【判断题】
在认定“套路贷”犯罪数额，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额
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【判断题】
在认定“套路贷”犯罪数额时，犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额，应计入犯罪数额
【判断题】
已经着手实施“套路贷”，但因意志以外原因未得逞的，可以按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂
【判断题】
已经着手实施“套路贷”，既有既遂，又有未遂，二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情从重处罚
【判断题】
犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还
【判断题】
犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”违法所得的财物，有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”而交付给被害人的本金，赔偿被害人损失后如有剩余，应依法予以退还
【判断题】
以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施“套路贷”，应当酌情从重处罚
【判断题】
因实施“套路贷”造成被害人或其特定关系人自杀、死亡、精神失常、为偿还“债务”而实施犯罪活动的，除刑法、司法解释另有规定的外，应当酌情从重处罚
【判断题】
处理“套路贷”犯罪时，在坚持依法从严惩处的同时，对于认罪认罚、积极退赃、真诚悔罪或者具有其他法定、酌定从轻处罚情节的被告人，应当依法从宽处罚
【判断题】
对于“套路贷”犯罪分子，应当根据其所触犯的具体罪名，依法加大财产刑适用力度。符合刑法相关规定的，可以依法禁止从事相关职业
【判断题】
三人以上为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团，符合黑恶势力认定标准的，应当按照黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判
【判断题】
“套路贷”犯罪案件必须由犯罪地公安机关侦查
【判断题】
除犯罪地、犯罪嫌疑人居住地外，其他地方公安机关对于公民扭送、报案、控告、举报或者犯罪嫌疑人自首的“套路贷”犯罪案件，不应当受理，应直接移送有管辖权的公安机关处理
【判断题】
黑恶势力实施的“套路贷”犯罪案件，由侦办黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团案件的公安机关进行侦查
【判断题】
公安机关、人民检察院、人民法院在办理黑恶势力犯罪案件时，在查明黑恶势力组织违法犯罪事实并对黑恶势力成员依法定罪量刑的同时，要全面调查黑恶势力组织及其成员的财产状况，依法对涉案财产采取查询、查封、扣押、冻结等措施，并根据查明的情况，依法作出处理
【判断题】
公安机关、人民检察院、人民法院在办理黑恶势力犯罪案件时，对被害人的合法财产应依法返还
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对黑恶势力组织及其成员的财产涉案财产中犯罪分子违法所得、违禁品、供犯罪所用的本人财物以及其他等值财产等应依法追缴、没收
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对涉案财产采取措施，应当严格依照法定条件和程序进行，可以在立案之前查封、扣押、冻结财物
【判断题】
涉案财产凡查封、扣押、冻结的，都应当及时进行审查，防止因程序违法、工作瑕疵等影响案件审理以及涉案财产处置
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对涉案财产采取措施，应当为犯罪嫌疑人、被告人及其所扶养的亲属保留必需的生活费用和物品
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，根据案件具体情况，在保证诉讼活动正常进行的同时，可以允许有关人员继续合理使用有关涉案财产，并采取必要的保值保管措施，以减少案件办理对正常办公和合法生产经营的影响
【判断题】
要彻底摧毁黑社会性质组织的经济基础，防止其死灰复燃
【判断题】
对于黑社会性质组织的组织者、领导者一般应当并处没收个人全部财产
【判断题】
对于黑社会性质组织的骨干成员或者为该组织转移、隐匿资产的积极参加者，应当并处没收个人全部财产
【判断题】
对于黑社会性质组织的其他组织成员，应当根据所参与实施违法犯罪活动的次数、性质、地位、作用、违法所得数额以及造成损失的数额等情节，依法决定财产刑的适用
【判断题】
要深挖细查并依法打击黑恶势力组织进行的洗钱以及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益等转变涉案财产性质的关联犯罪
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对查封、扣押、冻结已登记的不动产、特定动产及其他财产，可以通知有关登记机关
【判断题】
在查封、扣押、冻结期间禁止被查封、扣押、冻结的财产流转，不得办理被查封、扣押、冻结财产权属变更、抵押等手续。必要时可以提取有关产权证照
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，公安机关对于采取措施的涉案财产，应当全面收集证明其来源、性质、用途、权属及价值的有关证据，审查判断是否应当依法追缴、没收
【判断题】
公安机关对应当依法追缴、没收的财产中黑恶势力组织及其成员聚敛的财产及其孳息、收益的数额，应当委托专门机构评估
【判断题】
公安机关对依法追缴、没收的财产中黑恶势力组织及其成员聚敛的财产及其孳息、收益的数额确实无法准确计算的，可以估算
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，人民检察院、人民法院对于公安机关委托评估、估算的数额有不同意见的，不可以重新委托评估、估算
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，公安机关、人民检察院应当加强对在案财产审查甄别
【判断题】
公安机关、人民检察院在移送审查起诉、提起公诉时，必须对采取措施的涉案财产提出处理意见建议，并将采取措施的涉案财产及其清单随案移送
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，人民检察院经审查，除对随案移送的涉案财产提出处理意见外，还需要对继续追缴的尚未被足额查封、扣押的其他违法所得提出处理意见建议
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，涉案财产不宜随案移送的，应当按照相关法律、司法解释的规定，提供相应的清单、照片、录像、封存手续、存放地点说明、鉴定、评估意见、变价处理凭证等材料
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对于不宜查封、扣押、冻结的经营性财产，公安机关、人民检察院、人民法院可以申请当地政府指定有关部门或者委托有关机构代管或者托管
