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【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,中资商业银行设立支行应当符合以下条件 。___
A. 在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上,经营状况和风险管理状况良好
B. 拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力,最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
C. 具有拨付营运资金的能力
D. 已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制,并有足够的专业管理人才
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,支行开业应当符合以下 条件。___
A. 营运资金到位
B. 有符合任职资格条件的高级管理人员
C. 有熟悉银行业务的合格从业人员
D. 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,中资商业银行支行升格为分行或者二级分行升格为一级分行,应当符合以下 条件。___
A. 拟升格的支行内部控制健全有效,最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
B. 拟升格支行连续2年盈利
C. 有与业务发展相适应的组织机构和规章制度
D. 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设置
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定, 属于高级管理人员,须经任职资格许可。___
A. 分行行长助理
B. 分行营业部负责人
C. 管理型支行行长
D. 专营机构分支机构负责人
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格,拟任人应当符合以下 基本条件。___
A. 具有当人拟任职务所需的相关知识、经验及能力
B. 具有良好的经济、金融从业记录
C. 个人及家庭财务稳健
D. 具有担任拟任职务所需的独立性
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,拟任人有 情形之一,不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。___
A. 对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任,情节严重的
B. 担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员的,但能够证明本人对曾任职机构被机关、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外
C. 截至申请任职资格时,本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还,包括但不限于在该金融机构的逾期贷款
D. 存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突,或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定, 的任职资格未获核准前,中资商业银行应指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。___
A. 分行级专营机构总经理
B. 管理型支行行长
C. 分行行长
D. 经营型支行行长
【多选题】
按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,管理型支行是指除了对自身以外,对其他支行或支行一下分支机构在 等方面具有部分或全部管辖权的支行。___
A. 机构管理
B. 业务管理
C. 人员管理
D. 内部管理
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,用于计算杠杆率的调整后表内外资产余额包括_______。___
A. 调整后的表内资产余额(不包括表内衍生产品和证券融资交易)
B. 衍生产品资产余额
C. 证券融资交易资产余额
D. 调整后的表外项目余额
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行,银监会及其派出机构可采取以下纠正措施_______。___
A. 要求商业银行限期补充一级资本
B. 要求商业银行控制表内外资产增长速度
C. 要求商业银行降低表内外资产规模
D. 要求商业银行暂定发放贷款
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,证券融资交易包括_______。___
A. 买入返售
B. 卖出回购
C. 证券借贷
D. 保证金贷款交易
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行,逾期未改正的,或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的,中国银监会及其派出机构可以采取以下措施_______。___
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入
C. 停止批准增设分支机构
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,下列现金保证金可以从衍生产品资产余额中扣除的是_______。___
