【判断题】
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
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相关试题
【判断题】
与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定
【判断题】
反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度
【判断题】
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告
【判断题】
金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任
【判断题】
留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”
【判断题】
内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障
【判断题】
专用存款账户和和临时存款账户不能办理协定存款业务
【判断题】
营业网点做过关机后需要重新进入系统办理业务的，应联系县联社的科技部重新开机，重新开机成功后网点取消平账方可办理业务
【判断题】
因业务需要控制柜员办理某一币种的现金业务或某一种凭证业务时，机构库管可对柜员尾箱相应子账户通过7315交易进行增加或删除
【判断题】
尾箱上缴前只需要碰库，无需将余额清零；尾箱封存前必须将尾箱余额清零才能操作
【判断题】
已经封存的尾箱需要重新分配给其他柜员时，机构库管先通过【7315尾箱账号维护】交易启用后，使用【7316】交易，操作标志选择领用，领用柜员录入其柜员代号及密码，完成尾箱领用
【判断题】
库管员因调离机构时需交接尾箱时不能做7317，需做7316把尾箱交给机构或者7325交给另一个库管员后，才可将柜员号调整至其他机构
【判断题】
批量开立的银行卡必须先进行初始密码激活，且密码激活只能由持卡人本人办理
【判断题】
凭证入库申请后，业务还未处理的可以用【7112】凭证入库申请撤销/拒绝交易进行撤销
【判断题】
存折消磁且密码为弱项密码，这种情况下只能进行双挂处理，在挂失期满后先进行密码重置、再进行挂失换折或挂失销户
【判断题】
大社向下级分社做预制卡凭证库间调拨时，误将机构输入为上级机构，柜员应使用7225卡凭证调拨差错交易对出库的在途卡凭证有差错的进行撤销
【判断题】
凭证挂失可以由代理人代为办理，但挂失的后续处理必须由客户本人办理。密码密码挂失也可以代理办理，但后续处理必须本人办理
【判断题】
在老系统中密码不足6位的账号（多为批量代发的存折），在新系统中客户输入密码时需在老密码前加0补足6位
【判断题】
账户查询密码忘记时无需挂失，可直接使用【7125密码重置】交易实时重置
【判断题】
密码挂失在全省农信社任一网点均可办理成功
【判断题】
客户卡6个月未发生业务限制非柜面业务，在做解除控制时客户密码忘记，直接在柜面进行密码挂失及重置即可
【判断题】
客户在开户时如果柜员输入的是万能手机号码和万能验证码，万能手机号码在系统中不会保存，系统中的手机号码仍然为空，该客户在系统中会被认为是手机未验证客户
【判断题】
客户因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行办理挂失、密码重置、销户等业务时，银行可以采取上门服务的方式办理
【判断题】
内部主任应对网点的交接班制度进行监督管理，督促主管柜员每日营业终了必须对所有当班柜员尾箱进行核查
【判断题】
甲公司在郑州市郊联社开立保证金账户，并存有资金，因业务需要，想开立存款证明，柜员可以为其办理
【判断题】
个人账户账户名称不能修改，若有个人账户名称错误的情况，只能做销户处理
【判断题】
对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况
【判断题】
营业网点应对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。应当变更为账户所有人本人的联系电话(特殊情况除外)
【判断题】
授权通过后的业务，主管柜员可使用0279复核授权通过任务管理交易进行取消
【判断题】
默认转存是指与原存期一致的本息转存方式，本息转存指本息转存，存期不可以选择的转存方式
【判断题】
