【判断题】
非现场检查要利用人民银行借贷登记咨询系统、电话、网络、媒 体等工具或渠道进行信息收集和借贷分析
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
借款人提前偿还部分本金的，要偿付偿还截至该提前还款日前一 天（含该日）所发生的相应利息
【判断题】
调阅信贷档案在经有权人同意后可以抄录、照相、复印或复制， 可以将信贷档案拆封和借出、不得涂改、圈划
【判断题】
在还本付息日第二天营业时间终了前，贷款人未向银行提交偿还 贷款本息的支票或支凭条的，并且其偿债账户或其他存款账户中的存 款不足以由银行主动扣款的，该笔贷款即为可疑贷款
【判断题】
重点检查属于重大风险事项的，应及时通报风险管理部门，并根 据风险管理部门检查结果及时调整资产风险分类形态，待有权审批人 批准后，将有关信息及时录入信贷管理系统
【判断题】
实行不良贷款认定和监测考核制度。严格标准，按规定权限和程 序认定，真实反映信贷资产质量
【判断题】
客户经理对《中华人民共和国商业银行法》和银监会规定的关系 人申请的信贷业务，可以不回避
【判断题】
对农信社现有政策制度没有规定或需突破农信社现有政策制度 规定的信贷业务，实行特事特办制度，但需报省联社审批，且不得违 反国家强制性规定
【判断题】
逾期贷款或挤占挪用贷款，从逾期或挤占挪用之日起，按日万分之三或日万分之五计收罚息，直到清偿本息为止，遇罚息利率调整， 分段计息
【判断题】
全省农村合作金融系统工作人员应当为在工作中知悉的个人信 用信息保密，严禁向任何个人单位泄露客户的个人信用信息
【判断题】
办理信贷业务基本流程：受理^调查^审议审批—审查—信用发 放与支付—贷后管理
【判断题】
对未获批准的个人贷款申请，不用告知借款人
【判断题】
借款合同应明确约定借款人的诚信承诺和贷款资金的用途支付 对象支付金额支付条件支付方式等
【判断题】
釆用受托支付的，借款人在使用贷款时提出支付申请，并授权农 信社按合同约定方式支付贷款资金
【判断题】
自主支付是指农信社根据借款人的提款申请将贷款资金直接发 放至借款人账户，并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人 交易对象
【判断题】
发放支付审核部门（岗）应以贷款批复文件和已签合同为依据对 借款人提款条件进行审核，审核内容包括借款人是否已按照有关法律 法规规定，办妥与信贷业务有关的批准登记交付及其他法定手续
【判断题】
借款人具备还款意愿和还款能力是申请个人贷款必须具备的基 本条件
【判断题】
农信社应按照借款合同约定，通过受托支付或借款人自主支付的 方式对贷款资金的支付进行管理与控制
【判断题】
未按规定执行贷款面谈面签制度的应按照省联社有关规定对有 关责任人进行责任认定和处罚
【判断题】
信贷档案是是农信社信贷管理工作的原始凭证和参考依据
【判断题】
在客户贷款档案未移交信贷档案管理员管理之前，客户经理要对 客户档案资料的真实性和完整性负责
【判断题】
已结清信贷档案保管期限，从信贷档案所属的年度终了后的第一 天算起
【判断题】
信贷档案库（柜）必须保持整洁，做到“三防” “五无”
【判断题】
信贷档案管理人员调离时，对经管的有关档案资料（包括年内临 时保管的文件资料）要逐件填写交接清单，对信贷档案收进移出销毁情况予以书面说明
【判断题】
信贷档案管理人员离岗后对所知悉的信贷档案资料仍负有保密 的义务
【判断题】
调阅信贷档案时，客户经理要在场陪同，不准将信贷档案交给调 阅人放任不管、严禁将原件借出
【判断题】
法律法规明确规定的有权机关依法需调阅影印信贷档案时，必须 持有协助查询通知书或其他有效法律文书，以及调阅人工作证明，经 县级行社行长（或主任）批准后方可调阅影印
【判断题】
贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回 或信用结束全过程的信贷管理行为，包括账户监管贷后检查风险监控 档案管理有问题贷款处理贷款收回等
【判断题】
贷后检查包括风险分类及日常管理、建立贷后管理台账、整理收 集信贷档案有关资料、利息及本金的收回等
【判断题】
县级行社风险管理部门适时监测本级及上级审批（咨询）贷款的 贷后风险，主要通过信贷管理系统实时监控贷后风险，并检查客户部 门贷后管理情况，督促客户部门按规定实施贷后管理
【判断题】
对公客户基本情况检查应检查客户内部管理水平（管理层素质稳 定性经营管理作风等）是否发生变化，及其对农信社信贷资产安全的 影响程度
【判断题】
对公客户财务状况检查应检查客户分析资产负债表时，要关注存 货应收帐款短期投资长期投资项目短期借款和长期借款（特别应关注 对外债务不成比例的异常增长）等项目的余额变化
【判断题】
对公客户财务状况检查应检查客户现金流量表时，要关注客户过 去和未来经营活动产生现金流的能力
【判断题】
个人客户贷后检查应检查对于以经营收入为主要收入来源的，检 查其经营和资金周转的情况，同时根据客户所从事行业的发展竞争状 况判断其收入发展趋势
【判断题】
客户发生可能影响贷款安全和信贷资产质量的生产经营已停止 项目已停建重大投资活动体制改革债权债务纠纷事故与赔偿人事调 整等重大事项应当立即实施现场检查
【判断题】
重点检查中，应当着重分析客户出现的异常变化对其还款履约能 力的影响，以及给农信社造成或可能造成的损失，研究相应的解决措 施，并形成文字报告，根据实际情况确定检查频率
【判断题】
客户经理在贷后管理中发现风险预警信号，及时报告经营主责任 人，对大额贷款客户出现风险，应及时撰写风险预警专题报告，对风 险预警信号未解除的，不得发放新贷款
推荐试题
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员可利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，或借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员可自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高级管理人员违规参与非法融资活动的，可视情节轻重，采取罚款、调离岗位直至取消高级管理人员任职资格的措施
【判断题】
甲向某银行员工乙所在网点存入了C万元的个人定期存款。为答谢中间介绍人丙，乙向丙支付了1万元的佣金。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，乙此举违反规定
【判断题】
某银行员工甲介绍亲朋好友向有需要的客户发放高利贷，但其本人并无参与。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，甲此举并不违规
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，监管部门可依法予以警告，情节严重的，可以没收违法所得或责令停业整顿
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，对负有个人责任或直接领导责任的高级管理人员，可根据情况轻重及后果，取消其一定期限直至终身的任职资格
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，对负有个人责任的银行员工，除责令银行给予其纪律处分外，可以根据情节轻重及后果，禁止其一定期限直至终身从事银行业工作
