刷题
导入试题
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定,理财业务事业部制应具备以下哪些特征_______。___
A. 在授权范围内拥有独立的经营决策权,在经营管理上有较强的自主性
B. 有单独明晰的风险识别、计量、分类、评估、缓释和条线管理制度体系
C. 拥有一定的人、财、物资源支配权,可根据业务发展需要自主配置资源
D. 拥有一定的人员聘用权,建立相对独立的人员考核机制及激励机制
查看试卷,进入试卷练习
微信扫一扫,开始刷题
答案
ABCD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定,投资行为规范主要包括_______。___
A. 审慎尽责地管理投资组合
B. 建立投资资产的全程跟踪评估机制,及时处置重大市场变化
C. 充分评估资产组合可能发生的流动性风险,建立流动性风险管理的应急预案
D. 代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为。在授权范围内拥有独立的经营决策权,在经营管理上有较强的自主性
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定,销售行为规范包括_______。___
A. 不得代客户签署文件
B. 不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
C. 不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
D. 不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行资本充足率监管要求包括________、_______和________以及________。___
A. 最低资本要求
B. 储备资本和逆周期资本要求
C. 系统重要性银行附加资本要求
D. 第二支柱资本要求
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定,权重法下信用风险加权资产为___________与___________之和。___
A. 银行账户表内资产信用风险加权资产
B. 交易账户表内资产信用风险加权资产
C. 银行账户和交易账户表内资产信用风险加权资产
D. 表外项目信用风险加权资产
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行对同时符合______条件的微型和小型企业债权的风险权重为75%。___
A. 企业符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准。
B. 商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过500万元。
C. 商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%。
D. 商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露占本行资本净额的比例不高于0.5%。
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定,交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下条件_________
A. 在交易方面不受任何限制,可以随时平盘。
B. 能够完全对冲以规避风险。
C. 能够准确估值。
D. 能够进行积极的管理。
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行可采用_______计量操作风险资本要求。___
A. 基本指标法
B. 标准法
C. 高级计量法
D. 内部模型法
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行拥有50%以下(含)表决权的被投资金融机构,但与被投资金融机构之间有下列情况之一的,应将其纳入并表范围__________
A. 通过与其它投资者之间的协议,拥有该金融机构50%以上的表决权
B. 根据章程或协议,有权决定该金融机构的财务和经营政策
C. 有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员
D. 在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定,计算资本充足率时,商业银行应当从核心一级资本中全额扣除以下项目__________
A. 商誉
B. 土地使用权
C. 资产证券化销售利得
D. 直接或间接持有本银行的股票
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行对个人债权的风险权重为__________
A. 个人住房抵押贷款的风险权重为50%
B. 个人住房抵押贷款的风险权重为75%
C. 对已抵押房产,在购房人没有全部归还贷款前,商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的,追加部分的风险权重为D%
D. 对已抵押房产,在购房人没有全部归还贷款前,商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的,追加部分的风险权重为150%
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定,作为一家大型商业银行,大恒银行可能面临的资本充足率监管要求包括______ ___
A. 最低资本要求
B. 储备资本和逆周期资本要求
C. 系统重要性银行附加资本要求
D. 第二支柱资本要求
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定,下列内容哪些属于富丽银行需要达到的最低资本要求?___
A. 核心一级资本充足率不得低于5%
B. 一级资本充足率不得低于6%
C. 资本充足率不得低于8%
D. 银监会在第二支柱框架下提出的更审慎的资本要求,要求该行资本充足率达到12%
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定,按照《第三版巴塞尔协议》确定的银行资本和流动性监管新标准,在全面评估现行审慎监管制度有效性的基础上,提高_______等监管标准___
A. 资本充足率
B. 杠杆率
C. 流动性
D. 贷款损失准备
