信息
C. A+B
D. 都不对
【单选题】
DMC功用___
A. 数据采集,显示管理
B. 计算文字警告
C. 产生音响警告
D. 驱动主警戒灯
【单选题】
在E/WD上显示area分为()个area___
A. 2
B. 4
C. 3
D. 5
【单选题】
更换电瓶()时,需要进行时钟效准___
A. 1
B. 2
C. 1+2
D. 都不需要
【单选题】
CFDS系统由()部分组成___
A. CFDIU和各计算机内部的BITE
B. MCDU
C. ECAM
D. FDIMU
【单选题】
3类故障的排故期限___
A. 立即修理
B. 航后修理
C. 定检修理
D. 10天内修理
【单选题】
DFDR何时开始供电()___
A. 飞机通电后一直在工作
B. 一台发动机起动好,自动供电
C. 一台发动机起动好,人工按压接通电门
D. 双发启动好后,按压供电电门
【单选题】
对于传统型飞机,如果上ECAM显示器显示一条斜线,说明下列哪个部件可能有故障。___
A. FWC1+2
B. SDAC1+2
C. DMC1
D. DMC2
【单选题】
什么情况下CFDS菜单中会出现GMT/DATAINIT选项___
A. 飞机在空中
B. 刚刚更换了CFDIU
C. 时钟故障同时CFDIU断电后重新上电
D. 时钟故障
【单选题】
对于咨询信息,下列说法错误的是___
A. 出现咨询的参数所对应的系统页面会自动调出
B. 出现咨询的参数所对应的系统的系统页面标题会闪亮
C. 出现咨询的参数会闪亮
D. 在上ECAM显示器底部会出现ADV字符,提示机组在下ECAM显示器查看相应的系统页面
【单选题】
如果ECP故障,下列说法正确的是___
A. 将无法查看STS页
B. 将无法查看咨询信息
C. 将无法人工调出系统页面
D. CLR键依然有效
【单选题】
在上ECAM显示器显示的NOSMOKE信息是由哪个计算机产生的___
A. FWC
B. SDAC
C. CIDS
D. DMC
【单选题】
当一个飞行航段结束后,CFDIU会生成一个航后报告,那么CFDIU是如何确定一个航段的开始和结束?___
A. 飞机离地开始到飞机落地结束
B. 如果第一台发动机启动前没有输入航班号,那么从速度大于80节开始,至速度小于80节结束
C. 如果第一台发动机启动前没有输入航班号,那么从第一台发动机启动后3分钟开始,至速度小于80节结束
D. 如果第一台发动机启动前输入了航班号,那么从第一台发动机启动后3分钟开始,至速度小于80节30秒后结束
【单选题】
CFDIU从哪个计算机获得飞机注册号?___
A. FWC
B. DMC
C. SDAC
D. FDIMU
【单选题】
CFDIU从哪个计算机获得发动机序号?___
A. EVMU
B. DMC
C. SDAC
D. FDIMU
【单选题】
关于DFDR供电逻辑,下列描述错误的是___
A. 飞机电网上电后供电5分钟
B. 在地面,双发停车后供电5分钟
C. 停留刹车刹上后供电五分钟
D. 在地面,按下地面供电按钮后,DFDR供电
【单选题】
当PFD1故障时,可以用()查看PFD1的显示靠ND与PFD转换旋钮___
A. ND1
B. SD
C. PFD2
D. ND2
【单选题】
如果两部SDAC都故障了,那么在下ECAM显示器上___
A. 门/氧气页面依然有效
B. 轮页面将无效
C. 燃油页面依然有效
D. 飞控页面将无效
【单选题】
关于ECAMCP上的“RCL“键说法正确的是()___
A. 压下时,使取消的警告/警戒重新恢复
B. 压下大于3秒时,使被“EMERCANC“取消的警告恢复
C. 使警告/警戒被取消
D. A+B
【单选题】
当打印先前航段报告时,下列说法正确的是()___
A. 只能打印MCDU所显示页面
B. 可打印所有报告
C. 可打印故障总数包括BITE中的信息
D. 不能打印
【单选题】
航后报告的过滤器可()___
A. 过滤3级故障
B. 过滤2级故障
C. 过滤1级故障
D. 过滤虚假信息
【单选题】
Ⅰ级警告对应于()___
A. 红色主警告灯闪亮重复连续的谐音
B. 琥珀色主警戒灯亮单谐音
C. 只有ECAM警戒信息
D. 只在状态页显示
【单选题】
Ⅰ类计算机能记录多少航段的报告()___
A. 0
B. 1
C. 63
D. 64
【单选题】
Ⅱ类计算机的在“系统报告/测试”的菜单中不能包括以下哪种功能()___
A. 最后一段报告
B. 测试
C. 3级故障
D. 地面扫描
【单选题】
Ⅱ类计算机能记录多少航段的报告()___
A. 0
B. 1
C. 63
D. 64
【单选题】
Ⅱ类系统与CFDS的接口是()___
A. 输入为ARINC429总线,输出为离散信号
B. 输入为离散信号,输出为ARINC429
C. 输入、输出均为ARINC429总线
D. 输入输出为离散信号
【单选题】
ADF/VOR选择接通电门位于()___
A. EFIS控制面板上
B. ECAM控制面板上
C. 中央操纵台上
D. 顶板上
【单选题】
CFDIU从FWC接收()___
A. 仅飞行阶段
B. 仅ECAM警告
C. 仅航班号
D. 飞行阶段和ECAM警告
【单选题】
CFDIU的主要功能为()___
A. CFDIU记忆和管理故障信息
B. 如果一个计算机内部故障被探测,CFDIU完成一个比较功能
C. CFDIU完成监控和探测功能
D. A+B+C
【单选题】
CFDIU故障后,以下哪种说法是正确的()___
A. CFDS的功能完全失去
B. 在地面可通过备用方式自动接替工作
C. CFDS的功能全部保持
D. 在空中,可通过备用方式自动接替工作
【单选题】
CFDIU计算机内部包括几个处理通道()___
A. 1个
B. 2个(主、备
C. 3个
D. 4个
【单选题】
CFDS的“格林威治时/日期初始”功能在以下哪种情况下出现()___
A. 主时钟失效
B. CFDIU电源中断
C. 飞机断电
D. 主时钟失效且CFDIU电源中断
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