【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》，印章应实施分级授权管理和全流程控制，明确用印申请人、审批人和用印管理人等相关责任人的职责，严格审批程序，健全考核评价、监督检查、岗位轮换等制度规范。___
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相关试题
【单选题】
根据《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，银行应建立和持续优化票据业务系统，实现流程控制系统化，加强内控检查和业务审计，确保内控制度和监管要求落实到位，防范道德风险和操作风险。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，发现内部员工存在失职渎职、违纪违法等行为的，要从严惩处，构成犯罪的，一律移送公安司法机关。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，银行业金融机构要持续优化内部保卫、监察、法律、合规、风险、保全、内审、稽核等案防部门的组织架构和职责，强化对案防职能的条线管理，实行“条线主导、‘双线’报告”。___
【单选题】
根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。___
【单选题】
根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当主动查询，配合冻结、扣划。___
【单选题】
根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，无需告知有权机关。___
【单选题】
某日，某市中级人民法院有权执法人员至大兴银行柜面拟冻结该行储蓄客户王某的50万元存款，银行柜面工作人员小王负责办理该项业务，在了解到对方来意后，小王查看了执法人员相关证件及相关法律文书，并电话联系储蓄客户王某通知相关冻结事项后，再配合执法人员办理了冻结业务。试问，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）有关规定，小王以上操作是否正确。___
【单选题】
根据《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，对大额出账和走账，手续上必须根据不同额度设限，分别由基层行单人人验核或由上级行独立进行复审、批准。___
【单选题】
根据《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，基层主管轮岗轮调和强制性休假制度可以由人事部门根据规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员，结合实际工作进行临时安排。___
【单选题】
根据《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位。___
【单选题】
根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的自我评估，监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加大案件责任追究力度的通知》规定，银行业金融机构要进一步规范案件信息披露的范围、内容、口径、频率、方式等，积极引导舆论进行正面宣传。___
【单选题】
根据《银行业金融机构案件处置三项制度》规定，案件信息报送及登记根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。___
【单选题】
根据《银行业金融机构案件处置三项制度》规定，案件风险信息在案发时就应纳入案件统计系统。___
【单选题】
根据《银行业金融机构案件处置三项制度》规定，银行业金融机构案件涉及金额以稽核部门确认的金额为准。___
【单选题】
甲银行为银监会直接监管的银行业金融机构，2014年3月15日甲银行行长林某被纪检部门双规。根据《银行业金融机构案件处置三项制度》规定，甲银行总部应于事件发生后24小时内报送案件风险信息。___
【单选题】
甲银行于2014年4月收到重大案件举报线索，反映其下属A支行存在内外勾结，违规放贷，可能造成银行资产损失的情况。根据《银行业金融机构案件处置三项制度》规定，甲银行应及时向当地银保监局上报银行业金融机构案件信息。___
【单选题】
根据《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。___
【单选题】
根据《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件不纳入案件进行统计。___
【单选题】
根据《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第二类案件进行统计。___
【单选题】
根据《银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第一类案件进行统计，按月报送案件数据。___
【单选题】
某银行员工在柜面转账过程中，未按客户要求转入相应账户，而是将资金转入其关联账户，在后台授权过程中，被发现，并对该员工进行控制，报送公安机关调查。案件发生后，该银行应以《案件风险信息（成功堵截）》格式上报，根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件或事件，应纳入案件统计。___
【单选题】
甲曾经是A银行的一位个贷客户经理，他把在A银行工作时积累下来的客户名单和之前办理业务时保留的客户信息资料以5000元都卖给了乙。后乙利用这些资料对客户进行电话诈骗，累计骗得50多万元。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，由于甲和乙均非A银行员工，A银行也非案件受害人，故A银行无需将上述事件纳入案件统计。___
