【单选题】
33：投保机构因重大资产损失等原因导致资本充足率大幅度下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全的，投保机构应当按照___、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。
A. 存款保险基金管理机构
B. 财政部
C. 国务院
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【单选题】
34：存款保险基金管理机构可以选择下列___方式使用存款保险基金，保护存款人利益：
A. 在本条例规定的限额内直接偿付被保险存款
B. 委托其他合格投保机构在本条例规定的限额内代为偿付被保险存款
C. 为其他合格投保机构提供担保、损失分摊或者资金支持，以促成其收购或者承担被接管、被撤销或者申请破产的投保机构的全部或者部分业务、资产、负债。
D. 以上选项都是
【单选题】
35：存款保险基金管理机构应当依照本条例的规定，在前款规定情形发生之日起___个工作日内足额偿付存款。
【单选题】
36：存款保险基金管理机构的工作人员有下列___行为之一的，依法给予处分：
A. 违反规定收取保费
B. 违反规定使用、运用存款保险基金
C. 违反规定不及时、足额偿付存款。
D. 以上选项都是
【单选题】
37：投保机构有未依法及时、足额交纳保费情形的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费部分___的滞纳金。
A. 0.02%
B. 0.03%
C. 0.05%
D. 0.06%
【单选题】
38：存款保险条例施行前,已被国务院银行业监督管理机构依法决定接管、撤销或者人民法院已受理破产申请的___，不适用本条例。
A. 金融机构
B. 吸收存款的金融机构
C. 吸收存款的银行业金融机构
【单选题】
39：李某和其妻子钱某婚后购买一套住房，属于首套住房贷款，下列说法正确的是：___
A. 李某和钱某均可以扣除住房贷款利息
B. 李某和钱某每月均可扣除的额度是1000元
C. 李某和钱某可以由其中一人扣除，每月扣除额度是1000元
D. 李某、钱某所购买住房如果在北上广深等城市，扣除的标准要高于1000元
【单选题】
40：纳税人享受住房贷款利息专项附加扣除，应当留存：___
A. 住房贷款合同
B. 结婚证
C. 购房发票
D. 物业费收据
【单选题】
41：纳税人赡养___父母以及其他法定赡养人的赡养支出，可以按照标准定额扣除。
A. 50岁以上
B. 60岁以上
C. 50岁（含）以上
D. 60岁（含）以上
【单选题】
42：非独生子女赡养老人专项附加扣除的分摊方式不包括___。
A. 赡养人平均分摊
B. 赡养人约定分摊
C. 赡养人指定分摊
D. 被赡养人指定分摊
【单选题】
43：纳税人享受子女教育专项附加扣除的起始时间为子女接受教育入学或年满三周岁的___。
【单选题】
44：子女教育专项附加扣除的标准是___？
A. 每孩每月1500元
B. 每孩每月800元
C. 每孩每月1200元
D. 每孩每月1000元
【单选题】
45：纳税人的子女接受___的相关支出，可以按照每个子女规定的标准定额扣除。
A. 课外辅导班
B. 全日制本科学历教育
C. 兴趣辅导班
D. 家庭教师辅导
【单选题】
46：纳税人在境内接受学历（学位）继续教育，在学历（学位）教育期间按照每月___元的标准定额扣除？
A. 300元
B. 400元
C. 500元
D. 600元
【单选题】
47：纳税人同一学历继续教育的扣除期限不能超过___月？
A. 24个月
B. 36个月
C. 48个月
D. 60个月
【单选题】
48：纳税人接受技能人员职业资格继续教育、专业技术人员职业资格继续教育支出，在取得证书的当年，按照___元的标准定额扣除？
A. 2400元
B. 3000元
C. 3600元
D. 4800元
【单选题】
49：纳税人发生符合条件的大病医疗支出，超过___元的部分在（ ）元限额内据实扣除。
A. 15000,80000
B. 10000,80000
C. 15000,60000
D. 10000,60000
【单选题】
50：需要办理综合所得汇算清缴的纳税人，应当向任职、受雇单位所在地主管税务机关办理汇算清缴申报，办理时间是___。
A. 取得所得的次年1月1日至3月31日内
B. 取得所得的次年3月1日至5月31日内
C. 取得所得的次年1月1日至5月31日内
D. 取得所得的次年3月1日至6月30日内
【单选题】
1：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
2：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
3：有卡折代理存现1万元(含)以上的，我行要求从2020年___月起，以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 有卡折代理无需识别经办人信息
