【单选题】
根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗性金融犯罪、伪造型金融犯罪、__和规避性金融犯罪。___
A. 针对银行的金融犯罪
B. 利用便利性金融犯罪
C. 危害货币管理制度的金融犯罪
D. 危害金融机构的犯罪
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相关试题
【单选题】
下列不属于全面风险管理体系的维度的是__。___
A. 企业的目标
B. 企业的各个层级
C. 全面风险管理要素
D. 企业的盈利状况
【单选题】
商业银行的借贷业务不应集中于同一行业、同一区域，这种风险管理策略是__。___
A. 风险补偿
B. 风险转移
C. 风险对冲
D. 风险分散
【单选题】
根据企业破产法律制度的规定，下列表述中，对的是__。___
A. 国有企业破产属政策性破产，不适用《企业破产法》
B. 金融机构实施破产的，由国务院根据《商业银行法》等法律另行制度破产实施办法，不适用《企业破产法》
C. 民办学校的破产清算可以参照适用《企业破产法》规定的程序
D. 依照《企业破产法》开始的破产程序，对债务人在中华人民共和国领域外的财产不发生效力
【单选题】
《中华人民共和国物权法》规定，以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同，质权自__设立。___
A. 信贷征信机构办理出质登记时
B. 书面合同订立时
C. 应收账款收回时
D. 应收账款当事人确认时
【单选题】
因参与非法金融业务活动受到的损失，由__承担。___
A. 国家
B. 银行
C. 监管部门
D. 参与者自行
【单选题】
因票据纠纷提起的诉讼，由__法院管辖。___
A. 票据支付地或者被告住所地
B. 原告所在地
C. 票据签发地
D. 票据承兑地
【单选题】
__并不消灭风险源，只是风险承担主体改变___
A. 风险规避
B. 风险对冲
C. 风险转移
D. 风险分散
【单选题】
__不是全面风险管理模式的特征___
A. 全面的风险管理范围
B. 全球的风险管理体系
C. 全程的风险识别过程
D. 全员的风险管理文化
【单选题】
对关系人申请的授信业务，授信审批人员_____
A. 尽量回避
B. 申请回避
C. 适当回避
D. 不需回避
【单选题】
商业银行被诈骗或其他涉案金额__万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。___
A. 1000万元
B. 50万元
C. 100万元
D. 500万元
【单选题】
商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险__以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。___
A. 评估机制
B. 监测机制
C. 预警机制
D. 识别机制
【单选题】
压力测试是一种商业银行经常采用的风险管理技术，主要分为敏感性分析和__两种方法。___
A. 分解分析法
B. 专家调查分析法
C. 情景分析法
D. 失误树分析法
【单选题】
当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效;未办理物权登记的，其法律后果是__。___
A. 合同无效
B. 合同待生效
C. 合同相对无效
D. 不影响合同效力
【单选题】
根据《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，警告处分可在满__个月提出解除处分申请。___
【单选题】
坚持反腐败无禁区、全覆盖、零容忍，坚定不移“打虎”、“拍蝇”、“猎狐”，__的目标初步实现，__的笼子越扎越牢，__的堤坝正在构筑，反腐败斗争压倒性态势已经形成并巩固发展。___
A. 不能腐不敢腐不想腐
B. 不敢腐不能腐不想腐
C. 不想腐不敢腐不能腐
D. 不敢腐不想腐不能腐
【单选题】
留存第二代居民身份证复印件时，需要复印身份证件的__。___
A. 正面
B. 反面
C. 正反两面
D. 带照片的一面
【单选题】
根据《银行业从业人员职业操守》，银行从业人员应当__。___
A. 利用客户对银行销售产品的风险承担者的误解实现产品销售
B. 对产品的风险性含糊其辞
