【单选题】
根据《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，商业银行要加强对移动POS机安装商户的回访工作，如发现商户私自移机使用或超出其经营范围使用的情况，应采取＿＿＿措施。___
A. 发出预警
B. 实施罚款
C. 限期整改
D. 取消受理资格
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相关试题
【单选题】
根据《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，中国银联未经＿＿＿同意，不得自行开通信用卡还款、电话POS等业务的跨行交易。___
A. 商业银行
B. 人民银行
C. 银监会
D. 工商总局
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行不得向未满＿＿＿周岁的客户核发信用卡（附属卡除外）。___
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过＿＿＿家（附属卡除外）。___
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行发行的信用卡根据发行对象不同，分为个人卡和＿＿＿。___
A. 单位卡
B. 标准卡
C. ID卡
D. 储蓄卡
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列关于信用卡欠款催收的表述不正确的是＿＿＿。___
A. 发卡银行不得对催收人员采用单一以欠款回收金额提成的考核方式
B. 发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为
C. 对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存1年备查
D. 信用卡催收函件应当对持卡人充分披露以下基本信息：持卡人姓名和欠款余额，催收事由和相关法规，持卡人相关权利和义务，查询账户状态、还款、提出异议和提供相关证据的途径
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当加强对特约商户资质的审核，实行商户＿＿＿，不得设定虚假商户。___
A. 实名制
B. 匿名制
C. 昵称
D. 监管人制
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对特约商户进行定期或不定期＿＿＿，认真核实并及时更新特约商户资料。___
A. 非现场调查
B. 现场调查
C. 电话抽查约谈负责人
D. 约谈负责人
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当加强对特约商户资质的审核。以下＿＿＿选项，不属于收单商户应满足的基本条件。___
A. 合法设立的法人机构或其他组织
B. 从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定
C. 注册资本要达十万以上
D. 商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当建立相互独立的市场营销和＿＿＿，负责市场拓展、商户资质审核、服务和授权、异常交易监测、受理终端密钥管理、受理终端密钥下载、受理终端程序灌装等职能的人员和岗位，不得相互兼岗。___
A. 商户审核机制
B. 风险管理机制
C. 交易信息监控中心
D. 商户拓展
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，下列表述不正确的是＿＿＿。___
A. 发卡银行应当建立健全信用卡申请人资信审核制度，明确管理架构和内部控制机制
B. 对信用卡申请材料出现疑点信息，不得核发信用卡
C. 在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录，应当从严审核，加强风险防控
D. 对信用卡申请材料出现他人代签名，应当从严审核，加强风险防控
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡中心等分行级专营机构的开业申请由＿＿＿机构受理和批准。___
A. 注册地中国银监会派出机构
B. 人民银行
C. 银行业协会
D. 公安部门
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行的信用卡业务出现重大安全事故和风险事件后，应在＿＿＿小时内应当向中国银监会及其相关派出机构报告，并随时关注事态发展，及时报送后续情况。___
A. 24小时
B. 48小时
C. 12小时
D. 36小时
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商务采购卡，是指商业银行与政府部门、法人机构或其他组织签订合同建立采购支出报销＿＿＿关系，为其提供办公用品、办公事项等采购支出相关服务的信用卡。___
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险，签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入＿＿＿。___
A. 次级类或可疑类
B. 可疑类或损失类
C. 关注类或次级类
D. 正常类或关注类
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列表述不正确的是＿＿＿。___
A. 发卡银行应当提供信用卡申请处理进度和结果的查询渠道
B. 发卡银行发放信用卡应当符合安全管理要求，卡片和密码应当同时送达并提示持卡人接收
C. 新发信用卡、挂失换卡、毁损换卡、到期换卡等必须激活后才能为持卡人开通使用
D. 发卡银行应当建立信用卡激活操作规程，激活前应当对信用卡持卡人身份信息进行核对
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理，其中＿＿＿是指持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在1-90天（含）。___
