【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应严格按照企业会计准则的相关规定对理财资金所投资的信贷资产逐项进行认定，将不符合转移标准的信贷资纳入＿＿＿核算，并按照＿＿＿的会计核算制度进行管理。___
A. 表外，委托贷款
B. 表内，自有贷款
C. 表内，委托贷款
D. 表外，自有贷款
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相关试题
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应严格按照企业会计准则的相关规定，对理财资金所投资的信贷资产逐项进行认定，将不符合转移标准的信贷资产纳入表内核算，并按照自有贷款的会计核算制度进行管理，按相应的权重计算＿＿＿，计提必要的＿＿＿。___
A. 风险资产，风险拨备
B. 风险资产，损失准备
C. 投资资产，损失准备
D. 投资资产，风险拨备
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，信贷资产类理财产品应符合＿＿＿原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，___
A. 完整性
B. 盈利性
C. 整体性
D. 安全性
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，单一的、有明确到期日的信贷资产类理财产品的期限应与该信贷资产的＿＿＿一致。___
A. 兑付期限
B. 到期日
C. 剩余期限
D. 存续期
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，信贷资产类理财产品通过资产组合管理的方式投资于多项信贷资产，理财产品的期限与信贷资产的剩余期限存在不一致时，应将不少于＿＿＿的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的贷款、债券等产品。___
A. 0.2
B. 0.3
C. 0.25
D. 0.35
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让业务或信贷资产类理财业务时违反本通知规定，未能审慎经营的，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究相关负责人的责任、并责令该机构暂停＿＿＿。___
A. 信贷资产转让业务
B. 信贷资产理财业务
C. 信贷资产转让业务或信贷资产理财业务
D. 理财业务
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应要求其分支机构在发现银行卡违法犯罪案件后＿＿＿小时内上报总行。___
A. 12小时
B. 24小时
C. 36小时
D. 48小时
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行在接到银行卡违法犯罪案件报告后，应于＿＿＿日内以机密件的形式上报银监会。___
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应加强对银行卡交易密码的管理，交易密码的设置不得少于＿＿＿位。___
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，对于同一银行卡账户进行密码输入操作，一天内连续＿＿＿次输入交易密码不正确的，应立即实施账户锁定，冻结任何资金交易。___
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，对于银行卡的管理，下列说法错误的是＿＿＿。___
A. 对于银行卡的挂失管理，应做到实时冻结挂失账户，并做好投诉服务。
B. 各商业银行应公布银行卡的挂失电话号码。
C. 对合法持卡人及其代理人的挂失请求，应在接到挂失请求后，立即冻结需要挂失的账户。
D. 各商业银行应公布银行卡的投诉电话号码，对于客户的合理投诉，应及时给予反馈。
【单选题】
以下为某银行加强银行卡交易密码的管理措施。依据《中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，下列哪项措施不符合规定_________
A. 该行发行的银行卡交易密码的设置不得少于六位，交易密码的生成方式采用随机生成或者由持卡人自行输入
B. 对密码连续输入错误的银行卡实施账户锁定
C. 对于同一银行卡账户进行密码输入操作，一天内连续三次输入交易密码不正确的，立即实施账户锁定，冻结任何资金交易
D. 同一银行卡账户，一天内连续三次输入交易密码不正确的，该账户将被锁定，资金被冻结，客户当天将不能再进行任何交易，第二日方可自动解除冻结
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，银行卡初始额度审批及其适度调整要遵循＿＿＿原则。___
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，在＿＿＿的情形下，银行卡可以激活。___
A. 未经签名确认
B. 未经开卡程序确认
C. 申请人本人签名确认
D. 代领卡
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，发卡行为提升银行卡客户的满意度和忠诚度，可以采取＿＿＿等措施。___
A. 研发有特色的产品
B. 开展不计成本的创新
C. 提供个性化的服务
D. 开展差别化的营销
【单选题】
