【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下条件_________
A. 在交易方面不受任何限制，可以随时平盘。
B. 能够完全对冲以规避风险。
C. 能够准确估值。
D. 能够进行积极的管理。
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【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行可采用_______计量操作风险资本要求。___
A. 基本指标法
B. 标准法
C. 高级计量法
D. 内部模型法
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行拥有50%以下（含）表决权的被投资金融机构，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入并表范围__________
A. 通过与其它投资者之间的协议，拥有该金融机构50%以上的表决权
B. 根据章程或协议，有权决定该金融机构的财务和经营政策
C. 有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员
D. 在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，计算资本充足率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除以下项目__________
A. 商誉
B. 土地使用权
C. 资产证券化销售利得
D. 直接或间接持有本银行的股票
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行对个人债权的风险权重为__________
A. 个人住房抵押贷款的风险权重为50%
B. 个人住房抵押贷款的风险权重为75%
C. 对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重为D%
D. 对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重为150%
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定，作为一家大型商业银行，大恒银行可能面临的资本充足率监管要求包括______ ___
A. 最低资本要求
B. 储备资本和逆周期资本要求
C. 系统重要性银行附加资本要求
D. 第二支柱资本要求
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定，下列内容哪些属于富丽银行需要达到的最低资本要求？___
A. 核心一级资本充足率不得低于5%
B. 一级资本充足率不得低于6%
C. 资本充足率不得低于8%
D. 银监会在第二支柱框架下提出的更审慎的资本要求，要求该行资本充足率达到12％
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，按照《第三版巴塞尔协议》确定的银行资本和流动性监管新标准，在全面评估现行审慎监管制度有效性的基础上，提高_______等监管标准___
A. 资本充足率
B. 杠杆率
C. 流动性
D. 贷款损失准备
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，商业银行要强化风险管理基础设施，提高风险管理能力。具体包括完善风险管理组织架构、强化数据质量、_______等。___
A. 强化内部控制和内部审计职能
B. 改进考核激励机制，建立风险收益平衡的绩效考核和薪酬激励制度
C. 积极开发并推广运用新兴风险计量工具
D. 强化IT系统建设
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，提高资本充足率监管要求包括_________
A. 明确三个最低资本充足率要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不低于5%、6%和8%
B. 引入逆周期资本监管框架,包括2.5%的留存超额资本和0-2.5%的逆周期超额资本
C. 增加系统重要性银行的附加资本要求
D. 严格对一级资本的扣除规定
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项__________
A. 授信
B. B资产转移
C. 提供服务
D. 中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行应当制定关联交易管理制度，包括_______内容。___
A. 董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理
B. B关联方的信息收集与管理
C. 关联方的报告与承诺、识别与确认制度
D. 关联交易的种类和定价政策、审批程序和标准
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行内部审计部门应当每年至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计，并将审计结果报告给商业银行__________
A. A 董事会
B. B 监事会
C. C 股东会
D. D 高管层
【多选题】
该商业银行经过多轮战略引资和股权激励，一方面扩充了核心资本，一方面构建了良好的投资者关系。现有股东包括了大型保险公司、境外机构投资机构、国有资产管理公司、自然人投资者、银行高管等。为了规范银行内部人和股东关联交易的管理，该银行拟出明关联方清单，根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定，下列哪些属于该银行关联方_________
A. 该银行董事长的子女；
B. 该银行钦州分行行长；
C. 某地方政府投资公司，持有该银行6%的股份；
D. 该银行行长子女D%持股的融资担保公司。
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，独立董事应当对董事会讨论事项发表客观公正的独立意见，注重维护_______权益。___
A. 中小股东
B. 投资者
C. 社会公众
D. 存款人
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事在履职过程中，应当重点关注以下事项__________
A. 商业银行战略规划的制定和实施
B. 商业银行高级管理层的选聘和监督
C. 商业银行资本管理和资本补充
D. 商业银行风险偏好、风险战略和风险管理制度
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，独立董事在履职过程中，应当特别关注以下事项_________
A. 商业银行关联交易的合法性和公允性
