【判断题】
2009年，XX银行发生一起科技外包人员窃取银行客户信息，伪造银行卡，在ATM机上盗取持卡人资金的案件。事情经过是：XX行与XX公司签订开发合同，开发银行ATM机监控软件，同时约定该软件由XX公司进行维护。2009年，维护人员上门维护ATM机监控系统，通过终端机将服务器有关客户数据库设置为共享状态，在终端机上操作数据库，插上U盘，拷取数据库中客户信息数据，拷出的数据库字段主要为“卡号、卡有效期、CVV等”。其中CVV为磁条安全验证码，是制卡的关键性安全认证标志。拷出的数据库记录经估算约十几万条。利用窃取的信息伪造银行卡，通过猜测银行卡密码，在ATM机上窃取持卡人资金，窃取人民币数十万元。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，这起案件主要原因是外包合同未包含涉及数据信息安全保密的条款，也未单独签订安全保密协议
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
XX城商行研发中心，外包人员访问本行计算机资源的身份认证工作有漏洞，对离职外包人员未及时调整访问权限。外包人员可随意携带笔记本电脑、3G网卡、移动存储介质等设备进出机房，甚至清洁工自行保管2张可24小时进入机房各区域的门禁卡，且长期有效。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，该城商行在外包服务安全管理方面需要改进
【判断题】
<FONT face=Verdana>XX银行核心系统长期以来一直依靠外包服务商进行开发。现正在使用的系统设计时最大日均处理能力为80万笔，但随着业务的发展，现日均处理能力要求达到210万笔，导致该行系统处理能力与系统负载之间缺口极大。而外包服务商已不再对该核心系统提供升级服务，并且该行自2009年起，没有购买维保服务。2010年，终于由于数据库引发逻辑故障，导致业务中断。而由于该行的技术人员不掌握该系统的核心技术，加之对外包服务商缺乏有效的管理，导致系统维修不及时，致使业务中断时间长达4小时20分钟，在全国引发了极大的声誉风险。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当对外包服务过程进行持续监控，要求服务提供商建立阶段性服务目标及任务，并跟踪任务的执行情况，及时发现和纠正服务过程中存在的各类异常情况。</FONT>
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，商业银行风险监管核心指标是对商业银行实施风险监管的标准，是评价、监测和预警商业银行风险的参照体系
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险水平类指标以时点数据为基础，属于动态指标
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于30％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15％；单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于10％
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，利率风险敏感度为利率上升200个基点对银行净值的影响与资本净额之比
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，风险迁徙类指标包括正常类贷款迁徙率和不良类贷款迁徙率
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，资本利润率为税后净利润与平均净资产之比，不应低于11％
【判断题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，农村合作银行、村镇银行、农村信用社、外国银行分行以及资产规模小于C亿元人民币的商业银行不适用流动性覆盖率监管要求
【判断题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制
【判断题】
紫荆银行2013年1-10月税后净利润为10亿元，平均资产总额2000亿元。为符合监管核心指标，2013年剩余2个月紫荆银行应至少实现3亿元净利润
【判断题】
大洲银行2014年6月末资本净额400亿元，全部关联度如要符合监管核心指标要求，全部关联授信不应超过200亿元
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少每半年向股东大会（股东）报告一次
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险管理策略、政策和程序应当涵盖表内外各项业务以及境内外所有可能对其流动性风险产生重大影响的业务部门、分支机构和附属机构，并包括正常和压力情景下的流动性风险管理
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定， 商业银行应当加强日间流动性风险管理，确保具有充足的日间流动性头寸和相关融资安排，及时满足正常和压力情景下的日间支付需求
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当根据其流动性风险偏好，考虑压力情景的严重程度和持续时间、现金流缺口、优质流动性资产变现能力等因素，按照审慎原则确定优质流动性资产的规模和构成