A. 关注类
B. 次级类
C. 可疑类
D. 损失类
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，在特殊情况下，确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的，发卡银行可以与持卡人平等协商，达成个性化分期还款协议。个性化分期还款协议的最长期限不得超过＿＿＿年。___
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到＿＿＿次的，由中国银监会及其派出机构立即暂停该商业银行相关新发卡业务或发展新特约商户的资格，责令限期改正。___
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当严格执行资本充足率监管要求，将未使用的信用卡授信额度，纳入承诺项目中的“其他承诺”子项计算表外加权风险资产，适用＿＿＿的信用转换系数和根据信用卡交易主体确定的相应风险权重。___
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，根据发卡业务管理中明确信用卡营销中的电话销售，要求开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存＿＿＿年备查。___
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列关于核发学生信用卡的说法中，错误的是＿＿＿。___
A. 向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过三家（附属卡除外）
B. 在发放学生信用卡之前，发卡银行必须落实第二还款来源
C. 发卡银行应当在银行网站上公开披露与教育机构以向学生营销信用卡为目的签订的协议
D. 发卡银行在任何教育机构的校园内向学生开展信用卡营销活动，必须就开展营销活动的具体地点、日期、时间和活动内容提前告知相关教育机构并取得该教育机构的同意
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，已通过信用卡领用合同（协议）、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下，发卡银行可以对超过＿＿＿个月未发生交易的信用卡调减授信额度，但必须提前＿＿＿个工作日根据约定方式明确告知持卡人。___
A. 6；3
B. 3； 1
C. 1； 7
D. 6；5
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理，如果持卡人能够根据事先约定的还款规则在到期还款日前（含）足额偿还应付款项，属于＿＿＿。___
A. 关注类
B. 次级类
C. 可疑类
D. 正常类
【单选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当建立信用卡营销管理制度。下列选项中不符合信用卡营销行为规范的是：＿＿＿。___
A. 营销宣传材料真实准确，没有虚假、误导性陈述或重大遗漏，没有夸大或片面的宣传
B. 营销人员严格遵守对客户资料保密的原则，不得泄露客户信息，没有将信用卡营销工作转包或分包
C. 营销人员开展电话营销时，留存清晰的录音资料，并保存2年以上备查
D. 公开明确告知申请信用卡应当提交的申请材料和基本要求，并向客户承诺发卡
【单选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行开展代销业务，应当加强投资者_____ 管理，充分揭示代销产品风险，向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品。___
A. 合法性
B. 合理性
C. 适当性
D. 风险性
【单选题】
根据《中国保监会 中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，保险公司、商业银行应加大力度发展风险保障型和_____ 保险产品。___
A. 短期消费型
B. 长期储蓄型
C. 短期储蓄型
D. 长期消费型
【单选题】
根据《中国保监会 中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，商业银行选择保险公司合作对象时，应考虑保险公司银邮代理业务_____ 个月保单继续率、银邮代理业务结构和银邮代理产品的功能等情况。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》，商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查，调查内容包括但不限于：保险公司的公司治理状况、偿付能力充足状况、内控制度的健全性和有效性、近____年受监管机构处罚情况以及客户投诉及处理情况等。___
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》，商业银行应当尽量实现_____和系统管控，减少操作风险；不能通过信息系统实现销售管理的，商业银行应当加快信息系统开发，尽快满足相关监管要求。___
A. 系统销售
B. 系统处理
C. 系统操作
D. 系统出单
【单选题】
根据《商业银行代理保险业务监管指引》，保险公司应当根据财务制度据实列支向商业银行支付的_____，不得账外核算和经营。___
A. 手续费用
B. 中间费用
C. 激励费用
D. 代理费用
【单选题】
根据《商业银行代理保险业务监管指引》，保险公司和商业银行应当在客户投诉、退保等事件发生的第一时间积极处理，实行_____，不得相互推诿，避免产生负面影响使事态扩大。___
A. 首问负责制度
B. 强化责任制度
C. 限时办结制度
D. 责任追究制度
【单选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行总行应当对合作机构实行____，建立并有效实施对合作机构的尽职调查、评估和审批制度，及时对存在严重违规行为、重大风险或其他不符合合作标准的机构实施退出。 ___
A. 定时监测
