【单选题】
甲将刚买回的彩电放在楼道门口，便上楼开门，被恰好路过的 乙发现。乙抱起彩电就跑。乙刚跑出10米远，甲正好下楼，将乙抓获。 关于乙的行为，下列说法正确的是（）。
A. 构成侵占罪既遂
B. 构成侵占罪未遂
C. 构成盗窃罪既遂
D. 构成盗窃罪未遂
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D.【精解】本题考查的重点是侵占罪与盗窃罪的区别。盗窃罪是将公私财物占为己有，而侵占罪是将他人占有或者无人占有的财物占为己 有。本题中，甲虽然将彩电放在楼道口，上楼开门，但是彩电仍然在甲 的占有支配之下，甲并没有放弃对该彩电的占有，所以乙的行为构成盗 窃罪而不是侵占罪。由于乙虽然抱起了彩电，但是并没有完全控制彩 电，所以属于盗窃未遂。故应选D项。
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【单选题】
下列行为应当认定为犯罪的是（）。
A. 甲、乙互相交换配偶
B. 丙看到有人被强奸而见危不救
C. 李某进入邻居家窃得鸡蛋两个
D. 胡某乘夜劫财未果而自认晦气
【单选题】
以暴力、威胁方法阻碍红十字会工作人员依法履行职责，构成 妨害公务罪，必须（）。
A. 在自然灾害和突发事件中
B. 造成严重后果
C. 情节严重
D. 致人重伤或死亡
【单选题】
下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法，正确的有 （）。
A. 本罪和诈骗罪都属于侵犯财产罪
B. 本罪既可以由单位构成也可以由自然人构成
C. 行为人既骗取贷款又骗取金融票证的，应当进行数罪并罚
D. 行为人以非法占有为目的骗取银行贷款的，构成骗取票据承兑罪
【单选题】
孙某将周某打成重伤而休克，临时起意拿走了周某的手机，孙 某将手机占为己有。经鉴定，手机价值4000元。对于孙某行为的定性， 下列说法正确的是（）。
A. 构成故意伤害罪和抢劫罪
B. 构成故意伤害罪和抢夺罪
C. 构成故意伤害罪和盗窃罪
D. 只构成抢劫罪
【单选题】
某县有一伙人以暴力、威胁等手段，有组织地进行违法犯罪活 动，称霸当地，为非作歹，欺压、残害群众，严重破坏经济、社会秩 序。张某参加该组织并按该组织授意杀害了丁某全家。张某的行为构成 （）。
A. 参加恐怖组织罪
B. 参加恐怖组织罪、故意杀人罪
C. 参加黑社会性质组织罪、故意杀人罪
D. 参加黑社会性质组织罪
【单选题】
甲用爆炸的方法炸毁了正在行驶中的一列车的主要设备，甲的 行为构成（）。
A. 爆炸罪
B. 破坏交通工具罪
C. 破坏交通工具罪和爆炸罪数罪并罚
D. 破坏交通设施罪
【单选题】
绑架罪的既遂应以（）为标准。
A. 行为人实际控制被害人（人质）或者完成偷盗婴幼儿的行为
B. 行为人实际勒索到财物或者获取非法利益
C. 行为人对被害人人身自由开始进行限制时
D. 以上选项都不对
【单选题】
下列说法正确的有（）。
A. 盗窃增值税专用发票的，构成逃税罪
B. 携带凶器盗窃的，构成抢劫罪
C. 盗窃信用卡并使用的，构成信用卡诈骗罪
D. 携带凶器抢夺的，构成抢劫罪
【单选题】
行为人伪造货币并出售或者运输的，（）。
A. 以伪造货币罪一罪定罪从重处罚
B. 以出售、运输假币罪一罪定罪从重处罚
C. 以伪造货币罪和出售、运输假币罪实行数罪并罚
D. 比较伪造货币罪和出售、运输假币罪的刑罚轻重，择一重罪从重 处罚
【单选题】
【单元五】
A. 在刑罚执行完毕以前发现漏罪的，应当按照“先并后减”的原则实 行数罪并罚
B. 在刑罚执行完毕以前又犯罪的，应当按照“先减后并”的原则实行 数罪并罚
C. 在刑罚执行完毕之后发现漏罪的，应当按照“先并后减”的原则实 行数罪并罚
D. 数罪中既有被判处有期徒刑，也有被判处管制，在有期徒刑执行 完毕后继续执行管制
【单选题】
甲因为男友乙不忠而生恨意，决定杀乙。某日把乙引到家中，将 一瓶安眠药（50片）掺入咖啡让乙喝下。乙在甲的床上昏睡，甲离家到 附近一座山上打算自杀。甲在山上犹豫徘徊一昼夜，心生悔意急回家， 发现乙已经被人送医院抢救，未死。甲大喜过望。对甲（）。
A. 按既遂犯处罚
B. 可以比照既遂犯从轻、减轻或者免除处罚
C. 可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚
D. 应当免除处罚
【单选题】
下列人员不属于首要分子的有（）。
A. 在犯罪集团中起组织作用的犯罪分子
B. 在犯罪团伙中起组织作用的犯罪分子
C. 在聚众犯罪中起组织作用的犯罪分子
D. 在聚众犯罪中起策划作用的犯罪分子
【单选题】
