【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列现金保证金可以从衍生产品资产余额中扣除的是_______。___
A. 收到的现金保证金不能被银行视同自有现金使用
B. 现金保证金每日根据衍生产品合约逐日盯市的价值进行计算并交换
C. 现金保证金的币种与衍生产品合约的清算币种相同
D. 现金保证金为银行根据衍生产品市值变化收取的可变现现金保证金
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相关试题
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，商业银行在季度财务报告中英披露以下杠杆率相关信息_______。___
A. 杠杆率水平
B. 一级资本净额
C. 调整后的表内外资产余额
D. 本期及前三季度数据。
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列属于本次办法修订的主要内容给的有_______。___
A. 杠杆率最低标准
B. 贸易融资、承兑汇票、保函等表外项目的计量方法
C. 衍生产品和证券贸易融资等敞口的计量方法
D. 商业银行杠杆率的披露要求
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，下列符合商业银行杠杆率披露要求的有_______。___
A. 在半年度和年度财务报告中按照办法附件模板披露杠杆率相关信息
B. 在季度财务报告中至少披露杠杆率水平、一级资本净额和调整后的表内外资产余额等信息。
C. 除披露当期数据外，商业银行应当同时披露前3个季度的数据。
D. 对杠杆率的各期变化、影响杠杆率变化的主要因素、相关资产负债项目与本办法规定的杠杆率相关项目之间的差异等做出说明
【多选题】
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，符合下列条件的证券融资交易，商业银行在计算对同一交易对手的证券融资交易会计资产时，可以将因开展证券融资交易产生的应收账款与应付账款进行轧差：___
A. 交易具有相关的明确的最终清算日期
B. 无论在正常经营，还是交易一方违约、资不抵债或破产情况下，轧差均符合法律规定且可强制执行
C. 交易双方均有采用净额计算和同时结算的意图
D. 交易的清算机制采用与净额结算等价的方式
【多选题】
商业银行应当根据表外业务的____等情况，结合表内业务进行头寸管理，规避流动性风险。___
A. 规模
B. 客户信誉
C. 用款频率
D. 真实性
【多选题】
商业银行应当建立____各类表外业务风险的信息管理系统。___
【多选题】
《商业银行表外业务风险管理指引》所称表外业务是指____的业务。___
A. 商业银行从事的
B. 不计入资产负债表内
C. 不形成现实资产负债
D. 有可能引起损益表动
【多选题】
根据《商业银行监事会工作指引》的规定，某商业银行监事会在近期进行了换届，在对新任监事开展履职培训时，根据监管要求对新一届监事会的监督重点予以了明确，除了法律法规规定的职权外，监事会应当重点监督商业银行______？___
A. 董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况
B. 财务活动
C. 内部控制
D. 风险管理
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，国有商业银行是指＿＿＿和交通银行。___
A. 中国工商银行
B. 中国农业银行
C. 中国银行
D. 中国建设银行
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行专营机构类型包括但不限于＿＿＿等。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会《流动资金贷款管理暂行办法》、＿＿＿以及相关法规规章，有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险。___
A. 个人贷款管理暂行办法
B. 固定资产贷款管理暂行办法
C. 项目融资业务指引
D. 商业银行信用卡业务监督管理办法
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构出现_______情形之一的，应由银监会或派出机构依据相关法律、行政法规和规章采取相应的监管措施。___
A. 未经批准设立、变更、撤销专营机构及其分支机构的
B. 未经任职资格审查任命高级管理人员的
C. 违反规定从事非专营业务的
D. 因内部控制和风险管理薄弱而造成重大风险的
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行在本行住所以外设立的区域审批中心、＿＿＿_、软件开发中心、账务处理中心等非经营性机构不属本指引规定的范畴，但中资商业银行应当向当地监管部门报告其设立情况并接受持续监管。___
A. 客服中心
B. 审计中心
C. 票据中心
D. 灾备中心
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当结合非现场监管和现场检查情况，加强对专营机构及其分支机构的运营评估，并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、＿＿＿的重要依据。___
A. 机构准入
B. 业务准入
C. 高管人员履职评价
D. 风险准入
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应对商业银行设立专营机构及其分支机构的年度发展规划进行可行性评估，并依据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿以及高级管理人员任职资格等事项，根据专营机构及其分支机构的层级，履行必要的行政许可程序。___
