【多选题】
银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是( )准则的内容___
A. 诚实信用
B. 守法合规
C. 勤勉尽职
D. 岗位职责
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【多选题】
银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知业务”规定的内容是___
A. 熟知向客户推荐的产品特性
B. 熟知产品设计过程
C. 熟知产品的收益和风险
D. 熟知业务处理流程
【多选题】
GDP是指一个国家(或地区)所有___在一定时期内生产活动的最终成果
A. 本国公民
B. 国内居民
C. 常住居民
D. 不包括外国人的常住居民
【多选题】
下列不属于银行个人理财业务的其他影响因素的是___
A. 其他理财机构理财业务的发展
B. 客户对理财业务的认知度
C. 政治、法律与政策环境
D. 中介机构发展水平
【多选题】
下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是___
A. 个人理财业务中资金的运用是按照合同约定;储蓄资金的运用是按照银行需要
B. 个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的;储蓄的风险是商业银行独立承担的
C. 个人理财业务的受益人和信托业务的受益人都只能是委托人本人
D. 个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立;而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的
【多选题】
个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是___
A. 理财顾问服务
B. 保证收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保证收益理财计划
【多选题】
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是___
A. 综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B. 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
C. 在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D. 在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
【多选题】
理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括___
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
【多选题】
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是___
A. 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产晶销售和服务人员可以直接为其提供服务
C. 商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D. 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
【多选题】
我行以下产品系列中，风险等级相对最高的个人理财产品是___
A. 金兰花-共享智富系列
B. 金兰花-共享聚富系列
C. 金兰花-尊享创盈系列
D. 珠联璧合金兰花系列
【多选题】
按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和___
A. 非保本浮动收益理财计划
B. 保本收益型理财计划
C. 非保证收益型理财计划
D. 保本浮动收益理财计划
【多选题】
金兰花-尊享稳盈系列理财产品的收益计算方式是___
A. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365×（实际存续天数）
B. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360
C. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365
D. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360×（实际存续天数）