某银行发现本行的持卡人王某自有信用卡交易无还款记录、涉嫌非法套现行为，已产生违约金和滞纳金，具有很大的风险。依据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，该行不可以采取的措施是哪项_________
A. 采取诉讼等手段积极催收
B. 降低对该客户的授信额度
C. 紧急止付，必要时应取消其用卡和申领新卡的资格
D. 直接冻结或止付客户其他借记卡资金
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过＿＿＿人民币。___
A. 1万元
B. 5万元
C. 10万元
D. 30万元
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过＿＿＿人民币。___
A. 1千元
B. 5千元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则每日累计转账金额不得超过＿＿＿人民币。___
A. 1千元
B. 5千元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，对于因管理不善，导致所拓展商户和所布放POS机多次发生故意受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈等违法犯罪行为的收单机构，＿＿＿要予以通报并限期整改。___
A. 人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银联
D. 公安经侦部门
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，收单机构原则上不得为经营场所地不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务。如确有因财务、资金清算需要为经营场所不在收单机构注册地的特约商户提供收单服务的，应经收单机构总部审核同意，同时将有关收单事项向＿＿＿报告。___
A. 人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银联
D. 公安经侦部门
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，商业银行要加强对移动POS机安装商户的回访工作，如发现商户私自移机使用或超出其经营范围使用的情况，应采取＿＿＿措施。___
A. 发出预警
B. 实施罚款
C. 限期整改
D. 取消受理资格
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，对于银行卡信息可能发生泄露的，发卡机构应联系持卡人，提示持卡人尽快换卡或修改密码，不能联系到持卡人且情况紧急的，可采取＿＿＿措施。___
A. 临时锁定持卡人账户
B. 强制修改消费密码
C. 强制销卡
D. 降低信用卡授信额度
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，商业银行要建立完备的商户档案，保存商户准入的证明文件复印件、风险评估报告、商户培训、POS机管理、商户信息变化、对商户的现场检查和非现场监控情况等文件资料。要加强对特约商户的培训和风险教育，至少＿＿＿一次对商户收银员和相关人员进行义务培训。___
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，对于涉及客户信息和交易信息处理的外包服务机构，收单机构不得允许外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息。由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由＿＿＿先行赔付，再按照外包协议进行追偿。___
A. 外包服务机构
B. 收单机构
C. 发卡机构
D. 持卡人
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，中国银联未经＿＿＿同意，不得自行开通信用卡还款、电话POS等业务的跨行交易。___
A. 商业银行
B. 人民银行
C. 银监会
D. 工商总局
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，已开办电子银行业务的金融机构按计划决定终止全部电子银行服务或部分类型的电子银行服务时，应当提前＿＿＿就终止电子银行服务的原因及相关问题处置方案等报告中国银监会，并同时予以公告。___
A. 15天
B. 一个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，已开办电子银行业务的金融机构按计划决定停办部分业务类型时，应当提前＿＿＿向银监会报告，并予以公告。___
A. 15天
B. 一个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构因电子银行系统升级、调试等原因，需要按计划暂时停止电子银行服务的，应选择适当的时间，尽可能减少对客户的影响，并至少提前＿＿＿在其网站上予以公告。___
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，经＿＿＿批准，金融机构可以在中华人民共和国境内开办电子银行业务，向中华人民共和国境内企业、居民等客户提供电子银行服务，也可按照本办法的有关规定开展跨境电子银行服务。___
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银联
D. 工商总局