零存整取业务，客户在存期中途如有漏存，可以在漏存次月补存，若连续两月漏存视同违约，不允许再存入，只能销户处理
【判断题】
享档档在支取时，存期内遇利率调整，按支取日相应存期整存整取利率计付利息
【判断题】
目前，个人和对公客户均可以签约批量代发业务
【判断题】
在系统中银行内部发起的对账户余额的止付称为控制，法定机关发起对账户余额的止付称为冻结，冻结和控制的级别相同
【判断题】
柜员使用【7362业务验证码查询】交易，输入交易日期和电子印章中镶嵌的业务验证码，即可查询到该业务验证码对应的交易信息
【判断题】
老系统中的挂失全部移植到新系统中，输原来的挂失编号即可办理挂失后续处理业务
【判断题】
【1225账户交易明细查询】分为客户查询和非客户查询，客户查询需要输入密码，系统会自动打印电子印章；非客户查询需要授权，不会打印电子印章
【判断题】
账户几个金额间的逻辑关系为：账户余额-冻结金额-控制金额=可用余额
【判断题】
一般户启用时开户原因选择为借款原因时，系统会默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务
推荐试题
【单选题】
个人网银客户申请补发、更新的证书两码未下载超过___，需进行证书重发。
A. 5天
B. 7天
C. 10天
D. 14天
【单选题】
个人网银网点注册时，通过柜面设置登录密码的，密码为___位数字组合，首次登录时需修改为数字和字母组合后可正常使用。
【单选题】
个人网银的___不能删除。
A. 主账户
B. 收费账户
C. 加挂账户
D. 付款账户
【单选题】
个人网银销户必须要携带的是___。
A. 银行卡
B. 开户申请书
C. 有效身份证件
【单选题】
个人网银短信版总行客户级和总行账户级行内非同名转账、跨行同名和非同名转账单笔、日累计限额为___。
A. 行内转账10000元（含），跨行转账5000元（含）
B. 行内转账5000元（含），跨行转账10000元（含）
C. 行内转账10000元（含），跨行转账10000元（含）
D. 行内转账5000元（含），跨行转账5000元（含）
【单选题】
在我行个人网上银行客户端自助开通的网银版本是___
A. 短信版
B. 兰盾版
C. 大众版
D. 兰证书版
【单选题】
下列个人网银兰盾版操作哪种情况不设置落地限额___
A. 行内非同名转账
B. 跨行非同名转账
C. 行内同名转账
D. 跨行同名转账
【单选题】
接到客户要求办理电子银行口头锁定业务电话，根据客户口述信息柜员填写___
A. 《个人客户综合开户申请表》
B. 《个人客户综合变更申请表》
C. 《挂失申请书》
D. 《绍兴银行电子银行特殊业务处理表》
【单选题】
下列哪种情况不是通过更换兰盾来处理的___
A. 个人网银客户不慎遗失U盾
B. 个人网银客户不慎损坏U盾
C. 非预制证书过期、一代U盾（非预制证书）密码遗忘或锁定
D. 个人网银客户U盾(预制证书）密码遗忘或锁定
【单选题】
大众版网上银行不使用移动数字证书，___账户查询业务，（ ）转账及支付结算等业务。
A. 支持；不支持
B. 支持；支持
C. 不支持；支持
D. 不支持；不支持
【单选题】
下列关于个人网上银行说法正确的是___
A. 初始登陆密码为111111
B. 兰盾首次在电脑上使用无初始密码由客户自行设置
C. 登陆密码输错五次会被锁定
D. 兰盾密码输错五次会被锁定
【单选题】
个人网银兰盾版客户行内转账、跨行转账单日单笔限额___
A. 行内转账1000000元，跨行转账500000元
B. 行内转账500000元，跨行转账1000000元
C. 行内转账1000000元，跨行转账1000000元
D. 行内转账500000元，跨行转账500000元
【单选题】
个人网银有超限额需要的客户可以到___申请办理。
A. 任一网点
B. 注册行
C. 总行
D. 所在地分行
【单选题】
因兰盾硬件损坏等原因导致证书不能下载的，经有权审核签字确认后做异常销户。下列错误的是___
A. 主办会计
B. 网点长
C. 分管行长
D. 支行行长
【单选题】
兰盾密码：指手机银行证书版客户使用用兰盾交易时需输入的密码，兰盾首次在手机上使用，初始密码为___，客户可以在登录后自行修改。
A. 111111
B. 666666
C. 888888
D. 000000
【单选题】
手机银行的___不能删除。
A. 收费账户
B. 主账户
C. 卡账户
D. 付款账户
【单选题】
