【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
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【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定（ ）为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元（含）以上或者外币等值（ ）万元美元（含）以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码（或在综合前端系统内录入身份证号码）。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为（）状态，（）后方可对外付款（次日生效，节假日顺延）。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起___无交易记录的账户，银行将暂停其（）业务，向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A. 3个月，非柜面
B. 6个月内，非柜面
C. 3个月，所有
D. 6个月，所有
【单选题】
1：对兑换的残缺、污损人民币硬币，柜员应当客户面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖___戳记，向客户办理兑换。
【单选题】
2：金融机构特殊残缺污损人民币兑换单一式___联。
【单选题】
3：金融机构残缺污损人民币兑换认定书一式___联。
【单选题】
4：受理网点在为公众兑换残缺、污损人民币过程中，存在推诿、拒绝或变相收费, 投诉至本行的，一经查实，对经办柜员及主管会计分别给予___元的经济处罚
A. 100-200
B. 200-400
C. 300-500
D. 500-700
【单选题】
5：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处___的罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
6：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以___罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
7： 资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
8：会计内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
9：下列业务代号中用于核算总行下划的支行为满足日常费用开支的周转金，年终统一上划的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
10：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
11： 下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
12： 下列业务代号中用于核算系统无法自动计入利息收入的是___。
A. 7909
B. 3490
C. 3491
D. 3465
【单选题】
13： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过 渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
14：按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下说法错误的是___。
A. 基本存款账户按照相关规定可以存取现金；
B. 一般存款账户按照相关规定可以存取现金；
C. 专用存款账户按照相关规定可以存取现金；
D. 临时存款账户按照相关规定可以存取现金。
【单选题】
16：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
D. 一般户启用时，取现标志系统默认为不可取现。
【单选题】
17：以下哪个交易可以维护临时户有效期___
A. 0123
B. 0131
C. 1058
D. 1059
【单选题】
18：备案类账户使用【1058】单位活期账户启用交易启用时，授权应提供资料是___
A. 开户许可证
B. 通过人行账户管理系统打印的开户信息
C. 客户影像
D. 法定代表人或负责人身份证件
【单选题】
19：下列哪种凭证不能通过【7133】客户凭证作废交易进行作废处理___
A. 转账支票
B. UK
C. 金燕卡
D. 现金支票
【单选题】
20：下列那种凭证不得作为质押的权利凭证___
A. 单位定期存单
B. 股金证
C. 个人定期存单
D. 单位定期存款开户证实书
【单选题】
21：关于【1060】单位存款证实书打印交易，下列说法不正确的是___
A. 证实书可在存入资金后随时打印，但付款前必须打印，该交易可在任意行社办理；
B. 各存期内只能通过【1060】交易打印一次证实书；
C. 不转存的账户、未转存的账户不能进行转存补打；
D. 新开账户余额为零，不允许打印证实书。
【单选题】
22：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
23：关于【1059】单位验资/临时户维护交易，下列说法错误的是___
A. 本交易只处理临时户和验资户，且临时户启用后才可进行维护；
B. 验资户维护为基本户后，无需使用账户启用交易；
C. 验资户修改账户分类时，只能维护成基本户；
D. 临时户维护信息有误的可通过8899交易撤销。