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全＿＿＿与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。___
A. 专营机构风险管理
B. 内部控制制度
C. 建立科学的激励约束机制
D. 内部资金转移定价机制
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行应当遵循商业可持续原则，结合风险管理水平、＿＿＿等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___
A. 市场环境
B. 内部控制能力
C. 发展战略
D. 专营业务发展状况
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会的各项规章制度，有效防范＿＿＿风险。___
A. 市场风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 信用风险
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构,还需要具备以下＿＿＿特征。___
A. 针对某一业务单元或服务对象设立
B. 独立面向社会公众或交易对手开展经营活动
C. 经总行授权，在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行
D. 独立法人
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构合规及风险管理人员有权向＿＿＿部门直接报告。___
A. 总行合规部门
B. 风险管理部门
C. 人民银行总行
D. 银监会
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，需在内部设立＿＿＿部门或专岗。___
A. 内控合规
B. 风险管理
C. 信息技术
D. 市场经营
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应当根据哪些方面，进行合理、适当的授权，以适应专营业务发展的需要＿＿＿。___
A. 各分支机构的经营管理水平
B. 风险管理能力
C. 所在地区经济和业务发展需要
D. 各地区收入水平
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构注册地银监局负责专营机构注册于本地后的日常持续监管，及时向＿＿＿部门报告专营机构的经营管理与风险状况，并提出监管建议。___
A. 银监会
B. 法人机构属地银监局
C. 当地工商行政部门
D. 当地分行
【多选题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管机构依据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿事项，履行必要的行政许可程序。___
A. 筹建
B. 开业
C. 变更.撤销
D. 高管任职资格
【多选题】
A银行福建省分行为提高服务专业性，决定在某市设立专营机构，依据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》规定，以下可行的专营机构类型包括 。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
甲银行控股的基金管理公司新近发行了一款公募基金产品，拟通过甲银行渠道销售，甲银行随即安排优质资源开展该基金产品的代销，包括预告销售期.免收服务费率.提供融资支持等服务。根据《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》的规定，以下说法正确的是_________
A. 甲银行不得代销其控股的基金管理公司发行的基金产品；
B. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，但不得提供优于非关联第三方同业交易的代销条件；
C. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，也可以提供优于非关联第三方同业交易的代销条件；
D. 甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，但不得有不正当销售行为和不正当竞争行为。
【多选题】
某股份制商业银行投资入股安康保险公司，一方面银行借助险资进行全方位的金融布局，另一方面保险公司依托银行平台拓展保险基础业务，双方拟全面开展业务合作，根据《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的规定，以下哪些不符合法律规定_________
A. 该银行可向其入股的保险公司提供授信；
B. 该银行可将保险产品与银行服务绑定销售；
C. 该银行可直接向其入股的保险公司出售其发行的次级债券；
D. 保险公司可将其股东银行的名称及标识印刷于保险单证和宣传材料中。
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知》规定，某商业银行支行拟与典当行进行合作，以下做法正确的是 。___
A. 位于A省B市的某支行拟对位于B省C市的典当公司进行授信,典当公司提供股权质押担保，向典当公司发放贷款
B. 与典当行合作中，该支行认为需要做好贷款“三查”制度，做好贷前调查评估，深入了解典当机构合规经营状况
C. 该支行通过查询走访典当公司各级主管部门和工商税务部门，及时获取该典当机构经营行为评价信息和监管信息
D.
