【多选题】
关于理财销售管理的规定，下列说法正确的是___
A. 商业银行不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传，本行渠道（含营业网点和电子渠道）除外；
B. 商业银行通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如投资者明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向投资者开展宣传理财产品；
C. 商业银行销售风险评级为四级以上理财产品时，除非与投资者书面约定，否则应当在商业银行网点进行；
D. 对于单笔投资金额较大的投资者，商业银行应当在完成销售前将销售文件至少报经商业银行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核.
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相关试题
【多选题】
商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为___
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及金融衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品
【多选题】
商业银行应当根据运作方式的不同，理财产品类型有___
A. 封闭式理财产品
B. 开放式理财产品
C. 定开型理财产品
D. 可赎回型理财产品
【多选题】
个人理财业务是指商业银行为个人投资者提供的___等专业化服务活动。
A. 财务分析
B. 财务规划
C. 投资顾问
D. 资产管理
【多选题】
理财产品销售文件应当载明收取___等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。
A. 销售费
B. 托管费
C. 投资管理费
D. 手续费
【多选题】
符合下列哪些条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织是合格投资者___
A. 具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币；
B. 具有2年以上投资经历，且家庭金融资产不低于500万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币；
C. 最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织；
D. 国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。
【多选题】
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，异常情况包括___。
A. 投资者频繁开立、撤销理财账户；
B. 投资者风险承受能力与理财产品风险不匹配；
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付；
D. 其他应当关注的异常情况。
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循的原则有___
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
【多选题】
销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前，应当特别注意的事项有___。
A. 有效识别投资者身份；
B. 向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；
C. 了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；
D. 提醒投资者阅读销售文件，特别是风险揭示书和投资者权益须知；
E. 确认投资者抄录了风险确认语句。
【多选题】
销售人员从事理财产品销售活动，下列情形是违规的___。
A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；
B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员；散布虚假信息扰乱市场秩序；
C. 违规接受投资者全权委托，私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易；
D. 违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；
E. 挪用投资者交易资金或理财产品、擅自更改投资者交易指令
【多选题】
商业银行个人理财业务面临的主要风险有___
A. 流动性风险
B. 声誉风险
C. 法律风险
D. 操作风险
E. 信用风险
【多选题】
理财产品的销售文件包括___
A. 理财产品销售协议书
B. 理财产品说明书
C. 产品要素表
D. 风险揭示书
E. 投资者权益须知
【多选题】
商业银行对理财产品进行风险评级的依据包括下列哪些因素___
A. 理财产品投资范围、投资资产和投资比例