C. 将产品的优点和缺点全面介绍给客户
D. 利用职务便利为客户谋求便利
【单选题】
贷款抵押是指借款人或第三人在__的情况下，将财产作为债权的担保，银行持有抵押财产的担保权益，当借款人不履行借款合同时，银行有权以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。___
A. 不转移财产占有权
B. 转移财产占有权
C. 不转移财产使用权
D. 转移财产使用权
【单选题】
银行的员工在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际是错误的方式工作属于__造成的损失。___
A. 知识／技能匮乏
B. 失职违约
C. 核心雇员流失
【单选题】
根据《民事诉讼法》规定,民事案件一般地域管辖适用的原则是__。___
A. 诉讼标的所在地
B. 被告就原告
C. 原告就被告
D. 法律事实所在地
【单选题】
根据《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，下列不属于员工违规行为处理办法规定的纪律处分的有__。___
A. 降级
B. 撤职
C. 开除留用
D. 开除
【单选题】
根据《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，处分期间发生新的违规行为，处分期为__。___
A. 原处分期限
B. 新处分期限
C. 原处分期限与新处分期限之和
D. 原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和
【单选题】
根据《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，__年内不得担任与原职务相当或高于原职务的管理职务，__年内不得提拔使用。受到调离岗位处理的，__年内不得提拔使用。___
A. 1、2、1
B. 2、1、2
C. 1、1、1
D. 2、1、1
【单选题】
根据《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，在选拔任用领导人员过程中，可以给予开除处分的有__。___
A. 利用职权打击报复或者营私舞弊
B. 在本人工作调动、机构变动时，突击提拔领导人员
C. 为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误
D. 在民主推荐、民主测评、组织考察中搞拉票等非组织活动
【单选题】
根据《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，违规行为给农信社造成直接经济损失拒不赔偿的__。___
A. 给予扣减绩效收人
B. 给予组织处理
C. 予以辞退
D. 给予纪律处分
【单选题】
根据《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，扣减绩效收入，每人每次原则上不得超过相当于本人__的绩效工资。___
【单选题】
__负责组织商业银行建立个人信用信息基础数据库，并负责设立征信服务中心，承担个人信用数据库的日常运行和管理。___
A. 银监局
B. 国务院
C. 发改委
D. 中国人民银行
【单选题】
《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定,商业银行违反本办法规定，越权查询个人信用数据库的，由中国人民银行责令改正，并处__罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理。_____
A. 1万元以上3万元以下
B. 1万元以上5万元以下
C. 2万元以上5万元以下
D. 1万元以上10万元以下
【单选题】
《征信业管理条例》规定，征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为__年。___
【单选题】
查询个人信用报告要提供__资料。___
A. 本人有效身份证件的原件及复印件
B. 本人单位证明
C. 个人收入证明
D. 个人贷款合同
【单选题】
除对已发放的个人信贷进行贷后风险管理之外，商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的__。___
A. 直接进行
B. 口头授权