甲于傍晚跟踪仇人乙，意图杀害乙。甲趁乙不备用刀朝乙的背部 猛刺数刀，致乙当场昏迷，甲见乙没有呼吸，误以为乙已死亡，为消灭 罪迹，将乙“抛尸”于小河中。经鉴定，乙是溺水窒息死亡。甲的认识错 误属于（）。
A. 对犯罪手段的认识错误
B. 对因果关系的认识错误
C. 对目标的认识错误
D. 对犯罪工具的认识错误
【单选题】
甲欲杀害乙。一日，甲得知乙一人在家，遂携带匕首前往乙家， 不料途中腹部剧痛，不得已而折返。次日，甲腹痛消失，遂再赴乙家将 乙杀死。甲的行为在刑法理论上属于（）。
A. 吸收犯
B. 连续犯
C. 继续犯
D. 牵连犯
【单选题】
下列关于伪造货币的说法，错误的有（）。
A. 伪造中国人民银行发行的纪念币，构成伪造货币罪
B. 伪造正在流通的境外货币，构成伪造货币罪
C. 伪造停止流通的货币并使用的，不构成犯罪
D. 同时采用伪造和变造手段，制造真伪拼凑货币的行为，以伪造货 币罪定罪处罚
【单选题】
犯罪分子具有刑法规定的减轻处罚情节的，应当在（）判处刑 罚。
A. 法定刑幅度内按照最低刑
B. 法定最高刑以下
C. 法定刑以内
D. 法定刑以下
【单选题】
王某因抢劫罪于2000年1月10日被判处有期徒刑5年（判决前被羁 押了6个月）， 2002年1月10日，王某因有重大立功表现被减刑为3年有 期徒刑，王某还需要服刑（）。
A. 2年
B. 2年半
C. 6个月
D. 一年
【单选题】
关于减轻处罚，下列说法错误的有（）。
A. 犯罪分子具有减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚
B. 犯罪分子具有减轻处罚情节，但是其所犯之罪具有数个量刑幅度 的，只能在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚
C. 犯罪分子不具有法定减轻处罚情节的，绝对不能在法定刑以下判 处刑罚
D. 犯罪分子既有减轻处罚情节，也有从轻处罚情节的，也只能在法 定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚
【单选题】
赵某犯A罪，依法应当附加剥夺政治权利。合议庭提出以下四种 量刑意见，其中必定错误的意见是()。
A. 判处有期徒刑2年，附加剥夺政治权利1年
B. 判处有期徒刑2年，缓刑3年，附加剥夺政治权利1年
C. 判处管制2年，附加剥夺政治权利1年
D. 判处拘役6个月，附加剥夺政治权利1年
【单选题】
关于收买被拐卖的妇女、儿童罪，下列说法正确的有()。
A. 按照被买妇女的意愿，不阻碍其返回原居住地的，可以从轻、减 轻或者免除处罚
B. 对被买儿童，只要不阻碍对其进行解救的，就从轻处罚
C. 对被买儿童没有虐待行为，不阻碍对其进行解救的，可以从轻处 罚或者减轻处罚
D. 对被买儿童没有虐待行为，不阻碍对其进行解救的，可以从轻处
【单选题】
下列关于窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的说法，错误的 有()。
A. 银行的工作人员利用职务上的便利实施窃取、收买、非法提供信 用卡信息罪的，应当从重处罚
B. 行为人窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料之后，尚未利 用这些信息资料伪造他人信用卡之前案发的，则按照窃取、收买、非法 提供信用卡信息罪定罪处罚
C. 行为人窃取、收买他人信用卡信息后又伪造了信用卡并用该信用 卡骗取钱财的，则应当按照信用卡诈骗罪定罪处罚
D. 行为人非法持有他人信用卡，数量较大的，构成非法提供信用卡 信息罪
【单选题】
根据刑法规定与相关司法解释，下列符合交通肇事罪中的“因逃 逸致人死亡”的是（）。
A. 交通肇事后因害怕被现场群众殴打逃往公安机关自首，被害人因 得不到救助而死亡
B. 交通肇事致使被害人当场死亡，但肇事者误以为被害人没有死 亡，为逃避法律责任而逃逸
C. 交通肇事致人重伤后误以为被害人已经死亡，为逃避法律责任而 逃逸，导致被害人得不到及时救助而死亡
D. 交通肇事后，将被害人转移至隐蔽处，导致其得不到救助而死亡
【单选题】
国家工作人员肖某在经济往来中，违反国家规定，收受某公司 回扣4万元，归个人所有。肖某的行为构成（）。
A. 贪污罪
B. 受贿罪
C. 介绍贿赂罪
D. 贪污罪和受贿罪
【单选题】
安某虐待其10岁的继女王某达3年之久。某日，安某又因琐事痛 打王某，王某稍有反抗，安某即拿起一根铁条向王某眼睛刺去，当场将 王某右眼扎瞎。对安某的行为应定性为（）。
A. 虐待罪
B. 故意伤害罪
C. 虐待致人重伤
D. 虐待罪和故意伤害罪
【单选题】
对集资诈骗罪认识错误的是（）。
A. 侵犯客体是出资人的财产所有权和国家对金融活动的管理秩序