B. 商业银行年度利润分配方案
C. 商业银行信息披露的完整性和真实性
D. 商业银行资本管理和资本补充
【多选题】
按照《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事履职过程中出现下列情形之一的，董事当年履职评价应当为不称职__________
A. 泄露商业秘密，损害商业银行合法利益的
B. 在履职过程中获取不正当利益，或者利用董事地位谋取私利的
C. 董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项，董事未提出反对意见
D. 银行业监管管理机构认定的其他严重失职行为
【多选题】
根据《商业银行董事履职评价办法》的规定，李某作为某商业银行董事在履职过程中应当重点关注哪些事项？___
A. 该商业银行战略规划的制定和实施、风险偏好、风险战略和风险管理制度
B. 该商业银行资本管理和资本补充、重大对外投资和资产处置项目。
C. 商业银行高级管理层的选聘和监督、高级管理层的执行力。
D. 商业银行薪酬和绩效考核制度及其执行情况。
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容__________
A. 健全的组织架构、清晰的职责边界
B. 科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任
C. 有效的风险管理与内部控制
D. 完善的信息披露制度
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行应当制定关联交易管理制度，并在章程中规定以下事项__________
A. 商业银行不得接受本行股票为质押权标的
B. 股东以本行股票为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会；非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的，应当事前告知本行董事会
C. 股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值，不得将本行股票进行质押
D. 股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。商业银行应当在章程中规定__________
A. 同一股东及其关联人不得同时提名董事和监事人选
B. 同一股东及其关联人提名的董事（监事）人选已担任董事（监事）职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得再提名监事（董事）候选人
C. 同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的二分之一
D. 同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，董事会会议可以采用会议表决（包括视频会议）和通讯表决两种表决方式，实行一人一票。商业银行章程应当规定，_______等重大事项不得采取通讯表决方式。___
A. 利润分配方案、资本补充方案
B. 重大投资、重大资产处置方案
C. 聘任或解聘高级管理人员
D. 重大股权变动以及财务重组
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，独立董事履行职责时应当独立对董事会审议事项发表客观、公正的意见，并重点关注以下_______等事项。___
A. 重大关联交易的合法性和公允性
B. 利润分配方案
C. 高级管理人员的聘任和解聘
D. 可能造成商业银行重大损失的事项
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行风险管理部门应当承担但不限于以下职责__________
A. 对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告
B. 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告
C. 了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案
D. 评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险
【多选题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对商业银行公司治理的持续监管，具体方式包括_______等。___
A. 风险提示
B. 监管通报
C. 与内外部审计师会谈
D. 与政府部门及其他监管当局进行协作
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及______等治理运行机制。___
A. 决策
B. 执行
C. 监督
D. 激励约束
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行章程是商业银行公司治理的基本文件，对______的组成、职责和议事规则等作出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，股东大会议事规则包括_______、提案机制、会议记录及其签署、关联股东的回避等。___
A. 会议通知
B. 召开方式
C. 文件准备
D. 表决形式
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行绩效考核指标应当包括_______等。___
A. 流动管理指标
B. 经济效益指标
C. 风险管理指标
D. 社会责任指标
【多选题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行年度披露的信息应当包括：基本信息、_______等。商业银行半年度、季度定期报告应当参照年度报告要求披露。___
A. 财务会计报告
B. 风险管理信息
C. 公司治理信息
D. 年度重大事项
【多选题】
富丽银行董事会即将进行换届选举，根据《商业银行公司治理指引》的规定，以下哪些人员不可以作为该行独立董事候选人？___
A. 富丽银行行长王某的大学同学李某
B. 富丽银行第二大股东天王集团董事长张某的表弟陈某
C. 富丽银行聘用的会计师事务所负责人刘某
D. 富丽银行聘用的律师事务所负责人钱某
【多选题】
大恒银行董事会共有15名董事，该行董事会计划于6月1日召开董事会会议，根据《商业银行公司治理指引》的规定，以下哪些情况会议能够举行？___
A. 有12名董事将亲自出席，3名董事委托其他董事出席
B. 有10名董事将亲自出席，5名董事委托其他董事出席
C. 有8名董事将亲自出席，7名董事委托其他董事出席
D. 有6名董事将亲自出席，9名董事委托其他董事出席
【多选题】
根据《商业银行公司治理指引》的规定，以下哪些人员属于富丽银行高级管理层_________