C. 书面授权
D. 电话授权
【单选题】
法人客户“中征码”可以通过__系统查询生成。___
A. 农信社信贷管理系统
B. 人民银行企业征信系统
C. 农信社核心系统
D. 农信社财务系统
【单选题】
个人信用报告反映了个人的信用状况，必须合规查询和使用，通过以下__途径，可以获取个人信用报告。___
A. 通过本人授权、法定目的、本人授权与法定目的相结合
B. 通过非本人授权、法定目的
C. 只能通过本人授权
D. 只能通过法定目的
【单选题】
贷款合规性调查不包括__。___
A. 核查借款人的法人资格
B. 认定担保人的法人公章、签名的真实性和有效性
C. 对需要董事会决议同意借款或担保的，信贷人员应调查认定董事会同意借款、担保决议的真实性、合法性、有效性
D. 调查贷款人的信誉度
【单选题】
《中国银监会办公厅关于做好2017年小微企业金融服务工作的通知》要求，商业银行小微企业贷款不良率高出自身各项贷款不良率年度目标__个百分点_含_以内的，可不作为监管部门监管评级和银行内部考核评价的扣分因素。___
【单选题】
依据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》国发【2015】51号文,S商业房地产开发项目的最低资本金比例为__。___
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
【单选题】
依据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》_国发【2015】51号_文，保障性住房房地产开发项目的最低资本金比例为__。___
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
【单选题】
依据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》_国发【2015】51号_文，钢铁、电解铝项目的最低资本金比例为__。___
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 40%
【单选题】
依据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》_国发【2015】51号_文，化肥工业_钾肥除外_项目的最低资本金比例为__。___
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
【单选题】
依据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》_国发【2015】51号_文，煤炭、电石、多晶硅等项目的最低资本金比例为__。___
A. 40%
B. 30%
C. 20%
D. 10%
推荐试题
【单选题】
权利/利益方格根据干系人权利的大小，以及利益大小(或项目关注度)对干系人进行分类是干系人分析的方法之一，对于那些对项目有很高的权利同时又非常关注项目结果的干系人，项目经理应采取的干系人管理策略是___。
A. 另其满意
B. 重点管理
C. 随时告知
D. 监督
【单选题】
某项目经理在编制干系人管理计划，绘制的如下表格是___
A. 干系人职责分配矩阵
B. 干系人优先矩阵
C. 干系人参与评估矩阵
D. 干系人亲和图
【单选题】
以下关于不同项目合同类型的叙述中，不确定的是___
A. 成本补偿合同也称为成本加酬金合同，承包人无成本风险
B. 总价合同又称固定价格合同，适用于工期短，风险大的项目
C. 工时和材料合同又称为单价合同，是综合了固定价格合同和成本补偿合同两者优点的一种合同类型
D. 固定单价合同中的合同单价一次性明确，固定不变，即不再因为环境的变化和工作量的
【单选题】
小王作为某项目的项目经理，决定采用投标人会议的方式选择卖方。以下做法中，正确的是___
A. 限制参会者提问的次数，防止少数人问太多问题
B. 防止参会者私下提问
C. 小王不需要参加投标人会议，只需采购管理员参与即可
D. 设法获得每个参会者的机密信息
【单选题】
合同变更控制系统用来规范合同变更，保证买卖双方在合同变更过程中达成一致，其内容不包括___
A. 变更跟踪系统
B. 变更书面记录
C. 变更争议解决程序
D. 合同审计程序
【单选题】
编写配置管理计划，识别配置项的工作是___的职责
