【单选题】
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。___
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相关试题
【单选题】
某商业银行接待一名客户办理取款业务，由于该客户重病在床，急需取款用于疾病，且该业务必须本人亲自办理。根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，该银行可提供上门服务。___
【单选题】
某商业银行分行的一名柜员替国外亲戚办理开户业务，业务经办人为本行其它支行的柜员。根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，禁止员工在本行的网点代理他人开户。___
【单选题】
某商业银行监察部近日发现某员工账户与银行某个人贷款客户账户资金往来异常，根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，监察部通过问卷调查、电话访谈等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。___
【单选题】
某商业银行近期出现客户因钓鱼网站上当受骗，导致账户资金损失的案件风险，为防范网络支付风险，根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，该商业银行可与客户协商约定网银单笔和单月累计转账上限，合规办理转账业务。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》，防范和处置非法集资，关系人民群众切实利益，关系经济金融健康发展，关系社会稳定大局，关系银行业金融机构防范自身风险、维护良好声誉、保护金融消费者合法权益。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》，各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，应对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等资金异动进行监测分析。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》，各银监局和银行业金融机构要根据银监会和高法院、公安部相关工作部署，大力推进涉案账户资金网络查控平台建设应用，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性。___
【单选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，对负有个人责任或直接领导责任的高级管理人员，可根据情况轻重及后果，取消其一定期限直至终身的任职资格。___
【单选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，对负有个人责任的银行员工，除责令银行给予其纪律处分外，可以根据情节轻重及后果，禁止其一定期限直至终身从事银行业工作。___
【单选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要加强员工行为排查，严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客。___
【单选题】
根据《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构机构网点可为地下钱庄提供现金保管。___
【单选题】
某银行业金融机构参与地下钱庄活动，监管部门吊销了其经营许可证。该银行负责人认为处罚过重，参与地下钱庄活动可以罚款、停业整顿，但不可吊销经营许可证。根据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该负责人说法是否正确？___
【单选题】
某银行制定的地下钱庄非法活动交易的筛选规则中，特别关注企业间的大额转账交易及大额结售汇业务，为减轻工作量，对于交易对手为个人账户的交易适当放宽监控标准。根据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该银行制定的规则是否正确。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，从业人员是指根据《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业的其他人员（包括邮政代理人员）。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到行政处罚、党纪处分、内部处分及其他处罚等惩戒措施的信息。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构对所报送信息的真实性和准确性负责。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职前的任职机构向银监会或所在地派出机构报送。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”后方可查询有关处罚信息。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起3年。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，银行业金融机构承担由此带来的法律风险和声誉风险。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应事先以聘用合同、员工守则等形式明确告知从业人员，如有违法违规违纪行为，其处罚信息将报送监管部门，并用于行业内共享。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时，须根据“谁受理谁查询”的原则查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构在招录人员时应向银监会或派出机构申请查询有关处罚信息。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系时，可不用回避。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，董（理）事、监事和高级管理人员应认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，银行业金融机构从业人员不得投资股票。___