A. 富丽银行董事长
B. 富丽银行行长
C. 富丽银行副行长
D. 富丽银行财务负责人
【多选题】
根据《商业银行公司治理指引》的规定，磐基银行2014年年度披露的信息应当包括_________
A. 基本信息与公司治理信息
B. 财务会计报告
C. 风险管理信息
D. 年度重大事项
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行内部控制的目标包括_________
A. 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C. 保证商业银行风险管理的有效性
D. 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，《商业银行内部控制指引》有关高级管理层的主要职责是_______。___
A. 负责执行董事会决策。
B. 负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施。
C. 负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行。
D. 负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立有效的信息沟通机制，确保_______及时了解本行的经营和风险状况，确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【多选题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的_______等系统性活动。___
【多选题】
某城商行前两年发展良好，资产负债快速上升。某员工意图借助银行发展的良机，私下违规吸收客户存款，再高息发放贷款给亲属开办的企业，事发后相关资金无法追讨，给银行和客户都造成了重大的损失。该银行面对内控失效的惨痛教训，决心建立健全内部控制，有效防范风险，保障安全经营，根据《商业银行内部控制指引》的规定，应遵循以下哪些原则_________
A. 全覆盖原则。内部控制贯穿业务全流程，覆盖所有的部门和人员；
B. 制衡性原则。在公司治理结构、机构设置、权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制；
C. 审慎性原则。坚持风险为本、审慎经营的理念，在设立机构或开办业务均坚持内控优先的理念；
D. 相匹配原则。内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂承担、风险状况相适应，并根据情况变化及时调整。
【多选题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计部门应对_______负责，制定内部审计程序，评价风险状况和管理情况，落实年度审计工作计划，开展后续审计，监督整改情况，对审计项目质量负责，做好档案管理。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 审计委员会
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【单选题】
利用职权、教养关系、从属关系或者其他相类似关系与他人发生不正当性关系造成不良影响的，给予______处分。（第一百二十七条）___
A. 警告严重警告
B. 撤销党内职务
C. 留党察看
D. 开除党籍
【单选题】
在干部选拔任用工作中，违反干部选拔任用规定的，追究主要责任者和其他直接责任人员的责任，情节严重的，给予______处分。（第七十四条）___
A. 警告严重警告
B. 撤销党内职务
C. 留党察看
D. 开除党籍
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》规定，党员受到严重警告处分，______内不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于其原任职务的党外职务。（第九条）___
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年半
D. 二年
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》规定，撤销党内职务处分，如果决定撤销其某个职务，则必须从其担任的______职务开始依次撤销。（第十条）___
A. 最高
B. 最低
C. 兼任
D. 视情况而定
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》规定，撤销党内职务处分，对于在党外组织担任职务的，应当建议______依照规定作相应处理。（第十条）___
A. 上级组织
B. 党外组织
C. 同级党组织
D. 同级纪委
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》规定，故意违纪受处分后又因故意违纪应当受到党纪处分的，应当______处分。（第二十条）___
【单选题】
一人有《中国共产党纪律处分条例》分则中规定的两种以上（含两种）应当受到党纪处分的违纪行为，应当______，按其数种违纪行为中应当受到的最高处分加重一档给予处分。（第二十三条）___
A. 合并处理
B. 分别处理
C. 视情况处理
D. 依次处理
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》规定，二人以上（含二人）共同故意违纪的，对为首者，除本条例分则中另有规定的外，从重处分；对其他成员，按照其在共同违纪中______，分别给予党纪处分。（第二十五条）___
A. 情节的轻重
B. 职务的高低
C. 所起的作用和应负的责任
D. 所得的数额
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》规定，在案件的______过程中，涉嫌违纪的党员能够配合调查工作，如实坦白组织已掌握的其本人主要违纪事实的，可以从轻处分。（第三十九条）___
A. 审理
B. 处理
C. 初核、立案调查
D. 结案
【单选题】
某报社主编（党员）违反党和国家有关规定，刊登违背改革开放的文章，情节严重，依据《中国共产党纪律处分条例》，对该主编应给予______处分。（第四十六条）___
A. 警告
B. 严重警告
C. 撤销党内职务
D. 留党察看或者开除党籍
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》规定，组织、领导会道门或者邪教组织的，对策划者、组织者和骨干分子，给予______处分。（第四十九条）___
A. 严重警告
B. 撤销党内职务
C. 留党察看
D. 开除党籍
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》规定，在国（境）外、外国驻华使（领）馆申请政治避难，或者违纪违法后逃往国（境）外、外国驻华使（领）馆的，给予______处分。（第五十九条）___