【单选题】
24：每年系统自动生成拟转久悬清单的日期为___
A. 6月21日
B. 5月10日
C. 12月31日
D. 4月10日和10月10日
【单选题】
25：下列交易码的功能描述中，不正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易，维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户。
【单选题】
26：使用【1132】单位账户维护交易维护账户透支额度时，无论是否由客户发起，除应提交资料外，还应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求提交___
A. 市县行社与财政部门签订的协议或市县行社主管部门的审批资料；
B. 特殊业务申请省中心授权通过表；
C. 特殊业务申请书；
D. 支行行长（信用社主任）对该业务的相关审批。
【单选题】
27：下列关于【1093】单位现金取款交易的描述错误的是___
A. 本交易支持对公活期账户支取现金；
B. 本交易支持单位定期存款账户部提；
C. 本交易不支持单位定期存款账户部提；
D. 本交易不支持单位通知存款账户部提。
【单选题】
28：使用【1109】久悬户手工处理交易，将单位账户从久悬户转为正常户时，下列有关授权应提交的资料说法错误的是___
A. 单位公函、客户有效证件，法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书；
B. 若为存折户，需同时提供存折；
C. 客户影像；
D. 县级行社财务部门审批表。
【单选题】
29：下列关于现金支票的审核要点，说法错误的是___
A. 大小写金额需填写相符；
B. 出票人签章要清晰、完整的盖在指定位置；
C. 大写日期需填写完整、正确；
D. 用途栏内容可不要求客户填写。
【单选题】
30：下列关于转账支票的背书，说法错误的是___
A. 从左往右依次背书，且背书必须连续；
B. 如若背书，第一背书人是转账支票上的付款人；
C. 如若背书，第一背书人是转账支票上的收款人；
D. 背书栏内只能填写与背书有关的信息，其他信息不得填写在背书人栏。
【单选题】
31：有关支票上大写日期的填写，说法错误的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
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【多选题】
《中华人民共和国突发事件应对法》规定：应急预案应当根据本法和其他有关法律、法规的规定，针对突发事件的性质、特点和可能造成的社会危害，具体规定突发事件应急管理工作的组织指挥体系与职责和突发事件的___等内容。
A. 预防与预警机制
B. 处置程序
C. 应急保障措
D. 事后恢复与重建措施
E. 应急培训、演练
【多选题】
《中华人民共和国突发事件应对法》规定：国务院有关部门、县级以上地方各级人民政府及其有关部门、有关单位应当为专业应急救援人员___。
A. 购买人身意外伤害保险
B. 配备必要的防护装备和器材
C. 减少应急救援人员的人身风险
D. 解决后顾之忧
E. 解决子女就业和生活问题
【多选题】
《中华人民共和国突发事件应对法》规定：国家鼓励、扶持具备相应条件的教学科研机构培养应急管理专门人才，鼓励、扶持教学科研机构和有关企业研究开发用于突发事件预防、监测、预警、应急处置与救援的___。
A. 新方法
B. 新技术
C. 新设备
D. 新工具
E. 新材料
【多选题】
《中华人民共和国突发事件应对法》规定：获悉突发事件信息的公民、法人或者其他组织，应当立即向___报告。
A. 上级人民政府
B. 所在地人民政府
C. 有关主管部门
D. 指定的专业机构
E. 新闻媒体
【多选题】
《中华人民共和国突发事件应对法》规定：有关单位和人员报送、报告突发事件信息，应当做到___，不得迟报、谎报、瞒报、漏报。
A. 及时
B. 准确
C. 客观
D. 真实
E. 公开
【多选题】
《中华人民共和国突发事件应对法》规定：发生突发事件，严重影响国民经济正常运行时，国务院或者国务院授权的有关主管部门可以采取___等必要的应急措施，保障人民群众的基本生活需要，最大限度地减轻突发事件的影响。
A. 强制
B. 控制
C. 管制
D. 保障
E. 保卫
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定：以下属于生产经营单位的安全生产管理机构以及安全生产管理人员履行的职责是___。
A. 组织或者参与拟定本单位安全生产规章制度、操作规程和生产安全事故应急救援预案；
B. 组织或者参与本单位安全生产教育和培训，如实记录安全生产教育和培训情况；
C. 督促落实本单位重大危险源的安全管理措施；
D. 组织或者参与本单位应急救援演练；
E. 检查本单位的安全生产状况，及时排查生产安全事故隐患，提出改进安全生产管理的建议。
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定：生产经营单位应当对从业人员进行___，知悉自身在安全生产方面的权利和义务。未经安全生产教育和培训合格的从业人员，不得上岗作业。
A. 安全生产教育和培训；
B. 保证从业人员具备必要的安全生产知识；
C. 熟悉有关的安全生产规章制度和安全操作规程；
D. 掌握本岗位的安全操作技能；
E. 了解事故应急处理措施。
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定：生产经营单位采用___、或者使用新设备，必须了解、掌握其安全技术特性，采取有效的安全防护措施，并对从业人员进行专门的安全生产教育和培训。
A. 新工具
B. 新工艺
C. 新技术