【单选题】
4：若被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，可向鉴定单位提出鉴定申请。下面关于申请鉴定的陈述，错误的是：___
A. 鉴定单位是指中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构。
B. 鉴定申请应在货币收缴次日起的3个工作日内向鉴定单位提出。
C. 如被收缴人因身体或其他原因不能亲自申请或办理，可以委托其他人代理。
D. 鉴定申请可通过收缴单位向当地鉴定单位提出。
【单选题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
6：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
7：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
8：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
9：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
10：下列关于金融机构现金清分中心发现假币的收缴程序和要求，陈述错误的是：___
A. 清分中心操作员在清分回笼现金(包括从金融机构网点及上门收款的企事业单位缴存现金) 中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，经鉴别确认是假币的，应比照假外币和假硬币的处理办法予以封存，并单独妥善保管。
B. 清分中心在网点缴存的现金中发现假币时，直接办理收缴并指定专人保管，出具差错通知单。差错网点如有疑问，可向清分中心的上级部门提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。
C. 网点缴存现金中发现假币办理收缴的，这种情况算误收，应在当月向人民银行当地分支机构报告并报送假币实物。
D. 清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币时，直接办理收缴，同时通知相关企事业单位人员，按照协议约定方式确认差错办理。
【单选题】
11：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
12：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
13：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
14：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
15：各支行需调整风险等级的客户，若其归属网点在本行其他营业网点，则受理查冻扣业务的网点应于当日在反洗钱系统中添加风险事件，并于___个工作日内向反洗钱牵头管理部门递交风险等级调整申请表。
【单选题】
16：取消企业银行账户许可的不包括下列___
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
【单选题】
17：《企业银行结算账户管理办法》所称银行结算账户不包括___?
A. 企业基本存款账户
B. 企业一般存款账户
C. 企业专用存款账户
D. 企业验资户账户
【单选题】
18：企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
【单选题】
19：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个（含）以上基本存款账户
【单选题】
20：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【单选题】
21：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
22：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
23：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
推荐试题
【判断题】
生产经营单位超过核定的生产能力、生产强度或者生产定员组织生产的责令限期改正，不可以罚款（）
【判断题】
生产经营单位违反操作规程、生产工艺、技术标准或者安全管理规定组织作业的，责令限期改正逾期未改正的，责令停产停业整顿，并罚款（）
【判断题】
生产经营单位的主要负责人依法履行安全生产工作职责，对安全生产工作部分负责，其他负责人对职责范围内的安全生产工作负责 （）
【判断题】
安全生产监督管理部门是指县级以上人民政府负责安全生产监督管理职责的部门（）
【判断题】
