【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步提升大型银行县域金融服务能力的通知》，大型银行应根据县域业务特点，全面优化信贷业务管理流程，并将风险控制要求嵌入全流程，实现风险全覆盖。具体应做好以下哪些工作： ①合理设定各类信贷业务的办理时限，避免出现效率低下、久拖不审。 ②提高调查效率，对于超出县支行审批权限的信贷业务，上级行可与县支行联合调查或直接调查。 ③探索并行审批，允许将多个业务环节同时报送有权审批部门进行并行审批。 ④探索建立审批绿色通道，减少县支行业务报批层级。 ⑤全面推行信贷业务电子化管理，提高审批效率。___
A. ①②③④
B. ②③④⑤
C. ②③④
D. ①②③④⑤
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相关试题
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步提升大型银行县域金融服务能力的通知》，大型银行应切实加强县支行资源保障，提升县支行信贷管理能力。在人力资源保障方面，要做好以下工作： ①建立科学的用人机制，选优配强县支行领导干部 ②适当充实一线客户经理 ③加强员工培养，通过集中培训、定期交流等方式提升专业能力，充实人才储备___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于深入推进大型银行普惠金融事业部相关工作的通知》要求，加快机构设立，将普惠金融服务机构进一步向____以及____等末梢延伸，2017年12月底前取得实质性进展。①二级分行；②县域；③乡镇。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于深入推进大型银行普惠金融事业部相关工作的通知》要求，以下哪个选项不是加快“五专”经营机制落地的要求：____。___
A. 优化普惠金融业务风险计量手段，出台风险容忍和尽职免责要求
B. 建立普惠金融业务专项评价机制和绩效考核制度，完善统一化考核指标体系
C. 在全行贷款计划总量额度内设置单独的普惠贷款专项计划
D. 制定普惠金融领域专门的信贷政策，根据普惠金融发展需要，对现有相关信贷政策进行调整
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进大型商业银行普惠金融事业部设立工作的通知》要求，统筹有序推进普惠金融事业部发展，要优化普惠金融前、中、后台业务管理，分阶段推进____。①组织架构完善；②业务流程改造；③信息系统优化；④产品服务创新。___
A. ①②③
B. ①③④
C. ①②④
D. ①②③④
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进大型商业银行普惠金融事业部设立工作的通知》要求，要根据商业可持续原则，建立____机制。①综合服务；②统计核算；③风险管理；④资源配置；⑤考核评价。___
A. ②③⑤
B. ①③④⑤
C. ②③④⑤
D. ①②③④⑤
【单选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》要求，大型银行要进一步完善普惠金融组织体系，在总行和一级分行层面进一步明确普惠金融事业部职责，在二级分行设立垂直机构，加快____和____设立工作，着力发挥县域及以下普惠机构及团队的作用。___
A. 二级分行；县域网点
B. 二级分行；离行式自助银行
C. 县域网点；离行式自助银行
D. 县域网点；异地支行
【单选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》，创新普惠金融产品和服务的要求包括____。①深入推广小微企业应收账款融资、小额担保贷款等贷款产品；②加大对农村道路供水供电基础设施建设、环境治理等领域的信贷投入；③完善知识产权等无形资产质押融资制度；④做好建档立卡贫困户以及对其提供帮扶的经营主体的信贷支持；⑤加大校园助学贷款推广力度。___
A. ①③④⑤
B. ①②③④
C. ①②④⑤
D. ①②③④⑤
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，资本充足类监控指标包括 和资本充足率。___
A. 杠杆率
B. 拨备覆盖率
C. 核心资本充足率
D. 流动性覆盖率
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行资本充足率的监控目标值公式是 。___
A. PCt= PCs+ε
B. Lt= Ls+ε
C. Ct= Cs+ε
D. PLt= PLs+ε
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行总损失吸收能力目标值为_____。___
A. PCt= PCs+ε
B. Lt= Ls+ε
C. Ct= Cs+ε
D. 以上都不是
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行流动性覆盖率监控目标值为____。 ___
A. SCt= SCs+ε
B. LCt= LCs+ε
C. Ct= Cs+ε
D. PLt= PLs+ε
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行内部评级法资产覆盖率监控目标值为____。 ___
A. SCt= SCs+ε
B. IRt= IRs+ε
C. LCt= LCs+ε
D. SGt= SGs+ε
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行不良贷款率监测目标值是____。 ___
A. IRt= IRs+ε
B. SGt= SGs+ε
C. NPLt= NPLs+ε
D. Yt= Ys+ε
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行累计外汇敞口头寸比例监测目标值是____。 ___
A. EXt= EXs+ε