D. 新材料
E. 新科技
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定：生产经营单位应当教育和督促从业人员严格执行本单位的安全生产规章制度和安全操作规程；生产经营单位应当向从业人员如实告知作业场所和工作岗位存在的___。
A. 紧急救护措施
B. 逃生方法
C. 危险因素
D. 防范措施
E. 事故应急措施
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定：生产经营单位的从业人员权利包括：___。
A. 有权了解其作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及事故应急措施；
B. 有权对本单位的安全生产工作提出建议；
C. 有权对本单位安全生产工作中存在的问题提出批评、检举、控告；
D. 有权拒绝违章指挥和强令冒险作业；
E. 发现直接危及人身安全的紧急情况时，有权停止作业或者在采取可能的应急措施后撤离作业场所。
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定：国家加强生产安全事故应急能力建设。具体措施有___。
A. 国务院安全生产监督管理部门建立全国统一的生产安全事故应急救援信息系统；
B. 国务院有关部门建立健全相关行业、领域的生产安全事故应急救援信息系统；
C. 县级以上地方各级人民政府应当组织有关部门制定本行政区域内生产安全事故应急救援预案，建立应急救援体系；
D. 在重点行业、领域建立应急救援基地和应急救援队伍；
E. 鼓励生产经营单位和其他社会力量建立应急救援队伍，配备相应的应急救援装备和物资，提高应急救援的专业化水平。
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定：单位负责人接到事故报告后，应当___。
A. 迅速采取有效措施，组织抢救；
B. 防止事故扩大，减少人员伤亡和财产损失；
C. 并按照国家有关规定立即如实报告当地负有安全生产监督管理职责的部门；
D. 不得隐瞒不报、谎报或者迟报；
E. 不得故意破坏事故现场、毁灭有关证据。
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定：事故调查处理应当按照___的原则，及时、准确地查清事故原因，查明事故性质和责任，总结事故教训，提出整改措施，并对事故责任者提出处理意见。
A. 科学严谨
B. 依法依规
C. 实事求是
D. 注重实效
E. “四不放过”
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：国务院电力监管机构、国务院能源主管部门和国务院其他有关部门、地方人民政府及有关部门按照国家规定的权限和程序，___事故的应急处置工作。
A. 组织
B. 协调
C. 参与
D. 决策
E. 指挥
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：事故发生后，电力企业和其他有关单位应当按照规定___报告事故情况，开展应急处置工作，防止事故扩大，减轻事故损害。
A. 及时
B. 时间
C. 准确
D. 如实
E. 迅速
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：事故发生后，事故现场有关人员应当立即向___运行值班人员、调度机构值班人员或者本企业现场负责人报告。
A. 发电厂
B. 变电站
C. 调度
D. 供电
E. 电监会
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：对___事故，国务院电力监管机构接到事故报告后应当立即报告国务院，并通报国务院安全生产监督管理部门、国务院能源主管部门等有关部门。
A. 特别重大
B. 较大
C. 重大
D. 一般
E. 五级以上
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：事故发生后，有关单位和人员应当妥善保护事故现场以及___等相关材料，及时保存故障录波图、电力调度数据、发电机组运行数据和输变电设备运行数据等相关资料，并在事故调查组成立后将相关材料、资料移交事故调查组。
A. 工作日志
B. 工作票
C. 安全活动记录
D. 操作票
E. 施工作业票
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：处置电网大面积停电事件应急预案应当对应急组织指挥体系及职责，应急处置的各项措施，以及___等应急保障作出具体规定。
A. 人员
B. 资金
C. 物资
D. 技术
E. 通讯
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：事故危及人身和设备安全的，发电厂、变电站运行值班人员可以按照有关规定，立即采取停运___等紧急处置措施。
A. 发电机组
B. 单一输电线路
C. 输变电设备
D. 重要配电线路
E. 重要配电设备
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：事故可能导致破坏电力系统稳定和电网大面积停电的，电力调度机构有权决定采取___等必要措施。
A. 拉闸限电
B. 拉限负荷
C. 解列电网
D. 停止供电
E. 解列发电机组
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：事故造成重大人员伤亡或者需要紧急转移、安置受困人员的，有关地方人民政府及有关部门应当及时组织实施___工作。
A. 救治
B. 转移
C. 安置
D. 稳定
E. 救援