B. 理财产品期限、成本、收益测算
C. 本行开发设计的同类理财产品过往业绩
D. 理财产品在运营过程中存在的各类风险
【多选题】
机构理财办理投资者须携带的资料有___
A. 公章、印鉴章
B. 转账支票
C. 若为代理，须签订授权委托书
D. 法人、经办人身份证明
【多选题】
理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形___
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 违规承诺收益或者承担损失；
C. 夸大或者片面宣传理财产品，违规使用“安全、”“保证、”“承诺、”“保险、”“避险、”“有保障、”“高收益、”“无风险”等与产品风险收益特性不匹配的表述；
D. 登载单位或者个人的推荐性文字；
E. 在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述
【多选题】
取消企业银行账户许可的范围包括___。
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
E. 事业单位
【多选题】
三要素决定基本存款账户的唯一性，应当在结算账户管理系统中准备录入信息，对唯一性进行审核。该三要素为___。
A. 企业名称
B. 统一社会信用代码
C. 存款人类别
D. 注册地区代码
E. 注册地址
【多选题】
存在下列哪种情形的，银行应当拒绝开户。___
A. 使用伪造、变造开户证明文件
B. 假冒他人身份或虚构代理关系
C. 经核实注册地址不存在或虚构经营场所
D. 对企业身份信息存疑需要提供辅助证件，企业决绝出示
E. 被市场被市场监督管理部分列入“严重违法失信企业名单”
【判断题】
专用存款账户和临时存款账户不能办理协定存款业务。
【判断题】
营业网点做过关机后需要重新进入系统办理业务的，应联系县联社的科技部重新开机，重新开机成功后网点取消平账方可办理业务。
【判断题】
因业务需要控制柜员办理某一币种的现金业务或某一种凭证业务时，机构库管可对柜员尾箱相应子账户通过7315交易进行增加或删除。
【判断题】
尾箱上缴前只需要碰库，无需将余额清零；尾箱封存前必须将尾箱余额清零才能操作。
【判断题】
已经封存的尾箱需要重新分配给其他柜员时，机构库管先通过【7315尾箱账号维护】交易启用后，使用【7316】交易，操作标志选择领用，领用柜员录入其柜员代号及密码，完成尾箱领用。
【判断题】
库管员因调离机构时需交接尾箱时不能做7317，需做7316把尾箱交给机构或者7325交给另一个库管员后，才可将柜员号调整至其他机构。
【判断题】
批量开立的银行卡必须先进行初始密码激活，且密码激活只能由持卡人本人办理。
【判断题】
凭证入库申请后，业务还未处理的可以用【7112】凭证入库申请撤销/拒绝交易进行撤销。
【判断题】
存折消磁且密码为弱项密码，这种情况下只能进行双挂处理，在挂失期满后先进行密码重置、再进行挂失换折或挂失销户。
【判断题】
大社向下级分社做预制卡凭证库间调拨时，误将机构输入为上级机构，柜员应使用7225卡凭证调拨差错交易对出库的在途卡凭证有差错的进行撤销。
【判断题】
凭证挂失可以由代理人代为办理，但挂失的后续处理必须由客户本人办理。密码密码挂失也可以代理办理，但后续处理必须本人办理。
【判断题】
在老系统中密码不足6位的账号（多为批量代发的存折），在新系统中客户输入密码时需在老密码前加0补足6位。
【判断题】
账户查询密码忘记时无需挂失，可直接使用【7125密码重置】交易实时重置。
【判断题】
密码挂失在全省农信社任一网点均可办理成功。
【判断题】
客户卡6个月未发生业务限制非柜面业务，在做解除控制时客户密码忘记，直接在柜面进行密码挂失及重置即可。
【判断题】
客户在开户时如果柜员输入的是万能手机号码和万能验证码，万能手机号码在系统中不会保存，系统中的手机号码仍然为空，该客户在系统中会被认为是手机未验证客户。
【判断题】
客户因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行办理挂失、密码重置、销户等业务时，银行可以采取上门服务的方式办理。
【判断题】
内部主任应对网点的交接班制度进行监督管理，督促主管柜员每日营业终了必须对所有当班柜员尾箱进行核查。
【判断题】
甲公司在郑州市郊联社开立保证金账户，并存有资金，因业务需要，想开立存款证明，柜员可以为其办理。
【判断题】
个人账户名称不能修改，若有个人账户名称错误的情况，只能做销户处理。
【判断题】
对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。
【判断题】
营业网点应对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。应当变更为账户所有人本人的联系电话(特殊情况除外)。
【判断题】
授权通过后的业务，主管柜员可使用0279复核授权通过任务管理交易进行取消。
推荐试题
【单选题】
当建筑物内可燃物数量较多（火灾荷载密度＞50kg/m2）时，使用Ф19mm水枪（有效射程为15m）灭火，每支水枪的控制面积可按___m2估算。
【单选题】
扑救油罐火灾邻近罐的冷却强度是___L／s．m2。
A. 0.1～0.15
B. 0.15～0.2
C. 0.2～0.3
D. 0.35～0.7