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件_______
A. 有健全的风险管理和有效的内控机制
B. 资本充足率不低于10%
C. 其他各项监管指标符合监管要求
D. 有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行开办并购贷款业务应当遵循以下原则_______
A. 尽职调查
B. 审慎经营
C. 风险可控
D. 商业可持续的原则
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在____风险的基础上评估并购贷款的风险。___
A. 战略风险
B. 法律与合规风险
C. 整合风险
D. 操作风险
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行并购贷款涉及跨境交易的，还应分析____风险。___
A. 国别风险
B. 资金过境风险
C. 利率风险
D. 汇率风险
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估战略风险，应从____等方面进行分析。___
A. 并购双方行业前景
B. 市场结构
C. 市场结构
D. 企业文化
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估法律与合规风险，包括但不限于分析以下内容_______
A. 并购交易各方是否具备并购交易主体资格
B. 并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续。
C. 法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定
D. 借款人对还款现金流的控制是否合法合规
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定， 商业银行评估整合风险，包括但不限于分析并购双方是否有能力通过____等的整合实现协同效应。___
A. 发展战略整合
B. 业务整合
C. 资产整合
D. 负债组合
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行评估经营及财务风险，包括但不限于分析以下内容_______
A. 并购前企业经营的主要风险
B. 并购双方的未来现金流及其稳定程度
C. 并购股权（或资产）定价高于目标企业股权（或资产）合理估值的风险
D. 并购双方的分红策略及其对并购贷款还款来源造成的影响
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在财务模型测算的基础上，充分考虑各种不利情形对并购贷款风险的影响。不利情形包括但不限于______
A. 并购双方的经营业绩（包括现金流）在还款期内未能保持稳定或增长趋势
B. 并购方与目标企业经营范围有差异
C. 并购后并购方与目标企业未能产生协同效应
D. 并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形。
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在___等主要业务环节以及内部控制体系中加强专业化的管理与控制。___
A. 并购贷款业务受理
B. 尽职调查
C. 风险评估
D. 贷款发放
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行受理的并购贷款申请应符合以下基本条件______
A. 并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录。
B. 并购交易合法合规，并购涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的，应按相关法律法规和政策要求，取得有关方面的批准和履行相关手续。
C. 并购方与目标企业属于同于产业。
D. 并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。
【多选题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，并购贷款出现不良时，商业银行应及时采取___风险控制措施。___
A. 贷款清收
B. 保全
C. 以及处置抵质押物
D. 依法接管企业经营权
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【判断题】
甲公司以乙公司为收款人签发一张汇票，乙公司未在付款提示期限内提示付款并将该票据遗失，乙公司向人民法院申请公示催告的，根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》的规定，人民法院将不予受理
【判断题】
甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙、丁，金额为20万元，汇票到期日为1997年11月1日。乙持票后将其背书转让给戊，戊再背书转让给己，己要求付款银行付款时被以背书不具连续性为由拒绝付款。根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》的规定， 己可以向戊行使追索权，也可以同时向甲、乙、戊行使追索权
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，开证行在作出付款、承兑或者履行信用证项下其他义务的承诺后，开证行履行在信用证规定的期限内付款的义务时，应当审查开证申请人与受益人之间的基础交易
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，保证人以开证行或者开证申请人接受不符点未征得其同意为由请求免除保证责任的，人民法院应当支持
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，开证申请人、开证行或者其他利害关系人发现法律规定的情形，并认为将会给其造成难以弥补的损害时，可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项
【判断题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，反担保人可以是债务人，也可以是债务人之外的其他人
【判断题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，主合同解除后，担保人对债务人应当承担的民事责任就不再承担担保责任
