【单选题】
根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定实施细则》，如原银行账户无法接受返还时，原则上应返还至本人的其他银行账户，如确需返还至非本人银行账户，需要由本人出具书面申请，详细说明原因、其与返还账户持有人的关系以及自愿要求返还至该账户的声明，并签字确认。___
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，冻结资金不可以向被害人提供的其他银行账户返还。___
【单选题】
根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，冻结公安机关对依法冻结的涉案资金，应当以转账时间戳（银行电子系统记载的时间点）为标记，核查各级转账资金走向，一一对应还原资金流向，制作《电信网络新型违法犯罪案件涉案资金流向表》。___
【单选题】
根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》，银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在三个工作日内办理完毕。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构严禁将证、照、电子印鉴、授权书等资料扫描存储个人电脑，对于无权或越权办理业务、违规接受和提供担保等实行“零容忍”。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，对资金源于银行体系的各类交叉金融业务，根据实质重于形式的原则纳入全面风险管理。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要审慎选择交易对手，加大对交易对手的审查核实力度，对交易对手的准入条件、资质、业务范围、授信管理、风控能力等关键环节做到应核尽核。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构对于无权或越权办理业务、违规接受和提供担保等实行“零容忍”。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业机构要严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务，有效堵塞风险漏洞。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业机构要加强统一授信和管理，严格不同层级的审批权限，确保尽职调查与担保真实有效。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要将员工教育培训作为案件防控工作的重要内容，系统、全面开展岗位规范和业务流程教育，培育员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪和合规操作意识。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要实施穿透原则，全面掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构对交易对手审查核实发现重大业务交易和存有明显漏洞的，要通过向其上级管理机构进行核实等方式确保交易真实有效。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，全国性银行以及其他跨省设立分支机构的银行业金融机构，应在一级分支机构以下实行关键印章上收一级管理；其他银行业金融机构应全面实行关键印章上收一级管理。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，某银行的公章废止后进行销毁，销毁时由员工A某监销，全程录像留档。___
【单选题】
甲银行员工A因业务需要用章，申请用章后，在无监控的个人办公室内自行用章。根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》规定，员工A的行为是否正确？___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，银行业金融机构应加强外部印章核验，留取印模过程应进行拍照或录像，同时执行充分的复核确认程序，确保预留印模的真实性。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，接收机构客户提供的加印文件时，比照印模对文件加盖印章的真实性即可，无需再进一步核验。___
【单选题】
