【多选题】
保证金业务中，总行营运管理部职责是哪些？___
A. 作为保证金账户管理部门，制定保证金账户有关管理规定和业务处理流程；
B. 指导全行保证金账户管理工作；
C. 组织对保证金账户的清理、检查、对账工作
D. 根据业务管理部门反馈的管理要求，完善保证金账户的系统功能
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
保证金业务中，总行公司机构业务部、投资银行部、金融机构部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部、资产保全部职责是什么？___
A. 作为保证金相关业务管理部门，负责指导分行办理保证金账户申请工作
B. 协助营运部门开展对保证金账户的清理、检查、对账工作
C. 及时反馈业务处理中遇到的问题，并提出相应的业务管理要求
D. 负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作
【多选题】
中央财政非税收入资金的收缴方式___
A. 直接缴库
B. 集中汇缴
C. 按月缴款
D. 自行决定缴款方式
【多选题】
财政非税资金上缴的方法___
A. 现金
B. 借记卡
C. 对公账号
D. 企业网银
【多选题】
下列哪项属于是财政非税收入的范畴___
A. 行政事业性收费
B. 政府性基金
C. 国有资源有偿使用收入
D. 国有资产有偿使用收入
【多选题】
中央财政专户的功能___
A. 记录、核算和反映财政部通过代理银行收缴的中央单位预算外资金
B. 办理中央非税收入款项的退付业务
C. 向国库单一账户缴款以及拨付中央单位预算外资金
D. 专户余额反映存放在交通银行待划转国库单一账户的中央财政非税收入资金款项
【多选题】
根据《交通银行存放同业账户管理办法》（交银办〔2016〕209号），存放同业账户根据清算用途，可分为___
A. 人民币存放同业账户
B. 清算类存放同业账户
C. 非清算类存放同业账户
D. 外币存放同业账户
【多选题】
根据《交通银行存放同业账户管理办法》（交银办〔2016〕209号），在存放同业账户管理中，应遵循以下哪三项展业原则___
A. 了解你的客户
B. 了解你的业务
C. 熟悉交易流程
D. 尽职审查
【多选题】
根据《交通银行存放同业账户管理办法》（交银办〔2016〕209号），总分行应密切跟踪存放同业账户行的经营状况变化，关注其资信状况，发生下列情况之一的，应立即收回存放资金___
A. 存放同业账户的账户行违规经营产生较大风险
B. 存放同业账户的账户行发生重大经营困难，信用风险增加
C. 国家货币政策发生重大调整或市场发生重大变化，可能对存放同业账户的账户行产生重大不利影响
D. 存放同业账户的账户行出现不能按时偿还交行存放资金的本金或利息等违约行为
【多选题】
根据《交通银行存放同业账户管理办法》（交银办〔2016〕209号），总分行应密切跟踪存放同业账户行的经营状况变化，关注其资信状况，发生下列情况之一的，应立即收回存放资金___
A. 存放同业账户的账户行违规经营产生较大风险
B. 存放同业账户的账户行发生重大经营困难，信用风险增加
C. 国家货币政策发生重大调整或市场发生重大变化，可能对存放同业账户的账户行产生重大不利影响
D. 存放同业账户的账户行出现不能按时偿还交行存放资金的本金或利息等违约行为
【多选题】
根据《交通银行存放同业账户管理办法》（交银办〔2016〕209号），哪些账户属于存放系统外同业账户___
A. 多伦多分行
B. 旧金山分行
C. 英国子行
D. 卢森堡子行
【多选题】
转贷款业务种类包括：___
A. 外国政府贷款转贷
B. 联合融资
C. 商业借款
D. 其他转贷款
【多选题】
转贷款利息收入包括：___
A. 转贷外国政府贷款利息收入
B. 转贷国际金融机构贷款利息收入
C. 转贷出口买方信贷利息收入
D. 其他转贷款利息收入
【多选题】
还款计划分类包括以下哪些纬度：___
A. 还本计划、还息计划、还本息计划
B. 有规律还款计划与无规律还款计划
C. 利随本清
D. 手续费收取计划
【多选题】
有规律还息计划包括：___
A. 按月还息
B. 按季还息
C. 按半年还息
D. 按年还息
【多选题】
票据交易包括哪些类型：___
A. 票据转贴现
B. 票据质押式回购
C. 票据买断式回购
D. 票据背书
【多选题】
票据贴现利息收入科目包括：___
A. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贴现利息收入
B. 转贴现利息收入
C. 买入返售资产利息收入
D. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的同业买断式转贴现利息收入
【多选题】
转出贴现、再贴现业务的会计核算包括哪些会计处理：___
A. 贴现转出
B. 利息摊销
C. 贴现到期
D. 提前赎回
【多选题】
前台会计人员收到客户经理提交的拟贴现票据时，对票据哪些事项进行初审：___
A. 真实合法性
B. 贸易背景的真实性
C. 要素完整性