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务，在正常工作时间内超过4个小时或者在正常工作时间外超过8个小时的，金融机构应在暂停服务后＿＿＿内将有关情况报告中国银监会，并应在事故处理基本结束后3日内，将事故原因、影响、补救措施及处理情况等，报告中国银监会。___
A. 4小时
B. 8小时
C. 12小时
D. 24小时
【单选题】
甲公司为全国性金融机构，计划在2015年利用境内或地区性电信网络、有线网络等开办的电子银行业务，依据《电子银行业务管理办法》，在开办电子银行业务之前____ ，应将相关材料报送中国银监会或其派出机构。___
A. 1个月内
B. 3个月内
C. 半年内
D. 1年内
【单选题】
金融机构甲因电子银行业系统升级、调试等原因，需要与2014年12月31日暂停电子银行服务，依据《电子银行业务管理办法》至少应于____ 在其网站上予以公告。___
A. 41974
B. 42000
C. 41998
D. 41995
【单选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行＿＿＿应当建立完善的金融工具公允价值估值内部控制制度，并对内部控制制度的充分性和有效性承担最终责任。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 风险管理委员会
D. 财务部门
【单选题】
按照《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定，信托公司开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于＿＿＿。___
A. 半年
B. 一年
C. 10个月
D. 二年
【单选题】
某商业银行理财产品总余额为500亿元，其中银信理财合作业务余额为D亿元，那么依据《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定，该银行融资类银信理财业务余额不得超过 。___
A. 30亿元
B. 50亿元
C. 15亿元
D. 25亿元
【单选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、＿＿＿原则。___
A. 互惠互利
B. 公平
C. 等价
D. 如实告知
【单选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行销售理财产品，应当进行＿＿＿审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。___
A. 合规性
B. 合法性
C. 交易背景
D. 合理性
【单选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行销售理财产品，应当遵循＿＿＿原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。___
A. 风险控制
B. 合理承受
C. 风险匹配
D. 公平交易
【单选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和＿＿＿宣传销售文本。___
【单选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过＿＿＿（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由客户签名确认后留存。___
A. 60岁
B. 55岁
C. 65岁
D. 70岁
推荐试题
【多选题】
邮区中心局是在邮区中担负邮件_________任务的邮政生产单位。___
【多选题】
根据运输方式，国际邮件总包分为：___
A. 航空总包
B. 空运水陆路总包
C. 水陆路总包
D. 陆路总包
【多选题】
下列哪些物品属于禁止邮寄入境物品______。___
A. 酸奶
B. 牛肉干
C. 皮蛋
D. 鹿头标本
【多选题】
邮寄下列哪些物品进境，需要办理检疫审批手续？___
A. 肉毒杆菌毒素
B. 植物种子
C. 桐木盒
D. 植物种苗
【多选题】
需要实施检疫的进出境邮寄物是指通过邮政寄递的下列物品：___
A. 进出境的微生物、人体组织、生物制品、血液及其制品等特殊物品；
B. 进境的动植物、动植物产品及其他检疫物；
C. 来自疫区的、被检疫传染病污染或者可能成为检疫传染病传播媒介的邮包；
D. 进境邮寄物所使用或携带的植物性包装物、铺垫材料；
【多选题】
下列哪些物品属于禁止邮寄入境物：___
【多选题】
下列哪些物品禁止邮寄进境：___
A. 动植物病原体（包括菌种、毒种等）、害虫及其他有害生物
B. 动物尸体
C. 动植物疫情流行的国家或者地区的有关动植物、动植物产品和其他检疫物
D. 土壤
【多选题】
进境邮寄物有下列情况之一的，由海关原检验检疫机构作退回或销毁处理:___
A. 单证不全的
B. 未按规定办理检疫审批或未按检疫审批的规定执行的
C. 检疫不合格但经有效方法处理合格的
D. 其他需作退回或销毁处理的
【多选题】
出入境特殊物品是指__________
A. 微生物
B. 人体组织
C. 生物制品
D. 血液及其制品
【多选题】
下列哪些物品属于禁止携带或邮寄入境物_________
A. 奶酪
B. 干贝
C. 转基因大豆
D. 不含土壤的矿石
【多选题】
出入境邮件有下列情形的，由海关作退回、销毁、不准入/出境的处理__________
A. 未取得检疫审批并且未能按规定要求补办检疫审批手续的
