【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：各级银行业监督管理机构发现辖内出现利用银行股权质押形式， 等行为的，要责成相关银行及时纠正，并依法追究责任单位以及相关责任人的责任。___
A. 代持银行股权
B. 隐匿关联交易
C. 抽逃银行资本
D. 输送不当利益、违反信贷政策
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相关试题
【多选题】
某股份制银行致力于加强股权质押管理，努力建立和完善与股东经营风险间的防火墙。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，该银行正确的做法有______。___
A. 注意规避因股东质押本行股权而产生的各类风险
B. 对已质押本行股权的相关股东，定期收集、分析其财务数据
C. 密切关注被质押股权是否涉及诉讼、冻结、折价、拍卖等事项
D. 做好风险监测、舆情引导和应急预案
【多选题】
依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，某股份制银行在股权质押管理过程中，出现下列______情形，需要通过季报、年报、股权集中托管机构等渠道及时进行信息披露；并在发生后10日内通过法人监管信息报送渠道，将相关情况报送银行业监督管理机构？___
A. 该行被质押的股权达到全部股权的10%
B. 持有该行6%股权的股东质押该行股权的数量达到其持有全部股权的30%
C. 银行被质押股权涉及冻结
D. 银行被质押股权涉及司法拍卖
【多选题】
2014年10月，为筹措资金，王海以自己持有的富民银行股权（持有富民银行1%的股份）出质向某银行申请融资1亿元。以下说法正确的是 。___
A. 王海应在出质前告知富民银行董事会，由董事会办公室登记相关股权质押信息
B. 如王海是富民银行董事，则王海不得以其所持有的股权出质融资
C. 如王海是富民银行董事，则须事前向富民银行董事会申请备案
D. 如王海是富民银行董事，董事会审议相关备案事项时，王海应当回避
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，以下_______________人员需遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。___
A. 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员
B. 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
C. 董（理）事、监事
D. 高级管理人员
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守银行业金融机构从业人员基本要求外，还应遵守_______________职业操守。___
A. 认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局
B. 忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略
C. 以身作则，自觉遵守本指引并承担组织本机构从业人员遵守本指引的责任
D. 知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守银行业金融机构从业人员基本要求外，还应遵守_______________职业操守。___
A. 不得利用内幕信息牟取个人利益
B. 不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人
C. 拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易
D. 履行反洗钱义务
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入______________________范围。___
A. 合规管理
B. 人力资源管理
C. 信贷管理
D. 内部控制
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构应_______________反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。___
A. 实事求是
B. 客观
C. 全面
D. 真实
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员应__________________
A. 热心公益
B. 奉献爱心
C. 公私分明
D. 勤俭节约
【多选题】
在某银行工作的员工甲在做某企业贷款调查时，偶然发现该企业存在商业欺诈的嫌疑后马上向领导报告。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员遇到下列哪些行为时应自觉抵制并举报 。___
A. 商业欺诈
B. 非法集资
C. 高利贷
D. 黄、赌、毒活动
【多选题】
在某银行工作的员工甲在与某上市企业打交道的过程中，偶然得知了与该企业股价走势密切相关的信息，由于有所顾忌，他并未直接购买该公司的股票，而是将得知的信息透露给了自己的朋友，使其获得了不菲的收益。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列银行业从业人员的行为是不正确的＿＿？___
A. 按照法律法规进行证券投资
B. 挪用本单位资金购买股票
C. 根据内幕信息使自己或他人得利
D. 利用本人消费贷款购买股票
【多选题】
在某外资银行的员工甲认为自己是外资银行的员工，只是在中国境内上班，不用完全遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列哪些人员为适用对象＿＿？___
A. 境内银行业金融机构委派到国外分支机构的从业人员
