【单选题】
对于客户（ ），由本行社业务管理员据实变更。___
A. 特殊信息
B. 重要信息
C. 一般性信息
D. 关键信息
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相关试题
【单选题】
对于客户关键信息，由市县行社填写（ ）表后，在信贷管理系统内提交至省辖市农信办、农商银行申请给予技术支持。___
A. 客户证件信息修改申请表
B. 特殊客户合并业务申请表
C. 客户号合并申请表
D. 客户信息变更申请
【单选题】
对于在任一行社有信贷业务余额或有担保余额、有核销置换记录的客户，由市县行社填写客户号合并申请表，在信贷管理系统内提交至（ ）申请给予技术支持。___
A. 省辖市农信办
B. 农商银行
C. 省联社
D. 以上均可
【单选题】
对于在任一行社有信贷业务余额或有担保余额、有核销置换记录的客户，客户管户移出机构和移入机构属于不同省辖市的，由双方省辖市农信办、农商银行及双方行社进行沟通确认并填写（ ）后，在信贷管理系统内提交至省联社申请给予技术支持。___
A. 客户移交申请表
B. 客户变更申请表
C. 机构变更申请表
D. 客户管户机构变更申请表
【单选题】
当客户结清拖欠农信社贷款本息次日并且需要调出黑名单时，由客户经理将相关证明资料报送（ ）签字同意后，通过信贷管理系统提交本行社业务管理员，由本行社业务管理员根据证明材料进行调出操作。___
A. 分管支行业务行长
B. 分管支行行长
C. 分管信贷管理部门经理
D. 分管信贷业务行长（主任）或经授权人员
【单选题】
按照河南银监局要求，本金或利息逾期（ ）天以上贷款应全部计入不良。目前，各市县行社本金逾期（ ）天以上贷款由系统自动调入不良，利息逾期（ ）天以上贷款也要做到“应入尽入”，逾贷比要控制在100%以内。___
A. 30 60 90
B. 60 60 60
C. 60 90 90
D. 90 90 90
【单选题】
省联社将进一步加大系统监测及专项审计力度，对（ ）、故意掩盖贷款风险的行社进行问责。___
A. 偏离度较高
B. 不良率较高
C. 单一集团客户授信集中度较高
D. 流动性比例较低
【单选题】
借款人以自有资金归还到期贷款的，行社可根据借款人申请，为其办理收回再贷手续，贷款用途必须用于真实生产经营，五级分类可分为（ ）。___
A. 正常类
B. 关注类
C. 次级类
D. 可疑类
E. 损失类
【单选题】
借款人通过政府部门倒贷资金归还到期贷款的，行社可为其办理收回再贷手续，贷款用途明确为归还政府倒贷资金，五级分类原则上最高分为（ ）。___
A. 正常类
B. 关注类
C. 次级类
D. 可疑类
E. 损失类
【单选题】
对于符合“金燕连续贷”和“金燕帮扶贷”条件的借款人，行社应严格按照产品管理办法进行规范操作，五级分类最高分为（ ）。___
A. 正常类
B. 关注类
C. 次级类
D. 可疑类
E. 损失类
【单选题】
对于贷款本金已经逾期且借款人无偿还本金能力但能偿还利息的，行社可为其办理借新还旧手续，贷款用途明确为借新还旧，五级分类原则上最高分为（ ）。___
A. 正常类
B. 关注类
C. 次级类
D. 可疑类
E. 损失类
【单选题】
对于贷款本金已经逾期且借款人无偿还本金和利息能力的，经协商后由贷款保证担保人或第三方承接借款人债务，行社可为债务接手人办理新增贷款手续，贷款用途明确为落实债务，原则上五级分类最高分为次级类，至少在（ ）个月的观察期内分类档次不得调高，观察期结束后，可重新按照贷款五级分类核心定义分类。___
【单选题】
对于利息逾期30天以内的贷款，由（ ）负责催收。___
A. 管户客户经理
B. 管机构业务行长
C. 管户机构负责人
D. 管户机构负责人与管户客户经理
【单选题】
利息逾期31天-60天的贷款，由（ ）共同负责催收。___
A. 管户客户经理
B. 管户机构业务行长
C. 管户机构负责人
D. 管户机构负责人与管户客户经理
【单选题】
利息逾期61天-90天的贷款，由行社（ ）共同负责催收。___
A. 管户客户经理
B. 管户机构负责人
C. 指定班子
D. 以上人员共同负责
【单选题】
对于本金到期无法归还形成逾期的贷款，要第一时间与借款人和担保人协商还款事宜。本金逾期超过（ ）天且催收无效的，能起诉要立即起诉，通过法律途径维护农信社权益，同时对贷款抵质押物进行重点维护，为下步处置做好准备。___
【单选题】
对于单户（笔）（ ）万元以上的大额逾期贷款，要由市县行社董（理）事长或行长（主任）牵头，以催收小组形式进行催收，进一步加大催收力度，提高催收效果。___
A. 500
B. 1000
C. 2000
D. 5000
【单选题】
通过风险实时预警系统、大额贷款复核系统等途径对异常指标进行（ ）监测，对规模指标进行（ ）监测，对结构指标、质量指标、监管指标等指标进行（ ）监测。___
A. 日 月 季
B. 周 月 季
C. 日 周 月
D. 日 周 季
【单选题】
个人客户在农信社未发生信贷业务时查得的个人信用报告、查询授权书及身份证复印件等资料，应归类单独保管，保管期限为___
【单选题】
客户通过其他途径反馈信息（ ）时，各支行要及时受理、反馈，不得以任何理由推诿或拒绝客户异议请求的申请。___
【单选题】
各用户必须妥善保管自己的密码，第一次登录系统后必须立即改密码，以后至少（ ）更改一次自己密码；密码遗失的，需填写上报《河南省农信社征信系统个人用户密码重置申请表》对密码进行重置。___
A. 半个月
B. 一个月
C. 两个月
D. 三个月
【单选题】