【多选题】
通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是___
A. GDP 增长率下降
B. 央行提高法定存款准备金率
C. 企业所得税税率上调
D. 社会总消费和总投资上涨
【多选题】
在非保本浮动收益理财计划中,承担投资风险的是___
A. 银行
B. 投资者
C. 银行与投资者分摊风险
D. 理财产品设计者
【多选题】
商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括___
A. 4 级
B. 3 级
C. 5 级
D. 6 级
【多选题】
客户进行贵金属现货延期交收合约交易时，以下哪种交易制度或模式同时成倍放大了客户的风险和收益 ___
A. 交易时冻结保证金
B. 强行平仓
C. 多空双向交易
D. 撮合成交
【多选题】
宏观经济状况的变化影响到金融产品的收益率，下列关于该论点的阐述错误的是___
A. 金融产品属于虚拟资本，不受实体经济部门收益率的影响
B. 当经济处于复苏和繁荣时期，金融产品的收益率高
C. 资金需求大于供给，金融产品收益率提高
D. 房地产、实物资产的收益率随着其货币价值的上升而上升
【多选题】
银行客户风险承受能力评估问卷应___
A. 从银监会获得
B. 从人民银行获得
C. 从银行业协会获得
D. 由本行统一制定
【多选题】
按产品运作形式分类，我行“金兰花”系列产品为___
A. 保本浮动收益类产品
B. 非保本浮动收益类产品
C. 开放式理财产品
D. 封闭式理财产品
【多选题】
我行“金兰花财富”微信公众号可通过查找( )关注___
A. sxyh96528
B. sxyhjlh96528
C. sxccb96528
D. sxbank96528
【多选题】
客户可在手机银行“我的理财产品”—“___”中查询已认购未进入封闭期的理财产品
A. 客户持仓
B. 当前委托
C. 募集期产品
D. 未到期产品
【多选题】
柜面认购封闭式理财产品截止至募集期最后一天___
A. 16:00
B. 16:30
C. 16:40
D. 16:45
【多选题】
风险属性等级为低的客户，可购买我行___
A. “金兰花-共享智富”
B. “金兰花-共享聚富”
C. “珠联璧·合金兰花”
D. “金兰花-尊享稳盈”
【多选题】
以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是___
A. 银行存款
B. 普通股票
C. 公司债券
D. 优先股
【多选题】
关于货币性理财产品，以下描述错误的是___
A. 主要投资于货币市场
B. 投资期短，资金赎回灵活
C. 收益安全性高
D. 本金保证
【多选题】
以下哪种风险不属于系统风险___
A. 政策风险
B. 周期波动风险
C. 利率风险
D. 信用风险
【多选题】
下列关于评估客户投资风险承受能度的表述中，错误的是___
A. 年龄越小，所能承受的风险越大
B. 理财目标弹性越小，承受风险能力越高
C. 已退休的客户，建议投资保守型产品
D. 资金需要动用时间离现在越近，越不能承受风险
【多选题】
一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是___
A. 普通债券、普通股票、国债
B. 国债、普通债券、普通股票
C. 普通股票、国债、普通债券
D. 普通股票、普通债券、国债
【多选题】
“金兰花-尊享稳盈”、“金兰花-共享智富”系列产品销售起点金额分别为___
A. 5万；10万
B. 5万；5万
C. 10万；10万
D. 10万；5万
【多选题】
银银平台支持签约的证券公司不包括___
A. 国泰君安
B. 方正证券
C. 华泰证券
D. 银河证券
【多选题】
目前，我行客户申请变更理财签约账号可通过以下哪个渠道办理。___
A. 账户开户网点
B. 专业版网银
C. 理财签约网点
D. 任意网点
【多选题】
个人理财业务是建立在___基础之上的银行业务。
A. 借贷关系
B. 法定代理
C. 委托代理
D. 指定代理
【多选题】
理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括___个等级，并可根据实际情况进一步细分。
【多选题】
风险评级为中等风险的理财产品，单一客户销售起点不得低于___万元人民币。
A. 5万
B. 10万
C. 20万
D. 50万
【多选题】
理财业务人员每年接受培训的时间不少于___小时。
【多选题】
商业银行销售理财产品，应遵循___原则。
A. 风险可控
B. 风险匹配
C. 效益最优
D. 成本可算
【多选题】
目前，我行客户申请变更理财签约账号可通过___办理。
A. 账户开户网点
B. 账户所属一级分支行
C. 我行任意网点
D. 电子渠道
【多选题】