A. 配置管理员
B. 项目经理
C. 项目配置管委员会
D. 产品经理
【单选题】
某项目因甲方不能提供实施环境，严重影响了项目的进度，为此项目组按下列流程提出；索赔。图中各方指的是___
A. ①招标单位②承建单位③建设单位
B. ①政府部门②建设单位③承建单位
C. ①建设单位②承建单位③监理单位
D. ①承建单位②建设单位③监理单位
【单选题】
配置库可用来存放配置项并记录与配置项相关的所有信息，是配置管理的有力工具。根据配置库的划分，在信息系统开发的某个阶段工作结束时形成的基线应存入___；开发的信息系统产品完成系统测试之后等待交付用户时应存入产品库。
A. 开发库
B. 受控库
C. 产品库
D. 动态库
【单选题】
配置库可用来存放配置项并记录与配置项相关的所有信息，是配置管理的有力工具。根据配置库的划分，在信息系统开发的某个阶段工作结束时形成的基线应存入受控库；开发的信息系统产品完成系统测试之后等待交付用户时应存入___。
A. 开发库
B. 受控库
C. 产品库
D. 基线库
【单选题】
某软件项目进行到测试阶段时，发现概要设计说明书中存在一处错误，因此要进行修改，以下配置项中，不会受到影响是___。
A. 需求规格说明书
B. 详细设计说明书
C. 程序代码
D. 测试大纲和测试用例
【单选题】
65项目面临的各种风险中，___对客户的影响最为深远。
A. 范围风险
B. 进度风险
C. 成本风险
D. 质量风险
【单选题】
风险预测从两个方面来评估风险，即___和风险发生可能带来的后果。
A. 风险原因分析
B. 风险发生的时间
C. 风险应对措施
D. 风险发生的可能性
【单选题】
某项目承包者设计该项目有0.5的概率获利200000美元。0.3的概率亏损50000美元，还有0.2的概率维持平衡。该项目的期望值货币的价值为___美元。
A. 20000
B. 85000
C. 50000
D. 180000
【单选题】
数字签名技术属于信息系统安全管理中保证信息___技术。
A. 保密性
B. 可用性
C. 完整性
D. 可靠性
【单选题】
___不属于知识产权的基本特征是。
A. 时间性
B. 地域性
C. 专有性
D. 实用性
【单选题】
通过招标过程确定中标人后，实施合同内的合同价款应为___。
A. 招标预算
B. 中标者的投标价
C. 所有投标价的均价
D. 评标委员会综合各方面因素后给出的建议价
【单选题】
以下关于信息的表述，不正确的是：___。
A. 信息是对客观世界中各种事物的运动状态和变化的反映
B. 信息是事物的运动状态和状态变化方式的自我表述
C. 信息是事物普遍的联系方式，具有不确定性、不可量化等特点
D. 信息是主体对于事物的运动状态以及状态变化方式的具体描述
【单选题】
信息化建设是我国现代化建设的重要组成部分，信息化的手段是___。
A. 创建信息时代的社会生产力，推动社会生产关系及社会上层建筑改革
B. 使国家的综合实力、社会文明素质和人民的生活质量全面提升
C. 基于现代信息技术的先进社会生产工具
D. 全体社会成员，包括政府、企业、事业、团体和个人的共同努力
【单选题】
国家信息化体系要素中，___是国家信息化的主阵地，集中体现了国家信息化建设的需求和效益。
A. 信息技术应用
B. 信息网络
C. 信息资源
D. 信息化人才
【单选题】
2017年7月8日，《国务院关于印发新一代人工智能发展规划的通知》中涉及了人工智能的几个基础理论，其中，___研究统计学习基础理论、不确定性推理与决策、分布式学习与交互、隐私保护学习等学习理论和高效模型。
A. 大数据智能理论
B. 跨媒体感知计算理论
C. 高级机器学习理论
D. 群体智能理论
【单选题】
电子政务的内容非常广泛，我们常见的中国政府采购网属于___。
A. G2G
B. G2C
C. G2E
D. G2B
【单选题】
___通过互联网进行商品销售、提供服务，是以信息网络技术为手段的商务活动。
A. 电子政务
B. 电子商务
C. 电视购物
D. 电话购物
【单选题】
《中国制造2025》提出“推进信息化与工业化深度融合”的重点任务，加快推动新一代信息技术与制造技术融合发展，把___作为两化深度融合的主攻方向。
A. 人工智能
B. 智能制造
C. 大数据
D. 云计算
【单选题】
以下___不属于商业智能系统应具有的主要功能。
A. 数据仓库
B. 分析功能
C. 数据ETL
D. 企业战略决策
【单选题】