【单选题】
某银行员工张某协助他人伪造贷款资料，骗取银行贷款人民币3000万元，造成银行重大损失，被追究刑事责任，根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该案件应属于第二类案件。___
【单选题】
陈某以人民币1万元从他人手中购得假币5万元，并通过其在某银行支行上班的朋友林某将全部假币替换，林某获得好处费1万元。一个月后，林某因涉嫌金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪被公安机关抓获，林某足额赔偿了银行的损失。由于该案件已经破获，且银行无实际经济损失，根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，可以不纳入案件统计。___
【单选题】
某一银行客户经理虚假注册了一家壳公司，借助其自身岗位的便利条件为其自己注册的公司申请安装了POS机，利用平常工作中收集的客户身份信息，以其自身注册的公司为客户开立虚假收入证明申请信用卡，然后再通过壳公司的POS机刷信用卡套现，套出现金500万元用于民间借贷赚取利息收益。在发现问题以后，该银行立即向公安机关报案。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该银行应根据《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。___
【单选题】
某银行基层营业机构负责人A某任职超过3年，该行采用离岗休假的方式来代替轮岗，根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，请问该行的做法是否正确？___
【单选题】
某银行的基层营业机构地处偏远，交通不便，该行考虑该机构的实际情况，对该机构负责人采用代班检查的方式来代替轮岗，根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，请问该行的做法是否正确？___
【单选题】
根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时应当同时同向进行。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件；由外部人员实施的案件不在通知规范范围之内。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以以经济处理追加其他问责方式进行替代。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。___
【单选题】
B银行为A银行在B省的省分行，C银行为B银行在C市的市分行。2014年2月C分行下属D储蓄所发生一笔金融案件，D储蓄所储户E某在账户上的人民币1000万元被他人非法转走。根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，金融机构追究相关责任时，只需要对D储蓄所和C分行相关人员进行责任认定。___
【单选题】
甲银行于2014年3月发生一笔案件，甲银行拟对相关责任人进行问责。根据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行可以酌情以经济处理代替纪律处分。___
【单选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，各银行业金融机构应建立同一标准的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。___
【单选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构应当建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。 ___
【单选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，银行业金融机构应当建立和完善信息科技系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。除关键业务环节外其他环节无需监控。___
【单选题】
根据《银行业金融机构案防工作办法》，某银行规定，若辖内支行业务指标超额完成或获评“明星支行”即可免于当季检查。___
推荐试题
【单选题】
马克思主义是一个博大精深的科学理论体系，其理论基础是___
A. 剩余价值学说
B. 马克思主义政治经济学
C. 马克思主义哲学
D. 科学社会主义
【单选题】
马克思主义理论从广义上说___
A. 不仅指马恩创立的基本理论、基本观点和学说体系，也包括继承者对它的发展
B. 无产阶级争取自身解放和整个人类解放的学说体系
C. 关于无产阶级斗争的性质、目的和解放条件的学说
D. 列宁创立的基本理论、基本观点和基本方法构成的科学体系
【单选题】
作为中国共产党和社会主义事业指导思想的马克思主义是指___
A. 不仅指马克思恩格斯创立的基本理论、基本观点和学说体系，也包括继承者对它的发展
B. 无产阶级争取自身解放和整个人类解放的学说体系
C. 关于无产阶级斗争的性质、目的和解放条件的学说
D. 列宁创立的基本理论、基本观点和基本方法构成的科学体系
【单选题】
马克思主义最重要的理论品质是___
A. 吐故纳新
B. 科学严谨
C. 博大精深
D. 与时俱进
【单选题】
马克思主义产生的经济根源是___
A. 工业革命
B. 资本主义经济危机
C. 阶级斗争
D. 资本主义社会生产力和生产关系的矛盾运动
【单选题】
马克思主义产生的阶级基础和实践基础是___
A. 资本主义的剥削和压迫
