【判断题】
“明知他人实施‘套路贷’犯罪”，应当结合行为人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与同案人、被害人的关系、获利情况、是否曾因“套路贷”受过处罚、是否故意规避查处等主客观因素综合分析认定
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相关试题
【判断题】
在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价
【判断题】
在认定“套路贷”犯罪数额，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额
【判断题】
在认定“套路贷”犯罪数额时，犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，应计入犯罪数额
【判断题】
已经着手实施“套路贷”，但因意志以外原因未得逞的，可以按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂
【判断题】
已经着手实施“套路贷”，既有既遂，又有未遂，二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情从重处罚
【判断题】
犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还
【判断题】
犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的财物，有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以退还
【判断题】
以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施“套路贷”，应当酌情从重处罚
【判断题】
因实施“套路贷”造成被害人或其特定关系人自杀、死亡、精神失常、为偿还“债务”而实施犯罪活动的，除刑法、司法解释另有规定的外，应当酌情从重处罚
【判断题】
处理“套路贷”犯罪时，在坚持依法从严惩处的同时，对于认罪认罚、积极退赃、真诚悔罪或者具有其他法定、酌定从轻处罚情节的被告人，应当依法从宽处罚
【判断题】
对于“套路贷”犯罪分子，应当根据其所触犯的具体罪名，依法加大财产刑适用力度。符合刑法相关规定的，可以依法禁止从事相关职业
【判断题】
三人以上为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团，符合黑恶势力认定标准的，应当按照黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判
【判断题】
“套路贷”犯罪案件必须由犯罪地公安机关侦查
【判断题】
除犯罪地、犯罪嫌疑人居住地外，其他地方公安机关对于公民扭送、报案、控告、举报或者犯罪嫌疑人自首的“套路贷”犯罪案件，不应当受理，应直接移送有管辖权的公安机关处理
【判断题】
黑恶势力实施的“套路贷”犯罪案件，由侦办黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团案件的公安机关进行侦查
【判断题】
公安机关、人民检察院、人民法院在办理黑恶势力犯罪案件时，在查明黑恶势力组织违法犯罪事实并对黑恶势力成员依法定罪量刑的同时，要全面调查黑恶势力组织及其成员的财产状况，依法对涉案财产采取查询、查封、扣押、冻结等措施，并根据查明的情况，依法作出处理
【判断题】
公安机关、人民检察院、人民法院在办理黑恶势力犯罪案件时，对被害人的合法财产应依法返还
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对黑恶势力组织及其成员的财产涉案财产中犯罪分子违法所得、违禁品、供犯罪所用的本人财物以及其他等值财产等应依法追缴、没收
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对涉案财产采取措施，应当严格依照法定条件和程序进行，可以在立案之前查封、扣押、冻结财物
【判断题】
涉案财产凡查封、扣押、冻结的，都应当及时进行审查，防止因程序违法、工作瑕疵等影响案件审理以及涉案财产处置
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对涉案财产采取措施，应当为犯罪嫌疑人、被告人及其所扶养的亲属保留必需的生活费用和物品
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，根据案件具体情况，在保证诉讼活动正常进行的同时，可以允许有关人员继续合理使用有关涉案财产，并采取必要的保值保管措施，以减少案件办理对正常办公和合法生产经营的影响
【判断题】
要彻底摧毁黑社会性质组织的经济基础，防止其死灰复燃
【判断题】
对于黑社会性质组织的组织者、领导者一般应当并处没收个人全部财产
【判断题】
对于黑社会性质组织的骨干成员或者为该组织转移、隐匿资产的积极参加者，应当并处没收个人全部财产
【判断题】
对于黑社会性质组织的其他组织成员，应当根据所参与实施违法犯罪活动的次数、性质、地位、作用、违法所得数额以及造成损失的数额等情节，依法决定财产刑的适用
【判断题】
要深挖细查并依法打击黑恶势力组织进行的洗钱以及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益等转变涉案财产性质的关联犯罪
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对查封、扣押、冻结已登记的不动产、特定动产及其他财产，可以通知有关登记机关