【判断题】
为了落实《商业银行流动性风险管理办法（试行）》的相关要求，某商业银行建立了流动性风险管理委员会，由行长、副行长、风险总监等高级管理人员组成，负责审批流动性风险管理策略、偏好和程序，并承担流动性风险的最终责任
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件；由外部人员实施的案件不在通知规范范围之内
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以以经济处理追加其他问责方式进行替代
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告
【判断题】
B银行为A银行在B省的省分行，C银行为B银行在C市的市分行。2014年2月C分行下属D储蓄所发生一笔金融案件，D储蓄所储户E某在账户上的人民币CD万元被他人非法转走。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，金融机构追究相关责任时，只需要对D储蓄所和C分行相关人员进行责任认定
【判断题】
甲银行于2014年3月发生一笔案件，甲银行拟对相关责任人进行问责。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行可以酌情以经济处理代替纪律处分
【判断题】
按照《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，前台经办人员与后台授权人员岗位应分离，柜员号和密码严禁交叉使用
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严禁越权办理
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应严格执行前台经办人员与后台授权人员岗位分离制度，加强柜员号和密码管理，除人手不够或当班柜员临时请假外，严禁交叉使用
【判断题】
A银行营业机构由于人员轮休导致人手不足，根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》的规定，该支行行长要求后台授权人员同时办理前台的工作，缓解柜面压力，满足客户需求
【判断题】
A银行信贷客户经理由于家庭经济压力较大，利用工作“八小时”外的时间在该银行授信客户大地公司从事财务工作。该情况经同事反映给该支行行长，该行长认为此员工是为了缓解家庭经济压力且是利用工作外的时间，因此根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》的规定，没有将该情况作为排查情况上报
【判断题】
《商业银行信息披露办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行。适用于农村合作银行、农村信用社、村镇银行、贷款公司、城市信用社，本办法或银监会另有规定的除外
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应在会计报表附注中说明会计报表中重要项目的明细资料，其中表外项目应披露其年初余额、年末余额及其他具体情况
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与会计师事务所、银行业监督管理机构进行双边会谈
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，财务情况说明书应当对本行经营的基本情况、利润实现和分配情况以及对本行财务状况、经营成果有重大影响的其他事项进行说明
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，外国银行分行的信息由主报告行汇总后披露；外国银行分行应将其总行所披露信息摘要译成中文后披露
【判断题】
《商业银行信息披露办法》没有规定的，但若遗漏或误报某个项目或信息会改变或影响信息使用者的评估或判断时，商业银行应将该项目视为关键性项目予以披露
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行应确保股东及相关利益人能及时获取年度报告，但不应将年度报告置放在商业银行的主要营业场所
【判断题】
按照《商业银行信息披露办法》规定，商业银行的行长应当保证所披露的信息真实、准确、完整，并就其保证承担相应的法律责任
推荐试题
【单选题】
利率正常发挥作用的基本条件是___
A. 充分传播的市场信 息
B. 利率市场化
C. 健全完善的金融市场体 系
D. 自主决策的微观经济主 体
【单选题】
___更符合利息原理且可以有效规避利率风险
A. 固定利 率
B. 浮动利率
C. 基准利 率
D. 官定利率
【单选题】
年利率是用一年的利息处以本金，适用___
A. 百分 号
B. 千分号
C. 分 号
D. 亿分号
【单选题】
___是银行同业公会或类似阻止所形成的，对会员具有一定的指导作用的利率
A. 公定利 率
B. 官定利率
C. 基准利 率
D. 市场利率
【单选题】
基准利率最终决定权在___
A. 国务 院
B. 中国人民银 行
C. 国家统计 局
D. 中国银监会
【单选题】
保值贴补制度的基本原则是是使___至少不低于0
A. 名义利 率
B. 实际利率
C. 基准利 率
D. 市场利率
【单选题】
___是指在一定时点上对物价变动因素进行剔除后的利率
A. 实际利 率
B. 名义利率
C. 贴现利 率
D. 回购利率