个人客户在农信社发生信贷业务时查得的（ ）等资料应与贷款档案资料共同保管，保管期限与信贷档案保管期限保持一致，其中不正确的是（ ）。___
A. 身份证复印件
B. 查询申请书
C. 查询授权书
D. 个人信用报告
【单选题】
征信监管系统查询工作时间设置为每日（ ），其他时间查询的标注为非工作时间查询。___
A. 9:00-17:00
B. 9:00-17:30
C. 8:00-17:30
D. 8:00-18:00
【单选题】
县行社应针对征信监管系统使用情况，至少（ ）自查一次，发现问题要立即进行整改，并及时向上一级主管部门报告；省联社将结合征信监管系统运行情况定期或不定期开展检查。___
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
征信监管系统用户均不能删除，只能对用户进行___的操作。用户的基本信息有变动时，应填写《征信监管系统用户新增/变更申请表》（附件1），向业务管理用户提出申请。（ ）
A. 启用
B. 变更
C. 停用
D. 启用或停用
【单选题】
贷款复核操作标准明细表中营业执照中必须与信贷管理系统录入一致的不包含（ ）。___
A. 名称、类型、住所
B. 注册资本
C. 成立日期
D. 变更日期
E. 经营范围
【单选题】
贷款复核操作标准明细表中公司章程显示的（ ）必须与信贷管理系统录入内容相符。___
A. 股东
B. 出资方式
C. 出资额
D. 以上都是
【单选题】
贷款复核操作标准明细表若是董事会决议时必须提供（ ）。___
A. 董事会通知书
B. 执行董事通知函
C. 董事会成员名单
D. 股东成员名单
【单选题】
贷款复核操作标准明细表董事（股东）决议内容必须与信贷业务申请书内容（ ）相符。___
A. 客户全称
B. 金额 用途 期限
C. 担保方式
D. 全部都是
【单选题】
贷款复核操作标准明细表需要提供信用报告的不包括（ ）。___
A. 抵质押所有权人
B. 个人客户
C. 个人客户配偶
D. 企业客户
E. 企业法定代表人
【单选题】
贷款复核操作标准明细表中信用报告查询日期必须在（ ）以内。___
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
贷款复核操作标准明细表要求财务报表未经审计的要加盖公章，制表人、（ ）栏需签章。___
A. 负责人
B. 审核人
C. 复核人
D. 以上都是
【单选题】
贷款复核操作标准明细表要求调查报告中签字的不包含（ ）。___
A. 调查经办人A
B. 调查审核人
C. 调查主责任人
D. 调查经办人B
【单选题】
贷款复核操作标准明细表要求必须与信贷管理系统录入的抵质押物证号、所有权人名称相符的不包含（ ）。___
A. 抵质押物权属证明
B. 抵质押物清单
C. 同意抵质押的文本文件
D. 有专业机构出具的评估报告
【单选题】
贷款复核操作标准明细表中关于信贷业务申请书正确表述的是（ ）。___
A. 申请书中客户名称、证件号码与信贷管理系统录入不一致
B. 申请书中申请金额、期限大于等于信贷管理系统录入申请金额、申请期限
C. 申请书中借款用途与信管系统录入不一致
D. 申请书留有空白栏，金额书写为2000万
【多选题】
市县行社在系统中依次完成信贷业务（ ）环节操作。在签订合同环节前，根据系统提示，传送复核信贷业务影像资料。___
A. 受理
B. 调查
C. 审查
D. 审议审批
E. 复核
【多选题】
复核中心通过系统，对市县行社传送的信贷业务以下（ ）等信贷客户相关影像资料进行在线复核。___
A. 信贷业务申请资料
B. 信贷客户主体资格证明材料
C. 信贷业务担保材料
D. 纳税数额信息
【多选题】
复核中心通过系统，对市县行社传送的信贷业务以下（ ）等信贷业务操作流程相关影像资料进行在线复核。 ___
A. 信贷客户评级和授信资料
B. 信贷业务调查报告
C. 信贷业务审查报告
D. 信贷业务审议审批文书
【多选题】
复核中心的主要职责是：___
A. 严格落实贷款复核各项管理要求
B. 指导市县行社按照信贷管理系统复核流程进行规范操作
C. 定期向省联社报送贷款复核工作情况的书面报告
D. 对贷款复核中发现的重大问题，及时向信贷指导部报告并妥善处置
【多选题】
复核中心复核岗岗位主要职责是：___
A. 负责接收市县行社在系统中提交的信贷客户相关影像资料，对资料的完备性、规范性进行复核
B. 负责接收市县行社在系统中提交的信贷业务运作影像资料，对业务操作流程的合规性进行复核
C. 对贷款复核中发现的问题，及时反馈市县行社进行补充完善
D. 完成上级交办的其他工作
【多选题】
复核中心质检岗岗位主要职责是：___
A. 对复核岗日常工作进行监督评价
B. 对复核岗已复核通过的信贷业务，进行在线随机抽查，重点检查复核岗业务处理的合规性
C. 对贷款复核中发现的重大问题，及时向信贷指导部报告并妥善处置
D. 负责完成上级交办的其他工作
推荐试题
【单选题】
27：属于办理批量代收代发业务相关的账户，如本行代理发放粮食直补款客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定（ ）为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元（含）以上或者外币等值（ ）万元美元（含）以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码（或在综合前端系统内录入身份证号码）。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为（）状态，（）后方可对外付款（次日生效，节假日顺延）。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起___无交易记录的账户，银行将暂停其（）业务，向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A. 3个月，非柜面