甲公司向A银行借款500万，双方签订借款合同，乙公司以800万元的单位定期存单作为质押。乙公司用存于B银行的单位定期存单作为质押，B银行以并非质押在本行为由，认为无需出具确认书。根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，A银行接受了该笔单位定期存单作为贷款的担保。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，商业银行持有的集团客户成员企业发行的公司债券、企业债券、短期融资券、中期票据等债券资产以及通过衍生产品等交易行为所产生的信用风险暴露不需纳入集团客户授信业务进行风险管理。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，根据审慎监管的要求，银行业监管机构不可调低单个商业银行单一集团客户授信余额与资本净额的比例。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的背景、信用评级、经营和财务、担保和重大诉讼等情况，并在调查报告中记录相关情况。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，计算授信余额时，不应扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信时，应当进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查，并在授信调查报告中反映出来。调查人员应当对调查报告的真实性负责。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，贷款对象出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息，并依法采取其他措施。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行给集团客户贷款时，贷款对象出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，在中华人民共和国境内依法设立的外商独资商业银行不适用指引要求。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，银行业监管机构根据审慎监管的要求可以调低单个商业银行单一集团客户授信余额与资本净额的比例。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，计算授信余额时，可扣除客户提供的保证金存款，但不可扣除客户质押的银行存单和国债金额。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行每两年应至少向银行业监督管理机构提交一次相关风险评估报告。___
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，各商业银行之间应当加强合作，相互征询集团客户的资信时，应当按商业原则依法提供必要的信息和查询协助。___
【单选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款，提款条件应包括与贷款同比例的资本金已足额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要求。___
【单选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。___
【单选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定， 对确实无法收回的固定资产不良贷款，贷款人根据相关规定对贷款进行核销后，应继续向债务人追索或进行市场化处置。___
【单选题】
某房地产项目建设总投资8000万元，A银行经审批给予借款人固定资产贷款3000万元，借款人拟对外支付一笔450万元的材料采购款，借款人提出了提款申请和用款说明，A银行经审查，根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定，同意将该笔贷款资金发放至借款企业的账户，由其自主支付，资金使用方式合法合规。___
【单选题】
某市城乡建设发展公司是该市市政基础设施建设和综合性旧城片区（棚户区）改造和保障房建设业务的主要经营主体，该城乡建设发展公司年初制定了全年的建设计划，在建项目10个，新开工项目5个，涉及项目总投资额约70亿元。因项目建设需要，公司向某银行申请固定资产贷款，并报送了年度所有项目的建设用款计划，因为各个项目的建设进度不一，因此公司与银行协商获得一个贷款总额15亿元，在贷款总额内由公司在具体项目间调配用款。双方签订了一份固定资产贷款合同，贷款合同用途约定为“用于棚户区改造和保障房建设使用”。上述合同约定符合《固定___
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，流动资金贷款是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。___
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应该根据借款人营运资金需求合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。___
【单选题】
根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。___
【单选题】
根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，出质人合并、分立或债权债务发生变更时，贷款人仍然拥有单位定期存单所代表的质权。___
【单选题】