【单选题】
各国中央银行往往通过买卖外汇对汇率进行干预，当外汇汇率___时，卖出外币，回笼本币。
A. 过 高
B. 过低
C. 不一 定
D. 以上都不是
【单选题】
远期外汇交易是由于___而产生的
A. 金融交易者的投 机
B. 为了避免外汇风 险
C. 与即期交易有所差 别
D. 银行的业务需要
【单选题】
由铸币平价决定的汇率不是___
A. 实际汇 率
B. 名义汇率
C. 基础汇 率
D. 法定汇率
【单选题】
通常情况下，一国的利率水平较高，则会导致___
A. 本币汇率上升，外币汇率上 升
B. 本币汇率上升，外币汇率下 降
C. 本币汇率下降，外币汇率上 升
D. 本币汇率下降，外币汇率下 降
【单选题】
浮动汇率制度下，汇率是由___决定
A. 货币含金 量
B. 波动不能超过规定幅 度
C. 中央银 行
D. 市场供求
【单选题】
购买力平价理论表明，决定两国货币汇率的因素是___
A. 含金 量
B. 价值量
C. 购买 力
D. 物价水平
【单选题】
金本位制下，___是决定汇率的基础
A. 货币的含金 量
B. 物价水平
C. 购买 力
D. 价值量
【单选题】
远期汇率高于即期汇率称为___
A. 贴 水
B. 升水
C. 平 价
D. 议价
【单选题】
以下___是错误的
A. 外汇是一种金融资 产
B. 外汇必须以外币表 示
C. 用作外汇的货币不一定具有充分 的可兑性
D. 用作外汇的货币必须具有充分的 可兑性
【单选题】
在金本位制下，汇率波动的界限是___
A. 黄金输出 点
B. 黄金输入点
C. 铸币平 价
D. 黄金输入点和输出 点
【单选题】
通常情况下，一国国际收支发生逆差时，外汇汇率就会___
A. 上 升
B. 下降
C. 不 变
D. 不确定
【单选题】
外汇投机活动会___
A. 使汇率下 降
B. 使汇率上升
C. 使汇率稳 定
D. 加剧汇率的波动
【单选题】
如果人民币升值，外汇汇率就会降低，下列选项中属于外汇汇率降低的是___
A. 100元人民币可以购买更多 的商品
B. 100单位的外币可以购买更 多的商品
C. 100单位的人民币可以兑换 更少的外币
D. 100单位的外币可以兑换更 少的人民币
【单选题】
在金本位之下，___是决定汇率的基础
A. 金平 价
B. 铸币平价
C. 黄金输送 点
D. 购买力平价
【单选题】
外汇期权交易的主要目的是为了___
A. 对外汇的变动提供套期保值
B. 将价格变动的风险进行转嫁
C. 换取权利 金
D. 退还保证金
【单选题】
在直接标价法下，一定单位的外币折算的本国货币增多，说明本币汇率___
A. 上 升
B. 下降
C. 不 变
D. 不确定
【单选题】
在间接标价法下，汇率数值的上下波动与相应外币的价值变动在方向上（ ），而与本币的价值变动在方 向上___
A. 一致 相 反
B. 相反 一致
C. 无关 系
D. 不确定
【单选题】
以本币表示的外汇资产必须是___
A. 自有外 汇
B. 有价凭证
C. 支付凭 证
D. 协定外汇
【单选题】
在外汇报价中，1个基点一般为___
A. 0.1
B. 0.01
C. 0.001
D. 0.0001
【单选题】
在间接标价法下，汇率上升反映了___
A. 外币币值上 升
B. 本币币值上 升
C. 外币币值不 变
D. 无法确定
【单选题】
涉及储蓄决策、投资决策、融资决策和风险管理决策的货币资财及其管理的是___
A. 个人理 财
B. 公司理财
C. 政府理 财
D. 国际理财
【单选题】
涉及融资决策、投资决策和风险管理决策等货币资财及其管理的是___
A. 个人理 财
B. 公司理财
C. 政府理 财
D. 国际理财
【单选题】
涉及税收征集、财政开支、公债和国债发行的货币资财及其管理的是___
A. 个人理 财
B. 公司理财
C. 政府理 财
D. 国际理财
【单选题】
商品货币关系发展初期联结货币范畴与信用范畴的主要金融形式是___
A. 多样的所有权关 系
B. 银行业及其业务
C. 复杂的债权债务关 系
D. 货币经营业
【单选题】
盈余资金经由金融中介流向赤字部门的融资方式___
A. 间接融 资
B. 直接融资
C. 市场融 资
D. 代理融资
【单选题】
通过买卖金融资产实现资金由盈余部门流向赤字部门的融资方式___
A. 间接融 资
B. 直接融资
C. 市场融 资
D. 中介融资
【单选题】
一般认为，银行主导型金融体系的典型代表是___
A. 英 国
B. 美国
C. 德 国
D. 南非
【单选题】
英美被划归市场主导型金融体系国家的主要原因是___
A. 债券融资额超过银行信 贷
B. 银行业总资产占GDP的比重较高
C. 股票融资额超过银行信 贷
D. 股票总市值占GDP比重相对较高
【单选题】
在市场主导型金融体系国家，家庭直接持有的金融资产组合中比例较高的___
A. 价格随行就市的证 券
B. 银行存单
C. 金融机构发行的固定收益证 券
D. 商业票据
【单选题】
在银行主导型金融体系国家，公司外部治理的主要载体是___
A. 公司控制权市 场
B. 银行监督
C. 公司外部独立董 事
D. 敌意接管
【单选题】
金融体系最基本的经济职能是___
A. 解决激励难 题
B. 清算和支付结 算
C. 高效配置资 源
D. 配置和管理风险
【单选题】
一国金融机构体系的领导和核心是___
A. 商业银 行
B. 保险公司
C. 投资银 行
D. 中央银行
【单选题】
因业务范围广泛而有“金融百货公司”之称的金融机构是___
A. 商业银 行
B. 保险公司
C. 投资银 行
D. 中央银行