B. 境内银行业金融在国外参股公司的从业人员
C. 在中国境内的外资银行业金融机构从业人员
D. 第三方机构派驻银行的未直接从事金融业务的人员
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，下列情形哪些违反了银行业金融机构从业人员不得参与民间融资活动的规定_______。___
A. 为了完成季度储蓄存款任务，向潜在客户变相提高存款利率
B. 利用银行工作人员的身份，私自代理理财机构产品向客户进行销售
C. 在与家人聊天时，透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
D. 为了销售理财产品，隐瞒该理财产品的风险性
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围，可对_______________等客户信息进行数据筛选。___
A. 存款量
B. 交易对手
C. 交易量
D. 资金量
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，在开展地下钱庄非法活动排查中，银行业金融机构要重点关注_______________的交易行为。___
A. 注册资本较少
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 交易对手多为个人账户
D. 结售汇业务频繁
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构在开展反洗钱活动中，应__________________
A. 建立健全反洗钱内部控制制度
B. 设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
C. 合理配置反洗钱资源
D. 指定反洗钱内部操作规程和控制措施
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，监管部门可依法采取_______________措施。___
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，银行业金融机构对地下钱庄非法活动排查工作应特别注意以下哪些交易行为______。___
A. 交易对手多为个人账户
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 注册资本较少但交易频繁
D. 企业间的货款往来
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行员工不得从事的行为有 。 ___
A. 民间借贷
B. 资金掮客
C. 经商办企业
D. 在工商企业兼职
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的 、 和 ，并按规定登记客户和代理人信息。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合法性
D. 连续性
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户面签开通协议，提示客户妥善保管 和 。___
A. 密码
B. 身份证号码
C. 联系电话号码
D. 网银安全工具
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应与客户合理约定网银 和 上限，合规办理转帐业务。___
A. 单笔
B. 多笔
C. 单日累计
D. 多日累计
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过 、 等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。___
A. 书面确认
B. 电子邮件
C. 电话确认
D. 交易验证码
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的 、 、 等可疑交易的监测力度。___
A. 个人客户或代理人频繁开户和销户
B. 同一额度或者大额频繁转账
C. 网银签约后迅速转账
D. 单日累计转账超上限
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对于因 、 特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行应做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。 ___
A. 不在本辖区
B. 老弱病残
C. 出现意外事件
D. 长期出差
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工 、 、 、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。 ___
A. 不得参与民间借贷
B. 不得充当资金掮客
C. 不得经商办企业
D. 不得在本网点代替他人开户
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对于消费异常、交友复杂或有不良嗜好的员工，应采取 、 、 等适当措施防患于未然。___
A. 解除劳动合同
B. 约谈
C. 交流
D. 轮岗
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测，对于存在 、 或 异常情况的，要深入了解交易背景。___
A. 与客户进行资金往来
B. 账户交易频繁
C. 转账金额较大
D. 消费异常
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管 等物品。 ___
【多选题】
