【单选题】
以下四人分别基于不同身份向人民法院申请一家有限责任公司破产。其中何者具有法律规定的破产申请资格?___
A. 李某,该公司股东
B. 张某,该公司董事
C. 陈某,该公司监事
D. 刘某,该公司的债权人
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相关试题
【单选题】
根据我国破产法的规定,可以作为别除权的基础权利的权利是___
A. 债权
B. 所有权
C. 股权
D. 抵押权
【单选题】
我国《企业破产法》规定的整顿申请人是谁?___
A. 债务人的法定代表人
B. 债务人的上级主管部门
C. 债务人企业的职工代表大会
D. 债权人会议
【单选题】
票据上记载的票据金额大小写不一致的,应如何处理?___
A. 以大写金额为准
B. 以小写金额为准
C. 票据无效
D. 由持票人选择其中一个金额
【单选题】
在清算过程中,合伙企业财产在支付清算费用后,按如下顺序清偿:___
A. 所欠职工工资和劳动保险费用;合伙企业所欠税款;合伙企业的债务;返还合伙人的出资;按合伙企业既定的利润分配比例进行分配。
B. 合伙企业所欠税款;合伙企业的债务;返还合伙人的出资;按合伙企业既定的利润分配比例进行分配;所欠职工工资和劳动保险费用。
C. 合伙企业的债务;返还合伙人的出资;按合伙企业既定的利润分配比例进行分配;所欠职工工资和劳动保险费用;合伙企业所欠税款。
D. 返还合伙人的出资;按合伙企业既定的利润分配比例进行分配;所欠职工工资和劳动保险费用;合伙企业所欠税款;合伙企业的债务。
【单选题】
某合伙企业办理设立登记,向企业登记机关提交了以下文件,其中哪件不是《合伙企业法》规定必须提交的文件?___
A. 登记申请书
B. 合伙协议书
C. 合伙人的身份证明
D. 合伙人的财产状况证明
【单选题】
D、乙、丙在入伙协议书上签字;戊依据丁从国外发回的传真委托代为在该协议书上签字14、合伙企业的合伙人甲在单独执行企业事务时,未经其他合伙人同意,独自决定实施了下列行为。其中哪一项行为的实施,违反了《合伙企业法》的规定?___
A. 购置房产
B. 为购房而向银行贷款
C. 以企业的土地使用权向银行提供抵押
D. 聘请律师办理购置房产手续
【单选题】
某公司申请再次发行公司债券。以下情况中,哪一个构成审批机关拒绝批准的正当理由? ___
A. 该公司为国有独资公司
B. 该公司的净资产为人民币6500万元
C. 该公司的债券发行额,上次为1500万元,本次为1000万元
D. 该公司上次发行的实际募集率为95%
【单选题】
以生产经营为主的公司的注册资本不少于人民币()万元;以商品批发为主的公司的注册资本不少于人民币()万元;以商业零售为主的公司的注册资本不少于人民币()万元;科技开发、咨询、服务性公司的注册资本不少于人民币()万元。___
A. 50万元;50万元;30万元;10万元
B. 50万元;30万元;10万元;50万元
C. 30万元;50万元;50万元;10万元
D. 10万元;50万元;50万元;30万元
【单选题】
知识产权价值可能会随着技术市场和普通市场的变化而发生较大的变化,为了维持公司一定的资本价值量,以无形财产作为注册资本的,一般不得超过公司总注册资本的(),特殊情况需要超过的,需要经过国家有关部门的核准,一般不超过()。经国家批准的少数高新技术开发区,以知识产权作为注册资本占公司总注册资本的比例可以高于___
A. 20%,35%,35%。
B. 35%,20%,35%。
C. 35%,35%,20%。
D. 35%,20%,20%。
【单选题】
根据公司法的规定,有下列何种情形者,可以担任公司的董事。___
A. 无民事行为能力人或者限制民事行为能力人
B. 因经济犯罪被判处有期徒刑,执行期满未逾五年
C. 对企业破产负有个人责任,自破产清算完结之日起未逾三年
D. 个人所负数额较大的债务
【单选题】
以下人员中,属于商人的是:___
A. 某公司总
B. 某个体商、户
C. 某股民
D. 某公司董事长
【单选题】
日本商法第262条设立的“表见代表董事”制度规定,经理、副经理、专职董事、常务董事和其他董事,使用被认为代表公司的名称所为的行为,即使其没有代表董事的权限,公司对善意第三人也应承担该行为的责任。对此规定在商法理论上如何理解?___
A. 它是严格责任的体现
B. 它贯彻了提高经济效率的原则
C. 它贯彻了保障交易安全的原则
D. 它贯彻了维护交易公平的原则
【单选题】