【单选题】
根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号）规定，银行业金融机构从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务，执行首问负责制。___
【单选题】
某银行员工陈某是海峡人才市场劳务派遣人员，未与银行直接签订劳务合同，因此不需要遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号），陈某的看法是否正确？___
【单选题】
在某银行工作的员工甲对自己的收入不太满意，就私自到某保险公司申请兼职，利用业余时间营销业务，增加收入，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6 号），员工甲的行为是否正确？___
【单选题】
根据《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储。___
【单选题】
根据《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员可利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，或借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。___
【单选题】
根据《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员可自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构。___
【单选题】
根据《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保。___
【单选题】
甲向某银行员工乙所在网点存入了C万元的个人定期存款。为答谢中间介绍人丙，乙向丙支付了1万元的佣金。根据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，乙此举违反规定。___
【单选题】
某银行员工甲介绍亲朋好友向有需要的客户发放高利贷，但其本人并无参与。根据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，甲此举并不违规。___
【单选题】
根据《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，前台经办人员与后台授权人员岗位应分离，柜员号和密码严禁交叉使用。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严禁越权办理。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应严格执行前台经办人员与后台授权人员岗位分离制度，加强柜员号和密码管理，除人手不够或当班柜员临时请假外，严禁交叉使用。 ___
【单选题】
A银行营业机构由于人员轮休导致人手不足，根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》的规定，该支行行长要求后台授权人员同时办理前台的工作，缓解柜面压力，满足客户需求。___
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【单选题】
行业监管环境由合规监管到（ ）监管。___
【单选题】
2004年年初颁布的《银行资本充足率管理办法》，要求银行资本充足率在2007 年之前必须达到（ ）。___
A. 0.07
B. 0.08
C. 0.09
D. 0.1
【单选题】
外资银行拓展中国市场的战略重心是（ ）。___
A. 存款业务和零售业务
B. 中间业务和存款业务
C. 中间业务和零售业务
D. 信贷业务和存款业务
【单选题】
（ ）是充分将风险因素、资本成本、资金的时间价值等因素结合起来，着眼于可持续增长的经营理念。___
A. 风险最小化
B. 利润最大化
C. 市场最大化
D. 价值最大化
【单选题】
在管理创新方面，努力借鉴先进银行管理经验，提高管理素质和管理水平，重塑机构总部与各经营单位和网点之间的责、权、利关系，逐步向（ ）组织架构转变。___
A. 直线型
B. 职能型
C. 事业部制
D. 扁平化
【单选题】
与原有模式相比，转型后的农商行（农信社）或改制后的农村银行及农村合作银行，在管理层需要大批精通银行业务、知识全面、专业技能突出、管理经验丰富的（ ）。___
A. 中层经营管理人员
B. 高层经营管理人员
C. 中高层经营管理人员
D. 基层经营人员
【单选题】
21世纪是知识经济时代，银行之间的竞争首先会表现在企业（ ）上。___
A. 战略竞争
B. 管理竞争
C. 文化竞争
D. 资本竞争
【单选题】
银行采取什么样的业务发展战略、风险偏好，部门之间的业务关系是否顺畅，不同部门、不同层次的工作人员是否能够在重大的风险问题上达成基本的共识等，这些问题的解答在很大程度上取决于银行董事会和高级管理层的（ ）所设定的经营管理理念和基调。___
A. 风险管理理念
B. 风险价值观
C. 风险管理行为规范
D. 风险管理人员能力
【单选题】
未来的银行业机闯将是一个庞大的金融实体，风险管理越来越受到（ ）的强大制约。___
A. 风险管理文化
B. 风险预测方法
C. 风险控制技术
D. 风险识别技术
【单选题】
风险管理文化作为银行企业文化的重要内容，是银行各项（ ）的一种补充和完善。___
A. 管理规章制度
B. 业务管理
C. 管理理念
D. 文化价值观
【单选题】
（ ）是全面风险管理运行机制的灵魂。___
A. 风险管理人员
B. 风险管理文化
C. 风险管理方法
D. 风险管理流程
【单选题】
（ ）是银行业管理模式的最高阶段。___
A. 文化管理
B. 制度管理
C. 经验管理
D. 权治管理
【单选题】
农商行（农信社）通过风险管理文化建设，在机构内部的各项业务或活动中确定理念中不包括（ ）。___
A. 利润为根理念
B. 风险为本理念
C. 资本约束理念