A. 收到的现金保证金不能被银行视同自有现金使用
B. 现金保证金每日根据衍生产品合约逐日盯市的价值进行计算并交换
C. 现金保证金的币种与衍生产品合约的清算币种相同
D. 现金保证金为银行根据衍生产品市值变化收取的可变现现金保证金
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,商业银行在季度财务报告中英披露以下杠杆率相关信息_______。___
A. 杠杆率水平
B. 一级资本净额
C. 调整后的表内外资产余额
D. 本期及前三季度数据。
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,下列属于本次办法修订的主要内容给的有_______。___
A. 杠杆率最低标准
B. 贸易融资、承兑汇票、保函等表外项目的计量方法
C. 衍生产品和证券贸易融资等敞口的计量方法
D. 商业银行杠杆率的披露要求
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,下列符合商业银行杠杆率披露要求的有_______。___
A. 在半年度和年度财务报告中按照办法附件模板披露杠杆率相关信息
B. 在季度财务报告中至少披露杠杆率水平、一级资本净额和调整后的表内外资产余额等信息。
C. 除披露当期数据外,商业银行应当同时披露前3个季度的数据。
D. 对杠杆率的各期变化、影响杠杆率变化的主要因素、相关资产负债项目与本办法规定的杠杆率相关项目之间的差异等做出说明
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定,符合下列条件的证券融资交易,商业银行在计算对同一交易对手的证券融资交易会计资产时,可以将因开展证券融资交易产生的应收账款与应付账款进行轧差:___
A. 交易具有相关的明确的最终清算日期
B. 无论在正常经营,还是交易一方违约、资不抵债或破产情况下,轧差均符合法律规定且可强制执行
C. 交易双方均有采用净额计算和同时结算的意图
D. 交易的清算机制采用与净额结算等价的方式
【多选题】
商业银行应当根据表外业务的____等情况,结合表内业务进行头寸管理,规避流动性风险。___
A. 规模
B. 客户信誉
C. 用款频率
D. 真实性
【多选题】
商业银行应当建立____各类表外业务风险的信息管理系统。___
A. 识别
B. 计量
C. 监控
D. 报告
【多选题】
《商业银行表外业务风险管理指引》所称表外业务是指____的业务。___
A. 商业银行从事的
B. 不计入资产负债表内
C. 不形成现实资产负债
D. 有可能引起损益表动
【多选题】
根据《商业银行监事会工作指引》的规定,某商业银行监事会在近期进行了换届,在对新任监事开展履职培训时,根据监管要求对新一届监事会的监督重点予以了明确,除了法律法规规定的职权外,监事会应当重点监督商业银行______?___
A. 董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况
B. 财务活动
C. 内部控制
D. 风险管理
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,国有商业银行是指___和交通银行。___
A. 中国工商银行
B. 中国农业银行
C. 中国银行
D. 中国建设银行
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,中资商业银行专营机构类型包括但不限于___等。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构及其分支机构开展专营业务,应当严格执行银监会《流动资金贷款管理暂行办法》、___以及相关法规规章,有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险。___
A. 个人贷款管理暂行办法
B. 固定资产贷款管理暂行办法
C. 项目融资业务指引
D. 商业银行信用卡业务监督管理办法
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构及其分支机构出现_______情形之一的,应由银监会或派出机构依据相关法律、行政法规和规章采取相应的监管措施。___
A. 未经批准设立、变更、撤销专营机构及其分支机构的
B. 未经任职资格审查任命高级管理人员的
C. 违反规定从事非专营业务的
D. 因内部控制和风险管理薄弱而造成重大风险的
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,中资商业银行在本行住所以外设立的区域审批中心、____、软件开发中心、账务处理中心等非经营性机构不属本指引规定的范畴,但中资商业银行应当向当地监管部门报告其设立情况并接受持续监管。___
A. 客服中心
B. 审计中心
C. 票据中心
D. 灾备中心
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,监管部门应当结合非现场监管和现场检查情况,加强对专营机构及其分支机构的运营评估,并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、___的重要依据。___
A. 机构准入
B. 业务准入
C. 高管人员履职评价
D. 风险准入
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,监管部门应对商业银行设立专营机构及其分支机构的年度发展规划进行可行性评估,并依据有关行政许可规定,对专营机构及其分支机构的___以及高级管理人员任职资格等事项,根据专营机构及其分支机构的层级,履行必要的行政许可程序。___
A. 筹建
B. 开业
C. 变更
D. 撤销
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,监管部门应当督促中资商业银行建立健全___与有效的信息管理架构,确保专营业务的稳健发展。___