智能挖掘分析是智慧城市建设参考模型___中的关键技术。
A. 智慧应用层
B. 计算与存储层
C. 数据及服务支撑层
D. 网络通信层
【单选题】
信息技术服务标准(ITSS)规定了IT服务的组成要素和生命周期，IT服务生命周期由规划设计、部署实施、服务运营、持续改进、___五个阶段组成。
A. 二次规划设计
B. 客户满意度调查
C. 项目验收
D. 监督管理
【单选题】
___不属于信息系统审计的主要内容。
A. 信息化战略
B. 资产的保护
C. 灾难恢复与业务持续计划
D. 信息系统的管理、规划与组织
【单选题】
某公司准备将运行在本地局域网上的CRM系统迁移到集团云平台上并做适当的功能扩产，从信息系统生命周期的角度看，该CRM系统处于___阶段。
【单选题】
信息系统设计是开发阶段的重要内容，主要任务包括___①明确组织对信息系统的实际需求，制定系统架构②对系统进行经济、技术条件、运行环境和用户使用等方面的可行性研究③选择计算机、操作系统、数据库、网络及技术等方案④确定软件系统的模块结构
A. ②③④
B. ①②③
C. ①②④
D. ①③④
【单选题】
需求分析是软件生存周期中的重要工作，以下描述不正确的是：___。
A. 软件需求是针对待解决问题的特征的描述
B. 绝大部分软件需求可以被验证，验证手段包括评审和测试
C. 需求分析可以检测和解决需求之间的冲突
D. 在资源有限时，可以通过优先级对需求进行权衡
【单选题】
封装、继承和多态是面向对象编程的三大特征，在Java开发过程中有着广泛应用。以下关于它们的描述不正确的是___。
A. 封装是将数据和基于数据的操作封装成一个整体对象，通过接口实现对数据的访问和修改
B. 继承关系中共有的类属性特征均需在父类和子类中进行说明
C. 多态使得一个类实例的相同方法在不同情形有不同表现形式
D. 多态机制使具有不同内部结构的对象可以共享相同的外部接口
【单选题】
某央企的ERP系统已经稳定运行了3年，为了使用新业务发展的需要，运营团队近期接到数据库系统升级服务的任务，它属于信息系统___类型的工作。
A. 更正性维护
B. 适应性维护
C. 完善性维护
D. 预防性维护
【单选题】
___是一种软件技术，在数据仓库中有广泛的应用，通过访问大量的数据实现数据处理分析要求，实现方式是从数据仓库中抽取详细数据的一个子集并经过必要的聚集存储到该服务器中供前端分析工具读取。
A. 联机分析处理(OLAP)
B. 联机事务处理(OLTP)
C. 数据采集工具(ETL)
D. 商业智能分析(BI)
【单选题】
在OSI七层协议中，___充当了翻译官的角色，确保一个数据对象能在网络中的计算机间以双方协商的格式进行准确的数据转换和加解密。
A. 应用层
B. 网络层
C. 表示层
D. 会话层
【单选题】
在下列传输介质中，___的传输速率最高。
A. 双绞线
B. 同轴电缆
C. 光纤
D. 无线介质
【单选题】
某公司承接了某政府机关的办公网络改造项目，在进行网络总体设计时考虑使用汇聚交换机，从技术层面考虑，最直接的原因是：___。
A. 办公楼内的信息点较多，使用3台交换机采用级联方式扩充端口
B. 两栋办公楼距离较远，使用了百兆光纤电缆
C. 网络用户数量超过10000人
D. 本项目采用了星型网络拓扑结构
【单选题】
关于WLAN描述不正确的是：___。
A. 802.11n是IEEE制定的一个无线局域网标准协议
B. 无线网络与有限网络的用途类似，最大的不同在于传输媒介的不同
C. 无线网络技术中不包括为近距离无线连接进行优化的红外线技术
D. 现在主流应用的是第四代无线通信技术
【单选题】
《中华人民共和国网络安全法》与2017年6月1日起开始施行，___负责统筹协调网络安全工作和相关监督管理工作。
A. 国务院电信主管部门
B. 工业和信息化部主管部门
C. 公安部门
D. 国家网信部门
【单选题】
在将数据源经过分析挖掘到最终获得价值的大数据处理过程中，MapReduce是在___阶段应用分布式并行处理关键技术的常用工具。
A. 数据采集
B. 数据管理
C. 数据存储
D. 数据分析与挖掘
【单选题】
某公司已有建企业云，近期遇到了网站服务器因带宽限制而突然崩溃的情况。为了避免以上问题，该公司从某云服务供应商处购买了云服务，经过重新部署可以解决其网站使用量突然猛增的情况。这种部署方式通常称为___模式。
A. 私有云
B. 公有云
C. 混合云
D. 社区云