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定,商业银行要强化风险管理基础设施,提高风险管理能力。具体包括完善风险管理组织架构、强化数据质量、_______等。___
A. 强化内部控制和内部审计职能
B. 改进考核激励机制,建立风险收益平衡的绩效考核和薪酬激励制度
C. 积极开发并推广运用新兴风险计量工具
D. 强化IT系统建设
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定,提高资本充足率监管要求包括_________
A. 明确三个最低资本充足率要求,即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不低于5%、6%和8%
B. 引入逆周期资本监管框架,包括2.5%的留存超额资本和0-2.5%的逆周期超额资本
C. 增加系统重要性银行的附加资本要求
D. 严格对一级资本的扣除规定
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项__________
A. 授信
B. B资产转移
C. 提供服务
D. 中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行应当制定关联交易管理制度,包括_______内容。___
A. 董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理
B. B关联方的信息收集与管理
C. 关联方的报告与承诺、识别与确认制度
D. 关联交易的种类和定价政策、审批程序和标准
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行内部审计部门应当每年至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计,并将审计结果报告给商业银行__________
A. A 董事会
B. B 监事会
C. C 股东会
D. D 高管层
【多选题】
该商业银行经过多轮战略引资和股权激励,一方面扩充了核心资本,一方面构建了良好的投资者关系。现有股东包括了大型保险公司、境外机构投资机构、国有资产管理公司、自然人投资者、银行高管等。为了规范银行内部人和股东关联交易的管理,该银行拟出明关联方清单,根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定,下列哪些属于该银行关联方_________
A. 该银行董事长的子女;
B. 该银行钦州分行行长;
C. 某地方政府投资公司,持有该银行6%的股份;
D. 该银行行长子女D%持股的融资担保公司。
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,独立董事应当对董事会讨论事项发表客观公正的独立意见,注重维护_______权益。___
A. 中小股东
B. 投资者
C. 社会公众
D. 存款人
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,董事在履职过程中,应当重点关注以下事项__________
A. 商业银行战略规划的制定和实施
B. 商业银行高级管理层的选聘和监督
C. 商业银行资本管理和资本补充
D. 商业银行风险偏好、风险战略和风险管理制度
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,独立董事在履职过程中,应当特别关注以下事项_________
A. 商业银行关联交易的合法性和公允性
B. 商业银行年度利润分配方案
C. 商业银行信息披露的完整性和真实性
D. 商业银行资本管理和资本补充
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法(试行)》规定,董事履职过程中出现下列情形之一的,董事当年履职评价应当为不称职__________
A. 泄露商业秘密,损害商业银行合法利益的
B. 在履职过程中获取不正当利益,或者利用董事地位谋取私利的
C. 董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项,董事未提出反对意见
D. 银行业监管管理机构认定的其他严重失职行为
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法》的规定,李某作为某商业银行董事在履职过程中应当重点关注哪些事项?___
A. 该商业银行战略规划的制定和实施、风险偏好、风险战略和风险管理制度
B. 该商业银行资本管理和资本补充、重大对外投资和资产处置项目。
C. 商业银行高级管理层的选聘和监督、高级管理层的执行力。
D. 商业银行薪酬和绩效考核制度及其执行情况。
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容__________
A. 健全的组织架构、清晰的职责边界
B. 科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任
C. 有效的风险管理与内部控制
D. 完善的信息披露制度
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,商业银行应当制定关联交易管理制度,并在章程中规定以下事项__________
A. 商业银行不得接受本行股票为质押权标的
B. 股东以本行股票为自己或他人担保的,应当严格遵守法律法规和监管部门的要求,并事前告知本行董事会;非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的,应当事前告知本行董事会
C. 股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值,不得将本行股票进行质押
D. 股东特别是主要股东在本行授信逾期时,应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。商业银行应当在章程中规定__________
A. 同一股东及其关联人不得同时提名董事和监事人选
B. 同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务,在其任职期届满或更换前,该股东不得再提名监事(董事)候选人
C. 同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的二分之一