D. 背书连续性
【多选题】
垫款业务的会计核算包括以下几项：___
A. 垫款转入
B. 利息计提
C. 还款
D. 形态变更
【多选题】
以下哪些业务可能导致产生垫款：___
A. 转贷款到期
B. 银票兑付
C. 有追索权的贴现到期
D. 保函履约
【多选题】
贷款承诺/信贷证明包含以下种类：___
A. 有条件可撤销的贷款承诺
B. 无条件可撤销的贷款承诺
C. 无条件可撤销的信贷证明
D. 不可撤销的信贷证明
【多选题】
授信表外业务的会计核算包括：___
A. 贷款承诺开立
B. 本金付出
C. 解除承诺
D. 信贷证明开立
【多选题】
贷款发放时，需扫描至金融服务中心进行集中录入的表单和凭证包括：___
A. 额度使用申请书
B. 贷款合同
C. 受托支付委托书
D. 贴现申请书
【多选题】
以下哪些是有规律还息计划的还息日期：___
A. 每个月的21日（节假日顺延至第一个工作日）
B. 3、6、9、12月的21日（节假日顺延至第一个工作日）
C. 6、12月的21日（节假日顺延至第一个工作日）
D. 12月21日（节假日顺延至第一个工作日）
E. 每个月的5日（节假日顺延至第一个工作日）
F. 3、6、9、12月的15日（节假日顺延至第一个工作日）
【多选题】
授信表外业务全流程电子化处理包括：___
A. 授信审批
B. 额度生效到贷款承诺/信贷证明的开立
C. 发放贷款
D. 贷款承诺/信贷证明的修改
E. 贷款承诺/信贷证明解除
【多选题】
银团（联合）贷款业务电子化处理包括：___
A. 授信审批
B. 额度生效
C. 贷款发放
D. 贷款归还
【多选题】
贷款还款方式包括以下哪些：___
A. 一次性利随本清
B. 分次还本一次还息
C. 分次还息一次还本
D. 自定义还本还息
【多选题】
贷款资金的支付方式包括：___
A. 联合支付
B. 协议支付
C. 受托支付
D. 自主支付
【多选题】
贷款信息维护主要包括：___
A. 还款计划的建立和维护
B. 贷款利率/费率信息的变更
C. 还款账户的设定
D. 结息周期变更
E. 贷款到期日的变更
【多选题】
银团（联合）贷款利息包括：___
A. 本行利息
B. 应收利息
C. 参加行利息
D. 其他相关利息
【多选题】
融资性保函包括：___
A. 借款保函
B. 租赁保函
C. 债券发行保函
D. 付款保函
【多选题】
根据保函受益人是否为我行分支机构，保函分为：___
A. 系统内保函
B. 系统外保函
C. 一般保函
D. 附条件保函
【多选题】
保函业务实行电子化处理包括：___
A. 授信审批
B. 额度生效到保函开立
C. 对外付款
D. 保函闭卷
【多选题】
保函修改包括：___
A. 保函金额修改
B. 保函营运产品码修改
C. 保函展期
【多选题】
委托贷款业务中的委托人包括：___
A. 中央银行
B. 政府部门
C. 公积金管理中心
D. 银监会
E. 其他单位
F. 政策性银行
【多选题】
对公授信业务中，手续费收取的方式包括：___
A. 业务发放或开立时联动收取
B. 还款或闭卷时联动收取
C. 建立收费计划，系统自动收取
D. 通过柜面账户收费交易收取
【多选题】
对公授信业务中，费用收取需按照服务期摊销的包括：___
A. 先收取的委托贷款手续费
B. 先收取的保函手续费
C. 按计划收取的手续费
D. 贷款承诺费
【多选题】
工程单位普通贷款中，贷款放款后，根据我行与借款人之间的约定，可对___等贷款利率/费率信息进行变更。
A. 贷款利率值
B. 利率浮动周期
C. 利率代码
D. 费率代码
E. 浮动规则
【多选题】
系统增加日始扣款功能后，以下哪些纳入日始扣款的范围___
A. 贷款当日到期的利息
B. 逾期本金产生的利息以及逾期未归还的利息
C. 贷款到期及逾期的本金
D. 为保全该笔贷款垫付的诉讼费垫款
【多选题】
使用单位结算卡在柜面办理转账业务使用的凭证是： ___
A. 转账支票
B. 进账单
C. 结算业务申请书
D. 无需使用凭证
推荐试题
【单选题】
A公司持有一笔对B公司的一笔应收账款，A公司向甲银行转让了该笔应收账款，并叙做有追索权保理业务，依据《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，该笔保理业务应计入 的征信信息。___
A. B公司
B. A公司
C. A公司和B公司同时计入
D. 无须计入
【单选题】
按照《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，以下关于商业银行与第三方支付机构合作的业务说法错误的是______。___
A. 从银行帐户划出的支付交易资金，遇到交易终止、失败应划回客户帐户
B. 商业银行接受客户申请，通过身份验证后，应当提供可以撤销客户帐户与第三方支付机构业务合作关联的服务
C. 此业务应纳入全行业务运营风险监测系统的监测范围
D. 商业银行应保留完整的支付信息
【单选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行对账户与第三方支付机构建立业务关联的客户，应开通至少 种账户变动即时通知技术方式。___
