【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，由商业银行短期持有，且不会对银行集团产生重大风险影响的被投资机构，包括准备在一个会计年度之内出售或清盘的、权益性资本在_______以上的被投资机构，经银行业监督管理机构同意可以不纳入银行集团并表管理范围。___
A. 0.3
B. 0.4
C. 0.5
D. 0.6
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相关试题
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当制定以_______为核心的全面风险管理政策。___
A. 风险偏好
B. 业务单元
C. 业务条线
D. 风险承担容忍度
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团层面建立_______监测机制，对于跨境跨业信息系统的稳定性、客户信息的安全性、风险数据的可获得性、应急预案的可执行性和灾备的切换能力进行定期评估。___
A. 声誉风险
B. 操作风险
C. 法律风险
D. 信息科技风险
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，资本规划应当坚持_______、合理性和审慎性等原则。___
A. 资本约束优先
B. 实质大于形式
C. 形式大于实质
D. 风险控制
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，集中度风险是指在银行集团并表基础上源于同一或同类风险超过银行集团_______一定比例直接或间接形成的风险敞口。___
A. 资本成本
B. 资本总额
C. 资本净额
D. 资本流入
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，并表监管包括_______和定性方法。___
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。___
A. 跨业通道业务
B. 监管套利
C. 风险隐匿
D. 风险转移
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指通过事前制定相关计划，明确银行集团在面临压力的情况下，采取一系列措施确保继续提供持续稳定运营的各项关键性金融服务，恢复正常运营。___
A. 集团稳定计划
B. 集团恢复计划
C. 集团服务计划
D. 集团压力计划
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团内建立_______制度，要求附属机构及时报告经营活动中的重大事项、重大风险，以及境内外监管机构采取的重大监管行动和监管措施。___
A. 内部重大事项报告
B. 风险防控
C. 内部监管
D. 绩效监督
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少_______办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。___
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在_______以内反馈；___
A. 一个工作日
B. 三个工作日
C. 五个工作日
D. 七个工作日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在_______以内反馈。___
A. 三个工作日
B. 五个工作日
C. 七个工作日
D. 十个工作日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过_______。___
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___
A. 8小时
B. 12小时
C. 24小时
D. 48小时
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___
A. 只付不收
B. 只收不付
C. 不付不收
D. 可收可付
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在_______以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人___
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，本规定自_______起施行。___
A. 41791
B. 41974
C. 42005
D. 42156
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___
A. 基层营业网点、柜面业务岗位
B. 重点营业网点、柜面业务岗位
C. 基层营业网点、重点业务岗位
D. 重点营业网点、重点业务岗位
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___
A. 前后台合并、岗位制约
B. 前后台分离、岗位制约
C. 前后台合并、岗位协调
D. 前后台分离、岗位协调
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___
A. 现场审核
B. 远程复核（授权）
C. 现场审核或者远程复核（授权）
D. 现场审核与远程复核（授权）相结合
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___
A. 交叉回访
B. 事后回访
C. 事前访谈
D. 电话回访
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___
A. 大额交易
B. 定额交易
C. 异常交易
D. 正常交易
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___
A. “了解你的业务”
B. “了解你的对手”
