【判断题】
根据《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》，未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动
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相关试题
【判断题】
根据《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》，各银行金融机构以及经有权部门批设的小额贷款公司等发放贷款或融资性质机构应依法合规经营，强化服务意识，采取切实措施，开发面向不同群体的信贷产品
【判断题】
根据《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》，民间借贷有利于引导民间资金健康有序流动，若对相关行为进行严厉打击，不利于维护经济金融秩序和社会稳定
【判断题】
根据《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》，对银行业金融机构从业人员参与非法金融活动的，银行业金融机构应当予以纪律处分，构成犯罪的，依法严厉追究刑事责任
【判断题】
根据《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》，各有关方面要充分认识规范民间借贷行为的必要性和暴力催收的社会危害性，从贯彻落实全面依法治国基本方略、维护经济金融秩序、保持经济和社会稳定的高度出发，认真抓好相关工作
【判断题】
根据《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》，民间借贷发生纠纷，应当根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》处理
【判断题】
根据《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》，以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收民间贷款等涉嫌犯罪的行为，公安机关应依法进行调查处理，并将非法发放民间贷款活动的相关材料移送同级检察机关
【判断题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷
【判断题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷信息中介机构是指依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司
【判断题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，地方金融监管部门负责为网络借贷信息中介机构办理备案登记
【判断题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷信息中介机构可自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目
【判断题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷信息中介机构可自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品
【判断题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷信息中介机构不可开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为
【判断题】
根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，网络借贷信息中介机构应当对出借人与借款人的资格条件、信息的真实性、融资项目的真实性、合法性进行必要审核
【判断题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，设立金融机构、从事金融活动，必须依法接受准入管理
【判断题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，未依法取得经营放贷业务资质，任何组织和个人不得经营放贷业务
【判断题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，各类机构以利率和各种费用形式对借款人收取的综合资金成本应符合最高人民法院关于民间借贷利率的规定，禁止发放或撮合违反法律有关利率规定的贷款
【判断题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，银行业金融机构不得将客户的信息采集、甄别筛选、资信评估、开户等核心工作外包
【判断题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，不得为在校学生、无还款来源或不具备还款能力的借款人提供借贷撮合业务
【判断题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，不得提供“首付贷”、房地产场外配资等购房融资借贷撮合服务
【判断题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，对涉嫌恶意欺诈和暴力催收等严重违法违规的机构，及时将线索移交公安机关，切实防范风险，确保社会大局稳定
【判断题】
根据《互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知》，各地应开展风险警示教育，提高民众识别不公平、欺诈性贷款活动和违法违规金融活动的能力，增强风险防范意识
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，各级监管机构要不断完善政务信用信息的归集、整理、保存、共享等方面规章制度，积极推动行政许可和行政处罚信息互联互通与共享融合
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构要将信用信息管理和应用作为信用风险防控工作的重要手段，不断加强制度建设、系统支持、激励约束
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，各级监管部门要建立和完善同公、检、法等部门的交流合作机制，实现对失信信息的共享互通，有效开展联合惩戒，严防金融欺诈和逃废债等失信行为，共同维护金融资产安全
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构要探索运用大数据等先进理念和技术，不断深化信用信息资源的分析挖掘
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构要将信用信息分析应用贯穿于授信管理各个环节，有效提升风险管理水平，支持开展信用评级、资质评估、风险预警等工作
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构要进一步强化信息披露，对于经营发展重大事项、业务服务变更调整、新型产品上市发售等信息，要通过多种渠道及时向社会公告
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构要增强服务意识，优化服务质量，切实保护消费者权益
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》，银行业金融机构要将诚信服务、守约践诺作为自身经营发展和公司治理的重要方面，切实加强组织领导，不断完善管理体系，统筹推进诚信建设
【判断题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，对于新开银行卡客户，必须预留其本人实名登记的手机号码，否则无法开卡
【判断题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，各银行业金融机构应认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题