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要加强员工行为排查，严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构机构网点可为地下钱庄提供现金保管
【判断题】
某银行业金融机构参与地下钱庄活动，监管部门吊销了其经营许可证。该银行负责人认为处罚过重，参与地下钱庄活动可以罚款、停业整顿，但不可吊销经营许可证。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该负责人说法是否正确
【判断题】
某银行制定的地下钱庄非法活动交易的筛选规则中，特别关注企业间的大额转账交易及大额结售汇业务，为减轻工作量，对于交易对手为个人账户的交易适当放宽监控标准。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该银行制定的规则是否正确
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应禁止离行识别验证，禁止上门服务
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行执行个人存款开户管理有关规定，对本行员工代理开户的，可以适当放宽对代理人的相关资料进行审核和登记
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可以根据客户的意愿，将须交付的网银安全工具邮寄给客户
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，对特殊客户做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应培育全员合规风险“零容忍“思想，建立有效的问责制度，严格责任追究
【判断题】
某商业银行接待一名客户办理取款业务，由于该客户重病在床，急需取款用于疾病，且该业务必须本人亲自办理。依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，该银行可提供上门服务
【判断题】
某商业银行分行的一名柜员替国外亲戚办理开户业务，业务经办人为本行其它支行的柜员。依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，禁止员工在本行的网点代理他人开户
【判断题】
某商业银行监察部近日发现某员工账户与银行某个人贷款客户账户资金往来异常，依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，监察部通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷
【判断题】
某商业银行近期出现客户因钓鱼网站上当受骗，导致账户资金损失的案件风险，为防范网络支付风险，依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，该商业银行可与客户协商约定网银单笔和单月累计转账上限，合规办理转账业务
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，建立适应金融创新的“部门银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理客户与第三方服务提供者之间的利益冲突
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护
【判断题】
甲银行福州分行在某次检查中被发现存在违反《商业银行金融创新指引》的行为，福建银行业协会将根据有关法律法规予以处罚，并采取其他相应的监管措施
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，银监会鼓励商业银行先行先试，创新小微企业金融产品和服务方式，提升小微企业金融服务的广度和深度
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，积极引导商业银行在合理有效利用现有征信系统的基础上，加强其他相关信息资源的搜集，提高小微企业金融服务的质效
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，在权重法下对符合“商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元，且占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%”条件的小微企业贷款适用50%的风险权重，在内部评级法下比照零售贷款适用优惠的资本监管要求
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，小微企业金融服务专营机构可以为小微企业之外的其他企业提供相关服务，并严格遵循“四单原则”
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，商业银行要根据小微企业不同发展阶段的金融需求特点，由单纯提供融资服务转向提供集融资、结算、理财、咨询等为一体的综合性金融服务
【判断题】
为提高小微企业金融服务中间业务收入，达信银行在发放贷款时要求企业主购买本行发行的理财计划。根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，该做法是否正确？
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信尽职调查，根据客户及其项目所处行业、区域特点，明确环境和社会风险尽职调查的内容，确保调查全面、深入、细致，但不得寻求独立的第三方和相关主管部门的支持
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。对环境和社会表现不合规的客户，应当不予授信
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，在客户发生重大环境和社会风险事件时，应当及时采取相关的风险处置措施，并就该事件可能对银行业金融机构造成的影响向监管机构报告
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制，落实激励约束措施，确保绿色信贷持续有效开展
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行名单制管理
【判断题】
A银行在开展全面内控检查时，检查成员A提出应当将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围。根据《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》的规定，检查组长认为绿色信贷为政策性要求，因此无需开展绿色信贷检查
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，境内同业代付和海外代付业务实质均属贸易融资方式