B. IRt= IRs+ε
C. NPLt= NPLs+ε
D. Dt=Ds+ε
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行操作风险损失率的监测目标值为____。 ___
A. EXt= EXs+ε
B. St= Ss+ε
C. NPLt= NPLs+ε
D. Lt= Ls+ε
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行并表和交叉风险类监控指标为 。___
A. 附属机构集团负债依存度
B. 理财资金投资非标资产比例
C. 单一同业授信集中度
D. 内部评级法资产覆盖率
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行理财资金投资非标资产比例的监控目标值公式是 。___
A. St= Ss+ε
B. Lt= Ls+ε
C. Wt= Ws+ε
D. EXt=
E. Xs+ε
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行附属机构集团负债依存度的基准值为____。 ___
A. 20%
B. 40%
C. 50%
D. 33%
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发大型银行监管强化标准（试行）的通知》，大型银行到期贷款偿还率的监测目标值为____。 ___
A. Wt= Ws+ε
B. EXt= EXs+ε
C. St= Ss+ε
D. Dt= Ds+ε
【单选题】
根据利率平价理论，当远期外汇汇率为升水时，说明本国利率_______。___
A. 高于外国利率
B. 等于外国利率
C. 低于外国利率
D. 都不正确
【单选题】
货币执行____职能时不需要现实的货币。___
A. 流通手段
B. 价值尺度
C. 储藏手段
D. 世界货币
【单选题】
商业银行负债管理理论强调积极主动的通过_______来维持资产流动性。___
A. 持有可转换资产
B. 借入资金
C. 持有短期自偿性贷款
D. 持有长期贷款
【单选题】
下列关于消费价格指数的说法错误的是________。___
A. 居民消费价格指数下降，货币购买力下降
B. 消费价格指数的提高意味着实际工资的减少
C. 居民消费价格指数的倒数就是货币购买力指数
D. 消费价格指数包括消费品价格和服务项目价格两个部分
【单选题】
以下包含信用风险与通货膨胀风险的利率是________ 。___
A. 实际利率
B. 优惠利率
C. 浮动利率
D. 名义利率
【单选题】
国际货币基会组织主要的资金来源是________。___
A. 贷款
B. 一般借款总安排
C. 成员国缴纳的份额
D. 新借款安排
【单选题】
法定存款准备金率越高，存款扩张倍数________ 。___
【单选题】
下列资源配置状态中，达到帕累托最优的是______。___
A. 国民收入实现了平均分配
B. 社会全体成员的福利同时改善
C. 不使社会中的某些成员福利变差，就无法使其他成员福利改善
D. 实现外部影响内部化
【单选题】
商业银行附属资本最高不得超过________ 的100%。___
A. 营运资本
B. 普通资本
C. 实收资本
D. 核心资本
【单选题】
下列属于商业银行营业外收入的是________ 。___
A. 手续费收入
B. 罚没收入
C. 咨询收入
D. 和息收入
【单选题】
在合同履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的行为称为______。___
A. 实际违约
B. 预期违约
C. 不可抗力
D. 解除合同
【单选题】
下列财务指标中，能够反映投资者投入资本盈利能力的是______。___
A. 营业利润率
B. 资产负债率
C. 净资产收益率
D. 主营业务净利润率
【单选题】
下列经济业务中，会导致企业现金流量表中现金流量发生变化的是______。___
A. 将现金存入银行
B. 以存货清偿债务
C. 以固定资产对外投资
D. 收到商业银行贷款
【单选题】
根据《中国人民共和国公司法》，公司解散后，有限责任公司的清算组由______组成。___
A. 董事
B. 股东
C. 董事和股东
D. 公司股东会确定的人员
【单选题】
商业银行最基本的职能是______。___
A. 支付中介
B. 信用创造
C. 货币创造
D. 信用中介
【单选题】
根据财政乘数效应原理，如果政府投资扩大、税收减少，对宏观经济会产生______效应。___
【单选题】
在我国，确认土地承包经营权的主要根据是______。___
A. 国家法律的规定
B. 集体经济组织的规定
C. 国家土地政策
D. 承包经营合同
【单选题】
假设只有一种生产要素投入可变，其他生产要素投入不可变，关于边际产量和平均产量关系的说法正确的是______。___
A. 只要边际产量大于平均产量，平均产量就是递增的
B. 只要边际产量等于平均产量，平均产量就是递增的
C. 只要边际产量小于平均产量，平均产量就是递增的
D. 只要边际产量等于平均产量，平均产量就是递减的
【单选题】
根据收入法计算国内生产总值，其公式是______。___
A. 国内生产总值=劳动者报酬+固定资产折旧+间接税和企业转移支付+营业盈余
B. 国内生产总值=劳动者报酬+固定资产折旧+所得税+营业盈余
C. 国内生产总值=劳动者报酬+固定资产折旧+生产税净额+营业盈余
D. 国内生产总值=劳动者报酬+固定资产折旧+间接税+所得税
【单选题】
下列统计指标中，属于相对指标的是______。___
A. 社会消费品零售总额
B. 人口性别比
C. 房屋建筑面积
D. 城镇居民人均可支配收入
【单选题】
我国统计部门计算和公布的反映失业水平方向的指标是______。___
A. 城镇实际失业率
B. 城镇预期失业率
C. 城镇登记失业率
D. 城乡登记失业率
推荐试题
【单选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___。