【判断题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，担保物权所担保的债权的诉讼时效结束后，担保权人在诉讼时效结束后的二年内行使担保物权的，人民法院应当予以支持
【判断题】
甲公司向乙银行借款500万，双方签订借款合同，并由自然人王某提供保证担保。准备签订保证合同时，王某提出只愿意出具单方书面担保函，乙银行接受了王某的单方担保函。依据《担保法解释》规定，王某可以视为已经提供了担保，无需与乙银行签订合同
【判断题】
林某与甲银行签订借款合同，借款金额为C万元人民币，后来银行工作人员发现林某在公园附近有一房屋，要求林某追加该房屋作为抵押，双方签订了抵押合同。后林某的房屋被认定为违章建筑。依据《担保法解释》规定，甲银行认为抵押有效，因双方已经签订了抵押合同
【判断题】
现金流量是一个综合财务指标，既能体现流动性，也能体现盈利性
【判断题】
不良贷款拨备覆盖率=贷款损失准备金计提余额/不良贷款余额
【判断题】
《商业银行资本管理办法》实施后，正常时期系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5%和10.5%
【判断题】
核心一级资本充足率=（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产×D％
【判断题】
流动比率是用来衡量企业长期偿债能力的财务分析比率
【判断题】
核心一级资本充足率=（核心一级资本-对应资本扣减项）/风险加权资产 ×D％
【判断题】
资产负债比率是用来衡量长期偿债能力的财务分析比率
【判断题】
不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×D％
【判断题】
一级资本充足率=（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产×D％
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业的其他人员（包括邮政代理人员）
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到行政处罚、党纪处分、内部处分及其他处罚等惩戒措施的信息
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，外资银行业金融机构不适用本办法
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构对所报送信息的真实性和准确性负责
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职前的任职机构向银监会或所在地派出机构报送
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”后方可查询有关处罚信息
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起3年
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，银行业金融机构承担由此带来的法律风险和声誉风险
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应按照“一人一事一报”的原则，于处罚决定生效后5个工作日内向银监会或其派出机构报送
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应事先以聘用合同、员工守则等形式明确告知从业人员，如有违法违规违纪行为，其处罚信息将报送监管部门，并用于行业内共享
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时，须按照“谁受理谁查询”的原则查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构在招录人员时应向银监会或派出机构申请查询有关处罚信息
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”后方可查询有关处罚信息
【判断题】
国务院办公厅《转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）总体要求，地方各级政府和银行业金融机构要妥善处理融资平台公司在建项目后续融资问题，实施存量和增量统一管理，依法合规进行融资，切实满足促进经济发展和防范财政金融风险的需要
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，对于在2014年12月31日前已签订具有法律效力的借款合同并已放款，但合同尚未到期的融资平台公司在建项目贷款，银行业金融机构要在全面把控风险、落实信贷条件的前提下，继续按照合同约定发放贷款，不得盲目抽贷、压贷、停贷
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，对于在2014年9月21日前已签订具有法律效力的借款合同，且合同到期的融资平台公司在建项目贷款，如果项目自身运营收入不足以还本付息，银行业金融机构可与地方政府、融资平台公司协商，在后续借款与前期借款合同约定的责任一致，且确保借款合同金额不增加的前提下，重新修订借款合同，合理确定贷款期限，补充合格有效抵质押品
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，对于已签合同贷款额不能满足建设需要，且适宜采取政府和社会资本合作模式的融资平台公司在建项目，优先采取政府和社会资本合作模式，弥补在建项目增量融资需求
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，为了解决在建项目融资与政府债券发行之间的时间差问题，地方财政部门可以动用国库库款用于在建项目的资金周转，但在动用前，须报经本级人大批准。地方财政部门在完成政府债券发行之后，要及时将资金全部收回国库
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，财政部、人民银行、证券会要加强财政政策和货币政策的协调配合，为地方政府发行债券创造良好的市场环境
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，证券会要制定出台地方政府债券配套管理办法，加强对地方政府债券发行和使用工作的组织领导
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，人民银行要加强监管、正确引导，推动银行业金融机构在依法合规、有效防范风险的前提下，做好融资平台公司在建项目后续融资工作，并将本意见传达至各银行业金融机构