B. 无产阶级作为一支独立的政治力量登上了历史舞台
C. 工人罢工和起义
D. 工人运动得到了“农民的合唱”
【单选题】
提出价值规律是“一只看不见的手”是___
A. 马克思
B. 亚当·斯密
C. 大卫·李嘉图
D. 威廉·配第
【单选题】
马克思恩格斯进一步发展和完善了的英国古典经济学理论是___
A. 辩证法
B. 历史观
C. 劳动价值论
D. 剩余价值论
【单选题】
马克思把黑格尔的辩证法称为___
A. 合理内核
B. 基本内核
C. 精髓
D. 核心
【单选题】
“哲学把无产阶级当作自己的物质武器，同样，无产阶级把哲学当作自己的精神武器”，这个论断的含义是___
A. 马克思主义是无产阶级的世界观和方法论
B. 哲学的存在方式是物质
C. 无产阶级的存在方式是精神
D. 无产阶级掌握哲学就由自为阶级转化为自在阶级
【单选题】
马克思主义生命力的根源在于___
A. 以实践为基础的科学性和革命性的统一
B. 与时俱进
C. 阶级性与科学性的统一
D. 科学性
【单选题】
无产阶级的科学世界观和方法论是___
A. 辩证唯物主义
B. 历史唯物主义
C. 辩证唯物主义和历史唯物主义
D. 唯物主义
【单选题】
马克思主义理论最根本的本质属性是___
A. 科学性
B. 革命性
C. 实践性
D. 与时俱进
【单选题】
马克思主义最崇高的社会理想是___
A. 实现共产主义
B. 消灭阶级、消灭国家
C. 实现个人的绝对自由
D. 实现人权
【单选题】
学习马克思主义基本原理的根本方法是___
A. 认真学习马克思主义著作
B. 一切从实际出发
C. 理论联系实际
D. 调查研究
【单选题】
1848年，由马克思、恩格斯合著的、标志科学社会主义诞生的著作是___
A. 《共产主义原理》
B. 《共产党宣言》
C. 《德意志意识形态》
D. 《资本论》
【单选题】
马克思主义哲学的直接理论来源是___
A. 英国古典政治经济学
B. 法国空想社会主义
C. 德国古典哲学
D. 法国哲学
【多选题】
作为一个完整的科学体系，马克思主义理论体系的三个主要组成部分是___
A. 马克思主义政治学
B. 马克思主义政治经济学
C. 马克思主义哲学
D. 马克思主义文艺学
E. 科学社会主义
【多选题】
标志马克思主义产生的阶级基础确立的19世纪的三大工人运动是___
A. 巴黎公社
B. 法国大革命
C. 1831年、1834年法国里昂工人的两次起义
D. 1838年英国爆发的延续十年的宪章运动
E. 1844年德国西里西亚纺织工人起义
【多选题】
马克思主义产生的直接理论来源是___
A. 德国古典哲学
B. 英国古典政治经济学
C. 法国启蒙思想
D. 法国空想社会主义
E. 美国实用主义
【多选题】
德国古典哲学的代表性人物有___。
A. 亚当·斯密
B. 黑格尔
C. 费尔巴哈
D. 洛克
【多选题】
资产阶级古典政治经济学的代表人物有___
A. 亚当·斯密
B. 马尔萨斯
C. 大卫·李嘉图
D. 威廉·配第
E. 西斯蒙
【多选题】
19世纪空想社会主义最杰出的代表是___
A. 昂利·圣西门
B. 沙尔·傅立叶
C. 罗伯特·欧文
D. 托马斯·莫尔
E. 托马斯·康帕内拉
【多选题】
马克思恩格斯最重要的理论贡献是___
A. 辩证法
B. 劳动价值论
C. 剩余价值论
D. 唯物史观
E. 阶级斗争理论
【多选题】
马克思主义中国化的三大理论成果是___
A. 李大钊的理论
B. 陈独秀的理论
C. 毛泽东思想
D. 邓小平理论
E. “三个代表重要思想
【多选题】
马克思主义的根本特性是___
A. 阶级性
B. 实践性
C. 客观性
D. 人民性
E. 国际性
【多选题】
学习马克思主义理论，必须要分清___
A. 哪些是必须长期坚持的马克思主义基本原理
B. 哪些是需要结合新的实际加以丰富发展的理论判断
C. 哪些是必须破除的对马克思主义错误的、教条式的理解
D. 哪些是必须澄清的附加在马克思主义名下的错误观点
【单选题】
自由竞争资本主义向垄断资本主义过渡的根源在于___
A. 资本积累的一般规律；
B. 资本有机构成不断提高；
C. 资本主义的基本矛盾；
D. 竞争的结果
【单选题】
资本主义经济发展中，资本集中的直接后果是___
A. 社会总资本急剧增加；
B. 社会就业率明显提高；
C. 个别资本规模迅速扩大；
D. 绝对剩余价值总量快速增长
【单选题】
垄断的形成是___
A. 生产集中发展到一定阶段的结果；
B. 生产输出的结果；
C. 金融资本统治的结果；
D. 国家干预经济生活的结果
【单选题】
主要资本主义国家相继由自由竞争阶段发展到垄断阶段的时期是___
A. 18世纪末期；
B. 19世纪中期；
C. 19世纪末20世纪初；
D. 第二次世界大战后
【单选题】
垄断利润是___
A. 资本家获得的超额利润；
B. 垄断组织获得的平均利润；
C. 垄断组织获得的一般利润；
D. 垄断组织获得的超过平均利润的高额利润
【单选题】
垄断价格形成的基础是___
A. 垄断统治；
B. 垄断利润；
C. 自由竞争；
D. 资本主义私有制
【单选题】
垄断价格的形成和垄断利润的产生表明___
A. 价值规律不再起作用了；
B. 价值规律的作用受到了限制；
C. 价值规律的作用形式发生了变化；
D. 价值规律的内容发生了变化
【单选题】
垄断资本主义国家全部经济生活的基础是___
A. 垄断统治；
B. 资本输出；
C. 国际垄断同盟；
D. 占领殖民地
【单选题】
各种垄断组织虽然形式不同，但本质都是为了___
A. 避免两败俱伤；
B. 联合起来共同发展；
C. 相互之间竞争；
D. 获取高额垄断利润
【单选题】
把一些法律上和生产上还是独立的大垄断企业在流通环节上统一起来进行垄断经营的垄断组织形式是___
A. 卡特尔；
B. 辛迪加；
C. 托拉斯；
D. 康采恩
【单选题】
垄断资本主义国家事实上的主宰者是___
A. 银行资本家；
B. 工业资本家；
C. 金融寡头；
D. 商业资本家