C. “了解你的规则”
D. “了解你的客户”
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___
A. 一体化
B. 名单制
C. 规范化
D. 合作制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___
A. 风险提示书
B. 业务合同书
C. 业务说明书
D. 风险案例
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___
A. 风险案例
B. 风险提示
C. 风险承诺
D. 风险系数
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___
A. 新常态
B. 互联网
C. 新技术
D. 多样化
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___
A. 营业网点
B. 营业网点柜台
C. 营业网点非现金区
D. 营业网点现金区
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___
A. 网点保安
B. 网点业务经理
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___
A. 人员密集场所
B. 社会公共场所
C. 银行营业场所
D. 公众聚集场所
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___
A. 机构负责人
B. 柜面负责人
C. 风险负责人
D. 业务负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___
A. 规范性手册
B. 禁止性规定
C. 操作性手册
D. 惩罚性措施
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___
A. 风险事件问责机制
B. 操作风险处置机制
C. 应急处置预案和机制
D. 风险问题整改机制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___
A. 一级分行
B. 营业机构
C. 银行业金融机构总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___
A. 一级分行
B. 事发机构
C. 审计监督部门
D. 风险事件查处牵头部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___
A. 监管部门
B. 一级分行
C. 总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___
A. 一级分行和总行业务条线
B. 支行和二级分行
C. 二级分行和一级分行
D. 总行业务条线和风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___
A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员
B. 机构负责人和业务条线管理人员
C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员
D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员
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【单选题】
__________禁止携带进出境。___
A. 鱼肚
B. 牛黄
C. 犀牛角
D. 羚羊角
【单选题】
旅客携带伴侣犬、猫进境，每人__________。___
A. 限1只
B. 限2只
C. 各1只
D. 各2只
【单选题】
个人携带__________进境，每人每次__________，海关予以免税验放。___
A. 成套历史小说；5套
B. 单碟音乐光碟；5盘
C. 单行本科技图书；20册
D. 成套历史电影光盘；5套
【单选题】
个人携带__________进境，每人每次__________，海关按进口货物办理相关手续。___
A. 成套儿童图书；5套
B. 单碟瑜伽光盘；50盘
C. 单行本童话小说；40册
D. 成套地球纪录片光碟；20套
【单选题】
某旅客携带自用单行本图书35册进境，海关应__________。___
A. 对全部图书予以免税放行
B. 对全部图书予以征税放行
C. 按照进口货物依法办理相关手续
D. 对超出规定数量的部分予以征税放行
【单选题】
某旅客携带自用单行本书籍60册进境，海关应__________。___
A. 对全部书籍予以征税放行
B. 对全部书籍按照进口货物办理手续
C. 对于超出规定数量的部分予以征税放行
D. 对超出规定数量的部分按照进口货物办理手续
【单选题】
外国一记者应某学校邀请短期来华采访，经审核该校无担保资质。记者携运采访器材进境时，应向进境地海关提交__________出具的担保函或者缴纳税款等值的保证金。___
A. 国家教育行政主管部门
B. 经海关认可的银行或者非银行金融机构
C. 中华全国新闻工作者协会
D. 国家新闻出版行政主管部门
【单选题】
来大陆采访的台湾记者携带采访器材进境时，无须向海关提交__________。___
A. 邀请函
B. 担保函
C. 采访器材清单
D. 器材通关批准书
【单选题】
旅客不准携带__________出境。___
【单选题】
旅客携带进境的药用羚羊角超出50克的，海关凭__________征税放行。___
A. 进口许可证
B. 入境货物通关单
C. 自动进口许可证
D. 濒危物种进出口管理办公室批件
【单选题】
对旅客携带进境的人体组织，海关应予以没收并移交__________处理。___
A. 当地医院
B. 缉私部门
C. 卫生主管部门
D. 检验检疫部门
【单选题】
血液样本非法出境被海关查获的，应及时通报__________。___
A. 当地医院
B. 缉私部门
C. 地方卫生部门
D. 检验检疫部门
【单选题】