___是指投资人所投资理财产品为封闭式产品，以及投资人不可提前终止理财产品，当市场上出现更高收益的产品时，将有可能因此丧失其他投资机会。
A. 信息传递风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 交易对手风险
【多选题】
银行对65岁以上（含）的投资人进行风险评估时，充分考虑到投资人年龄、相关投资经验等因素，其风险承受能力上限限定为___
【多选题】
理财质押贷款中作为质物的是___
A. 理财产品权利凭证
B. 理财产品认购确认单
C. 理财产品权利凭证确认书
D. 理财产品止付联系函
【多选题】
目前，商业银行在售的理财产品可供投资者网上查询“身份”，且拥有唯一___
A. 产品备案编码
B. 产品批复编码
C. 产品登记编码
D. 产品注册编码
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【单选题】
现金中心是指不对外营业，未在外部机构开立账户，可通过行内准备金、同业账户的开户机构审批后与人民银行或同业机构直接办理现金业务往来的一类特殊中心库。 ___
【单选题】
机构间缴存现金既可以通过预约模式缴存和也可以通过非预约缴存。 ___
【单选题】
重要空白凭证销毁后，保管人员应及时登记《重要空白凭证登记簿》，并将重要空白凭证销毁清单一份( )，一份报送上级会计部门备案。 ___
A. 作会计档案永久保管
B. 附重要空白凭证登记簿保管
C. 附会计出纳工作日志保管
D. 入15年会计档案保管
【单选题】
无磁条重要空白凭证作废时，应（ ）剪角。 ___
A. 自右侧中间沿45度角向下
B. 自右侧中间沿60度角向上
C. 右上
D. 右下
【单选题】
下列关于重要空白凭证说法错误的是（ ） ___
A. 自行领用重要空白凭证，在途凭证当日必须入库
B. 集中解送重要空白凭证，在途凭证原则上应当日入库。
C. 凭证管理员调拨凭证时原则上应按照凭证号码由大到小的顺序调拨。
D. 柜员间调拨重要空白凭证时，应当面逐份清点。
【单选题】
下列关于重要空白凭证说法错误的是（ ） ___
A. 对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。
B. 对外出售重要空白凭证应坚持先收款后办理的原则。
C. 农商行工作人员不能代客户签收、购买重要空白凭证。
D. 柜员签发填错的重要空白凭证交主管盖章证明后，可继续出售。
【单选题】
下列关于重要空白凭证核算的说法错误的是（ ） ___
A. 重要空白凭证收付按照“先记账后收入，先付出后记账”的原则进行核算。
B. 重要空白凭证要纳入表外科目核算，采用单式记账法。
C. 重要空白凭证统一以每份一元人民币的假定价格记账。
D. 重要空白凭证应纳入核心业务系统和凭证管理系统。
【单选题】
下列关于重要空白凭保管的说法错误的是（ ） ___
A. 重要空白凭证管理应坚持印、证分管分用原则。
B. 普通柜员兼任凭证管理员的，从中心库调入凭证后，不得留存非自用种类的重要空白凭证。
C. 领用的重要空白凭证实行单位负责制，由营业机构负责保管和使用。
D. 凭证库房内应保持整洁，不得存放凭证空箱等杂物。
【单选题】
下列关于重要空白凭保管的说法错误的是（ ） ___
A. 非营业时间，营业机构存放重要空白凭证，应采取一定的安全防卫措施
B. 无人值守的营业机构，不得留存重要空白凭证。
C. 营业期间，临时离柜时重要空白凭证应整理后整齐放置于办公桌上，不得随意放置。
D. 人员少的营业机构，凭证管理员可由普通柜员兼任。
【单选题】
有价单证视同（ ）。 ___
A. 重要空白凭证管理
B. 印章管理
C. 密押管理
D. 现金管理
【单选题】
有价单证一律视同现金管理，并纳入表外科目核算，并在营业辅助系统登记（ ）。 ___
A. 重要空白凭证登记簿
B. 现金库存登记簿
C. 《有价单证、代保管有价物品、票样登记簿》
D. 抵质押有价物品登记簿
【单选题】
抵质押品视同（ ）管理，并指定专人保管，坚持账实分管的原则。 ___
A. 重要空白凭证
B. 现金
C. 重要档案
D. 一般凭证
【单选题】
柜员凭证库箱和柜员综合库箱中的凭证状态为（ ） ___
【单选题】
领用的重要空白凭证如有丢失，应通知有关营业机构协助防范，以后如因丢失的凭证发生经济纠纷，其责任由( )承担。 ___
A. 原领用人
B. 业务经办人
C. 客户
D. 会计主管
【单选题】
空白印鉴卡片作为（ ）管理。 ___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 表外
D. 保管品
【单选题】
下列不属于重要空白凭证是（ ） ___
A. 现金支票
B. 印鉴卡片
C. 贷转存凭证
D. 单位存款开户证实书
【单选题】
下列不属于重要空白凭证是（ ） ___
A. 储蓄存单
