【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
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相关试题
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值（ ）美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：遵循___的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，本行各营业机构应采取相应的措施，了解客户及其交易的目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 认识你的客户
B. 熟悉你的客户
C. 了解你的客户
D. 见过你的客户
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存___年。
【单选题】
20：交易记录，自交易记账当年计起至少保存___年。
【单选题】
21：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按___期限保存。
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（ ）万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：属于办理批量代收代发业务相关的账户，如本行代理发放粮食直补款客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定（ ）为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元（含）以上或者外币等值（ ）万元美元（含）以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码（或在综合前端系统内录入身份证号码）。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为（）元，年累计限额为（）元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为（）状态，（）后方可对外付款（次日生效，节假日顺延）。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起___无交易记录的账户，银行将暂停其（）业务，向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A. 3个月，非柜面
B. 6个月内，非柜面
C. 3个月，所有
D. 6个月，所有
【单选题】
1：对兑换的残缺、污损人民币硬币，柜员应当客户面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖___戳记，向客户办理兑换。
【单选题】
2：金融机构特殊残缺污损人民币兑换单一式___联。
【单选题】
3：金融机构残缺污损人民币兑换认定书一式___联。
【单选题】
4：受理网点在为公众兑换残缺、污损人民币过程中，存在推诿、拒绝或变相收费, 投诉至本行的，一经查实，对经办柜员及主管会计分别给予___元的经济处罚
A. 100-200
B. 200-400
C. 300-500
D. 500-700
【单选题】
5：办理存取款业务的金融机构，如被发现、举报推诿或不予办理残缺污损人民币兑换业务和对外支付残缺、污损人民币的现象由中国人民银行给予警告,并处___的罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
6：金融机构发现假币而不收缴、未按规定程序收缴假币的、应向人民银行和公安机关报告而不报告的、截留或私自处理收缴的假币、或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、并处以___罚款。
A. 1000元以上5000元以下
B. 1000元以上5万元以下
C. 2000元以上4000元以下
D. 2000元以上4万元以下
【单选题】
7： 资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
8：会计内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
9：下列业务代号中用于核算总行下划的支行为满足日常费用开支的周转金，年终统一上划的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
10：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
11： 下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
12： 下列业务代号中用于核算系统无法自动计入利息收入的是___。
A. 7909
B. 3490
C. 3491
D. 3465
【单选题】
13： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过 渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
推荐试题
【单选题】
CRH380B型动车组采用 。
A. 双包折棚风挡
B. 全波纹气密式风挡
C. 滑动式风挡
D. 防雪风挡
【单选题】
CRH5型动车组采用 。
A. 双包折棚风挡
B. 全波纹气密式风挡
C. 滑动式风挡
D. 防雪风挡
【单选题】
风挡系统有以下几种形式： 、双包折棚风挡、全波纹气密式风挡。
A. 滑动式风挡
B. 单包折棚风挡
C. 开放式风挡
D. 铁风挡
【单选题】
风挡系统有以下几种形式：滑动式风挡、 、全波纹气密式风挡。
A. 开放式风挡
B. 单包折棚风挡
C. 铁风挡
D. 双包折棚风挡
【单选题】
风挡系统有以下几种形式：滑动式风挡、双包折棚风挡、
A. 开放式风挡
B. 单包折棚风挡
C. 全波纹气密式风挡
D. 铁风挡
【单选题】
风挡系统的作用之一是使车辆与车辆之间形成一个 、使连接部位外表与车身平齐。
【单选题】
风挡系统的作用之一是使车辆与车辆之间形成一个整体、使连接部位外表与车身 。
【单选题】
风挡系统可以减小运行时的 。
A. 摩擦系数
B. 相对速度
C. 空气阻力
D. 轮轨黏着力
【单选题】
风挡系统可以在车辆与车辆之间形成安全的 。
【单选题】
塞拉门按结构方式的不同分 与外塞拉门两种。
A. 小塞拉门
B. 内塞拉门
C. 中塞拉门
D. 大塞拉门
【单选题】
塞拉门按结构方式的不同分内塞拉门与 两种。
A. 外塞拉门
B. 小塞拉门
C. 中塞拉门
D. 大塞拉门
【单选题】
塞拉门由 、门控系统、门扇、门框以及密封胶条等组成。
A. 承载驱动装置
B. 链条驱动装置
C. 减速机驱动装置
D. 离合器驱动装置
【单选题】
塞拉门由承载驱动装置、 、门扇、门框以及密封胶条等组成。
A. 门控系统
B. 链条驱动装置
C. 放大器
D. 阻尼器
【单选题】
塞拉门由承载驱动装置、门控系统、 、门框以及密封胶条等组成。
A. 门扇
B. 链条驱动装置
C. 放大器
D. 阻尼器
【单选题】
塞拉门由承载驱动装置、门控系统、门扇、 以及密封胶条等组成。
A. 门框
B. 链条驱动装置
C. 放大器
D. 阻尼器
【单选题】
塞拉门由承载驱动装置、门控系统、门扇、门框以及 等组成。
A. 密封胶条
B. 透明胶条
C. 填充胶条
D. 链条驱动装置
【单选题】
塞拉门与传统的内藏式车门和外挂式车门相比较，具有的优点包括具有良好的 。
A. 保密性能
B. 密封性能
C. 结合性能
D. 连接性能
【单选题】
塞拉门对传入客室内 有较好的屏蔽作用，同时可以降低客室空调的能耗。
【单选题】
塞拉门对传入客室内噪声有较好的屏蔽作用，同时可以降低客室空调的
【单选题】
塞拉门与传统的内藏式车门和外挂式车门相比较，具有的优点包括车门在关闭状态时, 门页外表面与车体侧墙成同一平面, 有利于列车在高速运行时减小 。
A. 黏着力
B. 相对速度
C. 空气的阻力
D. 相对温度
【单选题】
塞拉门与传统的内藏式车门和外挂式车门相比较具有包括可靠性高、
A. 冷却效果好
B. 控制智能化
C. 湿度大
D. 结构简单
【单选题】
塞拉门与传统的内藏式车门和外挂式车门相比较具有包括 、控制智能化的优点。
A. 冷却效果好
B. 湿度大
C. 可靠性高
D. 结构简单
【单选题】
塞拉门与传统的内藏式车门和外挂式车门相比较， 是它的的优点之一。
A. 冷却效果好
B. 列车外观平滑,整体和谐美观
C. 结构简单
D. 湿度大
【单选题】
动车组内门的驱动方式为 。
A. 三相电机驱动
B. 交流电机驱动
C. 液压驱动
D. 直流电机驱动
【单选题】
动车组 的驱动方式为直流电机驱动。
A. 电器柜门
B. 监控室门
C. 内门
D. 司机室门
【单选题】
动车组车门按传动方式分有 和丝杠螺母组传动两种形式。
A. 气压
B. 液压
C. 齿形带传动
D. 电力
【单选题】
动车组车门按传动方式分有齿形带传动和 两种形式。
A. 丝杠螺母组传动
B. 气压
C. 液压
D. 电力
【单选题】
动车组塞拉门设置压紧功能，可以保证车辆的 。
A. 稳定性
B. 平稳性
C. 气密性
D. 环保性
【单选题】
动车组 设置压紧功能，可以保证车辆的气密性。
A. 内门
B. 卫生间门
C. 监控室门
D. 塞拉门
【单选题】
塞拉门 的作用是用于减少车体与站台的间距。
A. 门框
B. 扶手
C. 站台补偿器
D. 门扇
【单选题】
塞拉门站台补偿器的作用是用于减少 的间距。
A. 边门
B. 车体与站台
C. 门与车体
D. 扶手与边门
【单选题】
CRH380B型动车组外门门控技术包括 、智能化、网络化。
A. 数字化
B. 周期化
C. 间断化
D. 连续化
【单选题】
CRH380B型动车组外门门控技术包括数字化、 、网络化。
A. 周期化
B. 智能化
C. 连续化
D. 间断化
【单选题】
CRH380B型动车组外门门控技术包括数字化、智能化、 。
A. 间断化
B. 连续化
C. 网络化
D. 周期化
【单选题】
动车组普通车窗玻璃一般采用复合钢化 玻璃。
