【单选题】
某小企业向银行贷款C万元，提供其持有的某上市公司流通股票质押，同时追加企业实际控制人连带担保责任，贷款到期后90天，企业仍无力偿还，依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，按五级分类，该笔贷款应划入_________
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【单选题】
某小企业向银行贷款3000万元，提供其厂房和设备抵押，同时追加关联企业承担连带担保责任，该笔贷款到期一年企业仍未能偿还，依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，按五级分类，该笔贷款应划入_________
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应建立对尽职检查监督工作的监督机制，对尽职检查监督人员的尽职情况进行监督。至少_______向银行业监管机构报告尽职检查监督工作情况。___
A. 每个月一次
B. 每季度一次
C. 每半年一次
D. 每年一次
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，不良债权不包括__________
A. 银行持有的关注、次级、可疑及损失类贷款
B. 金融资产管理公司收购的不良金融债权
C. 金融资产管理公司接收的不良金融债权
D. 非银行金融机构持有的不良债权
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应按照适用会计准则或审慎会计原则，定期（至少_______）重估不良金融资产的实际价值。___
A. 每年一次
B. 每半年一次
C. 每季一次
D. 每月一次
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对债权进行重组的，包括以物抵债、修改债务条款、资产置换等方式或其组合。以下不符合规定的有__________
A. 应当优先接受产权清晰、权证齐全、具有独立或部分独立使用功能、易于保管及变现的实物类资产抵债
B. 采用修改债务条款方式的，应对债务人（担保人）的偿债能力进行分析，谨慎确定新债务条款
C. 采用资产置换方式的，应以提高资产变现和收益能力为目标，确保拟换入资产来源合法、权属清晰、价值公允，并严密控制相关风险
D. 采用以债务人分立、合并和破产重整为基础的债务重组方式的，应建立操作和审批制度
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对不良金融资产进行转让的，包括拍卖、竞标、竞价转让和协议转让等方式。以下不符合规定的有__________
A. 采用竞标方式处置资产的，应参照国家招投标有关法律法规，规范竞标程序
B. 采用竞价转让方式处置资产的，应为所有竞买人提供平等的竞价机会
C. 采用拍卖方式处置资产的，应遵守国家拍卖有关法律法规，严格监督拍卖过程，防止合谋压价、串通作弊、排斥竞争等行为
D. 转让资产时，要求一次性付款，禁止分期付款
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强股权类资产管理。以下不符合规定的有__________
A. 密切关注持股企业及关联企业的资产负债、生产经营等重大事项及其变化，参与、决定关联交易等重大事项
B. 依法维护股东权益，采取措施制止损害股东合法权益的行为
C. 按照持股比例参与企业利润分配
D. 督促持股企业转换经营机制，建立和完善法人治理结构，提高经营管理效益，努力实现股权资产保值增值
【单选题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司应加强实物类资产管理。以下不符合规定的有__________
A. 遵循有利于变观和成本效益原则，按照不同类实物类资产的特点制定并采取适当的管理策略
B. 明确管理责任人，做好实物类资产经营管理和日常维护工作，重要权证实施集中管理
C. 建立实物类资产信息数据库，及时收集、更新和分析管理、处置信息
D. 抵债资产可自用获出租，并须按照有关规定尽快处置变现
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，若出现信托文件约定的特殊事由需要将部分信托事务委托他人代为处理的，信托公司应当于事前_______个工作日告知银行并向监管部门报告。___
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取__________
A. 质押方式
B. 置换方式
C. 回购方式
D. 买断方式
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务，以下_______不符合规定。___
A. 拟证券化信贷资产的范围、种类、标准和状况等事项要明确，且与实际披露的资产信息相一致
B. 银行参与信托公司处理日常信托事务
C. 信贷资产实施证券化后，信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况
D. 信托公司应当自主选择贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构
【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行按照理财协议收取费用后，应当将剩余的理财资产__________
A. 全部向客户分配
B. 全部向信托公司分配
C. 向银行、信托公司分配
D. 向银行、信托公司、客户间分配
【单选题】
甲银行将理财资金委托乙信托公司管理运作，现因出现信托协议约定的特殊情况，乙信托公司需将部分信托事务委托他人代为处理。则乙信托公司下列做法正确的是 。___
A. 应当于事前十个工作日告知银行并向监管部门报告
B. 应当于事前五个工作日告知银行并向监管部门报告
C. 应当于事后三个工作日内告知银行并向监管部门报告
D. 应当于事后五个工作日内告知银行并向监管部门报告
【单选题】
甲银行与乙信托公司存在关联关系。乙信托公司将信托财产投资于甲银行的股权时，应当以公平的市场价格进行，并 向中国银监会报告。___
【单选题】
某大型银行2013年度核心资本3500亿元，2013年度全行各地分支机构累计发生风险案件15起，涉案金额达到10500万元，根据《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》要求，该银行最低资本充足率要求将在8%的基础上增加 。___
A. 0.0003
B. 0.0006
C. 0.0009
D. 0.0012
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，实现经_______的收益率的最大化。___
A. 资本调整
B. 市场调整
C. 风险调整
D. 内部调整