A. 客户身份识别
B. 大额交易和可疑交易报告
C. 可疑交易分析
D. 与侦查机关全面合作
【单选题】
___是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国人民银行
C. 中国证券监督管理委员会
D. 中国保险监督管理委员会
【单选题】
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出___。
A. 补正通知
B. 整改通知
C. 检查通知
D. 处罚通知
【单选题】
中国人民银行实施反洗钱现场调查时，调查人员不得少于___人。
【单选题】
下列哪个是反洗钱的义务主体___。
A. 金融机构及特定非金融机构
B. 中国人民银行
C. 公安部门
D. 检察机关
【单选题】
金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的___应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A. 负责人
B. 董事会
C. 监事会
D. 反洗钱工作领导小组
【单选题】
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或___。
A. 实名账户
B. 联名账户
C. 同名账户
D. 假名账户
【单选题】
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当___身份证件或者其他身份证明文件。
A. 核对并登记代理人
B. 核对并登记被代理人
C. 核对并登记代理人和被代理人
D. 核对代理人、核对并登记被代理人
【单选题】
金融机构在___的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
A. 兼并
B. 接管
C. 破产和解散
D. 变更
【单选题】
反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予___。
A. 行政处罚
B. 行政处分
C. 刑事处罚
D. 行政拘留
【单选题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当___
A. 合并提交报告
B. 只提交可疑交易报告
C. 分别提交报告
D. 只提交大额交易报告
【单选题】
下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。___
A. 甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B. 某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C. 某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D. 某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户
【单选题】
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，___对该金融机构作出行政处罚。
A. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
C. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构
D. 以上都是
【单选题】
调查封存清单一式二份，由___签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
A. 调查人员
B. 在场的金融机构工作人员
C. 调查人员和在场的金融机构工作人员
D. 在场的金融机构工作人员和金融机构
【单选题】
《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及___。
A. 现金流量表
B. 稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
C. 利润分配表
D. 资产负债表
【多选题】
《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列___机构。
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 保险公司
D. 会计事务所和律师事务所
【多选题】
金融机构反洗钱工作中的义务包括___
A. 建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B. 客户身份识别、保存客户资料和交易记录
C. 向有关部门进行大额和可疑交易报告
D. 保密和宣传培训业务
【多选题】
根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚___
A. 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的。
B. 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C. 违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的
D. 未按照规定报告大额交易和可疑交易的
【多选题】
___ 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。
A. 反洗钱内部控制制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
《反洗钱法》对金融机构建立客户身份识别制度的要求包括___。
A. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
D. 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