【单选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行向客户提供临时调整支付限额的服务，在临时期限内可以适应调整单笔支付限额和 。___
A. 累计支付限额
B. 日累计支付限额
C. 月累计支付限额
D. 年累计支付限额
【单选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行在与第三方支付机构签订业务合作协议时，应就商业银行直接进行客户身份认证的批量扣款或电子支付，与第三方支付机构就 达成一致。___
A. 优惠政策
B. 合作事项
C. 支付事项
D. 赔付问题
【单选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，对预留的手机号码且设定 通知的客户，商业银行应在客户进行支付时对第三方支付机构提供的手机号码和银行预留的手机号码进行一次检验，通过后方可进行支付。___
A. 当面
B. 短信
C. 电话
D. 电子邮件
【单选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应就大额支付、 及时通知客户。___
A. 小笔支付
B. 零星支付
C. 可疑支付
D. 无效支付
【单选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应明确要求第三方支付机构不得在未经授权的情况下屏蔽本银行的支付界面和 。___
A. 接口
B. 机构信息
C. 业务范围
D. 合作机构
【单选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应就第三方支付机构 业务建立统一管理机制。___
A. 身份验证
B. 备付金存管
C. 资金划转
D. 客户金融信息
【单选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应采取技术措施保障来自第三方支付机构的传输数据和 的完整性、一致性和不可抵赖性。___
A. 支付指令
B. 客户数据
C. 操作指令
D. 交易数据
【单选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，银行应构建安全的 ，制定安全边界，防止第三方越界访问。___
A. 专线连接
B. VPN通道
C. DMZ隔离区
D. 网络通道
【单选题】
小李在淘宝网上看中一件外套，在经过不断的对比后，小李终于下定决心购买这件外套，在付款过程中，小李通过某第三方支付平台链接其银行账户进行支付，在小李输入密码确认后，网络中断导致交易终止，根据《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，从银行账户划出的支付交易资金，遇到交易终止、失败后应 。___
A. 继续支付并转入既定收款账户
B. 划回原银行账户
C. 划入第三方支付平台监管账户
D. 划入地方支付平台备用金账户
【单选题】
近年来，“网购”成为时下年轻人时髦的消费方式，人们通过网络就可以足不出户选购自己心仪的商品，“网购”之所以能成为一种时尚的生活方式，离不开便捷的网络在线支付技术。随着在线支付技术的不断进步，第三方支付平台与商业银行开展更加紧密的合作。根据《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，下列说法正确的是 。___
A. 消费者可以根据自己的需要，随时调整支付额度范围
B. 商业银行应设立与客户相匹配的支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额
C. 第三方支付机构可在未经授权的情况屏蔽商业银行的支付界面和接口
D. 商业银行与第三方支付机构首次建立业务关联时，经第三方支付机构鉴别客户信息
【单选题】
某大学生申请出国留学需要网上支付各种费用，于是他在某银行申请开立了一张借记卡并同时开通了网上银行、手机银行等电子银行服务，根据《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，当其首次激活网上银行、手机银行并绑定第三方支付机构对外支付费用时，需要 。___
A. 只需要通过商业银行的客户身份鉴别
B. 只需要通过第三方支付机构的客户身份认证
C. 不需要通过任何方的身份认证
D. 需要通过商业银行及第三方支付机构的双重身份认证
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》规定，商业银行开展同业业务实行_____。___
A. 专营部门制
B. 事业部制
C. 授权委托制
D. 总分行制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，本通知所称的同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以_______为核心的各项业务。___
