【多选题】
13：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
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【多选题】
14：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
15：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
16：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
17：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
18：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
19：下列有关货币鉴定结果的叙述，说法错误的有：___
A. 若被收缴的人民币纸币经鉴定为真，应将实物退还收缴单位按损伤券处理，同时收缴单位按原面额兑换完整券退还被收缴人并收回《假币收缴凭证》。
B. 若被收缴的人民币纸币经鉴定为假，由鉴定单位没收并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》 和《假人民币没收收据》。
C. 若被收缴的外币和各种硬币经鉴定为真，应将实物返还收缴单位，同时收缴单位将实物退还给被收缴人并收回《假币收缴凭证》。
D. 若被收缴的外币和各种硬币经鉴定为假，由鉴定单位没收并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》 和《假人民币没收收据》。
【多选题】
20：以下哪些行为虽未构成犯罪，但会受到由中国人民银行给予警告和1000元以上5万元以下的罚款，并且相关人员会受到纪律处分___
A. 金融机构所用机具不符合《人民币鉴别仪通用技术条件》或《人民币现金机具鉴别能力技术规范》。
B. 金融机构未组织对第三方清分服务外包人员的培训效果评估和岗位考核。
C. 金融机构收缴假美元未采集冠字号码。
D. 金融机构一次性发现并收缴5张假人民币未及时上报。
【多选题】
21：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
22：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
23：取消企业银行账户许可后，临时机构（包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等）单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
24：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件（包括裁定书和决定书）；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
25：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照（正本或副本）；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证（取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号）。
【多选题】
26：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
27：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
28：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易?___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
29：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
30：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
31：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
32：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
34：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
35：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
36：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为___。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 网点负责人
【多选题】
37：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
38：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
39：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
40：下列关于扣划交易正确的是___。
A. 原冻结机关因同一案件需要冻结扣划时，柜员应直接通过1202交易选择：冻结扣划，不可先解冻再办理扣划。
B. 法院等有权机关前来办理续冻，审核协助冻结存款通知书的金额是否为原冻结金额，续冻只是对原冻结到期日进行修改，不改变冻结编号及冻结金额。
C. 法院等有权机关做解冻时，必须是同一机关同一案件，且保证交易界面录入的内容一字不差，否则授权通过，交易也不会成功。
D. 如果法定机关出具的扣划金额小于冻结金额且有法定机关对剩余金额的《解除冻结存款通知书》，可在1202交易完成后，再通过1203交易将扣划以外的剩余金额解冻；如果扣划金额等于冻结金额，则无需再操作解冻步骤。
【多选题】
41：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
42：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
33：基本存款账户是存款人因办理___需要开立的银行结算账户。
A. 日常转账结算
B. 现金收付
C. 住房基金
D. 信托基金
【判断题】
1：在做7016假币登记时，假人民币上无需加盖蓝色假币戳记。
【判断题】
2：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称货币指人民币和外币，其中人民币是指由中国人民银行依法发行的流通中的纸币和硬币。
【判断题】
3：变造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
【判断题】
4：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称误收和误付是金融机构在办理存取款或兑换业务中将假币作为真币收入或者将假币作为真币付出去的行为，属于业务差错。
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
【判断题】
6：客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息。
【判断题】
7：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【判断题】
8：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户。
【判断题】
9：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告。
【判断题】
10：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告。
【判断题】
11：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立。
推荐试题
【单选题】
中国历史上第一部具有资产阶级共和国宪法性质的法典是（ ）：
A. 《钦定宪法大纲》
B. 《中华民国临时约法》
C. 《资政新篇》
D. 《中华民国约法》
【单选题】
近代中国第一个资产阶级革命政党是（ ）
A. 兴中会
B. 同盟会
C. 国民党
D. 共产党
【单选题】
（ ）掀起了辛亥革命的高潮。
A. 1911年4月的黄花岗起义
B. 1911年10月的武昌起义
C. 1912年1月中华民国临时政府成立
D. 1912年2月清帝退位
【单选题】
1912年8月，（ ）以同盟会为基础，联合其他几个小党派，组成国民党。
A. 孙中山
B. 黄兴
C. 宋教仁
D. 章炳麟
【单选题】
1913年，孙中山领导发动武装反袁的（ ）
A. 辛亥革命
B. 二次革命
C. 护国战争
D. 护法运动
【单选题】
1914年，孙中山在日本成立（ ）。
A. 中国国民党
B. 中国进步党
C. 中华革命党
D. 中国民主党
【单选题】
1917年，孙中山领导发动（ ）。
A. 辛亥革命
B. 二次革命
C. 护国战争
D. 护法运动
【单选题】
（ ）表明中国的旧民主主义革命已经陷入绝境。
A. 辛亥革命的流产
B. 二次革命的失败
C. 护法运动的失败
D. 五四运动的爆发
【单选题】
在五四运动至新中国成立前这一时期，中国的社会性质是（ ）
A. 封建社会
B. 半殖民地社会
C. 资本主义社会
D. 半殖民地半封建社会
【单选题】
从五四运动到新中国成立前，中国反帝反封建的革命性质属于（ ）
A. 无产阶级社会主义革命
B. 农民阶级革命
C. 资产阶级民主主义革命
D. 小资产阶级革命
【单选题】
在五四运动到新中国成立前，中国民主革命的领导力量是（ ）
A. 工人阶级
B. 农民阶级
C. 城市小资产阶级
D. 民族资产阶级
【单选题】
在五四运动到新中国成立前这一时期，中国反帝反封建的主力是（ ）。
A. 工人阶级
B. 农民阶级
C. 城市小资产阶级
D. 民族资产阶级
【单选题】
在20世纪以前，外国在华侵略势力中，（ ）占主要地位。
【单选题】
（ ）开辟了人类历史新纪元。
A. 1914~1918年的第一次世界大战
B. 1917年11月的俄国的十月社会主义革命
C. 1929~1933年的资本主义世界性经济危机
D. 1919年中国的五四运动
【单选题】
最早进行反法西斯战争侵略的国家是（ ）。
【单选题】
1942年元旦，由美、英、苏、中四国领衔，26个国家签署（ ），结成反法西斯联盟。
A. 《联合国家宣言》
B. 《雅尔塔协定》
C. 《波兹坦公告》
D. 《大西洋宪章》
【单选题】
中国人民抗日战争和世界反法西斯战争结束于（ ）.