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由_______批准。___
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 股东大会
D. 监管部门
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系，作为银行整体_______的有机组成部分。___
A. 风险防控体系
B. 风险管理体系
C. 内部控制体系
D. 案防管理体系
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的内部审计部门应当定期（至少_______）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。___
A. 月度一次
B. 季度一次
C. 半年一次
D. 每年一次
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，利率风险按照_______的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。___
【单选题】
甲为商业银行财务会计部门员工，负责按期对交易账户头寸按市值重估价值，根据《商业银行市场风险管理指引》，甲应当至少多长时间重估一次？___
【单选题】
甲为商业银行内部审计部门员工，负责按期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准去、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价，根据《商业银行市场风险管理指引》，甲应当至少多长时间审查和评价一次？___
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，董事会或由董事会授权其下设的专门委员会应负责制定全行市场风险管理的战略与相关政策，督促高级管理层具体实施，应至少_______________听取一次全行市场风险管理情况报告。___
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每两年
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，要求各行在总行高级管理层中应配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作，该高管人员原则上应具备_______________以上与市场风险管理相关的工作经验。___
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应加强对市场风险管理部门的人力资源配置。从事市场风险管理的部门负责人应具备_______________以上与市场风险管理相关的工作经验，该部门下设的与市场风险管理工作相关的团队（或处室）主要负责人应具备二年以上与市场风险管理相关的工作经验。___
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应以现有_______________和相关产品交易价格为基础，采用国际通用的方法研究并建立基于市场的人民币国债收益率曲线，作为人民币产品定价和风险管理的基础。___
A. 金融债券
B. 人民币国债
C. 企业债券
D. 以上三项
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应建立对市场风险管理体系的评价和审查机制，提高内部审计人员审计市场风险管理的能力，建立市场风险管理定期审计机制；应至少_______________对全行市场风险管理情况进行一次内部审计，并将审计结果向董事会报告。___
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每两年
【单选题】
商业银行甲计划在高级管理层中配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》该高管人员应具备____年以上以上于市场风险管理相关的工作经验。___
【单选题】
商业银行董事会甲制定了2015年全行市场风险管理的战略与相关政策，并督促高级管理层具体实施，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》，甲应至少多久听取一次全行市场风险管理情况报告？___
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYC原则是指______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYB原则是指_______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYD原则是指________。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件，应在重大声誉事件发生后_______________小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。___
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或_______________导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 ___
A. 内部事件
B. 紧急事件
C. 外部事件
D. 意外事件
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、_______________或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。 ___
A. 引发系统性风险
B. 引发重大风险
C. 引发全面风险
D. 引发结构性风险
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 监事会
C. 董事会
D. 股东会
【单选题】
2009年1月13日，某报报道了桂林XX商业银行坚持“新的信用卡必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易”的规定, 拒绝危重病人客户的女儿持身份证件以及相关住院证明为其办理修改密码业务,客户碍于卡里有钱不安全和病情危重,不得已使出下策被抬进营业厅办理业务。随后,该报道被大量网络媒体转载, 在社会上造成了较为严重的影响。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，上述事件的发生,暴露该银行哪些问题。_________
A. 与新闻媒体沟通不足
B. 舆情报告及反应机制不健全
C. 未及时启动应急预案
D. 以上都是