B. 客观方面表现为行为人使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为
C. 犯罪主体是自然人和单位
D. 主观方面可以是直接故意也可以是间接故意
【单选题】
为索取赌债、高利贷等非法债务而非法剥夺他人人身自由的， 应（）。
A. 按照非法拘禁罪定罪处罚
B. 按照敲诈勒索罪和非法拘禁罪实行数罪并罚
C. 按照敲诈勒索罪和绑架罪实行数罪并罚
D. 按照绑架罪定罪处罚
【单选题】
甲路过某自行车修理店，见有一辆名牌电动自行车（价值1万 元）停在门口，欲据为己有。甲见店内货架上无自行车车锁，便谎称要 购买，催促店主去50米之外的库房拿货。店主临走时对甲说：“我去拿 锁，你帮我看一下店。”在店主进入仓库后，甲便骑走电动自行车。甲 的行为构成（）。
A. 诈骗罪
B. 盗窃罪
C. 侵占罪
D. 职务侵占罪
【单选题】
《刑法》第24条第2款规定：对于中止犯，没有造成损害的，应 当免除处罚。从刑事责任解决方式上分析，该规定属于()。
A. 定罪判刑方式
B. 定罪免刑方式
C. 消灭处理方式
D. 转移处理方式
【单选题】
盗窃正在使用中的公路上的井盖的行为，构成()。
A. 盗窃罪
B. 破坏交通设施罪
C. 破坏交通工具罪
D. 以危险方法危害公共安全罪
【单选题】
【单元六】
A. 甲在与钱某争吵中，突然抽出随身携带的匕首向钱某刺一刀后扬 长而去，致其重伤
B. 乙在非法拘禁孙某过程中，使用暴力致孙某死亡
C. 丙在绑架李某并向李某家属勒索财物过程中，杀害李某
D. 丁对公共建筑物放火，大火烧毁该建筑物，并且烧死二人
【单选题】
A宾馆大堂领班甲在工作中获得乙的姓名、年龄、身份证号码等 信息，并将这些信息出售给多家旅行社和汽车经销商等。经查，甲多次 从事出售或者提供所获取的个人信息，获利巨大，且社会影响极为恶 劣。甲的行为构成（）。
A. 报复陷害罪
B. 买卖身份证件罪
C. 侵犯公民个人信息罪
D. 非法经营罪
【单选题】
已满14周岁不满16周岁的人盗窃他人巨额财产的，（）。
A. 构成犯罪，但应当从轻或者减轻处罚
B. 构成犯罪，但可能从轻或者减轻处罚
C. 构成犯罪，但不负刑事责任
D. 不构成犯罪，不负刑事责任
【单选题】
甲男欲强奸乙女，先将乙女禁闭于室内数十日，待乙女无力气反 抗时对其实施奸淫。甲男的行为属于（）。
A. 连续犯
B. 牵连犯
C. 吸收犯
D. 想象竞合犯
【单选题】
在共同犯罪中的教唆犯（）。
A. 都是主犯
B. 都是从犯
C. 是主犯或者是从犯
D. 可以分别是主犯、从犯、胁从犯
【单选题】
甲带邻居家5岁小孩乙去河里游泳，因没看管好孩子，最后乙在 河里溺水死亡，甲应负不作为犯罪的刑事责任。甲不作为犯罪的义务来 源是（）。
A. 法律的直接规定
B. 职务上或业务上的要求
C. 道义上的义务
D. 先前行为引起的义务
【单选题】
下列说法正确的是（）。
A. 甲欲强奸某妇女遭到激烈反抗，一怒之下将该妇女勒死，之后又 实施奸淫行为。甲的行为属于强奸致人死亡，应当加重处罚
B. 乙为迫使妇女肖某卖淫而将肖某强奸，对乙应当以强奸罪从重处 罚
C. 丙在组织他人偷越国（边）境过程中，强奸了被组织的妇女钱 某。对丙应当以组织他人偷越国（边）境罪加重处罚
D. 丁在拐卖妇女的过程中，强行奸淫了被拐卖的妇女。对丁应当以 拐卖妇女罪加重处罚
【单选题】
根据刑法规定，对于连续犯追诉期限的起算，是从（）。
A. 实施犯罪预备行为时起算
B. 着手实行犯罪时起算
C. 犯罪行为连续状态终了之日起算
D. 犯罪行为既遂时起算
【单选题】
左某因犯罪被判处有期徒刑3年，剥夺政治权利2年。左某自1999 年7月20日被羁押，判决自2000年1月20日生效。如左某未获减刑，其政 治权利应当在（）内被剥夺。
A. 2003年1月20日至2004年1月19日
B. 2000年1月20日至2004年7月19日
C. 2002年7月20日至2004年7月19日
D. 1999年7月20日至2004年1月19日
【单选题】
吕某因为绑架罪被判处死刑缓期执行，两年考验期满后，因有 重大立功表现被减为有期徒刑25年，根据刑法规定，人民法院对吕某 （）。
A. 既可以减刑，也可以假释
B. 可以减刑，但不能假释
C. 可以假释，但不能减刑
D. 既不能减刑，也不能假释
【单选题】
下列关于死刑缓期执行的有关说法，正确的有（）。
A. 在甲死缓考验期内发现其有应当判处有期徒刑3年的故意犯罪没 有宣告，对甲应当执行死刑
B. 在乙死缓考验期期满后发现其有应当判处无期徒刑的故意犯罪没 有宣告，对乙应当执行死刑
C. 在死缓考验期内丙又犯应当判处拘役6个月的故意犯罪，在死缓 减为无期徒刑后的1年内被司法机关发现，对丙应当执行死刑