A. 负债
B. 投融资
C. 资产
D. 买入返售（卖出回购）
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，将同业业务纳入_______管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制，加强内部监督检查和责任追究，确保同业业务经营活动依法合规，风险得到有效控制。___
A. 统一授信
B. 全面风险
C. 内控
D. 操作风险
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，商业银行违规开展同业业务的，银监会及其派出机构将按照违反_______规则进行查处。___
A. 公平
B. 不正当竞争
C. 扰乱金融秩序
D. 审慎经营
【单选题】
为集中规范管理同业业务，某银行成立了金融市场总部，主要开展同业拆借、同业借款、非结算性同业存款、同业代付、同业投资等业务。由于该行信息系统尚未全面升级，上述业务无法实现电子化交易，因此根据《银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》的规定，金融市场总部可以委托或授权分支机构开展哪些工作_________
A. 金融市场部不得委托分支机构开展任何同业业务；
B. 对不能通过电子化交易的同业业务，委托分支机构代理市场营销和询价.项目发起和客户关系维护等操作性事项；
C. 对不能通过电子化交易的同业业务，委托分支机构审批交易对手、金额、期限、定价和合同；
D. 对可以通过电子化交易的同业业务，仍委托分支机构进行会计处理。
【单选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》的规定， 是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国同一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。___
A. 同业拆借
B. 同业存款
C. 同业借款
D. 同业代付
【单选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）规定，本通知所称的同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以_______为核心的各项业务。___
A. 负债
B. 投融资
C. 资产
D. 买入返售（卖出回购）
【单选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）规定，中国人民银行和_______依照法定职责，全面加强对同业业务的监督检查，对业务结构复杂、风险管理能力与业务发展不相适应的金融机构加大现场检查和专项检查力度，对违规开展同业业务的金融机构依法进行处罚。___
A. 银监会
B. 财政部
C. 工商总局
D. 各金融监管部门
【单选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）规定，同业拆借业务是指经_______批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。___
A. 银监会
B. 财政部
C. 工商总局
D. 中国人民银行
【单选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）规定，单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的_______。___
A. 0.45
B. 0.5
C. 0.75
D. 0.6
【单选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）规定，金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定融资期限。其中，同业借款业务最长期限不得超过_______年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，业务到期后不得展期。___
【单选题】
某房产公司为甲银行的授信客户，甲银行碍于信贷规模限制无法直接贷款给该房产公司。为满足客户的融资需求，甲银行联系了当地合作的乙城商行，让乙城商行用自己的资金成立单一资金信托计划，并由该信托公司向房产公司定向发放信托贷款。根据《关于规范金融机构同业业务的通知》的规定，下列关于甲银行的说法正确的是_________
A. 甲银行可以向乙城商行出具承诺函，承诺远期受让其持有的单一信托受益权；
B. 甲银行可以向乙城商行出具承诺函，承诺若房产公司违约，甲银行将受让信托贷款对应的基础资产；
C. 根据127号文规定，甲银行不得提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保；
D. 以上说法都不正确。