A. 专营机构风险管理
B. 内部控制制度
C. 建立科学的激励约束机制
D. 内部资金转移定价机制
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,中资商业银行应当遵循商业可持续原则,结合风险管理水平、___等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出,但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___
A. 市场环境
B. 内部控制能力
C. 发展战略
D. 专营业务发展状况
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构及其分支机构开展专营业务,应当严格执行银监会的各项规章制度,有效防范___风险。___
A. 市场风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 信用风险
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构,还需要具备以下___特征。___
A. 针对某一业务单元或服务对象设立
B. 独立面向社会公众或交易对手开展经营活动
C. 经总行授权,在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行
D. 独立法人
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构合规及风险管理人员有权向___部门直接报告。___
A. 总行合规部门
B. 风险管理部门
C. 人民银行总行
D. 银监会
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构应建立健全合规及风险管理体系,需在内部设立___部门或专岗。___
A. 内控合规
B. 风险管理
C. 信息技术
D. 市场经营
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构应当根据哪些方面,进行合理、适当的授权,以适应专营业务发展的需要___。___
A. 各分支机构的经营管理水平
B. 风险管理能力
C. 所在地区经济和业务发展需要
D. 各地区收入水平
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构注册地银监局负责专营机构注册于本地后的日常持续监管,及时向___部门报告专营机构的经营管理与风险状况,并提出监管建议。___
A. 银监会
B. 法人机构属地银监局
C. 当地工商行政部门
D. 当地分行
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,监管机构依据有关行政许可规定,对专营机构及其分支机构的___事项,履行必要的行政许可程序。___
A. 筹建
B. 开业
C. 变更.撤销
D. 高管任职资格
【多选题】
A银行福建省分行为提高服务专业性,决定在某市设立专营机构,依据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》规定,以下可行的专营机构类型包括 。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
甲银行控股的基金管理公司新近发行了一款公募基金产品,拟通过甲银行渠道销售,甲银行随即安排优质资源开展该基金产品的代销,包括预告销售期.免收服务费率.提供融资支持等服务。根据《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》的规定,以下说法正确的是_________
A. 甲银行不得代销其控股的基金管理公司发行的基金产品;
B. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品,但不得提供优于非关联第三方同业交易的代销条件;
C. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品,也可以提供优于非关联第三方同业交易的代销条件;
D. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品,但不得有不正当销售行为和不正当竞争行为。
【多选题】
某股份制商业银行投资入股安康保险公司,一方面银行借助险资进行全方位的金融布局,另一方面保险公司依托银行平台拓展保险基础业务,双方拟全面开展业务合作,根据《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的规定,以下哪些不符合法律规定_________
A. 该银行可向其入股的保险公司提供授信;
B. 该银行可将保险产品与银行服务绑定销售;
C. 该银行可直接向其入股的保险公司出售其发行的次级债券;
D. 保险公司可将其股东银行的名称及标识印刷于保险单证和宣传材料中。
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知》规定,某商业银行支行拟与典当行进行合作,以下做法正确的是 。___
A. 位于A省B市的某支行拟对位于B省C市的典当公司进行授信,典当公司提供股权质押担保,向典当公司发放贷款
B. 与典当行合作中,该支行认为需要做好贷款“三查”制度,做好贷前调查评估,深入了解典当机构合规经营状况
C. 该支行通过查询走访典当公司各级主管部门和工商税务部门,及时获取该典当机构经营行为评价信息和监管信息
D.
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【判断题】
定向钻导向孔轨迹设计应包括钻孔类型和轨迹形式、选择造斜点、确定曲线段的曲率半径和计算各孔段钻孔轨迹参数。
A. 对
B. 错
【判断题】
出土角应根据定向钻铺设管线类型、材质、管径确定。