【判断题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，若客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权停用该银行卡，待客户更新本人实名登记的手机号码再恢复使用
【判断题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，对于重大、复杂案件，各银监局应配合公安机关进行重点协调与部署，做好有关银行业金融机构的督促和指导工作，努力形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力
【判断题】
根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，各银监局和银行业金融机构应积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等工作
【判断题】
根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》的规定，各机构要根据项目建设运营周期和项目预期现金流情况，合理确定贷款期限和建设期内宽限期以及本息科学的还款方式
【判断题】
**市土地储备中心隶属于**市国土资源局。为推动**市城市化进程，加快社会主义新农村建设步伐，根据市人大常委会和市政府要求，*行向**市土地储备中心发放**区域土地储备项目贷款B万元。2011年1月，根据银监会融资平台贷款合同整改工作要求，该行与**市政府及**土地储备中心协商，增加补充条款，将原本分季偿付利息、到期一次还本的还款方式，调整为每年两次还本，利随本清。根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》的规定，上述做法是否正确？
【判断题】
根据《中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知》的规定，搭桥贷款期限可以根据借款人的经营情况展期
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款受理环节，为确保符合管理要求，可放宽客户准入资格审查
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，培育信贷合规文化包括：合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款合同签订和发放阶段，为营销客户需要，允许先部分放款，再落实贷款条件
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【判断题】
客户还款方式一旦确定，就不得变更 _______
【判断题】
银行市场定位时只能采用一种策略_______
【判断题】
个人住房贷款的计息结息方式由央行确定 _______
【判断题】
一笔借款合同可以选择多种还款方式 _______
【判断题】
公积金个人住房贷款利率相对较低 _______
【判断题】
质押贷款档案管理中，贷款发放后，“贷款转存凭证”的业务部门留存联并进行存档 _______
【判断题】
贷款档案主要包括借款人相关资料和贷后管理相关资料，应为资料的原件 _______
【判断题】
抵押是指债务人或者第三人转移对法定财产的占有，将该财产作为债权的担保 _______
【判断题】
商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的口头授权 _______
【判断题】
根据《巴塞尔新资本协议》，在信用风险评级标准法下，商业银行不得通过信用衍生工具进行信用风险缓释 _______
【判断题】
申请授信的单一法人客户应向商业银行提交的基本信息包括近3年经审计的资产负债表.利润表等;成立不足3年的客户，提交自成立以来各年度的报表_______
【判断题】
实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好 _______
【判断题】
一个债务人只能拥有一个债项评级 _______
【判断题】
压力测试主要采用敏感性分析和情景分析方法 _______
【判断题】
风险信息在各业务单元的流动是单向循环的 _______
【判断题】
经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失_______
【判断题】
其他条件不变，贷款增加意味着融资缺口减少_______
【判断题】
商业银行采用情景分析的目的是测试单一风险因素的假设变动对组合价值的影响_______
【判断题】
商业银行交易账户的项目通常按历史成本定价_______
【判断题】
操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序，人员及系统或外部事件所造成损失的风险_______
【判断题】
培养开放、互信、互助的机构文化是声誉风险管理的内容_______
【判断题】
商业银行内部的性别/种族歧视事件属于声誉风险的范畴_______
【判断题】
商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险_______
【判断题】
只有当外部审计组织按照有关监管法律的授权或接受监管当局的委托对商业银行进行审计时，其工作才具有风险监管的性质_______
【判断题】
计量违约损失率的方法包括市场价值法和回收现金流法_______
【判断题】
有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束_______
【判断题】
公允价值是指在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值_______
【判断题】
《巴塞尔新资本协议》的信用风险评级标准法要求对于缺乏外部评级的公司类债权统一给予100%的风险权重_______
【判断题】
商业银行法律或合规部门不需接受内部审计部门的审计_______
【判断题】
新发生不良贷款的内部原因包括违反贷款“三查”制度、地方政府行政干预、违反贷款授权授信规定和银行员工违法_______
【判断题】
商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制_______
【判断题】
客户评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度，同一个债务人的不同债项可能会有不同的债项评级，同样，同一个债务人也会对应不同的信用评级_______
【判断题】
贷款定价所包含的成本包括资金成本、经营成本、风险成本和资本成本。资本成本主要是指商业银行的股权成本，资金成本主要指商业银行负债的债务成本_______
【判断题】
银监会提出的银行监管理念包括管法人、管风险、管内控_______
【判断题】
商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”在职能上没有明显区别_______
【判断题】
商业银行风险管理的目标并不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围的基础上，尽量争取收益/风险的有效性_______
【判断题】
传统的组合监测方法中，授信集中是指相对于商业银行资本金.总资产或总体风险水平而言，存在较小潜在风险的授信_______
【判断题】
对风险模型进行压力测试是风险管理的关键，因为压力测试既能够说明极端事件的影响程度，也能说明事件发生的可能性。因此，通过压力测试有助于了解风险管理中存在的问题和薄弱环节_______
【判断题】
董事会和高级管理层除制定“正常的”风险处理政策和程序外，还应当制定危机处理程序，以应对严重的突发事件可能造成的管理混乱和重大损失_______
【判断题】
如果某机构美元的敞口头寸为正值，则说明该机构在美元上处于空头_______