近期银行业不断有内部员工利用职务便利、银行系统漏洞和管理缺位等问题，实施内外欺诈，使银行资产遭受损失。某商业银行汲取上述案件教训，完善内部管理制度，建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，应重点覆盖以下内容_______。___
A. 不得参与民间借贷
B. 不得经商办企业
C. 不得充当资金捐客
D. 不得在工商企业兼职
【多选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过_______，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动。___
A. 引入新技术
B. 采用新方法
C. 开辟新市场
D. 构建新组织
【多选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行开展金融创新活动，应坚持_______的原则。___
A. 成本可算
B. 风险可控
C. 提高效益
D. 信息充分披露
【多选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行开展金融创新活动，应做到_______。___
A. 认识你的业务
B. 认识你的客户
C. 认识你的交易对手
D. 认识你的风险
【多选题】
依据《商业银行金融创新指引》的规定，某商业银行开展金融创新活动，要求员工及时向客户 进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。___
A. 准确
B. 公平
C. 没有误导地
D. 选择性
【多选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，在推进资产证券化业务试点工作中，优先选择_______________的商业银行，进一步拓宽小微企业贷款的资金来源。___
A. 利润水平较高
B. 小微企业金融服务成效显著
C. 资产规模较大
D. 风险管控水平较高
【多选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据自身实际，在_______________基础上，有序开展专项金融债的申报工作。___
A. 合理调整资产负债结构
B. 降低负债比率
C. 加强风险监测
D. 科学有效地运用资金
【多选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，权重法下对符合_______________条件的小微企业贷款适用75%的风险权重，在内部评级法下比照零售贷款适用优惠的资本监管要求。___
A. 占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%
B. 授信敞口低于C万元
C. 商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元
D. 商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过C万元
【多选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要督促商业银行完善小微企业信贷风险管理体系，加大资源配置和人员培训力度，提升小微企业信贷______________能力。___
A. 风险错配
B. 风险识别
C. 风险预警
D. 风险处置
【多选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要积极配合有关部门进一步改善小微企业金融服务的外部生态环境。积极推动商业银行加强与地方相关部门的沟通协作，争取在______________等方面获得更大支持。___
A. 财政补贴
B. 税收优惠
C. 建立风险分担和补偿机制
D. 不良贷款核销
【多选题】
为进一步拓展小微业务，营造良好银政关系，根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，达新银行可以在下列______方面加强与地方相关部门的沟通协作，争取支持。___
A. 财政补贴
B. 税收优惠
C. 风险分担和补偿
D. 不良贷款核销
推荐试题
【单选题】
2017年5月第______届“一带一路”国际合作高峰论坛成功举办，共76大项、270多项具体成果，成为新时期推动全球发展合作的机制化平台。___
【单选题】
______建设对推动构建人类命运共同体具有重要的意义和作用。___
A. 经济进步
B. 共同发展
C. 一带一路
D. 科技创新
【单选题】
党提出要以“一带一路”建设为重点，坚持引进来和走出去并重，加强______开放合作，形成开放新格局。___
A. 开发能力
B. 建设能力
C. 统筹能力
D. 创新能力
【单选题】
充分尊重______，深度对接有关国家和区域发展战略，实现优势互补，协同并进；不断增强各参与方的获得感，充分调动各方面积极性。___
A. 文化区别
B. 各国差异
C. 各国传统
D. 宗教信仰
【单选题】
加强创新能力开放合作，主要是加强______合作、理论创新交流互鉴、创新人才资源交流合作。___
A. 科技创新
B. 军事战略
C. 技术创新
D. 文化交流
【单选题】
构建______既是中国外交的崇高目标，也是世界各国的共同责任和历史使命。___
A. 共同发展
B. 人类命运共同体
C. 共同进步
D. 和平共处
【单选题】
中国恪守维护世界和平、促进共同发展的外交政策宗旨，坚定不移在______原则基础上发展同各国的友好合作。___
A. 和平共处五项
B. 共商共建共享
C. 互不干涉内政
D. 尊重主权领土
【单选题】
深度参与全球治理，积极引导______变革方向，中国将积极参与全球治理体系改革和建设。___
A. 社会形态
B. 国际秩序
C. 人类社会
D. 经济体制
【单选题】
世界正处于大发展大变革大调整时期，和平、发展、合作、共赢成为不可阻挡的时代潮流，______仍然是当今时代的主题。___
A. 合作