B. 名单制管理
C. 重要合作机构重点管理
D. 按期评估管理
【单选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立____，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。___
A. 风险隔离制度
B. 人员岗位分离
C. 考核分离制度
D. 管理制度
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行应根据“了解你的客户”原则，对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估，明确告知客户代销业务中商业银行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定，要求客户_____所购买的产品出现问题时应与产品设计机构进行沟通或投诉。___
A. 当面确认
B. 书面确认
C. 口头确认
D. 电话确认
【单选题】
A银行代理的某保险产品在短时间内接到了客户较多的投诉。根据《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》的规定，A银行应当__________。___
A. 无视投诉
B. 由于是代理销售，要求客户寻求保险公司解决
C. 应及时、主动与设计产品保险公司沟通协商，共同制定切实有效的解决措施，避免损害客户利益
D. 要求客户自担风险
【单选题】
根据《中国人民银行关于商业银行跨行银行承兑汇票查询、查复业务处理问题的通知》(银发〔2002〕63号) ，发起查询地设有查复行分支机构的，采用“____”的方式查询；发起查询地未设有查复行分支机构，查复地设有查询行分支机构的，可采用“_____”的方式查询。___
A. 先上后下；先下后上
B. 先横后直；先直后横
C. 先下后上；先上后下
D. 先直后横；先横后直
【单选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知》，对于借记卡密码遗忘的，银行业金融机构当场可以核实确认持卡人本人身份的，应当____为其办理密码重置服务；当场不能核实确认持卡人本人身份的，应当进行调查核实，确认身份后_____内办理。___
A. 当场；5日
B. 及时；7日
C. 及时；5日
D. 当场；7日
【单选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于_____。___
A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 80%
【单选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，对于私募产品，其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定，但金融机构应当至少_____向投资者披露产品净值和其他重要信息。___
A. 每月度
B. 每季度
C. 每年度
D. 不定期
【单选题】
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的规定，同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的_____。___
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 40%
推荐试题
【单选题】
金融期货的最主要功能是_____。___
A. 逃避管制和风险转移
B. 追逐利润和平衡权益
C. 价格发现和平衡权益
D. 风险转移和价格发现
【单选题】
金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握_____。___
A. 不及时
B. 不透明
C. 不充分
D. 不正确
【单选题】
凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于_____。___
A. 利率
B. 收入
C. 资本边际效率
D. 劳动边际效率
【单选题】
货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择_____。___
A. 恒常收A
B. 汇率
C. 利率
D. 货币供应量
【单选题】
作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是_____。___
A. 储蓄存款
B. 活期存款
C. 定期存款
D. 政府债券
【单选题】
货币乘数是货币供应量同_____之比。___
A. 流通中现金
B. 广义货币
C. 基础货币
D. 存款准备金
【单选题】
在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于_____导致的通货膨胀。___
A. 需求拉上
B. 成本推进
C. 供求混合作用
D. 经济结构变化
【单选题】
可用于治理通货膨胀的货币政策措施是_____。___
A. 提高法定存款准备金率
B. 降低利率
C. 降低再贴现率
D. 公开市场上买入政府债券
【单选题】
通货紧缩有可能引发银行危机，其原因是通货紧缩_____。___
A. 有利于债权人而有损于债务人
B. 有利于债务人而有损于债权人
C. 有利于银行而有损于储蓄者
D. 有利于企业而有损于银行
【单选题】
企业、单位因办理日常转账结算和现金收付需要而开立的银行结算账户是________ ___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【单选题】
当名义利率高于价格总水平上涨率时，或当名义利率不变，而价格总水平下降时，实际利率为___________
【单选题】
下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是_____。___
A. 金融机构存款
B. 存款准备金
C. 贴现及放款
D. 通货发行
【单选题】
从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为_____时滞。___