B. 6个月内，非柜面
C. 3个月，所有
D. 6个月，所有
【单选题】
1：对兑换的残缺、污损人民币硬币，柜员应当客户面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖___戳记，向客户办理兑换。
【单选题】
2：金融机构特殊残缺污损人民币兑换单一式___联。
【单选题】
3：金融机构残缺污损人民币兑换认定书一式___联。
【单选题】
4：受理网点在为公众兑换残缺、污损人民币过程中，存在推诿、拒绝或变相收费, 投诉至本行的，一经查实，对经办柜员及主管会计分别给予___元的经济处罚
A. 100-200
B. 200-400
C. 300-500
D. 500-700
【单选题】
5：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处___的罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
6：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以___罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
7： 资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
8：会计内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
9：下列业务代号中用于核算总行下划的支行为满足日常费用开支的周转金，年终统一上划的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
10：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
11： 下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
12： 下列业务代号中用于核算系统无法自动计入利息收入的是___。
A. 7909
B. 3490
C. 3491
D. 3465
【单选题】
13： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过 渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
14：按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下说法错误的是___。
A. 基本存款账户按照相关规定可以存取现金；
B. 一般存款账户按照相关规定可以存取现金；
C. 专用存款账户按照相关规定可以存取现金；
D. 临时存款账户按照相关规定可以存取现金。
【单选题】
16：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
D. 一般户启用时，取现标志系统默认为不可取现。
【单选题】
17：以下哪个交易可以维护临时户有效期___
A. 0123
B. 0131
C. 1058
D. 1059
【单选题】
18：备案类账户使用【1058】单位活期账户启用交易启用时，授权应提供资料是___
A. 开户许可证
B. 通过人行账户管理系统打印的开户信息
C. 客户影像
D. 法定代表人或负责人身份证件
【单选题】
19：下列哪种凭证不能通过【7133】客户凭证作废交易进行作废处理___
A. 转账支票
B. UK
C. 金燕卡
D. 现金支票
【单选题】
20：下列那种凭证不得作为质押的权利凭证___
A. 单位定期存单
B. 股金证
C. 个人定期存单
D. 单位定期存款开户证实书
【单选题】
21：关于【1060】单位存款证实书打印交易，下列说法不正确的是___
A. 证实书可在存入资金后随时打印，但付款前必须打印，该交易可在任意行社办理；
B. 各存期内只能通过【1060】交易打印一次证实书；
C. 不转存的账户、未转存的账户不能进行转存补打；
D. 新开账户余额为零，不允许打印证实书。
【单选题】
22：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
23：关于【1059】单位验资/临时户维护交易，下列说法错误的是___
A. 本交易只处理临时户和验资户，且临时户启用后才可进行维护；
B. 验资户维护为基本户后，无需使用账户启用交易；
C. 验资户修改账户分类时，只能维护成基本户；
D. 临时户维护信息有误的可通过8899交易撤销。
【单选题】
24：每年系统自动生成拟转久悬清单的日期为___
A. 6月21日
B. 5月10日
C. 12月31日
D. 4月10日和10月10日
【单选题】
25：下列交易码的功能描述中，不正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易，维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户。