D. 同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,董事会会议可以采用会议表决(包括视频会议)和通讯表决两种表决方式,实行一人一票。商业银行章程应当规定,_______等重大事项不得采取通讯表决方式。___
A. 利润分配方案、资本补充方案
B. 重大投资、重大资产处置方案
C. 聘任或解聘高级管理人员
D. 重大股权变动以及财务重组
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,独立董事履行职责时应当独立对董事会审议事项发表客观、公正的意见,并重点关注以下_______等事项。___
A. 重大关联交易的合法性和公允性
B. 利润分配方案
C. 高级管理人员的聘任和解聘
D. 可能造成商业银行重大损失的事项
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责__________
A. 对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B. 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告
C. 了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试,并制定应急预案
D. 评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定,银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对商业银行公司治理的持续监管,具体方式包括_______等。___
A. 风险提示
B. 监管通报
C. 与内外部审计师会谈
D. 与政府部门及其他监管当局进行协作
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定,商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及______等治理运行机制。___
A. 决策
B. 执行
C. 监督
D. 激励约束
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定,商业银行章程是商业银行公司治理的基本文件,对______的组成、职责和议事规则等作出制度安排,并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定,股东大会议事规则包括_______、提案机制、会议记录及其签署、关联股东的回避等。___
A. 会议通知
B. 召开方式
C. 文件准备
D. 表决形式
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定,商业银行绩效考核指标应当包括_______等。___
A. 流动管理指标
B. 经济效益指标
C. 风险管理指标
D. 社会责任指标
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定,商业银行年度披露的信息应当包括:基本信息、_______等。商业银行半年度、季度定期报告应当参照年度报告要求披露。___
A. 财务会计报告
B. 风险管理信息
C. 公司治理信息
D. 年度重大事项
【多选题】
富丽银行董事会即将进行换届选举,根据《商业银行公司治理指引》的规定,以下哪些人员不可以作为该行独立董事候选人?___
A. 富丽银行行长王某的大学同学李某
B. 富丽银行第二大股东天王集团董事长张某的表弟陈某
C. 富丽银行聘用的会计师事务所负责人刘某
D. 富丽银行聘用的律师事务所负责人钱某
【多选题】
大恒银行董事会共有15名董事,该行董事会计划于6月1日召开董事会会议,根据《商业银行公司治理指引》的规定,以下哪些情况会议能够举行?___
A. 有12名董事将亲自出席,3名董事委托其他董事出席
B. 有10名董事将亲自出席,5名董事委托其他董事出席
C. 有8名董事将亲自出席,7名董事委托其他董事出席
D. 有6名董事将亲自出席,9名董事委托其他董事出席
【多选题】
根据《商业银行公司治理指引》的规定,以下哪些人员属于富丽银行高级管理层_________
A. 富丽银行董事长
B. 富丽银行行长
C. 富丽银行副行长
D. 富丽银行财务负责人
【多选题】
根据《商业银行公司治理指引》的规定,磐基银行2014年年度披露的信息应当包括_________
A. 基本信息与公司治理信息
B. 财务会计报告
C. 风险管理信息
D. 年度重大事项
推荐试题
【判断题】
监管指标“同一人或车多次发生事故”,是为了甄别事故当事人是否存在“碰瓷”、“骗保”等情况。监管此种数据核查的标准是:同一人或车一年内发生3次及以上__ 交通事故的。
A. 对
B. 错
【判断题】
国家对机动车实行登记制度,机动车经公安机关交通管理部门登记后,方可上道路行驶
A. 对
B. 错
【判断题】
持有境外机动车驾驶证的人,符合省、自治区、直辖市公安部门规定的驾驶许可条件,经公安机关交通管理部门考核合格的,可以发给中国的机动车驾驶证。
A. 对
B. 错
【判断题】
机动车号牌应当按照规定悬挂并保持清晰、完整,不得故意遮挡、污损。
A. 对
B. 错
【判断题】
车辆管理所受理恢复驾驶资格业务后,应当按照预约时间安排科目一考试。申请人应当在机动车驾驶证注销后二年内完成考试,逾期未完成考试的,终止恢复驾驶资格。
A. 对
B. 错
【判断题】
已持有机动车驾驶证,申请增加准驾车型的,应当在本记分周期和申请前最近一个记分周期内没有满分记录。
A. 对
B. 错
【判断题】
_为避免群众在车管所往返多个窗口,多次排队,各地应该按工作规范附件中机动车登记业务流程图,合理设置工作流程,实现群众“只排一次队”,即可办结业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理抵押登记时,应当收存依法订立的主合同和抵押合同。
A. 对
B. 错
【判断题】
省级公安机关交通管理部门负责本省(自治区、直辖市)机动车登记工作的指导、检查和监督,可以办理本省(自治区、直辖市)行政辖区内机动车登记业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
省级、设区的市或者相当于同级的公安机关交通管理部门应当在互联网上建立主页,发布信息,便于群众查阅机动车登记的有关规定,下载、使用有关表格。
A. 对
B. 错
【判断题】
未经国务院机动车产品主管部门许可生产的国产机动车,经过省级公安机关交通管理部门批准后,可以办理注册登记,。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理机动车转移登记时,该车的道路交通安全违法行为和交通事故未处理完毕的, ________可以先办理转移登记,并应告知机动车所有人及时处理。
