【单选题】
印章停用和销毁的风险表现是___
A. 印章的停用入库保管，不得随意放置或丢弃
B. 印章的销毁必须有上缴部门批准
C. 停止使用的印章未及时收缴，使用该印章办理业务
D. 停用的印章应及时封存、上缴业务主管部门
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【单选题】
同一会计年度内隔日发现的错账，正确的更正方式是___
A. 红字同方向和同方向红蓝字
B. 红字同方向更正法
C. 同方向红蓝字冲正法
【单选题】
记账顺序，下列说法错误的是___
A. 现金收入业务：先收款，后记账，防止漏收或错收款项
B. 现金付出业务：先记账，后付款，防止账户余额不足而垫付款项
C. 转账业务：先记贷方账后记借方账，先记账后签回单
D. 代收他行票据，必须收妥才能支用，贯彻银行不垫款的原则
【单选题】
运营基本实物印章交接执行___原则
A. 谁使用、谁保管、谁负责原则
B. 不相容岗位分离原则
C. 专人保管，规范使用，印、押、证三分管原则
【单选题】
对于专人保管使用的运营基本实物印章，如该使用人不在岗___以上，应由运营主管或由其指定人员与该使用人双人封存随尾箱入库或入保险箱[柜]妥善保管
A. 三个工作日[含]
B. 三个工作日[不含]
C. 五个工作日[含]
D. 五个工作日[不含]
【单选题】
按照我行现金业务管理规定，作为柜面现金收付的基本工作标准是___
A. 收款唱收、付款唱付
B. 达到“五好钱捆”标准
C. 一笔一清
【单选题】
运营主管/主办___对本机构柜员现金尾箱单项查库不少于一次
【单选题】
取消企业银行账户许可后，银行为企业开立基本户、临时户后应当立即至迟于___将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。
A. 当日
B. 次日
C. 次工作日
D. 三个工作日内
【单选题】
取消企业银行账户许可后，银行为企业开立基本户、临时户后应当在___个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。
【单选题】
取消企业银行账户许可后，企业银行结算账户的对账频率应为___。
A. 每月至少1次
B. 每季度至少1次
C. 每半年至少1次
D. 每年至少一次
【单选题】
银行为企业变更、撤销基本户、临时户，应当于___个工作日内通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。
【单选题】
银行应至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在___内暂停其业务，逐步清理。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
非核准类账户在综合业务系统成功开户后，必须在___个工作日内在账户管理系统备案。
【单选题】
存款人从单位活期存款账户向个人银行结算账户的，应当对付款事由的真实性、合法性负责。转账单笔超过___万元具有可疑交易特征的，存款人无法提供或者提供的付款依据无法说明款项支付事项合理性的，银行应当不予办理。
【单选题】
银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起___个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
【单选题】
___指存款人因办理日常结算和现金收付需要开立的银行结算账户,是存款人的主办账户。
A. 基本户
B. 一般户
C. 专用户
D. 临时户
【单选题】
根据我行的单位人民币账户管理办法，开户前应由___对申请表填写的法定代表人或单位负责人及财务负责人的联系电话，亲自电话核对,核对无误后在申请表上注明核实时间。
A. 管户客户经理
B. 初审人员
C. 复审人员
D. 运营主管
【单选题】
外部客户销户时，若已将公章、财务专用章等预留印鉴先行销毁，开户行应要求其出具身份证明文件、___，在确认其身份无误后方可为其办理销户手续。
A. 开户许可证
B. 工商管理局销毁印章的证明、印模的有效复印件等有关证明
C. 登报声明
D. 原印鉴卡客户联
【单选题】
银行办理开户时，单位将有关材料再次交回时，所有开户审核手续和程序应按___处理。
【单选题】
对存款人单笔100万元及含以上的柜面转账、现金支付业务，建立与单位___以上主管热线联系查证制度。
【单选题】
“一照一号”的营业执照，组织机构代码证号码录入“统一社会信用代码”的第___位。
A. 8-16
B. 9-17
C. 8-19
D. 9-18
【单选题】
异地建筑施工及安装单位可开立不超过___的临时存款账户。
A. 合同个数
B. 2个
C. 3个
D. 无数个
【单选题】
临时存款账户的有效期最长不得超过___年。
【单选题】
存款人用同一份证明文件只可开立___专用存款账户。
【单选题】
对公开户申请表上的“注册地”应填写___。
A. 单位客户经营场所在地
B. 单位客户法人身份证所记载的地址
C. 单位客户的营业执照等开户证明文件上记载的住所地
D. 单位客户的自述的经营地。
【单选题】
单位客户自开户之日起___年内未发生业务后，将被置为久悬账户。
【单选题】
开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户,应通知存款人自发出通知___日内到开户银行办理销户手续。
【单选题】
粤惠存业务在起息日前撤单可以___
A. 全额撤单
B. 部分撤单
C. 不能撤单
D. 以上都不对
【单选题】
个人大额存单认购起点金额不低于___,该起存金额随监管机构相关要求调整而调整。
A. 10万元
B. 20万元
C. 30万元
D. 50万元
【单选题】
___周岁[含]以上居民允许办理个人网上银行与手机银行业务。
【单选题】
第三方存管银证业务可在本行的任一支行办理，办理时间为___。
A. 工作日的上午09：00—下午16：00
B. 工作日的上午10：00—下午15：00
C. 工作日的上午09：00—下午17：00
D. 工作日的上午09：00—下午18：00
【单选题】
支行收到客户预订的贵金属类实物商品后，通知客户于___个工作日内领取。
【单选题】
贵金属类实物代销业务可在我行任一支行办理，办理时间为___。
A. 与支行的营业时间一致
B. 工作日的上午10：00—下午16：00
C. 工作日的上午10：00—下午17：00
D. 工作日的上午09：00—下午18：00
【单选题】
银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务，___年内不得为其新开立账户。
【单选题】
理财POS业务的交易起点金额为___万元[含]人民币。
【单选题】
同一个人只能在本行开立___个Ⅰ类户。
【单选题】
同一个人在本行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别不得超过___个。
【单选题】
对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行应___。