根据《个人定期存单质押贷款办法》的规定，个人定期存单质押贷款是指借款人以到期的个人定期存单作质押，从商业银行取得一定金额的人民币贷款。___
推荐试题
【单选题】
行政强制执行由（ ）设定。
A. 法律
B. 行政法规
C. 地方性法规
D. 行政规章
【单选题】
以下不可以设定行政强制措施的法律规范是（ ）。
A. 法律
B. 行政法规
C. 地方性法规
D. 行政规章
【单选题】
需要立即清除道路、河道、航道或者公共场所的遗洒物、障碍物或者污染物，当事人不能清除的，行政机关可以决定立即实施（ ）。
【单选题】
以下哪项不是行政强制措施的种类（ ）
A. 限制公民人身自由
B. 查封场所、设施或者财物
C. 扣押财物
D. 划拨存款、汇款
【单选题】
以下哪项不是行政强制执行的方式（ ）
A. 冻结存款、汇款
B. 加处罚款或者滞纳金
C. 排除妨碍、恢复原状
D. 代履行
【单选题】
法律没有规定行政机关强制执行的，作出行政决定的行政机关应当（ ）
A. 放弃执行
B. 申请本级政府强制执行
C. 申请人民法院强制执行
D. 申请上级机关强制执行
【单选题】
某县卫生行政部门因某饭馆的卫生质量存在问题，遂以违反《公共场所卫生条例》为由，对其作出吊销卫生许可证的处罚决定。这一行为属于（ ）
A. 行政处罚
B. 行政强制措施
C. 行政强制执行
D. 行政监督检查
【单选题】
某食品厂因食品安全事故被卫生部门作出以下处理：（1）查封不符合卫生标准的货物2000箱；（2）追究公司法人代表责任；（3）罚款10000元。上述决定中属于行政强制的是：（ ）
A. 查封不符合卫生标准的货物2000箱
B. 罚款10000元
C. 追究公司法人代表责任
D. 无
【单选题】
黄州市交警大队以赵某违章停车为由，依有关规定，决定暂扣赵某1个月的驾驶执照。这一行为属于下列哪个选项？（ ）
A. 行政强制执行
B. 行政监督检查
C. 行政处罚
D. 行政强制措施
【单选题】
某企业非法集资，被处以资金冻结，这是属于（ ）。
A. 财产罚
B. 行政强制措施
C. 申诫罚
D. 能力罚
【单选题】
公民、法人或者其他组织对人民法院的行政强制中的违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的（ ）
A. 享有陈述权
B. 享有抗辩权
C. 享有复议权
D. 享有赔偿权
【单选题】
商礼市工商银行未将行政强制执行的款项划入国库或者财政专户，而转移至有业务往来的商业公司账户。对此，应由金融业监督管理机构责令改正，并处以违法划拨款项（ ）的罚款。
【单选题】
黄海县公安局依法对行政相对人实施限制人生自由的行政强制措施，这里所依的“法”是指：（ ）
A. 法律
B. 行政法规
C. 地方性法规
D. 行政规章
【单选题】
对于尚未制定法律、行政法规，且属于地方性事务的，（ ）可以设定查封场所、设施或者财物、扣押财物的行政强制措施。
A. 地方性法规
B. 地方性规章
C. 规范性文件
D. 上级文件
【单选题】
下列关于采取行政措施的主体，正确的是：（ ）
A. 行政强制措施由法律、法规规定的行政机关在法定职权范围内实施，不得委托
B. 行政强制措施由法律、法规规定的行政机关在法定职权范围内实施，也可以委托具有法定资格的事业单位实施
C. 行政强制措施由法律、法规规定的行政机关在法定职权范围内实施，也可以委托其他行政机关实施
D. 行政强制措施由法律、法规、规章规定的行政机关在法定职权范围内实施，不得委托
【单选题】
蔡某逾期拒不执行行政处罚决定，行政机关向人民法院申请强制执行，人民法院审查后认为符合法定条件，则人民法院应当自受理之日起（ ）内作出执行裁定
【单选题】
下列关于行政强制措施的执行正确的是（ ）
A. 行政强制措施应当由行政机关具备资格的行政执法人员实施，可以由其他人员实施
B. 行政强制措施应当由行政机关具备资格的行政执法人员实施，其他人员不得实施
C. 行政强制措施应当由行政机关具备资格的行政执法人员实施，可以委托其他人员实施
D. 行政强制措施由行政机关的行政执法人员实施，其他人员不得实施
【单选题】
实施行政强制措施应由（ ）以上行政执法人员实施
【单选题】
因情况紧急，需要当场实施行政强制措施的，行政执法人员向行政机关负责人报告，并补办批准手续的时限是：（ ）
A. 12小时
B. 24小时
C. 36小时
D. 48小时
【单选题】
以下关于实施限制公民人身自由的行政强制措施，错误的是：（ ）
A. 实施限制人身自由的行政强制措施不得超过法定期限
B. 实施行政强制措施的目的已经达到，应当立即解除
C. 实施行政强制措施的条件已经消失，应当立即解除
D. 实施限制公民人身自由的行政强制措施没有特别规定
【单选题】
侯某以营利为目的，在自己家买了多台麻将机，组织人员在家打麻将，从中收取费用。公安机关发现后，对侯某作出罚款和扣押财物的处罚，下列可以扣押的是（ ）
A. 麻将机
B. 侯某家的电视机
C. 侯某的摩托车
D. 侯某家的音箱
【单选题】
违法行为涉嫌犯罪应当移送司法机关的，行政机关（ ）
A. 可以不通知当事人
B. 可以口头通知当事人
C. 应该书面通知当事人
D. 可以书面通知当事人
【单选题】
关于查封、扣押，以下说法正确的是：（ ）
A. 可以重复查封
B. 行政机关决定实施查封、扣押的，应当履行《行政强制法》第十八条规定的程序
C. 所有查封、扣押决定书和清单应当于次日经行政机关负责人签字后，才交付当事人