A. 对
B. 错
【判断题】
申请转移登记的,属于海关监管的机动车,现机动车所有人应当提交《中华人民共和国海关监管车辆解除监管证明书》或者海关批准的转让证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
机动车达到国家规定的强制报废标准或者属于被盗抢的,不予办理抵押登记。
A. 对
B. 错
【判断题】
机动车所有人申请注销登记前,应当将涉及该车的道路交通安全违法行为和交通事故处理完毕。
A. 对
B. 错
【判断题】
机动车所有人办理注销登记时,未交回机动车登记证书、号牌、行驶证的,应当告知机动车所有人申请补发或者登报声明作废后才能办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
右手有三指健全,且双手手掌完整,肢体和手指运动功能正常的,可以申请小型汽车、小型自动挡汽车、低速载货汽车、三轮汽车准驾车型的机动车驾驶证。
A. 对
B. 错
【判断题】
支队要每周进行分析核查。要加强对号牌制作单位和号牌制作点监督管理,定期现场检查和不定期抽查,对发现不应用号牌管理信息系统制作号牌、生产无生产序列标识号牌、篡改号牌管理信息系统数据等严重违规情形的,要立即停止其制作号牌,严格追究责任,构成犯罪的,一律追究刑事责任。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安交管部门要会同质检部门督促检验机构调整检验工作流程,推行一站式服务 模式,实现全程免费代办。
A. 对
B. 错
【判断题】
_已注册机动车在检验有效期届满后连续3个机动车检验周期内未取得机动车检验合格标志的,如未达到车辆规定使用年限且车况良好的,可以申请继续使用。
A. 对
B. 错
【判断题】
设区的市公安机关交通管理部门,应建设完善机动车查验监管系统,严格对查验 机动车工作的监督和管理。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安交管部门每月要核查大中型客货车和实习期驾驶人违法记分和审验记录,对一个记分周期或实习期记分达到9分、连续两个记分周期未参加审验、延长实习期内达到3分的驾驶人,要通过发送信函或者手机短信等方式告知降级注销的有关规定。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安部《关于加强液体危险货物罐车紧急切断装置安装和使用管理的紧急通知》 _________要求:迅速排查清理在用车加装情况、全面开展驾驶人和押运员培训教育、全面 _________开展查验和执法民警技能培训、全面开展危险货物运输车驾驶人宣传提示。
A. 对
B. 错
【判断题】
机动车使用性质申请变更为“预约出租客运”,不需要交验车辆。
A. 对
B. 错
【判断题】
对2016年12月1日前生产或进口的新能源汽车,要按照纯电动、插电式混合动力和燃料电池3类新能源汽车的结构特征进行查验确认,属于国产汽车的,还要比对《公告》,《公告》未标注为新能源汽车的,不予核发新能源汽车专用号牌。
A. 对
B. 错
【判断题】
为切实清除大中型客车源头安全隐患,预防重特大道路交通事故,各地应商情交通运输部门组织开展集中分析比对,集中清理在公安交管部门注册登记使用性质为营运、在交通部门取得营运资质的大中型客车,逐一核查比对,排查出登记为营运但不具备营运资格的车辆,建立两部门登记使用性质不一致的大中型客车“黑名单库”。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理改变机动车使用性质的变更登记,登记审核岗应当收回原行驶证并销毁。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关交通管理部门审查校车使用许可申请材料时,应当通过全国交通管理信息系统核查比对行驶证记载信息、校车驾驶人驾驶资格以及校车安全技术检验情况,确认是否一致
A. 对
B. 错
【判断题】
机关、企业、事业单位和社会团体已注册登记并调拨到下属单位的机动车,其来历证明是该单位出具的调拨证明。被上级单位调回或者调拨到其他下属单位的机动车,其来历证明是上级单位出具的调拨证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理因质量问题更换整车的变更登记时,需要收回原登记证书并销毁,重新制作、核发登记证书。
A. 对
B. 错
【判断题】
属于海关监管的机动车,海关未解除监管或者批准转让的,不予办理抵押登记。
A. 对
B. 错
【判断题】
机动车达到国家规定的强制报废标准或者属于被盗抢的,可以办理抵押登记。
A. 对
B. 错
【判断题】
1.2.58_军人(含武警)的身份证明,是《居民身份证》或者《临时居民身份证》。在未办理《居民身份证》前,是指军队有关部门核发的《军官证》、《文职干部证》、《士兵证》、《离休证》、《退休证》等有效军人身份证件,以及其所在的团级以上单位出具的本人住所证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
对持加载统一社会信用代码的登记证(照)已办理过机动车登记的,此后不再受理持旧证办理业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
进口底盘改装的机动车,其出厂合格证明是进口机动车底盘的进口凭证和机动车改装厂出具的《机动车整车出厂合格证》。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理解除抵押登记,登记审核岗应当审查并收存抵押权人出具的还款证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理因质量问题更换整车的变更登记时,应收存更换后的合格证或者进口凭证原件,原机动车的合格证或者进口凭证复印件。
A. 对
B. 错
【判断题】
从2006年10月1日起,《机动车销售统一发票》注册登记联一律加盖开票单位印章
A. 对
B. 错
【判断题】
自2015年8月1日起,第三版和第四版《货物进口证明书》将并行签发。在办理进口车注册登记业务时,要按照不同版本的《货物进口证明书》,在公安交通管理综合应用平台选择相应证明书编号的起始字符录入证明书信息。__
A. 对
B. 错
【判断题】
申请委托核发检验合格标志应当提交机动车登记证书和行驶证。
A. 对
B. 错
欢迎使用我爱刷题
×
微信搜索我爱刷题小程序
温馨提示
×
请在电脑上登陆“www.woaishuati.com”使用