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，对易损毁、灭失、变质等不宜长期保存的物品，易贬值的汽车、船艇等物品，或者市场价格波动大的债券、股票、基金等财产，有效期即将届满的汇票、本票、支票等，经权利人同意或者申请，必须依法出售、变现或者先行变卖、拍卖，所得价款由扣押、冻结机关保管，并及时告知当事人或者其近亲属
【判断题】
人民检察院在法庭审理时应当对证明黑恶势力犯罪涉案财产情况进行举证质证，对于既能证明具体个罪又能证明经济特征的涉案财产情况相关证据在具体个罪中出示后，在经济特征中可以简要说明，不再重复出示
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，有证据证明依法应当追缴、没收的涉案财产无法找到、被他人善意取得、价值灭失或者与其他合法财产混合且不可分割的，可以追缴、没收其他等值财产
【判断题】
在办理黑恶势力犯罪案件时，“财产无法找到”是指有证据证明存在依法应当追缴、没收的财产，但无法查证财产去向、下落的。被告人有不同意见的，应当出示相关证据
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【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定固定资产贷款中贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款
【判断题】
按借款合同约定需办理抵押物登记的，客户经理应当参与。农信社需委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实
【判断题】
办理自然人贷款业务必须严格执行金融法律、法规和规章制度，坚持“小额、流动、分散”的信贷策略
【判断题】
本金或利息逾期含展期，下同180天以内的贷款或表外业务垫款30天以内一般划入关注类贷款
【判断题】
本金或利息逾期含展期，下同90天以内的贷款或表外业务垫款30天以内可划为关注类贷款
【判断题】
本金或利息逾期181天以上的贷款或表外业务垫款91天以上划为可疑类贷款
【判断题】
次级类贷款：债务人无法足额偿还债务，即使执行担保，也肯定要造成较大损失
【判断题】
贷款到期未结清、至今未收回包括已核销呆账贷款的信贷档案、信贷档案移交清册、销毁清册、调阅登记薄等重要信贷档案要永久保管
【判断题】
贷款的抵押物、质押物价值下降，或农村信用社对抵(质)押物失去控制，保证的有效性出现问题，可能影响贷款归还可划为关注类贷款
【判断题】
贷款的抵押物、质押物价值下降，或农村信用社对抵(质)押物失去控制，保证的有效性出现问题，可能影响贷款归还一般划入可疑类贷款
【判断题】
贷款风险分类通过对影响债务人偿还债务可能性的诸多因素的定性与定量分析评估，合理划分风险类别。介于相邻类别之间的信贷资产原则上应归入低级档次
【判断题】
贷款人应加强贷款资金发放后的管理，针对借款人所属行业及经营特点，通过定期与不定期现场检查与非现场监测，分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况，掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素
【判断题】
贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理，但必须明确第三方的资质条件
【判断题】
贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵质押比率、风险程度等
【判断题】
贷款重组后仍不能正常归还本息划为可疑类贷款
【判断题】
办理流动资金贷款应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
【判断题】
对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的，按照省联社有关规定对有关责任人进行责任认定和处罚
【判断题】
发放自然人贷款所辖信用社行只能向一户家庭中的一个人贷款，不得一个人在多家信用社行贷款或多个人在一家信用社行贷款
【判断题】
放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的，按照省联社有关规定对有关责任人进行责任认定和处罚
【判断题】
固定资产贷款的借款人项目进度落后于贷款资金使用进度农信社应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付
【判断题】
挤占、挪用贷款，拒不改正的，农信社停止支付借款人尚未使用的贷款，并按合同约定，下发《河南省农村信用社提前收回贷款通知书》，要求其归还贷款
【判断题】
借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款的划为次级类贷款
【判断题】
借款人处于停产、半停产状态、固定资产贷款项目处于停、缓建状态划为可疑类贷款
【判断题】
借款人的管理层出现重大意见分歧或者法定代表人和主要经营者的品行出现了不利于贷款偿还的变化可划为关注类贷款
【判断题】
借款人改制后，难以落实农村信用社债权或虽落实债权，但不能正常还本付息划为可疑类贷款
【判断题】
借款人签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式，在项目融资中可以有效分散经营期风险
【判断题】
借款人申请流动资金贷款必须有明确、合法的贷款用途，流动资金贷款不得用于、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途，可以用于固定资产投资
【判断题】
客户部门受理借款申请后，应指派一名客户经理对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见
【判断题】
企事业单位贷款按照《贷款风险分类指导原则》的要求，在对借款人财务因素、非财务因素以及第二还款来源状况等各项指标进行全面、综合分析的基础上分类
【判断题】
全省农信社要建立信贷主动退出机制，有针对性地优化存量资产，加大对限制性行业贷款的清收力度对出现风险因素但仍有正常现金流量和支付能力的企业，要采取逐渐退出的策略，通过增加抵押物和担保来保证贷款的安全
【判断题】
损失类贷款：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，债权仍然无法收回，或只能收回极少部分
【判断题】
同一介质上有不同保管期限的信贷档案，应按最长期限保管
【判断题】
新建立信贷业务关系，且借款人信用评级在AA级不含以下的流动资金贷款应采取受托支付方式
【判断题】
信用社统一授信管理必须做到“先授信、后用信”，遵循主体统一、区别对待、动态调整、权限管理的原则
【判断题】
银行承兑汇票贴现，属于低风险业务，一般划入正常类
【判断题】
在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，原则上，对该客户表外信贷资产分类不得高于对其近期表内信贷资产业务分类等级
【判断题】
展期后的贷款按新增贷款进行管理，展期贷款的风险分类最高只能列为关注类
【判断题】
中期贷款，是指贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下含5年的贷款，其中流资贷款期限为1年以上(不含1年)3年以下含3年
【判断题】
自然人贷款应当根据本地实际实行调查、审查审批分离，将调查、审查审批环节职责分解，由不同岗位承担，实行相互制约