【判断题】
在查封、扣押、冻结期间禁止被查封、扣押、冻结的财产流转，不得办理被查封、扣押、冻结财产权属变更、抵押等手续。必要时可以提取有关产权证照
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，公安机关对于采取措施的涉案财产，应当全面收集证明其来源、性质、用途、权属及价值的有关证据，审查判断是否应当依法追缴、没收
【判断题】
公安机关对应当依法追缴、没收的财产中黑恶势力组织及其成员聚敛的财产及其孳息、收益的数额，应当委托专门机构评估
【判断题】
公安机关对依法追缴、没收的财产中黑恶势力组织及其成员聚敛的财产及其孳息、收益的数额确实无法准确计算的，可以估算
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，人民检察院、人民法院对于公安机关委托评估、估算的数额有不同意见的，不可以重新委托评估、估算
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，公安机关、人民检察院应当加强对在案财产审查甄别
【判断题】
公安机关、人民检察院在移送审查起诉、提起公诉时，必须对采取措施的涉案财产提出处理意见建议，并将采取措施的涉案财产及其清单随案移送
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，人民检察院经审查，除对随案移送的涉案财产提出处理意见外，还需要对继续追缴的尚未被足额查封、扣押的其他违法所得提出处理意见建议
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，涉案财产不宜随案移送的，应当按照相关法律、司法解释的规定，提供相应的清单、照片、录像、封存手续、存放地点说明、鉴定、评估意见、变价处理凭证等材料
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对于不宜查封、扣押、冻结的经营性财产，公安机关、人民检察院、人民法院可以申请当地政府指定有关部门或者委托有关机构代管或者托管
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对易损毁、灭失、变质等不宜长期保存的物品，易贬值的汽车、船艇等物品，或者市场价格波动大的债券、股票、基金等财产，有效期即将届满的汇票、本票、支票等，经权利人同意或者申请，必须依法出售、变现或者先行变卖、拍卖，所得价款由扣押、冻结机关保管，并及时告知当事人或者其近亲属
【判断题】
人民检察院在法庭审理时应当对证明黑恶势力犯罪涉案财产情况进行举证质证，对于既能证明具体个罪又能证明经济特征的涉案财产情况相关证据在具体个罪中出示后，在经济特征中可以简要说明，不再重复出示
推荐试题
【单选题】
在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是___。
A. 周转速度快，流动性就越强，安全性就越能得保证。但效益性较差
B. 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差
C. 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差
D. 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好
【单选题】
以下措施不能提高商业银行经营流动性和安全性的是___。
A. 存贷款期限结构匹配
B. 提高存货周转速度
C. 提高应收账款的周转速度
D. 提高二级市场股票的换手频率
【单选题】
下列属于直接融资的行为有___。
A. 何某向工商银行借款100000 元专门用于其企业的工程结算
B. A 公司向B 公司投入资金8000000 元，并占有B 公司30%的股份
C. A 公司通过融资机构向B 公司借款600000 元
D. 何某通过金融机构借入资金120000 元
【单选题】
下列不属于借款申请需明确内容的是。___
A. 基本情况
B. 贷款品种
C. 贷款利率
D. 贷款金额
【单选题】
下列关于贷款种类说法，错误的是___
A. 按照贷款币种可分为人民币贷款和外币贷款
B. 按照贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款
C. 按照贷款对象可分为生产企业贷款和外商投资企业贷款
D. 按照贷款利率可分为浮动利率贷款和固定利率贷款
【单选题】
下列不属于间接融资的行为有___。
A. 文小姐向银行借款10 万元专门用于其房屋装修
B. A 公司购入B 公司20%的股权，价值80 万元
C. 赵小姐春节期间通过信用卡透支了2 万元购买年货
D. 郑先生通过银行贷款购买了一辆车
【单选题】
调查的基本要求：熟知客户和客户的业务，取得必要的客户信息资料和信贷业务信息资料，并核实资料的___。
A. 真实性
B. 完成性
C. 可操作性
D. 全面性
【单选题】
商业银行在信贷过程中保持贷款种类和期限的多样化是为了保持信贷的___。
A. 效益性
B. 流动性
C. 安全性
D. 自主性
【单选题】
企业向银行借款属于____，发行债券、股票属于____。___
A. 直接融资；间接融资
B. 间接投资；直接投资
C. 间接融资；直接融资
D. 直接投资；间接投资
【单选题】
关于商业银行“安全性、流动性和效益性原则”的说法，不正确的是___。
A. 为了保证贷款的安全性，商业银行需要合理安排贷款的种类和期限
B. 在信贷资金总量一定的情况下，资金的周转速度加快，效益性相应较差