A. 严重警告
B. 撤销党内职务
C. 留党察看
D. 开除党籍
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》的施行日期为______。___
A. 2015年10月19日
B. 2015年12月30日
C. 2016年1月1日
D. 2016年1月30日
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》对全体党员和各级党员领导干部提出了______的要求。___
A. “三个必须”
B. “四个必须”
C. “五个必须”
D. “六个必须”
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》对全体党员提出了______条廉洁自律规范。 ___
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部廉洁修身，______。___
A. 自觉维护人民根本利益
B. 自觉保持人民公仆本色
C. 自觉提升思想道德境界
D. 自觉带头树立良好家风
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部廉洁用权，______。 ___
A. 自觉维护人民根本利益
B. 自觉保持人民公仆本色
C. 自觉提升思想道德境界
D. 自觉带头树立良好家风
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部廉洁从政，______。___
A. 自觉维护人民根本利益
B. 自觉保持人民公仆本色
C. 自觉提升思想道德境界
D. 自觉带头树立良好家风
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》要求党员领导干部廉洁齐家，______。___
A. 自觉维护人民根本利益
B. 自觉保持人民公仆本色
C. 自觉提升思想道德境界
D. 自觉带头树立良好家风
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》分为两部分：一是党员廉洁自律规范；二是______。___
A. 领导廉洁从政规范
B. 领导干部廉洁自律规范
C. 党员领导干部廉洁自律规范
D. 领导干部廉洁从政规范
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》第四条，坚持吃苦在前、享受在后、甘于奉献，反映了廉洁的______。___
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》坚持______。___
A. 依法治国与以德治党相结合
B. 依规治党与以德治党相结合
C. 依规治党与以德治国相结合
D. 高标准与守底线相结合
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》第二条，坚持崇廉拒腐，清白做人，干净做事，反映了廉洁的______。 ___
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》是对党章关于廉洁自律要求的______。___
A. 系统化
B. 可操作化
C. 具体化
D. 科学化
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》的主题是______。___
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》第四条，坚持吃苦在前、享受在后、甘于奉献，反映了廉洁的______。___
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》坚持______。___
A. 依法治国与以德治党相结合
B. 依规治党与以德治党相结合
C. 依规治党与以德治国相结合
D. 高标准与守底线相结合
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》第二条，坚持崇廉拒腐，清白做人，干净做事，反映了廉洁的______。___
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》是规范党员领导干部从政行为的______。___
A. 根本性党内法规
B. 重要基础性党内法规
C. 党的重要法规
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》第一条，坚持公私分明、先公后私、克己奉公，反映了廉洁的______。 ___
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》第三条，坚持尚俭戒奢、艰苦朴素、勤俭节约，反映了廉洁的______。___
【单选题】
《中国共产党廉洁自律准则》要求全体党员和各级党员领导干部努力弘扬中华民族传统美德，廉洁自律，接受监督，永葆党的______。___
A. 先进性和纯洁性
B. 高度集中统一
C. 风清气正
D. 政治生态绝对纯净
【单选题】
《关于新形势下党内政治生活的若干准则》在______上通过。___
A. 党的十八届六中全会
B. 十八届中央纪委六次全会
C. 庆祝党成立95周年大会
D. 党的十八届五中全会
【单选题】
新形势下加强和规范党内政治生活，重点是______，关键是高级干部特别是中央委员会、中央政治局、中央政治局常务委员会的组成人员。___
A. 党的各级代表大会代表
B. 各级领导干部
C. 各级领导机关和领导干部
D. 各级领导机关
【单选题】
全党必须聚精会神抓好发展这个党执政兴国的第一要务，坚持以______为中心的发展思想，统筹推进“五位一体”总体布局和协调推进“四个全面”战略布局。___
A. 经济建设
B. 人民
C. 改革
D. 创新
【单选题】
坚决维护______、保证全党令行禁止，是党和国家前途命运所系，是全国各族人民根本利益所在。___
A. 党的基本路线
B. 党的领导
C. 党规党纪
D. 党中央权威
【单选题】
______是党最根本、最重要的纪律，遵守党的______是遵守党的全部纪律的基础。___
A. 工作纪律
B. 政治纪律
C. 组织纪律
D. 群众纪律
【单选题】
______是党的生命，是党内政治生活积极健康的重要基础。___
A. 党内教育
B. 党内自由
C. 党内团结
D. 党内民主
【单选题】
党要管党、从严治党必须从______管起、严起。___
A. 党内政治生活
B. 党的民主生活
C. 党的组织生活
D. 党的基层工作
【单选题】
《关于新形势下党内政治生活的若干准则》明确规定，必须把______作为开展党内政治生活的首要任务。___
A. 坚定理想信念
B. 严明党的纪律
C. 加强党内民主
D. 坚持民主集中制