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：事故造成地铁、机场、___等人员聚集场所停电的，应当迅速启用应急照明，组织人员有序疏散。
A. 高层建筑
B. 商场
C. 会议室
D. 影剧院
E. 体育场馆
【多选题】
《电力安全事故应急处置和调查处理条例》规定：恢复电网运行和电力供应，应当优先保证___的恢复，优先恢复重要电力用户、重要城市、重点地区的电力供应。
A. 重要电厂厂用电源
B. 重要输变电设备
C. 电力主干网架
D. 高层建筑
E. 地铁、机场
【多选题】
《生产安全事故应急条例》规定：有下列情形之一的，生产安全事故应急救援预案制定单位应当及时修订相关预案：___。
A. 制定预案所依据的法律、法规、规章、标准发生重大变化；
B. 应急指挥机构及其职责发生调整；
C. 安全生产面临的风险发生重大变化；
D. 重要应急资源发生重大变化；
E. 在预案演练或者应急救援中发现需要修订预案的重大问题和其他应当修订的情形。
【多选题】
制定《国家电网公司应急工作管理规定》的目的是___。
A. 为了全面规范和加强国家电网公司应急工作，提高公司防范和应对突发事件的能力
B. 预防和减少突发事件的发生
C. 控制、减轻和消除突发事件引起的严重社会危害
D. 维护国家安全、社会稳定和人民生命财产安全
E. 保障公司正常生产经营秩序，维护公司品牌和社会形象
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》用于指导公司系统___，实现应急工作的持续改进。
A. 健全应急体系
B. 完善应急机制
C. 规范应急管理
D. 提高应急处置能力
E. 管理应急救援基干分队
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：国家电网公司安全应急办设在安全监察质量部，负责___。
A. 自然灾害突发事件
B. 事故灾难类突发事件
C. 公共卫生突发事件
D. 社会安全类突发事件
E. 社会安全类突发事件造成的公司所属设施损坏、人员伤亡事件的有关工作
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：应急培训演练体系包括___。
A. 专业应急培训基地及设施
B. 应急培训师资队伍
C. 应急培训大纲及教材
D. 应急演练方式方法
E. 应急培训演练机制
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：应急科技支撑体系包括___。
A. 为公司应急管理、突发事件处置提供技术支持和决策咨询
B. 承担公司应急理论、应急技术与装备研发任务的公司内外应急专家及科研院所应急技术力量；
C. 应急技术支撑
D. 科技开发机制
E. 专业应急培训基地及设施、应急培训师资队伍、应急培训大纲及教材
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：应急队伍由___组成。
A. 综合性应急救援队伍
B. 专业应急救援队伍
C. 应急救援基干分队
D. 应急抢修队伍
E. 应急专家队
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：综合保障能力是指公司在物质、资金等方面，保障应急工作顺利开展的能力。包括___等方面内容。
A. 各级应急指挥中心、电网备用调度系统
B. 应急电源系统、应急通信系统、特种应急装备
C. 应急物资储备及配送、应急后勤保障
D. 应急资金保障
E. 直升机应急救援
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司各单位均应___。
A. 建立健全突发事件风险评估、隐患排查治理常态机制
B. 掌握各类风险隐患情况
C. 落实防范和处置措施
D. 减少突发事件发生
E. 减轻或消除突发事件影响
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司各单位应及时汇总分析突发事件风险，对发生突发事件的可能性及其可能造成的影响进行分析、评估，并不断完善突发事件监测网络功能，依托各级___机构，及时获取和快速报送相关信息。
A. 行政
B. 生产
C. 调度值班
D. 应急领导小组
E. 应急管理组织
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：突发事件信息报告包括即时报告、后续报告，报告方式有___等。
A. 电子邮件
B. 传真
C. 电话
D. 短信
E. 手机
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司恢复重建要与___相结合，坚持统一领导、科学规划，按照公司相关规定组织实施，持续提升防灾抗灾能力。
A. 电网防灾抗灾
B. 电网防灾减灾
C. 建设坚强电网
D. 技术革新
E. 技术改造
【多选题】
《国家电网公司应急工作管理规定》规定：公司各单位应组织开展___等活动，监督指导应急体系建设和运行、日常应急管理工作开展，以及突发事件处置等情况。
A. 日常检查
B. 定期检查
C. 专题检查
D. 专项检查
E. 综合检查
【多选题】
根据《国家电网公司总部应急预案设置目录》，下列属于自然灾害类专项预案的是___。
A. 气象灾害处置应急预案
B. 环境污染事件处置应急预案
C. 地震地质等灾害处置应急预案
D. 设备设施损坏事件处置应急预案
E. 突发公共卫生事件处置应急预案
【多选题】
《国家电网公司应急救援基干分队管理意见》规定：基干分队一般挂靠在___，由挂靠单位负责具体管理，人员主要从挂靠单位选取，如确有需要亦可从其他基层单位选取少量人员，但需满足队伍快速集结出发的要求。
A. 应急管理部门
B. 灾害易发多发地区供电单位
C. 省会城市供电单位
D. 运行检修单位
E. 工程施工单位