A. 中止该账户所有业务
B. 暂停该账户非柜面业务
C. 暂停该账户柜面业务
【单选题】
居住在中国境内不满___周岁的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及被代理人的居民身份证或户口簿，并出具关系证明。
【单选题】
军人、武装警察尚未领取居民身份证的，开立个人存款账户时,除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或___开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
A. 政府机关
B. 街道
C. 公安机关
D. 所在单位
【单选题】
客户办理销户申请满___个自然日后，来办理公务卡销户。
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【判断题】
贷后检查其目的就是对可能影响贷款质量的有关因素进行监控，及早发出预警信号，从而采取相应的预防或补救措施。贷后检查的主要内容包括借款人情况检查和担保情况检查两个方面
【判断题】
贷款的回收是指借款人按借款合同约定的还款计划、还款方式及时、足额地偿还贷款本息。贷款的支付方式有委托扣款和柜台还款两种方式。借款人可在合同中选定一种还款方式，但在贷款期限内不得进行变更
【判断题】
贷款审查人负责对借款申请人提交的材料进行合规性审查，对贷前调查人提交的面谈记录等申请材料以及贷前调查内容是否完整等进行审查。贷款审查人认为需要补充材料和完善调查内容的，应否决该申请人的申请
【判断题】
等额本息还款法是每月以相等的额度偿还贷款本息，其中归还的本金和利息的配给比例是逐月变化的，利息逐月递增，本金逐月递减
【判断题】
如果调查人发现抵押物交易价格明显高于当地平均市场价格，可要求经银行认可的评估机构重新评估
【判断题】
商业银行在进行贷后跟踪管理时，不能查看个人的信用报告
【判断题】
授信风险越高的客户，贷后检查次数应越多、频率应越高
【判断题】
用多项质物申请个人质押贷款的，贷款到期日不能超过所质押质物的最晚到期日
【判断题】
《个人贷款管理暂行办法》贷款人应与借款人签订书面借款合同，需要担保的可以根据担保人情况延时签订担保合同
【判断题】
《个人贷款管理暂行办法》规定贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但电子银行渠道办理的贷款除外
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对手
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的真实性、完整性和有效性
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定固定资产贷款贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定固定资产贷款中贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款
【判断题】
按借款合同约定需办理抵押物登记的，客户经理应当参与。农信社需委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实
【判断题】
办理自然人贷款业务必须严格执行金融法律、法规和规章制度，坚持“小额、流动、分散”的信贷策略
【判断题】
本金或利息逾期（含展期，下同）180天以内的贷款或表外业务垫款30天以内一般划入关注类贷款
【判断题】
本金或利息逾期（含展期，下同）90天以内的贷款或表外业务垫款30天以内可划为关注类贷款
【判断题】
本金或利息逾期181天以上的贷款或表外业务垫款91天以上划为可疑类贷款
【判断题】
次级类贷款：债务人无法足额偿还债务，即使执行担保，也肯定要造成较大损失
【判断题】
贷款到期未结清、至今未收回（包括已核销呆账贷款）的信贷档案、信贷档案移交清册、销毁清册、调阅登记薄等重要信贷档案要永久保管
【判断题】
贷款的抵押物、质押物价值下降，或农村信用社对抵(质)押物失去控制，保证的有效性出现问题，可能影响贷款归还可划为关注类贷款
【判断题】
贷款的抵押物、质押物价值下降，或农村信用社对抵(质)押物失去控制，保证的有效性出现问题，可能影响贷款归还一般划入可疑类贷款
【判断题】
贷款风险分类通过对影响债务人偿还债务可能性的诸多因素的定性与定量分析评估，合理划分风险类别。介于相邻类别之间的信贷资产原则上应归入低级档次
【判断题】
贷款人应加强贷款资金发放后的管理，针对借款人所属行业及经营特点，通过定期与不定期现场检查与非现场监测，分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况，掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素
【判断题】
贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理，但必须明确第三方的资质条件
【判断题】
贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等
【判断题】
贷款重组后仍不能正常归还本息划为可疑类贷款
【判断题】
办理流动资金贷款应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
【判断题】
对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的，按照省联社有关规定对有关责任人进行责任认定和处罚
【判断题】
发放自然人贷款所辖信用社（行）只能向一户家庭中的一个人贷款，不得一个人在多家信用社（行）贷款或多个人在一家信用社（行）贷款
【判断题】
放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的，按照省联社有关规定对有关责任人进行责任认定和处罚
【判断题】
固定资产贷款的借款人项目进度落后于贷款资金使用进度农信社应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付
【判断题】
挤占、挪用贷款，拒不改正的，农信社停止支付借款人尚未使用的贷款，并按合同约定，下发《河南省农村信用社提前收回贷款通知书》，要求其归还贷款
【判断题】
借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款的划为次级类贷款
【判断题】
借款人处于停产、半停产状态、固定资产贷款项目处于停、缓建状态划为可疑类贷款
【判断题】
借款人的管理层出现重大意见分歧或者法定代表人和主要经营者的品行出现了不利于贷款偿还的变化可划为关注类贷款
【判断题】
借款人改制后，难以落实农村信用社债权或虽落实债权，但不能正常还本付息划为可疑类贷款
【判断题】
借款人签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式，在项目融资中可以有效分散经营期风险