C. 在贷款规模一定的情况下，一般贷款期限越长，收益越大
D. 贷款期限越长，安全性越高
【单选题】
按贷款用途划分，公司信贷的种类不包括___
A. 基本建设贷款
B. 技术改造贷款
C. 流动资金贷款
D. 自营贷款
【单选题】
___是指特定产品要素组合下的信贷服务方式，主要包括贷款、担保、承兑、信用支持、保函、信用证和承诺等。
A. 交易对象
B. 信贷产品
C. 信贷金额
D. 信贷期限
【单选题】
银行市场细分是根据___差异对市场进行的划分。
A. 信贷产品
B. 卖方银行
C. 买方客户
D. 信贷市场
【单选题】
贷放分控是指银行业金融机构将___作为两个独立的业务环节。
A. 贷前申请与贷款审批
B. 贷款审批与贷款发放
C. 贷款发放与贷款清偿
D. 贷款申请与贷款清偿
【单选题】
除贷款外，商业银行的资金一般主要用于___。
A. 结算业务
B. 代理业务
C. 存款业务
D. 资金业务
【单选题】
___是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。
A. 承兑
B. 担保
C. 贷款
D. 公司信贷
【单选题】
在银行流动资金贷前调查报告中，借款人财务状况不包括___。
A. 流动资金数额和周转速度
B. 主要客户、供应商和分销渠道
C. 资产负债比率
D. 存货净值和周转速度
【单选题】
公司信贷的借款人指___
A. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的自然人
B. 经行政机关核准登记的企(事)业法人
C. 经行政机关核准登记的自然人
D. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人
【单选题】
贷前调查中最常用、最重要的方法，同时也是在一般情况下必须采用的方法是___。
A. 现场调研
B. 搜寻调查
C. 委托调查
D. 突击检查
【单选题】
影响行业的外部因素不包括___
A. 国民经济
B. 外部经济
C. 国家政策
D. 企业自身规模效益
【单选题】
银行在对客户进行借款需求分析时，不需要关注的是___。
A. 企业的借款需求原因，即所借款项的用途
B. 企业的还款来源
C. 企业还款的可靠程度
D. 公司的治理结构
【单选题】
以下导致企业流动资产增加的因素不包括___。
A. 季节性销售增长
B. 长期销售增长
C. 资产效率下降
D. 债务重构
【单选题】
主营业务指标通常指主营业务收入占___的比重。
A. 营业额
B. 总资本
C. 全部利润
D. 销售收入总额
【单选题】
以下关于流动比率和企业资产的变现能力关系的说法中，正确的是___
A. 流动比率越高，说明企业资产的变现能力越强
B. 流动比率越高，说明企业资产的变现能力越弱
C. 流动比率越低，说明企业资产的变现能力越强
D. 流动比率与企业资产的变现能力没有关系
【单选题】
以下各项中不能反映应收账款的营运能力的是___。
A. 应收账款周转率
B. 应收账款回收期
C. 应收账款账龄
D. 应收账款余额
【单选题】
以下不属于所有者权益项目的是___
A. 未分配利润
B. 资本公积
C. 盈余公积
D. 流动资产
【单选题】
法人贷款业务，申请信贷业务的客户应当是经___核准登记的企业（事业）法人其他经济组织。
A. 工商行政管理机关（或主管机关）
B. 国税局
C. 人民银行
D. 农村信用社
【单选题】
下列因素与借款人的偿债能力无关的是___。
A. 盈利能力
B. 营运能力
C. 资本结构
D. 产品竞争力
【单选题】
下列关于资产负债率的论述中，错误的是___
A. 资产负债率=负债合计÷资产合计×100%
B. 资产负债率=资产合计÷负债合计×100%
C. 资产负债率反映项目各年负债水平、财务风险及偿债能力
D. 银行从债权安全的角度考虑，总希望借款人的负债水平低一点
【单选题】
下列公式中，不能反映存货周转速度的是___
A. 销货成本/平均存货余额×100%
B. 存货平均余额×计算期天数/销货成本
C. 计算期天数/存货周转次数
D. (期初存货余额+期末存货余额)/2
【单选题】
下列不属于资产负债表的基本内容的是___
A. 资产
B. 负债
C. 资本结构
D. 所有者权益
【单选题】
下列不属于企业财务状况风险的是___
A. 借款人在银行的存款有较大幅度下降
B. 应收账款异常增加
C. 流动资产占总资产比重下降
D. 短期负债增加适当，长期负债大量增加
【单选题】
所有者权益代表投资者对企业___所有权。
A. 全部资产
B. 全部负债
C. 净资产
D. 流动资产
【单选题】
商业银行对借款人最关心的就是其现在和未来的___。
A. 技术水平
B. 销售业绩
C. 偿债能力
D. 信息披露
【单选题】
一般企业贷款操作流程：___
A. 建立正式客户-评级-授信-申请贷款-发放贷款
B. 建立正式客户-授信-评级-申请贷款-发放贷款
C. 建立正式客户-申请贷款-评级-授信-发放贷款
D. 建立正式客户-申请贷款-授信-评级-发放贷款
【单选题】
借款人盈利能力的比率通过___反映。
A. 效率比率
B. 杠杆比率
C. 流动比率
D. 营业利润率
【单选题】
借款人还款能力的主要标志就是___。
A. 借款人的现金流量是否充足
B. 借款人的资产负债比率是否足够低
C. 借款人的管理水平是否很高
D. 借款人的销售收入和利润是否足够高
【单选题】
到的比率。___
A. 平均存货余额，销货收入
B. 销货收入，平均存货余额
C. 销货成本，平均存货余额
D. 平均存货余额，销货成本
【单选题】
反映客户长期偿债能力的比率是___
A. 流动比率
B. 资产负债率
C. 净利润率
D. 速动比率