手机银行支持大额资金交易的版本是___
A. 证书版
B. 大众版
C. 专业版
D. 短信版
【单选题】
手机银行加挂账户最多能加挂几个账户___
A. 1个
B. 2个
C. 5个
D. 不受限制
【单选题】
关于客户端手机银行下列哪项描述不正确___
A. 同一手机号仅支持开通一个手机银行账户
B. 同一客户号仅支持开通一个手机银行账户
C. 一个手机银行账户可同时绑定三台手机
D. 同一个昵称仅支持设置一个手机银行账户
【单选题】
关于手机银行客户端密码说法错误的是___
A. 柜台开通手机银行后，首次登录时登录密码为六位数字
B. 手机银行交易密码必须字母与数字的组合
C. 如兰盾首次在手机银行上使用兰盾密码为“111111”
D. 手机银行交易密码即为卡的取款密码
【单选题】
手机银行5万元以下（实时）转账的服务时间是___
A. 法定工作日9：00-16：30
B. 7*24小时
C. 9：00-16：30
D. 法定工作日8：00-18：00
【单选题】
大众版可以直接升级成兰证书版或兰盾版，如更换卡号升级则原开通大众版的卡号为升级后的加挂卡号，只具有___功能。
A. 查询
B. 转账
C. 管理设置
D. 支付结算
【单选题】
手机银行客户端和柜面端皆可进行加挂删除账户,手机银行客户端自助进行加挂账户，所加挂的账户没有___权限，需至柜面修改转账权限。
A. 查询
B. 转账
C. 管理设置
D. 支付结算
【单选题】
个人客户因兰盾口令输错6次被锁定或兰盾内证书损坏，需办理兰盾初始化和___业务。
A. 证书补发
B. 证书重发
C. 证书更新
D. 证书申请
【单选题】
手机银行大众版不支持下列哪项功能___
A. 跨行转账
B. 口头挂失
C. 账户余额查询
D. 账户明细查询
【单选题】
个人手机银行、网银销户___客户未携带银行卡，凭借身份证件（ ），销户无需验证卡号和账户密码。
A. 允许 也可办理
B. 不允许 不可办理
C. 不允许 也可办理
D. 允许 不可办理
【单选题】
客户同时开通网上银行和手机银行，选择任一渠道类型维护手机号码，两渠道的手机号码会___变更，即网上银行和手机银行所预留的手机号码须（ ）。
A. 同时 相同
B. 不同时 相同
C. 同时 不相同 C.不同时 不相同
【单选题】
哪项不属于手机银行现有功能___
A. 行内转账
B. 话费充值
C. 口头挂失
D. 理财风险评估
【单选题】
下列关于手机银行限额设置说法正确的有___
A. 我行柜面可受理客户级限额变更设置，账户级限额更变设置可登录手机银行客户端自助变更。
B. 现阶段我行手机银行支持超银行级限额设置。
C. 手机银行客户级与账户级的限额设置可以超过银行级的限额设置。
D. 手机银行限额设置允许代理人申请办理。
【单选题】
我行兰盾版手机银行跨行转账单日累计限额为___
A. 10万元
B. 20万元
C. 50万元
D. 200万元
【单选题】
手机银行5万元（含）以上的，通过大额支付系统进行汇款，交易时间是___
A. 法定工作日9：00-16：30
B. 7*24小时
C. 9：00-16：30
D. 法定工作日8：30-17：00
【单选题】
电话银行业务中客户通过电话对账户进行的业务不包括___
A. 余额查询
B. 明细查询
C. 口头挂失
D. 激活账户
【单选题】
可代理的电话银行业务有___
A. 开通
B. 查询
C. 取消
D. 查询密码重置
【单选题】
我行对外统一电话银行客户服务电话为___
A. 96528
B. 0575-96528
C. 0571-96528
D. 92568
【单选题】
我行对外统一电话银行客户服务电话为___（因多数城商行的客服均为96528，所以在拨打时要注意加拨区号），提供（ ）小时服务；
A. 96528 6*24
B. 0575-96528 7*24
C. 0575-96528 5*24
D. 96528 7*24
【单选题】
四十九、电话银行业务中，仅可在柜面操作的业务为___
A. 电话银行开通
B. 电话银行取消
C. 查询
D. 查询密码重置
【单选题】
自助设备清机一个星期最少清钞___次，两次清钞间隔时间不能超过四天，遇以下情况时必须要进行钞箱清点检查：
【单选题】
管理人员每___根据检查、清机、测试等实际情况填写《自助设备管理登记簿》。
【单选题】
自助设备清机一个星期最少清钞两次，两次清钞间隔时间不能超过___天，遇以下情况时必须要进行钞箱清点检查。