B. 商业承兑汇票
C. 假币收缴凭证
D. 一本通存折
【单选题】
营业机构内部凭证管理员与普通柜员之间的重要凭证调拨由( )发起。 ___
A. 现金管理员
B. 会计主管
C. 凭证管理员
D. 普通柜员
【单选题】
下列关于重要空白凭作废的说法错误的是（ ） ___
A. 数量较少的重要空白凭证可由营业机构按规定作废后做当日凭证附件。
B. 停止使用的重要空白凭证，经核点无误，封存后入库（柜）保管，按规定交法人机构集中销毁
C. 客户交回的重要空白凭证在系统中作作废处理，作当日会计凭证附件
D. 重要空白凭证作废需放入传票时应剪角。
【单选题】
中心库凭证管理员应按（ ）将系统下传的“重要空白凭证登记簿”与手工登记的《重要空白凭证登记簿》、报表、实物进行核对，确保账簿、账表、账实相符，核对情况登记《重要空白凭证登记簿》。 ___
【单选题】
抵押权证或质押物票面记载有明确、唯一金额（评估价值、债权数额或贷款金额等）的，按照（ ）进行表外登记 ___
A. 评估金额
B. 每份一元的假定价格
C. 贷款金额
D. 记载的价值
【单选题】
有价单证中银行承兑汇票属于（ ） ___
A. 买入有价证券
B. 待发售有价证券
C. 已兑付有价证券
D. 其他有价单证
【单选题】
表外科目采用（ ）记账方法核算，业务发生增加记收方，减少记付方，余额在（ ）反映。 ___
A. 复式、收方
B. 单式、收方
C. 单式、付方
D. 复式、付方
【单选题】
代理签发凭证由( )统一提供。 ___
A. 代理业务委托方
B. 农商行
C. 中国人民银行
D. 省联社
【单选题】
下列关于重要空白凭使用的说法错误的是（ ） ___
A. 出售或签发时，发现凭证多页、缺页、错号、要素有误等，应登记入库留查，并及时与上级主管部门联系。
B. 农商行工作人员根据业务需要，可以代客户签收、购买重要空白凭证。
C. 不能实现系统销号的重要空白凭证，凭证使用人应在使用时进行手工逐笔销号。
D. 应由系统打印输出的重要空白凭证不得手工填制。
【单选题】
下列关于重要空白凭使用的说法错误的是（ ） ___
A. 办理存折账户存取款业务过程中，因打印机故障等原因造成存折打印错误的，可手工填写取款记录并签章。
B. 办理存折账户存取款业务过程中，发现存取款记录打印不连续的，应采取有效方式识别客户身份。
C. 办理存单支取业务时，因打印机故障等原因造成存单打印错误的，可手工填写取款记录并签章。
D. 办理存单开户业务时，因打印机故障等原因造成存单打印错误的，可直接进行换单处理。
【单选题】
普通柜员尾箱中的重要空白凭证库存按( )的平均用量掌握，但每种凭证原则上不超过200份。 ___
A. 1周
B. 10天
C. 15天
D. 1个月
【单选题】
停止使用、作废上缴的重要空白凭证由法人机构财务会计部门统一销毁，销毁工作应在停用后（ ）内完成。 ___
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【单选题】
营业机构凭证库存按（ ）的用量掌握 ___
A. 1个月
B. 10天
C. 20天
D. 1周
【单选题】
每个普通柜员每种重要空白凭证库存数量原则上最多不能超过（ ）。 ___
A. 100份
B. 150份
C. 200份
D. 250份
【单选题】
“6252客户凭证缴回”交易，可以用于下列( )重要空白凭证的作废缴回处理 ___
A. 支付密码器
B. 现金支票
C. 存单
D. 企业USBKEY
【单选题】
法人机构参数管理员通过( )交易维护代理凭证种类，将代理业务凭证纳入核心业务系统管理。 ___
A. 0051-凭证类别管理
B. 0056-凭证状态查询
C. 0058-凭证状态调整
D. 0425-重空凭证手工销号
【单选题】
营业机构重要空白凭证管理员临时离岗、休班时，必须将凭证全部清点交接后，再与接交人进行权限交接。 ___
【单选题】
对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。 ___
【单选题】
凭证使用人应按凭证号码顺序签发重要空白凭证，不得跳号使用，但可以根据客户需要对银行卡进行跳号使用。 ___
【单选题】
办理存折账户存取款业务过程中，因打印机故障等原因造成存折打印错误的，可手工填写取款记录并签章。 ___
【单选题】
办理存单开户业务时，因打印机故障等原因造成存单打印错误的，可直接进行换单处理。 ___
【单选题】
现金支票、转账支票、单位定期存单、印鉴卡片、储蓄存单、存款存折、一本通存折都属于重要空白凭证。 ___
【单选题】
硬件数字证书载体（USBKEY）、动态令牌、支付密码器、柜员卡等用于进行身份认证的实物可比照重要空白凭证管理。 ___
【单选题】
开户单位撤销账户时未能交回未使用的重要空白凭证，应出具相关证明并保证承担相应责任后办理销户手续。 ___