【单选题】
一般性货币政策工具中，主动权在商业银行而不在中央银行的工具是_____。___
A. 存款准备金政策
B. 再贴现
C. 公开市场业务
D. 道义劝告
【单选题】
在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的_____。___
A. 流动性风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 信用风险
【单选题】
我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了_____。___
A. 信用风险
B. 法律风险
C. 利率风险
D. 操作风险
【单选题】
下列关于西方国家金融深化和发展顺序的说法，正确的是__________
A. 先金融中介机构，后金融市场
B. 先金融监管，后金融中介
C. 先资本市场，后货币市场
D. 先股票市场，后债券市场
【单选题】
我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了_____。___
A. 市场风险
B. 国家风险
C. 法律风险
D. 操作风险
【单选题】
贷款五级分类方法被用于管理_____。___
A. 信用风险
B. 汇率风险
C. 利率风险
D. 流动性风险
【单选题】
下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是_____。___
A. 审批业务范围
B. 监管资产安全性
C. 监管内控有效性
D. 监管流动适度性
【单选题】
目前，世界各国普遍使用的国际收支概念是建立在_______基础上的。___
【单选题】
资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，“巴塞尔协议”对于银行业的监管以_____为核心。___
A. 不良贷款率
B. 资产利润率
C. 资本利润率
D. 资本充足率
【单选题】
本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而_____。___
A. 刺激出口和进口，减少经常项目逆差
B. 限制出口和进口，增加经常项目逆差
C. 刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差
D. 限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差
【单选题】
一国之所以要对国际收支逆差进行调节，，是因为国际收支逆差会导致_____。___
A. 外汇汇率下跌
B. 通货紧缩
C. 本币汇率上升
D. 通货膨胀
【单选题】
在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与_____。___
A. 经济规模成反
B. 外债规模成正比
C. 短期国际融资能力成正比
D. 对外开放度成反比
【单选题】
从第二次世界大战结束到1973年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是_____。___
A. 实行浮动汇率制
B. 黄金非货币化
C. 汇率制度安排多元化
D. 实行可调整的固定汇率制
【单选题】
在国际收支平衡表中，借方记录的是__________
A. 资产的增加和负债的增加
B. 资产的增加和负债的减少
C. 资产的减少和负债的增加
D. 资产的减少和负债的减少
【单选题】
财政赤字能否引起通货膨胀，取决于_____.___
A. 赤字的多秒
B. 赤字的弥补办法
C. 赤字形成的原因
D. 赤字发生的时间
【单选题】
实际利率、名义利率与价格总水平变动率三者之间的关系是___________
A. 实际利率=名义利率+价格总水平变动率
B. 价格总水平变动率=名义利率+实际利率
C. 实际利率=名义利率-价格总水平变动率
D. 名义利率=实际利率-价格总水平变动率
【单选题】
我国银行的信贷管理，采用自上而下分配放贷权力的做法，叫做________ ___
A. 集中授权管理
B. 统一授信管理
C. 分级审批
D. 审贷分离
【单选题】
从商业银行业务的角度看，票据贴现是银行的_____,属于信贷范畴。___
A. 中间业务
B. 表外业务
C. 授信业务
D. 委托业务
【单选题】
下列票据行为中，属于基本票据行为的是_____.___
【单选题】
商业银行的存款种类划分方法之一，是根据存款的期限及提款方式分为活期存款、储蓄存款和_____.___
A. 担保存款
B. 公家存款
C. 定期存款
D. 私人存款
【单选题】
一般说来，商业银行流动性资产与流动性负债的比例不得低于_____.___
A. 0.2
B. 0.25
C. 0.3
D. 0.35
【单选题】
商业银行资产负债管理理论发展的历史顺序是_____.___
A. 负债管理理论、资产管理理论、资产负债管理理论
B. 资产管理理论、负债管理理论、资产负债管理理论
C. 资产负债管理理论、资产管理理论、负债管理理论
D. 资产负债管理理论、负债管理理论、资产管理理论
【单选题】
金融市场交易活动的载体是________
A. 金融工具
B. 货币资金
C. 有形市场
D. 无形市场
【单选题】
在贷款调查中，有别于债项评级的另一种评级叫________ ___
A. 客户信用评级
B. 内部信用评级
C. 国家主权评级
D. 可转债信用评级
【单选题】
《担保法》规定，保证方式可分为________ ___
A. 代偿保证和一般保证
B. 赔偿责任和连带责任保证
C. 一般保证和连带责任保证
D. 代偿责任和连带责任保证
【单选题】
中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于________。 ___
A. 公开市场业务
B. 存款准备金
C. 窗口指导
D. 再贴现
【单选题】
________ 是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。 ___
A. 风险性
B. 期限性
C. 收益性
D. 流动性