B. 须取得输出国或地区官方出具的检疫证明文件或者有关声明，而未能取得的
C. 经检验检疫不合格又无有效方法处理的
D. 经检验发现不符合法律、行政法规规定的强制性标准或者其它必须执行的检验标准的，不能进行技术处理或者经技术处理后，重新检验仍不合格的；
【多选题】
下列哪些属于禁止邮寄的物品____________
A. 鹿角
B. 鲜奶
C. 黄油
D. 蛋黄月饼
【多选题】
下列哪些植物及植物产品类属于禁止邮寄进境物_________
A. 新鲜水果
B. 干花
C. 种子
D. 木耳。
【多选题】
出入境邮件卫生监督内容为__________
A. 报检监督管理
B. 销毁处理
C. 检疫查验
D. 报检审核及评价
【多选题】
下列邮寄出境物品在特殊情况下，经国家主管部门批准并发给证明，可以放行的是：___
A. 海洛因
B. 银杏种子
C. 三级文物
D. 国家机密级文件
【多选题】
个人禁止邮寄__________出境。___
A. 牛黄
B. 虎骨
C. 仿真手枪
D. 国家机密文件
【多选题】
邮寄__________，禁止进境。___
A. 烈性毒药
B. 濒危动植物
C. 通信保密机
D. 能使人成瘾的精神药物
【多选题】
邮寄__________，限制出境。___
A. 外币
B. 濒危动物
C. 国家绝密文件
D. 无线电收发信机
【多选题】
__________既限制进境，又限制出境。___
A. 通信保密机
B. 贵重中药材
C. 一般文物
D. 国家货币
【多选题】
仿真武器系指具有攻击、防卫等性能的__________。___
A. 仿真弹药
B. 仿真枪支
C. 仿真手枪式电击器
D. 仿真手枪式催泪器
【多选题】
__________属于麻醉药品。___
A. 海洛因
B. 美沙酮
C. 可卡因
D. 古柯叶
【多选题】
下列出境物品在特殊情况下，经国家主管部门批准并发给证明，可以放行的是____:___
A. 海洛因
B. 羚羊角
C. 珍贵文物
D. 国家绝密文件
【多选题】
易制毒化学品的分类和品种需要调整的，由国务院公安部门会同___________等、提出方案，报国务院批准。___
A. 国务院食品药品监督管理部门
B. 国务院卫生主管部门
C. 海关总署
D. 国务院交通主管部门
【多选题】
《麻醉药品和精神药品管理条例》所列精神药品分为：___
A. 第一类精神药品
B. 第二类精神药品
C. 第三类精神药品
D. 第四类精神药品
【多选题】
下面关于人民币进出境管理的表述，正确的是：___
A. 不得擅自运输人民币出入境
B. 不得在邮件中夹带人民币出入境
C. 携带人民币出入境应当向海关如实申报
D. 违规携带人民币出入境构成犯罪的，依法追究刑事责任
【多选题】
海关发现邮件内个人物品超出规定限值时，可采取的处理方式有：___
A. 予以没收
B. 对单一不可分割的个人自用物品，按照个人物品规定办理通关手续
C. 按照货物规定办理通关手续
D. 办理退运手续
【多选题】
根据《海关行政处罚实施条例》规定，“自用”指收件人__________。___
A. 本人自用
B. 馈赠亲友
C. 出售
D. 出租
【多选题】
现场不予按个人物品接受申报，依照货物类邮件办理通关手续的情况有：___
A. 对收件人为个人，但邮件内装物品超出个人合理自用数量；
B. 经申报或查验核实为样品
C. 依据海关规定不属于个人自用且收件人无法提供有效个人自用说明
D. 对收件人为企业部门中的个人，邮件内装合理自用数量物品
【多选题】
以下物品行邮税税率为15%的是：___
A. 保健品
B. 笔记本电脑
C. 乐高玩具
D. 电视机
【多选题】
以下物品行邮税税率为60%的是：___
【多选题】
以下物品行邮税税率为30%的是：___
【多选题】
《中华人民共和国进境物品归类表》税号26000000“自行车”项下包括：___
A. 不带发动机、电动机的自行车
B. 三轮脚踏车
C. 婴孩车
D. 其他非机动脚踏车
【多选题】
以下物品行邮税税率相同的是：___
A. 医疗器械
B. 厨房用具
C. 箱包
D. 手机
【多选题】
《中华人民共和国进境物品归类表》税号09020000“洗护用品”项下包括：___
A. 清洁用品
B. 护肤用品
C. 护发用品
D. 其他清洁护理品
【多选题】
对__________进境宗教印刷品，海关应予没收。___
A. 散发性的
B. 以伪装方式逃避海关检查的
C. 曾被海关退运，又重新带入的
D. 自用、数量合理且向海关主动申报的
【多选题】
进境宗教印刷品载有__________等内容的，应予没收。___
A. 制造民族分裂
B. 污蔑国家现行政策
C. 攻击宪法的有关规定
D. 鼓吹“两个中国”反动内容的
【多选题】
个人邮寄______进境，海关予以免税验放。___
A. 单行本文学书籍5册
B. 单碟音乐光盘10盘
C. 成套童话书籍5套
D. 成套音乐专辑5套
【多选题】
个人邮寄禁止进出境的印刷品、音像制品进出境，如实向海关申报的，海关——。___
A. 予以收缴
B. 责令退回
C. 予以销毁
D. 进行技术处理
【多选题】
下列进出境印刷品及音像制品，由海关按照放弃货物、物品依法予以处理：___
A. 收货人、货物所有人、进出境印刷品及音像制品所有人声明放弃的；
B. 在海关规定期限内未办理海关手续或者无人认领的；
C. 无法投递又无法退回的；
D. 载有反动内容的；
【多选题】
个人自用进境印刷品及音像制品在下列规定数量以内的，海关予以免税验放：___
A. 单行本发行的图书、报纸、期刊类出版物每人每次10册（份）以下；
B. 单碟（盘）发行的音像制品每人每次20盘以下；
C. 成套发行的图书类出版物，每人每次3套以下；
D. 成套发行的音像制品，每人每次3套以下。