D. 对于查封、扣押决定书和清单的交付时间，《行政强制法》没有明文规定
【单选题】
关于查封、扣押的期限，以下说法错误的是：（ ）
A. 查封、扣押的期限不得超过三十日
B. 延长查封、扣押的决定应当及时书面告知当事人
C. 情况复杂的，经行政机关负责人批准，应当延长
D. 延长查封、扣押的决定应当对当事人说明理由
【单选题】
查封、扣押的期限最长不得超过（ ）
A. 15天
B. 30天
C. 45天
D. 60天
【单选题】
针对查封、扣押的物品，以下说法错误的是：（ ）
A. 可以对物品进行检测、检验、检疫或者技术鉴定
B. 检测、检验、检疫或者技术鉴定的期间应当明确
C. 检测、检验、检疫或者技术鉴定的期间应当书面告知当事人
D. 查封、扣押的期间包括检测、检验、检疫或者技术鉴定的期间
【单选题】
张某的物品被某机关依法扣押，行政机关委托第三人保管，因第三人的原因造成该物品丢失，为此张某主张要求赔偿，以下正确的说法是：（ ）
A. 张某无权向行政机关要求赔偿，只能向第三人主张权利
B. 应由行政机关先行赔付，行政机关有权向第三人追偿
C. 该物品由于是是意外弄丢的，所以，张某无权向行政机关或第三人要求赔偿
D. 因扣押发生的保管费用由张某承担
【单选题】
行政机关采取查封、扣押措施后，应当依法及时作出处理决定，以下说法正确的是：（ ）
A. 违法事实虽然还没清楚，但已经有旁人指证的，应当依法对非法财物予以没收
B. 无论法律、行政法规是否规定应当销毁的，由于执法人员有行政裁量权，可以决定是否依法销毁
C. 只有当事人提供相应的担保，才能作出解除查封、扣押的决定
D. 解除查封、扣押应当立即退还财物
【单选题】
关于冻结存款、汇款，以下说法错误的是：（ ）
A. 冻结存款、汇款不得委托实施
B. 冻结存款、汇款的数额应当在违法行为涉及的金额的两倍以内；不得重复冻结
C. 行政机关依照法律规定决定实施冻结存款、汇款的，应当履行《行政强制法》第十八条相关规定的程序，并向金融机构交付冻结通知书
D. 金融机构接到冻结通知书后，应当立即予以冻结
【单选题】
下列说法错误的是（ ）
A. 自冻结存款、汇款之日起三十日内，行政机关应当作出处理决定或者作出解除冻结决定
B. 情况复杂的，经行政机关负责人批准，可以延长，但延长期限不得超过二十日
C. 延长冻结的决定应当及时书面告知当事人
D. 延长冻结的决定应当说明理由
【单选题】
关于冻结存款、汇款，下列说法正确的是（ ）
A. 冻结存款、汇款应当由法律规定的行政机关实施
B. 法律规定以外的行政机关可以要求冻结当事人存款、汇款
C. 法律规定以外的组织可以要求冻结当事人存款、汇款
D. 冻结存款、汇款可以由法律规定的组织实施
【单选题】
李某的银行存款已经被某机关通知金融机构依法冻结，如今该机关作出了解除冻结的决定，以下做法正确的是：（ ）
A. 行政机关作出解除冻结决定后，二十四小时内通知金融机构和李某
B. 金融机构接到通知后，二十四小时内解除冻结
C. 行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，金融机构应当自冻结期满之日起解除冻结
D. 由于行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定，金融机构可以继续冻结，造成李某经济损失的，一切责任由行政机关承担
【单选题】
依照法律规定冻结存款、汇款的，作出决定的行政机关应当在（ ）内向当事人交付冻结决定书
【单选题】
关于行政机关强制执行程序，以下说法错误的是：（ ）
A. 行政机关依法作出行政决定后，当事人在行政机关决定的期限内不履行义务的，具有行政强制执行权的行政机关依法强制执行
B. 行政机关作出强制执行决定前，应当以书面形式事先催告当事人履行义务
C. 当事人收到催告书后不得进行陈述和申辩
D. 经催告，当事人逾期仍不履行行政决定，且无正当理由的，行政机关可以作出强制执行决定
【单选题】
下列说法正确的是（ ）
A. 当事人收到催告书后无权进行陈述和申辩
B. 行政机关可以不听取当事人的意见
C. 对当事人提出的事实、理由和证据，可以不进行记录、复核
D. 当事人提出的事实、理由或者证据成立的，行政机关应当采纳
【单选题】
廖某在法定期间不履行行政处罚，在催告期见，行政机关发现将财物转移，则行政机关（ ）
A. 报告上级行政机关
B. 应该作出立即强制执行决定
C. 可以作出立即强制执行决定
D. 不采取任何措施
【单选题】
催告书、行政强制执行决定书（ ）
A. 无需送达当事人
B. 应当直接送达当事人
C. 可以口头通知当事人
D. 可以由他人转交当事人
【单选题】
下列哪一项属于中止执行的情形（ ）
A. 公民丧失行为能力的
B. 法人或者其他组织终止的
C. 据以执行的行政决定无效的
D. 当事人履行行政决定确有困难
【单选题】
下列哪一项属于终止执行的情况？（ ）
A. 执行可能造成难以弥补的损失
B. 第三人对执行标的主张权利
C. 执行标的灭失的
D. 当事人暂无履行能力的
【单选题】
关于强制执行，以下说法正确的是：（ ）
A. 在执行中或者执行完毕后，据以执行的行政决定被撤销、变更，或者执行错误的，应当恢复原状或者退还财物
B. 已经不能恢复原状或者退还财物的，不予赔偿。
C. 实施行政强制执行，在任何情况下，行政机关都可以与当事人达成执行协议
D. 当事人不履行执行协议的，行政机关应当催促当事人履行或者重新签订新的执行协议