D. 在死缓考验期内丁多次违反监规，不服从教育改造，考验期期满 后对丁不应减为无期徒刑，而应当延长丁的死缓考验期
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【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，资本规划应当坚持_______、合理性和审慎性等原则。___
A. 资本约束优先
B. 实质大于形式
C. 形式大于实质
D. 风险控制
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，集中度风险是指在银行集团并表基础上源于同一或同类风险超过银行集团_______一定比例直接或间接形成的风险敞口。___
A. 资本成本
B. 资本总额
C. 资本净额
D. 资本流入
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，并表监管包括_______和定性方法。___
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。___
A. 跨业通道业务
B. 监管套利
C. 风险隐匿
D. 风险转移
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指通过事前制定相关计划，明确银行集团在面临压力的情况下，采取一系列措施确保继续提供持续稳定运营的各项关键性金融服务，恢复正常运营。___
A. 集团稳定计划
B. 集团恢复计划
C. 集团服务计划
D. 集团压力计划
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团内建立_______制度，要求附属机构及时报告经营活动中的重大事项、重大风险，以及境内外监管机构采取的重大监管行动和监管措施。___
A. 内部重大事项报告
B. 风险防控
C. 内部监管
D. 绩效监督
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少_______办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。___
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在_______以内反馈；___
A. 一个工作日
B. 三个工作日
C. 五个工作日
D. 七个工作日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在_______以内反馈。___
A. 三个工作日
B. 五个工作日
C. 七个工作日
D. 十个工作日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过_______。___
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___
A. 8小时
B. 12小时
C. 24小时
D. 48小时
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___
A. 只付不收
B. 只收不付
C. 不付不收
D. 可收可付
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在_______以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人___
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，本规定自_______起施行。___
A. 41791
B. 41974
C. 42005
D. 42156
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___
A. 基层营业网点、柜面业务岗位
B. 重点营业网点、柜面业务岗位
C. 基层营业网点、重点业务岗位
D. 重点营业网点、重点业务岗位
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___
A. 前后台合并、岗位制约
B. 前后台分离、岗位制约
C. 前后台合并、岗位协调
D. 前后台分离、岗位协调
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___
A. 现场审核
B. 远程复核（授权）