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、_______________和声誉损失的风险。 ___
A. 重大财务损失
B. 重大财产损失
C. 财务损失
D. 财产损失
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑_______________与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。___
A. 流动性风险
B. 合规风险
C. 法律风险
D. 财务风险
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【多选题】
依据海关总署快件监管“查检合一”实施方案規定，快件的查验方式包括（）。___
A. 机检查验
B. 人工查验
C. 外形查验
D. 抽样检查
【多选题】
依据海关总署快件监管“查检合一”实施方案規定，各关使用快件通关管理系统中查验随机派岗、派单作业模块功能，实施（）。___
A. 监管场所随机派岗
B. 查验关员随机派单
C. 随机派岗
D. 随机派单
【多选题】
快递国家禁止进出境的印刷品及音像制品进出境，如实向海关申报的，海关可以采取的处理方式包括（）。___
A. 予以收缴
B. 责令退回
C. 海关监管下予以销毁
D. 海关监管下进行技术处理
【多选题】
C类快件是指价值在5000元人民币（不包括运、保、杂费等）及以下的货物，但（）除外。___
A. 涉及许可证件管制的
B. 需要办理出口退税
C. 需要办理出口收汇
D. 需要办理进口付汇
【多选题】
A类快件报关时，快件运营人应当向海关提交（）。___
A. A类快件报关单
B. 总运单（原件）
C. 总运单（复印件）
D. 海关需要的其他单证
【多选题】
B类快件报关时，快件运营人应当向海关提交（）。___
A. B类快件报关单
B. 总运单（原件）
C. 每一进出境快件的分运单
D. 进境快件收件人或出境快件发件人身份证影印件和海关需要的其他单证
【多选题】
海关查验进出境快件时，运营人应派员到场，并负责进出境快件的（）。___
A. 搬移
B. 开拆
C. 重封包装
D. 放置查验通知单
【多选题】
以下海关应予以免税放行的是（）。___
A. 单行本发行的图书9册
B. 单碟发行的音像制品15盘
C. 成套发行的图书类出版物2套
D. 单行本发行的图书15册
【多选题】
（）免征进口税。___
A. 无商业价值的货样
B. 无商业价值的广告品
C. 在海关放行前损失的物品
D. 进口税税额在人民币50元以下的物品
【多选题】
X光机机检时，禁止（）的待检物品进入X光机检查通道。___
【多选题】
未办结海关手续的进出境快件，不得（）。___
A. 移出海关监管场所
B. 装卸、开拆
C. 重换包装、更换标记
D. 提取、派送和发运
【多选题】
快件运营人应当在海关对进出境快件的专门监管场所内设有符合海关监管要求的（）。___
A. 仓库
B. 设备
C. 专用场地
D. 危险品隔离区
【多选题】
海关发现B个人物品类快件超出规定限值时，可采取的处理方式有（）。___
A. 予以没收
B. 对单一不可分割的个人自用物品，按照个人物品规定办理通关手续
C. 按照货物规定办理通关手续
D. 办理退运手续
【多选题】
下列快递进境的物品，可按B类快件办理进境手续的有（）。___
A. 某人网购的化妆品5套，价值人民币2000元
B. 某人亲友馈赠的劳力士手表一块，价值人民币6万元
C. 某人网购的自用iPhone 6手机一部，价值人民币6000元
D. 某人网购的自用iPhone 6手机两部，价值人民币12000元
【多选题】
快件开箱查验时，必须核对（）与实际货物或物品是否单单、单货相符。___
A. 发票
B. 分运单
C. 装箱单
D. 报关单数据
【多选题】
快件开箱查验后，查验关员应当根据查验结果作出（）等指令。___
A. 放行
B. 退单重报
C. 扣留
D. 退运
【多选题】
对于申报进境的快件，海关认为必要时，可以（）。___
A. 径行开验
B. 提取变卖
C. 复验
D. 提取货样
【多选题】
某摄影爱好者从日本购进5台佳能5D相机，价值人民币10万元，快递进境时如实向海关申报。对此5台相机，海关可以采取的处理方法有（）。___
A. 予以退运出境
B. 以B类快件接受申报
C. 以普通货物接受申报
D. 以C类快件接受申报
【多选题】
快件渠道进出境个人物品的限值、免税额、完税价格、税则归类事宜按照（）及海关总署关于进出境个人邮递物品相关规定办理。___
A. 《中华人民共和国海关法》
B. 《中华人民共和国进出口关税条例》
C. 《中华人民共和国海关对进出境快件监管办法》
D. 《中华人民共和国海关进出口货物查验管理办法》
【多选题】
A类快件是指法定免税且无商业价值的（）。___
【多选题】
快件运营人应当在海关对进出境快件的专门监管场所内设有符合海关监管要求的( )。___
A. 仓库
B. 设备
C. 专用场地
D. 危险品隔离区
【多选题】
对( )进境宗教印刷品，海关应予没收。___
A. 散发性的
B. 以伪装方式逃避海关检查的
C. 曾被海关退运，又重新带入的
D. 自用、数量合理且向海关主动申报的
【多选题】
（）西洋参制品属于限制进境商品目录。___
A. 野生的
B. 人工养殖的
C. 整根的
D. 西洋参粉
【多选题】
仿真武器系指具有攻击、防卫等性能的（）。___
A. 仿真弹药
B. 仿真枪支
C. 仿真手枪式电击器
D. 仿真手枪式催泪器
【多选题】
运营人在所在地海关办理登记手续应具备下列条件的是（）。___
A. 已经在海关办理报关企业注册登记手续
B. 具有境内、外进出境快件运输网络和二个以上境外分支机构或代理人
C. 具备实行电子数据交换方式报关的条件
D. 快件的外包装上应标有符合海关自动化检查要求的条形码
【多选题】
海关径行开验时，存放货物的海关（）应当到场协助，并在查验记录上签名确认。___
A. 监管场所经营人
B. 运输工具负责人
C. 武警战士
D. 超重
【判断题】
B类快件的限量、税收征管等事项应当符合海关总署关于邮递物品进出境个人物品相关规定
【判断题】
未经中华人民共和国海关部门批准，运营人不得承揽、承运私人信件
【判断题】
快件公司申请从事进出境快件报关业务需经海关总署审批
【判断题】
若海关计算机系统发生故障使得运营人无法将空运进境快件通过EDI方式向海关报关，海关允许运营人通过书面方式办理报关手续
【判断题】
海关对进出境专差快件使用包装袋无特殊要求
【判断题】
进出境专差快件应在总包装的显著位置标注收件人名称和“进出境专差快件”字样
【判断题】
通常情况下，对快件的含义可理解为快速的运输服务
【判断题】
《快件监管办法》规定海关对快件公司实行运营人登记制度
【判断题】
快件与普通货物、物品相比运输方式和贸易方式都存在不同
【判断题】
《进境物品归类表》和《进境物品完税价格表》适用于进出口货物类快件的征税
【判断题】
通常情况下，快件均采用批量运输方式以节约成本