A. 1945年5月
B. 1945年7月
C. 1945年8月
D. 1945年9月
【单选题】
中国新民主主义革命必须实现的首要任务是（ ）。
A. 反对帝国主义，打破外国垄断资本的垄断
B. 推翻地主阶级和官僚资产阶级的统治
C. 发展资本主义，实现工业化
D. 实行土地革命，实现“耕者有其田”
【单选题】
中国新民主主义革命基本任务是（ ）。
A. 反对帝国主义，打破外国垄断资本的垄断
B. 推翻地主阶级和官僚资产阶级的统治
C. 发展资本主义，实现工业化
D. 废除封建剥削，进行土地制度的彻底改革
【单选题】
官僚资本的垄断活动，首先和主要的是在（ ）方面开始的。
【单选题】
1927年，国民党在全国的统治建立后，蒋介石反动政权的经济基础是（ ）。
A. 外国垄断资本
B. 官僚垄断资本
C. 封建主义经济
D. 民族资本主义经济
【单选题】
在半殖民地半封建社会条件下，由于经济地位决定了在政治上带有两重性的阶级是（ ）。
A. 工人阶级
B. 农民阶级
C. 城市小资产阶级
D. 民族资产阶级
【单选题】
在新民主主义革命中，工人阶级、农民阶级和城市小资产阶级的政治代表是（ ）。
A. 中国国民党
B. 中国共产党
C. 中国民主同盟
D. 中国民主建国会
【单选题】
中国共产党领导中国人民进行新民主主义革命在政治上所要到达的基本目标是（ ）。
A. 建立资产阶级专政的民主共和国
B. 建立工农民主专政的人民共和国
C. 建立工农兵联合专政的苏维埃共和国
D. 建立人民民主专政的人民共和国
【单选题】
在民主革命时期，鼓吹“中间路线”或“第三条道路”的人士属于（ ）的政治代表。
A. 工人阶级
B. 农民阶级
C. 城市小资产阶级
D. 民族资产阶
【单选题】
在民主革命时期，主张“以和平的方式争取民主，以合法的手段争取合法地位”的政党是（ ）
A. 中国国民党
B. 中国共产党
C. 中国民主同盟
D. 中国民主党
【单选题】
五四前先进的知识分子认为，“欲图根本之救亡”，必须（ ）
A. 推翻北洋军阀的统治
B. 改造中国的国民性
C. 否定中国传统伦理文化
D. 以俄为师
【单选题】
新文化运动中，提出文学革命的主张的人是（ ）
A. 陈独秀
B. 胡适
C. 鲁迅
D. 李大钊
【单选题】
（ ）推动着中国的先进分子把自己的目光从东方转向西方，从资产阶级民主主义转向社会主义。
A. 新文化运动
B. 俄国十月革命
C. 巴黎和会
D. 五四运动
【单选题】
在中国大地上率先举起马克思主义旗帜的是( )
A. 陈独秀
B. 蔡元培
C. 鲁迅
D. 李大钊
【单选题】
中国人第一篇比较系统介绍马克思主义学说的文章是（ ）
A. 《谈政治》
B. 《庶民的胜利》
C. 《法俄革命之比较观》
D. 《我的马克思主义观》
【单选题】
五四运动的直接导火线是（ ）
A. 俄国十月革命的影响
B. 巴黎和会上中国外交的失败
C. 新文化运动的推动
D. 中国共产党的成立
【单选题】
（ ）标志着新民主主义革命的开端
A. 五四运动
B. 中国共产党成立
C. 俄国十月革命
D. 第一次国共合作
【单选题】
中国早期马克思主义队伍的主体部分是（ ）
A. 新文化运动的思想领袖
B. 五四爱国运动的左翼骨干
C. 欧美留学生
D. 原中国同盟会会员、辛亥革命时期的活动家
【单选题】
中共成立前上海党组织的党内机关刊物是（ ）
A. 《民国日报》
B. 《新青年》
C. 《共产党》
D. 《每周评论》
【单选题】
陈独秀发表（ ）一文表明他站到马克思主义的旗帜下来了。
A. 《谈政治》
B. 《敬告青年》
C. 《文学革命军》
D. 《我的马克思主义观》
【单选题】
（ ）成立的共产党早期组织实际上是共产党的发起组。
【单选题】
中国共产党第一次代表大会选举（ ）担任总书记。
A. 陈独秀
B. 李达
C. 毛泽东
D. 李大钊