A. 对
B. 错
【判断题】
在地面上采用始钻式钻机钻进导向孔时,第一直线段轨迹应是入土角的斜直线段,该段最小距离不应小于一根钻杆长度;大型设备该段距离不宜小于20m。
A. 对
B. 错
【判断题】
定向钻穿越公路、铁路、河流、地面建筑物时,最小覆土深度应符合专业规范要求;当专业规范无特殊要求时,最小覆土深度应符合表5.3.7 的规定。
A. 对
B. 错
【判断题】
遇可燃性管道和特殊管线及弯曲孔段应考虑加大水平和垂直净距。若达不到上述距离时,应增设有效的技术安全防护措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
定向钻铺管应根据场地条件、管线类型、管径、材质、埋深、地质条件、既有地下管线分布情况及定向钻施工的设计参数确定工作坑的形状、大小和深度。
A. 对
B. 错
【判断题】
工作坑支护形式分有钢板桩、钢筋混凝土排桩、喷锚支护及放坡支护等,支护方法和适用条件可按表5.4.2选用。
A. 对
B. 错
【判断题】
定向钻铺管施工应符合设计要求,技术措施安全可行、减少环境污染、破坏相邻管线与建筑物。
A. 对
B. 错
【判断题】
定向钻铺管施工前,应制订施工组织设计或专项施工方案,并做好技术交底。
A. 对
B. 错
【判断题】
材料进场时,应进行质量检验,并附有质量证明合格文件。
A. 对
B. 错
【判断题】
孔底钻具组合应按采用导向系统、土层条件、穿越深度等要求确定;孔底钻具组合形式可参照表6.3.3选用。
A. 对
B. 错
【判断题】
导向钻头类型和尺寸应按岩土类型、岩土层造斜能力、造斜配套工具等要求确定钻头类型和型号,可参照表6.3.4选用。
A. 对
B. 错
【判断题】
扩孔中出现钻机扭矩、拉力异常时,应进行“洗孔”。
A. 对
B. 错
【判断题】
回拉生产管进入钻孔时入孔角应和导向孔钻杆出土角一致,回拉作业应连续进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
应根据地形地貌及铺管长度、材质、管径等因素,确定是否需要开挖发送沟(道)或设置钢托架。
A. 对
B. 错
【判断题】
管径大于2m时,宜进行回拉时浮力控制。
A. 对
B. 错
【判断题】
管材环刚度不足,可采用加大管内气压以增加环刚度,并匀速拉管,避免出现孔内瞬间真空现象,造成孔内坍塌。
A. 对
B. 错
【判断题】
拉管就位后,应对生产管两端进行封堵,避免异物进入管内。
A. 对
B. 错
【判断题】
完成连接、实验和检测后,应及时清理现场泥浆、渣土及废弃物,并按要求回填压实工作坑。
A. 对
B. 错
【判断题】
进入施工现场生产人员可以进行安全培训教育,并了解施工现场地下设施和高空设施的位置和类型,做好危险源辨识,消除事故隐患。
A. 对
B. 错
【判断题】
在高压电线、易燃、易爆及重要设施附近施工时,应取得相关主管部门的配合和支持,采取相应的安全防护措施,确保施工安全。
A. 对
B. 错
【判断题】
穿越城市道路、公路、铁路、河流时,制定有效防护措施,并应派专人负责看护和指挥交通。
A. 对
B. 错
【判断题】
施工场地应设置安全警示屏障,避免非施工人员进入现场,施工用电应设置漏电保护和防雷接地措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
施工人员应着装安全标志服,佩戴安全帽、手套、工作鞋及防护口罩等劳保品。施工现场应具有消防措施和设备。
A. 对
B. 错
【判断题】
夜间施工不应安装有效的照明设备和耀眼的现场装置。
A. 对
B. 错
【判断题】
现场施工各岗位人员必须保持良好的工作联系,用对讲机或其他通信方式联系工作时,信号不清晰时不得随意判定信号内容。
A. 对
B. 错
【判断题】
钻机设备放置在边坡上施工,应采取措施防止滑落、翻倒,雨天施工时应有防滑措施。
A. 对
B. 错
【判断题】
生产管的焊(连)接过程应遵守相应的安全制度。
A. 对
B. 错
【判断题】
设计单位应由质检人员对工程质量进行检验,由建设单位、监理机构应对工程质量进行监督和检查。
A. 对
B. 错
【判断题】
铺设后管线纵、横断面位置应符合设计要求。
A. 对
B. 错
【判断题】
定向钻铺设不同生产管类型,不用按符合相应管道的要求进行验收。
A. 对
B. 错
【判断题】
导向孔轨迹测量应采用导向仪随钻测控深度、顶角、方位角、工具面向角等基本参数。
A. 对
B. 错
【判断题】
实钻导向孔轨迹应符合设计轨迹要求,偏差可超过设计允许范围内。
A. 对
B. 错
【判断题】
工程竣工验收应在施工单位自检合格后进行由建设、勘察、设计、监理、施工等单位共同参与完成。
A. 对
B. 错
【判断题】
工程竣工后不应进行质量跟踪。
A. 对
B. 错
【判断题】
定向钻铺管工程应严格执行现行的国家基本建设程序。勘察工作是为设计和施工提供可行性依据。查明施工地段既有地下管线是为施工安全做保障。
A. 对
B. 错
【判断题】
定向钻铺管对使用的管材材质有严格要求,因此使用的管材质量应符合国家有关现行标准及相关规定。
A. 对
B. 错
【判断题】
泥浆被称为定向钻施工的“血液”。根据不同的地层条件,有针对性配制泥浆。施工过程中泥浆性能应随时监控和调整。泥浆的粘度、配浆用水的PH值及某些添加剂,应随着工程情况变化,随时加以改进、调整,所配制的泥浆应符合环保要求,安全防护,文明施工。
A. 对
B. 错
【判断题】
定向钻铺设地下管线为市政设施的一部分。施工场地的周围地表、楼群、桥梁、公路、铁路、地下人防及其他地下管线等建筑物不能受到损坏。工程设计和施工都必须围绕着保证原建筑物安全的情况下进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
定向钻铺管是一个技术含量比较高的行业,所以对设计、施工、监理等单位的资质必须有严格的要求。对施工操作人员也必须有严格的要求。
A. 对
B. 错
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