C. 现场审核或者远程复核（授权）
D. 现场审核与远程复核（授权）相结合
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___
A. 交叉回访
B. 事后回访
C. 事前访谈
D. 电话回访
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___
A. 大额交易
B. 定额交易
C. 异常交易
D. 正常交易
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___
A. “了解你的业务”
B. “了解你的对手”
C. “了解你的规则”
D. “了解你的客户”
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___
A. 一体化
B. 名单制
C. 规范化
D. 合作制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___
A. 风险提示书
B. 业务合同书
C. 业务说明书
D. 风险案例
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___
A. 风险案例
B. 风险提示
C. 风险承诺
D. 风险系数
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___
A. 新常态
B. 互联网
C. 新技术
D. 多样化
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___
A. 营业网点
B. 营业网点柜台
C. 营业网点非现金区
D. 营业网点现金区
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___
A. 网点保安
B. 网点业务经理
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___
A. 人员密集场所
B. 社会公共场所
C. 银行营业场所
D. 公众聚集场所
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___
A. 机构负责人
B. 柜面负责人
C. 风险负责人
D. 业务负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___
A. 规范性手册
B. 禁止性规定
C. 操作性手册
D. 惩罚性措施
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___
A. 风险事件问责机制
B. 操作风险处置机制
C. 应急处置预案和机制
D. 风险问题整改机制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___
A. 一级分行
B. 营业机构
C. 银行业金融机构总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___
A. 一级分行
B. 事发机构
C. 审计监督部门
D. 风险事件查处牵头部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___
A. 监管部门
B. 一级分行
C. 总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___
A. 一级分行和总行业务条线
B. 支行和二级分行
C. 二级分行和一级分行
D. 总行业务条线和风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___
A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员
B. 机构负责人和业务条线管理人员
C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员
D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将_______纳入绩效考评。___
A. 风险事件处置工作
B. 风险事件防控工作
C. 风险事件通报工作
D. 风险事件化解工作
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要_______。___
A. 从严从重处罚
B. 从轻从松处罚
C. 从严从重通报
D. 从轻从松通报