【单选题】
排除和输送温度超过80℃的空气或其它气体以及易燃碎屑的管道，与可燃或难燃物体之间应保持不小于___mm的间隙。
A. 150
B. 200
C. 250
D. 400
【单选题】
设置在四层的歌舞娱乐游艺放映场所内建筑面积小于等于___㎡的房间，可设置一个疏散门。
【单选题】
卤钨灯和超过100W的白炽灯泡的吸顶灯.槽灯.嵌入式灯的引入线不应采用___作隔热保护。
A. 瓷管
B. 石棉
C. 玻璃丝
D. 阻燃的PVC
【单选题】
旧建筑物原安装的配电设备从未检修更新，家电增多，用电量增大，超负载使用，容易发生电线过载发热，引起___。
A. 火灾
B. 触电
C. 电线损坏
D. 烧毁家电
【单选题】
消防工作贯彻___的方针。
A. 以防为主，以消为辅
B. 以消为主，以防为辅
C. 预防为主，防消结合
D. 消灭为主，防消结合
【单选题】
燃烧的必要条件主要包括可燃物.___.温度。
【单选题】
在火场上燃烧物质所放出的热能，通常是以传导.___.辐射等方式传播。
【单选题】
公共娱乐场所一般与甲.乙类生产厂房.库房之间应留有不少于___米的防火间距。
【单选题】
商场的安全出口疏散宽度不应小于___米。
A. 1.4
B. 1.5
C. 1.6
D. 1.8
【单选题】
宾馆.饭店内的装饰灯具，如果装饰件是由可燃材料制成的，其灯泡功率不得超过___W。
【单选题】
宾馆.饭店内的疏散用应急照明灯，其地面最低照度不应低于（）lx，且连续供电时间不应少于___min
A. 0.620
B. 0.530
C. 0.630
D. 0.520
【单选题】
电路一般是由电源.___.连接导线和控制设备四个部分组成。
A. 用电设备
B. 电流
C. 负载
D. 开关
【单选题】
电阻的连接方式主要有串联.___.混连。
【单选题】
常用电工仪表按用途分可分为电压表.电流表.___等。
A. 伏特表
B. 压力表
C. 功率表
D. 万用表
【单选题】
电气线路引发火灾的主要原因是接触电阻过大.过负荷以及___。
A. 连电
B. 短路
C. 电火花
D. 内部故障
【单选题】
防雷装置是指___.引下线.接地装置.过电压保护器及其他连接导体的总和。
A. 避雷针
B. 避雷器
C. 导入器
D. 接闪器
【单选题】
火灾自动报警系统由___.报警装置.警报装置.控制设备和电源五部分组成。
A. 触发装置
B. 电气设备
C. 操控装置
D. 应急设备
【单选题】
火灾探测器可以把温度.___.辐射光强度等转换成电信号，向火灾报警控制器发送报警信号。
A. 烟雾强度
B. 烟雾浓度
C. 烟气强度
D. 烟气浓度
【单选题】
消防广播从结构形式上可分为___广播和总线制广播两种。
A. 分线制
B. 连线制
C. 多线制
D. 导线制
【单选题】
室外消防给水系统的类型，按消防水压分，可分为高压消防给水系统，临时高压消防给水系统和___。
A. 常压消防给水系统
B. 临时常压消防给水系统
C. 低压消防给水系统
D. 临时低压消防给水系统
【单选题】
根据对消防用水水量或扬程的不同要求，消防水泵可以采取串连和___两种形式进行连接。
【单选题】
室内消火栓设备，通常由水枪.水带和___组成。
A. 分水器
B. 消火栓
C. 水管
D. 报警器
【单选题】
室内火灾的发展过程主要包括初起阶段.___.猛烈燃烧阶段和下降熄灭阶段。
A. 上升阶段
B. 平衡阶段
C. 持续阶段
D. 发展阶段
【单选题】
防火门按其耐火极限可分为甲乙丙三级，耐火极限分别不低于___小时。
A. 2.01.61.2
B. 1.51.21.0
C. 1.20.90.6
D. 1.00.60.3
【单选题】
公共建筑的入场门.太平门的净宽度不应小于（）米，紧靠门口（）米内不应设置踏步；室外疏散小巷的净宽度不应小于___米。
A. 1.51.44
B. 1.41.53
C. 1.51.54
D. 1.41.43
【单选题】
根据装修材料的不同燃烧性能，将内部装修材料分为四级，其中B1为___。
A. 可燃性材料
B. 不燃性材料
C. 易燃性材料
D. 难燃性材料
【单选题】
消防用电设备的配电线路应穿管保护，明敷时，必须穿___管。
【单选题】
低倍数泡沫是指发泡倍数在___倍以下的泡沫。
【单选题】
人员密集场所火灾特点主要是火势猛烈.蔓延迅速；烟雾浓.毒性大，易造成人员伤亡；___；扑救火灾难度大；疏散困难等。
A. 有毒气体威胁大
B. 火场高温炙烤
C. 玻璃幕墙恼人
D. 人员密集
【单选题】
火场逃生的原则是：确保安全.迅速撤离，___。
A. 顾全大局.救助结合
B. 相互扶持.密切配合
C. 熟悉环境.暗记出口
D. 做好防护.组织有序
【单选题】
常见的水枪射流类型有分散射流和___射流。
【单选题】
用水扑救油类火灾，主要是利用水能___非水溶性可燃液体。
【单选题】
一般普通建筑室内消火栓系统最不利消火栓处充实水柱不得小于___。
A. 7m
B. 10m
C. 15m
D. 20m
【单选题】
当二氧化碳在空气中的含量达到___时，燃烧即熄灭。
A. 20%—40%
B. 30%—50%
C. 40%—60%
D. 50%—70%
【单选题】
高层民用建筑的裙房设置的消火栓，其距离不应超过___米。
【单选题】
水泵接合器是消防车往室内___供水的接口。
A. 消火栓
B. 消防用水设施
C. 消防管网
D. 消防水箱