关于“不能清偿到期债务”,最高人民法院《关于贯彻执行〈中华人民共和国企业破产法(试行)〉若干问题的意见》第8条规定要件不包括:___
A. 债务的清偿期限已经届满
B. 债权人已要求清偿
C. 债务人明显缺乏清偿能力。
D. 债权人出示权利证明
【单选题】
___不是提出破产申请的债权人请求权必须具备的条件。
A. 须为具有给付内容的请求权
B. 须为法律上可强制执行的请求权
C. 须为已到期的请求权
D. 必须是没有担保权的债权
【单选题】
破产清算组的基本职能中没有:___
A. 接管破产财产。
B. 管理破产财产。
C. 行使破产企业的财产权利。
D. 清算期间有权签订新的合同
【单选题】
破产清算组的基本职能不包括:___
A. 履行破产财产的对外义务。
B. 制订和实施破产财产变价和分配方案。
C. 办理破产程序终结的有关事务。
D. 注销企业营业执照
【单选题】
关于汇票的下列说法中,何者为正确?___
A. 收款人可以写全称,也可以写简称或代码。
B. 票据金额记载的中文大写与数码不一致的,以中文大写为准。
C. 出票人为二人以上签章的,所有签章者对票据记载事项负连带责任。
D. 票据上记载“交付货物后付款”一类的条件的,条件无效,但票据有效。
【单选题】
下列关于本票的表述中哪一个是错误的?___
A. 我国票据法上的本票包括银行本票和商业本票。
B. 本票的基本当事人只有出票人和收款人。
C. 本票无须承兑。
D. 本票是由出票人本人对持票人付款的票据。
【单选题】
票据付款被冒领的,在哪种情况下,付款人不对票据权利人承担付款责任?___
A. 付款人收到挂失止付通知的次日起3日内,没有收到失票人向人民法院申请公示催告或者提起诉讼的证明,而于3日期满后向持票人付款。
B. 付款人在收到挂失止付通知后,误以挂失人为真正权利人,而向挂失人付款。
C. 在挂失止付前,即期汇票被提示付款,该汇票背书无背书人的签名盖章,付款人立即向持票人付款。
D. 在挂失止付前,未到期的远期汇票被提示付款,付款人立即向持票人付款。
【单选题】
票据丢失以后,失票人不可以采取的补救措施是:___
A. 挂失止付
B. 公示催告
C. 向人民法院起诉
D. 和债务人协商
【单选题】
根据我国《证券法》的规定,证券公司能否从事证券自营业务?___
A. 证券公司均可以从事证券自营业务
B. 证券公司均不得从事证券自营业务
C. 证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D. 一部分具备条件的证券公司可以从事证券自营业务
【单选题】
根据我国现行规定,证券交易所的总经理由谁任免?___
A. 证券业协会
B. 国务院证券监督管理机构
C. 证券交易所会员大会
D. 证券交易所理事会
【单选题】
某有限责任公司申请其首次发行的公司债券上市交易。其下列情况中,哪一项不符合公司债券上市的法定条件?___
A. 该债券的期限为1年
B. 该债券的实际发行额为人民币6000万元
C. 该公司的净资产额为人民币1.5亿元
D. 该公司最近三年平均可分配利润足以支付公司债券10个月的利息。
【单选题】
证券禁止交易行为包括证券发行与交易及相关活动中的:___
A. 欺诈破产行为
B. 个别清偿行为
C. 破产无效行为
D. 内幕交易行为
【单选题】
当保险事故发生后,有关的当事人行为的以下判断,哪个不符合保险法的规定?___
A. 投保人、被保险人或者受益人在提出请求赔偿或者给付保险金时,应当提供其所能提供的与确认保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明和材料
B. 受益人可以不用提供证明材料,只凭保险合同的规定就可索赔
C. 保险人依据保险合同的约定,认为有关的证明或者资料不完整的,应当通知投保人、被保险人或者受益人补充提供有关的证明和资料
D. 保险人依据自己的调查确认有关的保险事故,投保人、被保险人或者受益人不服保险人的调查结论的,可以提起诉讼
【单选题】
B、38、保险法中规定的代位请求赔偿权的基本内容不包括哪个?___
A. 因第三者对保险标的的损害造成保险事故的,保险人自向被保险人赔偿保险金之日起,在赔偿金范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利
B. 被保险人已经从第三者取得损害赔偿的,保险人赔偿保险金时,可以相应扣减被保险人已取得的赔偿金额