《山东省安全生产条例》规定的行政处罚，是由安全生产监督管理部门和其他负有安全生产监督管理职责的部门按照职责分工决定（）
【判断题】
《安全生产法》不仅适用于生产经营单位，同时也适用于国家安全和社会治安方面的管理（）
【判断题】
《安全生产法》规定，在中华人民共和国领域内从事生产经营活动的单位的安全生产，适用本法这里所指的生产经营单位包括国有企业事业单位、集体所有制企业事业单位、合伙企业、个人独资企业，但不包括中外合资经营企业、中外合作经营企业、外资企业（）
【判断题】
《安全生产法》关于从业人员的安全生产义务主要有四项：即遵章守规，服从管理佩戴和使用劳动防护用品接受培训，掌握安全生产技能发现事故隐患及时报告（）
【判断题】
《安全生产法》规定，从业人员未经批准不可以了解其作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及事故应急措施（）
【判断题】
《安全生产法》规定，生产经营单位对安全生产监督检查人员的安全检查，应当予以配合，不得拒绝、阻挠（）
【判断题】
《安全生产法》规定的行政处罚，由县级以上人民政府决定（）
【判断题】
《安全生产法》规定的生产安全事故类型的划分标准由国家安全监督管理总局规定（）
【判断题】
《安全生产法》适用于中华人民共和国领域内从事生产经营活动的单位，因此，自然适用于香港和澳门两个特别行政区（）
【判断题】
安全生产监督管理部门和其他负有安全生产监督管理职责的部门对企业执行有关安全生产的法律、法规和国家标准或者行业标准的情况进行监督检查时，生产经营单位可以以技术保密、业务保密等理由拒绝检查（）
【判断题】
安全生产监督管理部门应当加强对建设单位验收活动和验收结果的监督考核（）
【判断题】
安全生产责任制是一项最基本的安全生产制度，是其他各项安全规章制度得以切实实施的基本保证（）
【判断题】
把作业场所和工作岗位存在的危险因素如实告知从业人员，会有负面影响，引起恐慌，增加思想负担，不利于安全生产（）
【判断题】
从业人员超过一百人的生产经营单位，应当设置安全生产管理机构或者配备专职安全生产管理人员（）
【判断题】
从业人员发现直接危及人身安全的紧急情况时，有权停止作业或者在采取可能的应急措施后撤离作业场所（）
【判断题】
从业人员享有批评、检举控告权和拒绝违章指挥、强令冒险作业的权利生产经营单位不得因从业人员行使上述权利而对其进行打击报复，如：降低工资、降低福利待遇和解除劳动合同等（）
【判断题】
从业人员有权对本单位安全生产工作中存在的问题提出批评、检举、控告（）
【判断题】
党和国家的安全生产方针政策、法律法规，可以通过各项安全生产规章制度和宣传教育等形式具体落实到基层，落实到每个职工（）
【判断题】
根据《中华人民共和国安全生产法》对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门进行罚款，发生生产安全事故，为较大事故的，处以五十万元以上一百万元以下的罚款（）
【判断题】
根据《中华人民共和国安全生产法》对负有责任的生产经营单位除要求其依法承担相应的赔偿等责任外，由安全生产监督管理部门进行罚款，发生生产安全事故，为一般事故的，处以十万元以上二十万元以下的罚款（）
【判断题】
负有安全生产监督管理职责的部门对检查中发现的事故隐患，应当责令立即排除（）
【判断题】
工会不能对建设项目的安全设施和主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用进行监督（）
【判断题】
工会有权依法参加事故调查，向有关部门提出处理意见，但并不能要求追究有关人员的责任（）
【判断题】
国家对严重危及生产安全的工艺、设备实行更换维修制度（）
【判断题】
国家对在改善安全生产条件、防止生产安全事故、参加抢险救护等方面取得显著成绩的单位给予奖励个人给予鼓励（）
【判断题】
国家鼓励和支持安全生产科学技术和安全生产先进技术的推广应用，提高安全生产水平（）
【判断题】
国务院安全生产监督管理部门和其他负有安全生产监督管理职责的部门应当根据各自的职责分工，制定相关行业、领域重大事故隐患的判定标准（）
【判断题】
监督检查不得影响被检查单位正常的生产经营活动（）
【判断题】
矿山建设项目和用于生产、储存、装卸危险物品的建设项目，应当分别按照国家有关规定进行安全生产条件论证和安全评价（）
【判断题】
劳动防护用品不同于一般的商品，直接涉及到劳动者的生命安全和身体健康，故要求其必须符合国家标准或者行业标准（）
【判断题】
劳务派遣单位不用对被派遣劳动者进行安全生产教育和培训，而由生产经营单位培训即可（）
【判断题】
目前国家不强制要求所有生产经营单位投保安全生产责任保险（）
【判断题】
企业的安全生产管理人员可以直接任免，不用告知主管的负有安全生产监督管理职责的部门（）
【判断题】
企业的安全生产责任制应当明确各岗位的责任人员、责任范围和考核标准等内容（）
【判断题】
企业的从业人员没有经过安全教育培训，不了解规章制度，因而发生重大伤亡事故的，行为人不应负法律责任，应由发生事故的企业负有直接责任的负责人负法律责任（）