【单选题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，以下不属于运营行为规范的是_______。___
A. 建立独立的理财业务管理信息系统
B. 银行理财产品之间相分离是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益
C. 做到理财产品全流程的信息充分披露，强化事前、事中和事后的持续性披露
D. 合理设置理财产品的募集期和清算期
【单选题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，银行总行应设立专门的部门负责理财业务的经营活动，建立集中统一管理本行理财业务、制定各项规章制度的机制，具体包括：理财产品的研发设计、投资运作、成本核算、风险管理、合规审查、产品发行、_______等。___
A. 销售管理
B. 数据系统
C. 信息报送
D. 以上都是
【单选题】
依据《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，下列理财销售行为正确的是 。___
A. 某客户经理销售某款理财产品时，介绍理财投资用途时，称理财投资于购买某大型股份银行信贷资产，理财不可能有亏损，因为该大型银行已向理财计划承诺如有逾期就回购；
B. 某商业银行在理财产品销售宣传时，以2013年6月同类理财产品收益曾达到7.8%作宣传亮点，但同期正常水平下该款理财产品收益约为5.3%左右；
C. 某外资银行设计一款结构性理财产品，其中以本金的20%进行投资于沪深股指期货交易，投资预期收益为5.4%，超出预期收益的部分由理财银行所有。
D. 甲商业银行代销乙商业银行理财产品，根据双方银行约定，在产品说明书中明确标识该款理财产品为乙商业银行设计。
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行可以采用_______或内部评级法计算信用风险加权资产。___
A. 权重法
B. 指标法
C. 高级法
D. 初级法
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的，提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低_______，并在三年内达到80%。___
A. 0.3
B. 0.4
C. 0.25
D. 0.5
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行计量各类表外项目的风险加权资产，应将表外项目名义金额乘以__________
A. 得到等值的表内资产，再按表内资产的处理方式计量风险加权资产。
B. 信用转换系数
C. 权重
D. 市价重估系数
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行非自用不动产的风险权重为__________
A. D%
B. 0.5
C. 2.5
D. 12.5
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应当在年度结束后的______向银监会提交内部资本充足评估报告。___
A. 1个月
B. 6个月
C. 3个月
D. 4个月
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行______承担资本管理的首要责任。___
A. 董事会
B. 股东大会
C. 监事会
D. 高管层
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定， 商业银行应从各级资本中对应扣除对_______的资本投资，若其存在资本缺口的，还应当扣除相应的资本缺口。___
A. 境外被投资金融机构
B. 境内被投资金融机构
C. 信托公司
D. 保险公司
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由_______来满足。___
A. 核心一级资本
B. 一级资本
C. 二级资本
D. 其他资本
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的__________
A. 0.005
B. 0.006
C. 0.0125
D. 0.025
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行对境外主权和金融机构债权的风险权重，以所在国家或地区的外部信用评级结果为基准。对境外商业银行债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-（含）以上的，风险权重为__________
A. 0
B. 0.2
C. 0.25
D. 0.5
【单选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于__________
A. 0.25
B. 0.3
C. 0.5
D. 0.75