C. 保险人行使代位请求赔偿的权利,不影响被保险人就未取得赔偿的部分向第三者赔偿的权利
D. 保险人向被保险人赔偿保险金后,被保险人有权放弃对第三者请求赔偿的权利
【单选题】
保险合同成立后,哪种人可以凭自己的意愿解除保险合同?___
A. 投保人
B. 保险人
C. 作为受益人的第三人
D. 作为被保险人的第三人
【单选题】
保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后,下列选项中那个不符合法律规定?___
A. 对属于保险责任的,应当赔偿或者给付保险金
B. 在与被保险人或者受益人达成有关赔
【多选题】
保险公司可以采用下列何种组织形式?___
A. 有限责任公司
B. 股份有限公司
C. 无限公司
D. 国有独资公司
【多选题】
有限公司股东会对于下列哪些事项,必需经代表2/3以上表决权的股东通过?___
A. 增资和减资
B. 合并、分立
C. 批准董事会报告
D. 解散和变更公司的形式
【多选题】
合伙企业的利润分配和亏损分担可以采用何种比例?___
A. 按协议约定的出资比例
B. 按法定比例
C. 有约定比例的,依约定;未约定比例的,平均分配和分担
D. 有约定分配比例而无约定分担比例视为约定了分担比例,反之亦然
【多选题】
依《企业破产法》之规定,破产案件受理前6个月至破产宣告之日的期间内,债务人的下列那些行为无效?___。
A. 无偿转让财产的行为
B. 非正常压价出售财产
C. 对原来没有财产担保的债务提供财产担保
D. 对未到期债务提前清偿
【多选题】
合伙人甲、乙、丙以合伙企业名义向丁借款12万元,约定甲、乙、丙各负责偿还4万元。关于这笔债务清偿的下列判断中,哪些是错误的?___
A. 丁有权直接向甲要求偿还12万元
B. 丁只能在乙、丙无力偿还的情况下要求甲偿还12万元
C. 甲有权依据已经约定的清偿份额主张自己只向丁支付4万元
D. 如果丁根据合伙人的实际财产情况,请求甲偿还8万元,乙、丙各偿还2万元,法院应予支持
【多选题】
关于重复保险的下列说法中,哪些是正确的?___
A. 法律禁止同一投保人进行重复保险
B. 重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人
C. 在财产保险中,重复保险的保险金额总和超过保险价值的,各保险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值
D. 除合同另有约定外,各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任。
【多选题】
根据我国《证券法》的规定,属于综合类证券公司业务范围的有哪些?___
A. 证券经纪业务
B. 证券自营业务
C. 证券承销业务
D. 经中国证监会批准的其他业务
【多选题】
以下哪些人员不得作为投保人为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金的人身保险?___
A. 父母
B. 兄弟姐妹
C. 配偶
D. 子女
【多选题】
下列人员中,哪些属于内幕信息知情人员?___
A. 持有上市公司1%股份的股
B. 上市公司的控股公司的董事长
C. 上市公司的监事
D. 上市公司的常年法律顾问
【多选题】
某合伙企业办理设立登记,向企业登记机关提交了以下文件,其中哪些是《合伙企业法》规定必须提交的文件?___
A. 登记申请书
B. 合伙协议书
C. 合伙人的身份证明
D. 合伙人的财产状况证明
【多选题】
甲欲加入乙、丙、丁的合伙企业。在以下哪些情况下,甲不能被认为已成为新合伙人? ___
A. 乙、丙表示同意,丁未置可否
B. 乙、丙、丁口头表示同意,未签订书面协议
C. 乙、丙在入伙协议书上签字;丁出国未归,仅在电话中表示同意
D. 乙、丙在入伙协议书上签字;戊依据丁从国外发回的传真委托代为在该协议书上签字
【多选题】
有限责任公司成立时,股东以土地使用权出资的,应当办理以下哪些手续?___
A. 评估作
B. 产权过户
C. 验资
D. 第一次股东大会确认
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【多选题】
46：与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
47：与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