B. 竞争
C. 共建人类命运共同体
D. 和平与发展
【单选题】
维护世界和平、促进______是中国外交政策的宗旨。___
A. 文化交流
B. 互联互通
C. 相互信任
D. 共同发展
【单选题】
中国将坚定不移奉行______的和平外交政策，同国际社会一道致力于推动建立新型国际关系。___
A. 共同发展
B. 求同存异
C. 和平共处
D. 独立自主
【单选题】
______建设顺应时代潮流， 适应发展规律，符合各国人民利益，具有广阔前景。___
A. 经济进步
B. 共同发展
C. 一带一路
D. 科技创新
【单选题】
推动构建______，就是要各国人民同心协力，建设持久和平、普遍安全、共同繁荣、 开放包容、清洁美丽的世界。___
A. 共同发展
B. 人类命运共同体
C. 共同进步
D. 和平共处
【单选题】
______提出要以“一带一路”建设为重点，形成陆海内外联动东西双向互济的开放格局。___
A. 党的十八大
B. 党的十九大
C. 十八届三中全会
D. 十九届三中全会
【单选题】
构建人类命运共同体思想继承和发展了新中国不同时期重大外交思想和主张，反映了中外优秀文化和全人类共同______。___
A. 奋斗目标
B. 价值追求
C. 理想信念
D. 利益所在
【单选题】
______不应该成为世界冲突的根源，而应该成为人类进步的动力。___
A. 经济差异
B. 社会差异
C. 科技差异
D. 文明差异
【单选题】
冷战结束后，尤其是进入21世纪以来，国际形势发生了广泛而深刻的变化，但和平与发展仍然是______。___
A. 科技创新
B. 军事提升
C. 时代主题
D. 信息进步
【多选题】
多极化格局有利于______。___
A. 遏制霸权主义和强权政治
B. 推动建立公正合理的国际政治经济新秩序
C. 联合国领导世界
D. 广大发展中国家抓住机遇发展自己
【多选题】
随着______等新兴市场国家逐渐融人全球经济体系，经济全球化的规模正在空前扩大。___
A. 中国
B. 印度
C. 加拿大
D. 澳大利亚
【多选题】
随着______，经济全球化的进程受阻，但经济全球化的总趋势尚未改变。___
A. 科学技术的进步
B. 英国脱欧进程的加快
C. 各国经济的高速发展
D. 国际范围内贸易保护主义的抬头
【多选题】
经济全球化有利于促进______等生产要素在全球范围内的优化配置，为全球经济和社会发展提供了前所未有的物质技术条件。___
【多选题】
经济全球化是一把“双刃也带剑”，也带来一些负面影响，增多了全球共同面临的社会经济问题，______，并对国家主权和发展中国家的民族工业造成了一定冲击。___
A. 加强了国际合作
B. 加剧了国际竞争
C. 增加了国际风险
D. 降低了国际风险
【多选题】
当今世界，信息技术革命日新月异，对国际______、军事等领域的发展产生了深刻影响。___
【多选题】
信息资源日益成为重要生产要素和社会财富，信息掌握的多寡成为衡量国家______的重要标志。___
A. 软实力
B. 生产力
C. 竞争力
D. 发展力
【多选题】
______所带来的商品流、信息流、技术流、人才流、文化流，汹涌而来，势不可挡，世界正在进人以信息产业为主导的新备济发展时期。___
A. 社会信息化
B. 文化全球化
C. 经济全球化
D. 科技进步化
【多选题】
社会信息化的一个重要标志是互联网的______。___
A. 飞速发展
B. 带宽增加
C. 广泛应用
D. 经济渗透
【多选题】
20世纪90年代以来，以______为核心的现代科学技术迅猛发展，对经济、社会的影响日益增强。___
A. 信息技术
B. 新材料技术
C. 新能源技术
D. 生物技术
【多选题】
新一轮科技革命和产业变革正在孕育兴起，______广泛渗透，带动几乎所有领域发生了以绿色、智能、泛在为特征的群体性技术革命。___
A. 信息技术
B. 生物技术
C. 新材料技术
D. 新能源技术
【多选题】
只有______，中国才能实现自己的目标，才能为世界作出更大贡献。___
A. 坚持依法治国基本方针
B. 坚持走和平发展道路
C. 同世界各国一道维护世界和平
D. 同世界一起发展国际贸易
【多选题】
中国独立自主的和平外交政策，就是要把国家______放在第一位。___
【多选题】
中国走和平发展道路的自信和自觉，来源于______。___
A. 对中国自身国情做出的抉择
B. 中华文明的深厚渊源
C. 对实现中国发展目标条件的认知
D. 对世界发展大势的把握
【多选题】
改革开放40年的历史已经证明，和平发展是中国基于______作出的战略抉择。___
A. 自身国情
B. 社会制度
C. 文化传统
D. 对世界发展大势的把握
【多选题】
______，是中国外交政策的宗旨。___
A. 互利互惠
B. 维护世界和平
C. 公平正义
D. 促进共同发展
【多选题】
新型国际关系，“新”在______。___
A. 相互尊重
B. 公乎正义
C. 合作共赢
D. 互利互惠
【多选题】
推动建立新型国际关系，要按照______的外交工作布局，发展与各国的友好关系。___
A. 大国是关键
B. 周边是首要
C. 发展中国家是基础
D. 多边是舞台
【多选题】
积极倡导和践行多边主义，积极参与多边事务，高度重视联合国的作用，支持______等发挥积极作用。___
A. 二十国集团
B. 亚太经合组织
C. 上海合作组织
D. 金砖国家
【多选题】
建设一个持久和平的世界，根本要义在于国家之间要构建______的伙伴关系。___
A. 互利互惠
B. 平等相待
C. 互商互谅
D. 互学互鉴
【多选题】
在新形势下，各国应树立______的新安全观。___
【多选题】
要牢固树立______的意识，绿水青山就是金山银山。___
A. 改造自然
B. 尊重自然
C. 顺应自然
D. 保护自然
【多选题】
中国推进“一带--路”建设，______。___
A. 是世界和平发展的需要
B. 是经贸合作扎实推进的需要
C. 是扩大和深化对外开放的需要
D. 是加强和亚欧非拉及世界各国互利合作的需要