旅客携运卫星电视接收设备进境并向海关申报的，海关予以__________。___
A. 免税放行
B. 限期退运
C. 征税放行
D. 移交没收
【单选题】
旅客申报携运出境秘密级国家秘密文件，应向海关交验__________。___
A. 保密部门出具的介绍信
B. 国家秘密载体出境许可证
C. 加盖保密部门印章的证明书
D. 出境人员所在保密单位工作证
【单选题】
非法携运国家秘密文件出境的，海关应予处罚，并扣留文件移交查扣地__________处理。___
A. 边防检查部门
B. 地市级以上公安机关
C. 地市级以上档案管理部门
D. 地市级以上政府保密工作部门
【单选题】
个人携运自用的无线电发射设备入境，向海关申报时应当交验__________。___
A. 机电产品进口证明书
B. 机电产品进口登记表
C. 无线电设备进关审查批件
D. 无线电发射设备型号核准证
【单选题】
__________不属于国家规定应当征税的“20种商品”。___
A. 手机
B. 家具
C. 照相机
D. 游戏机
【单选题】
香水、防晒霜、发胶的进口税税率分别是：___
A. 30%；20%；10%
B. 50%；30%；20%
C. 50%；30%；30%
D. 50%；50%、50%
【单选题】
进境居民旅客携带在境外获取的个人自用进境物品，总值在__________人民币以内的，海关予以免税放行。___
A. 10000元
B. 8000元
C. 6000元
D. 5000元
【单选题】
旅检现场行邮X光机机检量是指经行邮X光机查验的__________。___
A. 旅客人数
B. 案件数量
C. 开箱次数
D. 行李件数
【单选题】
在“旅客通关子系统”查验管理中录入查获旅客携带海洛因毒品入境，流转方向应选择__________。___
A. 待鉴定
B. 现场收缴
C. 移送缉私
D. 入仓待处理
【单选题】
进出境快件是指进出境快件运营人以向客户承诺的__________方式承揽、承运的__________。___
A. 快速邮递；进出境物品
B. 快速邮递；进出境货物、物品
C. 快速商业运作；进出境货物
D. 快速商业运作；进出境货物、物品
【单选题】
未经国家邮政部门批准，快件运营人不得承揽、承运__________。___
A. 文件
B. 个人物品
C. 私人信件
D. 外交邮袋
【单选题】
__________快件是指法律、法规规定予以免税且无商业价值的文件、单证、票据及资料。___
A. 文件类
B. 个人物品类
C. 货样、广告品类
D. 货物类
【单选题】
某企业因生产急需，通过快件渠道从境外购进一批价值人民币20000元的塑胶粒。按照规定，这批塑胶粒需按照__________快件办理报关手续。___
A. 文件类
B. 货物I类
C. 货物Ⅱ类
D. 普通货物类
【单选题】
某企业通过快件渠道进口一件价值为人民币100元的服装样品，可按照__________快件办理报关手续。___
A. 文件类
B. 货物I类
C. 货物Ⅱ类
D. 个人物品类
【单选题】
进境快件应当自装载快件的运输工具申报进境之日起________内向海关申报。___
A. 10日
B. 14日
C. 15日
D. 20日
【单选题】
出境快件应当在装载快件的运输工具离境__________之前，向海关申报。___
A. 3小时
B. 6小时
C. 12小时
D. 24小时
【单选题】
__________应按文件类快件办理海关手续。___
A. 私人信件
B. 法律、法规规定予以免税且无商业价值的单证
C. 境内收件人向境外订购的需要对外付汇的印刷品
D. 境内收件人向境外订购的需要对外付汇的文件及资料
【单选题】
文件类快件报关时，运营人应当向海关提交__________。___
A. 进出境快件KJ1报关单
B. 进出境快件KJ2报关单
C. 进出境快件KJ3报关单
D. 进出境快件个人物品申报单
【单选题】
__________快件报关时，运营人应当向海关提交进境快件收件人或出境快件发件人身份证件影印件。___
A. 文件类
B. 货物I类
C. 货物Ⅱ类
D. 个人物品类
【单选题】
货物Ⅱ类快件是指：___
A. 应予征税的进境货物（实行许可证件管理的、需进口付汇的除外）
B. 货样、广告品（实行许可证件管理的、应征出口关税的、需出口收汇的、需出口退税的除外），
C. 应予征税的货样、广告品（实行许可证件管理的、需进口付汇的除外）
D. 应予免税的货样、广告品（实行许可证件管理的、需进口付汇的除外）
【单选题】
“货物Ⅱ类快件”进境申报，应当提交__________。___
A. KJ2报关单
B. KJ3报关单
C. 进口货物报关单
D. 个人物品申报单
【单选题】
某公司通过DHL公司从美国进口新研发的手机10部，作为以后大批量采购该手机的样品。这些手机应以__________方式进口。___
A. 个人物品类
B. 货物I类
C. 货物Ⅱ类
D. 普通货物
【单选题】
“货物I类快件”进境申报，应当提交__________。___
A. KJ2报关单
B. KJ3报关单
C. 进口货物报关单
D. 个人物品申报单
【单选题】
某公司从韩国邮递进境10台具有发射、接收无线电功能电视机顶盒，经查验该机顶盒上有DVB-S.2字样（数字卫星广播标准）。该批快件应以__________申报。___
A. 个人物品类
B. 普通货物
C. 货物I类
D. 货物Ⅱ类
【单选题】
海关查验进出境快件时，__________应派员到场，并负责进出境快件的搬移、开拆和重封包装。___
A. 快件收货人
B. 快件发货人
C. 快件运营人
D. 运输工具负责人
【单选题】
进出境快件开箱查验后，要在快件包装内明显位置放置统一格式的__________。___
A. 查验通知书
B. 查验告知单
C. 查验货物清单
D. 进出境快件报关单
【单选题】
对进出境快件开箱查验后，查验关员应填写__________。___
A. 进出境货物查验记录单
B. 进出境快件查验通知书
C. 进出境快件查验记录单
D. 进出境快件查验告知单
【单选题】
快件机检图像保存时间不得少于__________。___
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 3年