【多选题】
根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。具体要求包括___。
A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存三年
C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年
D. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄漏侵犯客户合法权益
【多选题】
根据《反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。下列关于调查行为规范性要求的说法正确的有___。
A. 询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
B. 被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员可以在笔录上签名，也可以不签名
C. 调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存
D. 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查
【多选题】
根据《反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门开展发洗钱调查过程中可以采取临时冻结措施。关于临时冻结措施的使用，下列说法正确的有___。
A. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施
B. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案.侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结
C. 侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结
D. 临时冻结不得超过二十四小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结
【多选题】
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列___行为的，依法给予行政处分。
A. 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C. 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D. 其他不依法履行职责的行为
【判断题】
金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
【判断题】
金融机构破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构
【判断题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
【判断题】
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，可以用于相关的民事诉讼、行政诉讼、刑事诉讼活动
【判断题】
金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
【判断题】
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
【判断题】
国务院有关金融监督管理机构制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
【判断题】
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，可以自主决定是否向侦查机关报告
【判断题】
金融机构仅对办理的单笔交易超过规定金额的情形，有义务及时向反洗钱信息中心报告
【判断题】
各级反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料
【单选题】
区分故意杀人罪与故意伤害罪的关键是___。
A. 犯罪目的不同
B. 犯罪故意内容不同
C. 打击的部位不同
D. 使用的手段或方法不同
【单选题】
下列哪项行为不构成故意杀人罪？___
A. 某男与某女相约自杀，欺骗某女先自杀后，该男逃走
B. 某男周某与某女马某通奸多年，某日，周某要马某杀死其夫，马某不同意。周某毒打马某，砸毁其家中物品，扬言如果马某二日内不能杀死其夫，就要马某自杀，马某不忍心杀夫而自杀身亡
C. 某男强奸某女，引起某女自杀
D. 某人在实施抢劫之后,为了灭口将被害人杀死
【单选题】
钱某欠张某3万元钱长期不还。张某不得已将钱某捆绑在自己的空房内，并以拷打等暴力手段逼迫钱某还钱，结果将钱某殴打致死，对张某应当如何处理？___
A. 绑架罪
B. 非法拘禁罪、故意伤害罪
C. 故意伤害致人
D. 死亡罪故意杀人罪
【单选题】
下列情形中，应以故意杀人罪定罪判刑的是___。
A. 刑讯逼供致人死亡的
B. 强迫卖淫致人死亡的
C. 强奸致人死亡的
D. 投毒致人死亡 的
【单选题】
某甲夜入民宅行窃，被主人发现，某甲便用木棍将主人打昏，携带赃物逃走后，唯恐主人醒后报案，又返回将主人杀死。某甲构成___。
A. 抢劫罪
B. 伤害罪、抢劫罪、故意杀人罪
C. 故意杀人罪
D. 抢劫罪和故意杀人罪
【单选题】
刘某伙同魏某将与自己有仇的张某杀死后，又当场取得张某随身携带的现金3000余元。随后两人又打电话给张某的妻子，声称张某已被绑架，必须于次日中午12点将10万元现金放在某处，否则杀害张某。张妻立即报警，刘、魏被抓获。关于本案的处理，下列哪一种说法是正确的？___
A. 以抢劫罪、盗窃罪和绑架罪并罚
B. 以故意杀人罪、盗窃罪和敲诈勒索罪并罚
C. 以故意杀人罪和绑架罪并罚
D. 以故意杀人罪、侵占罪和敲诈勒索罪并罚