D. 风险价值观理念
【单选题】
农商行（农信社）作为独立的法人机构，肩负着为广大投资者最大限度地（ ）的神圣使命。___
A. 创造价值
B. 降低风险
C. 精细管理
D. 高效运营
【单选题】
（ ）是股东价值最大化的重要体现。___
A. 价值最大化
B. 利润最大化
C. 市场最大化
D. 风险最小化
【单选题】
风险管理制度文化是围绕企业的（ ），要求全体员工共同遵守的、对员工的行为产生约束性与规范性影响的风险管理流程、组织结构与制度的总和。___
A. 风险理念文化
B. 风险价值观
C. 风险控制技术
D. 风险制度
【单选题】
银行业发展的经验告诉我们，银行的风险管理文化源自其（ ）。___
A. 基层的操作
B. 中层的管理
C. 高层战略思维
D. 领导层的行为示范
【单选题】
（ ）是农商行（农信社）发展的第一要素。___
【单选题】
（ ）是银行行为文化、制度文化和理念文化的外在显现。___
A. 物质文化
B. 管理行为文化
C. 管理制度文化
D. 管理精神文化
【单选题】
通过（ ）完善售后服务和金融产品缺陷弥补机制，达到或超过客户预期，从而创造更多的利润。___
A. 明确相关业务创新部门职责
B. 再造业务流程
C. 宣传工作
D. 建立统一的客户服务中心
【单选题】
目前，大多数农商行（农信社）与其他银行业务和产品同质化现象严重，追求规模扩张和高速增长的惯性思维还普遍存在，对业绩考核还主要以（ ）指标为主。___
A. 利润、存贷款
B. 利润、发展潜力
C. 利润、社会价值
D. 存贷款、社会价值
【单选题】
部分农商行（农信社）对于风险管理的研究方法还停留在（ ）初级层面。___
A. 定性、专家判断
B. 定量、专家判断
C. 定性、系统分析
D. 定性、客观分析
【单选题】
农商行（农信社）高级管理层要指定首席风险官或风险管理职能部门根据董事会确定的风险管理机制建设3—5年规划，以（ ）为依托。___
A. 机构总体企业文化建设
B. 组织结构
C. 发展目标
D. 风险状况
【单选题】
省级联社的统一策划下，从整个系统利益出发，对包括风险管理文化在内的企业文化建设进行统一规划，统一推进，不包括（ ）。___
A. 统一的品牌
B. 统一风险管理理念
C. 统一制度规范
D. 统一的人员结构
【单选题】
农商行（农信社）早日实现由传统的外延粗放式增长方式向（ ）增长方式的转变，既是农商行（农信社）战略发展的需要，也是建设现代风险管理文化的必然要求。___
A. 内涵集约型
B. 利益导向型
C. 市场导向型
D. 问题导向型
【单选题】
中国银监会在《关于做好当前农商行（农信社）监管工作的通知》等指导性文件中，多次强调“拨备和资本必须充足”，要求农商行（农信社）降低风险资产的比例，确保（ ）扩张速度的匹配。___
A. 资本规模与信贷资产规模
B. 利润规模与信贷资产规模
C. 资本规模与利润资产规模
D. 人员规模与利润资产规模
【单选题】
通过推进代理业务、理财业务、银行卡业务等，大力开拓对私业务和代理类等中间业务，调整（ ），努力提高非利息收入占比，实现均衡协调发展。___
A. 人员结构、业务结构和收入结构
B. 客户结构、人员结构和收入结构
C. 客户结构、业务结构和人员结构
D. 客户结构、业务结构和收入结构
【单选题】
进一步完善公司治理机制，农商行（农信社）发展转型的最终目的是要建立健全（ ）。___
A. 可持续发展的机制
B. 低风险的运营的机制
C. 合规运营程序的机制
D. 扩大市场的机制
【单选题】
不属于操作风险管理基本工具的是（ ）。___
A. 风险控制自我评估
B. 资信评估
C. 关键风险指标
D. 事件与损失管理
【单选题】
（ ）是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。___
A. 内部欺诈
B. 失职违规
C. 督导落实
D. 检查整改
【单选题】
（ ）是指银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。___
A. 内部欺诈
B. 知识/技能匮乏
C. 违反用工法
D. 失职违规
【单选题】
（ ）是指各类文件档案的制定、管理不善，包括不合适的或不健全的文档结构、协议中出现错误或缺乏协议等，历来是各银行加强关键流程控制的重点。___
A. 财务/会计错误
B. 产品设计缺陷
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
【单选题】
（ ）是指银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在业务管理框架、权利义务结构、风险管理要求等方面存在不完善、不健全等问题。___
A. 产品设计缺陷
B. 财务/会计错误
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
【单选题】
（ ）是指银行结算支付系统失灵或延迟（如现金未及时送达营业网点或交易对方等）。___
A. 结算/支付错误
B. 产品设计缺陷
C. 财务/会计错误
D. 错误监控/报告
【单选题】
（ ）是指在交易过程中，因未遵循操作规定导致交易和定价出现错误。___
A. 交易/定价错误
B. 结算/支付错误
C. 产品设计缺陷
D. 财务/会计错误
【单选题】
（ ）是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。___
A. 外部欺诈
B. 洗钱
C. 业务外包
D. 监管规定
【单选题】
（ ）是指违法分子通过各种手段将非法所得合法化的行为。___
A. 业务外包
B. 资产转换
C. 资信评估
D. 洗钱
【单选题】
本国政府或银行海外机构所在地政府诞生新的立法、公共利益集团的持续压力/运动、极端组织的行动/蓄意破坏、政变/政府更替等事件给银行造成经济损失属于的风险种类是（ ）。___
A. 政治风险
B. 国别风险
C. 流动性风险
D. 重新定价风险
【单选题】
（ ）是指银行未遵守金融监管当局的规定而可能造成的损失，在出台新的金融监管规定、金融监管加强、金融监管者发生改变、金融监管重点发生变化时，较易出现此方面的风险。___
A. 监管规定
B. 外部欺诈
C. 洗钱
D. 政治风险
【单选题】
（ ）是指由于外部供应商的过错而导致服务或供应中断或撤销而造成的损失，例如供电局拉闸限电、系统服务外包机构破产等。___
A. 业务外包
B. 监管规定
C. 外部欺诈
D. 洗钱
