【单选题】
客户在电子渠道购买理财产品后，可通过以下哪个渠道打印交割单___
A. 理财签约网点
B. 证书版网银
C. 证书版手机银行
D. 任意网点
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【单选题】
理财产品质押贷款质押品起息日___天内不得发放质押贷款。
【单选题】
风险属性等级为低的客户，可购买我行___
A. “金兰花-共享智富”
B. “金兰花-共享聚富”
C. “珠联璧·合金兰花”
D. “金兰花-尊享稳盈”
【单选题】
办理理财产品质押贷款时，作为质物出质的是___
A. 理财产品协议书
B. 理财产品认购确认单
C. 理财产品权利凭证
D. 理财产品权利凭证确认书
【单选题】
___是以出租保管箱的形式代客户保管贵重物品、重要文件、有价单证等财务的服务性目标
A. 代理保管业务
B. 保管箱业务
C. 保管箱出售业务
D. 保管箱借用业务
【单选题】
制定个人理财目标的基础标准之一是将___作为必须实现的理财目标
A. 个人风险管理
B. 长期投资目标
C. 预备现金储备
D. 短期投资目标
【单选题】
理财期间，市场利率上升，理财产品收益率则保持不变，此时客户面临的是___
A. 市场风险
B. 政策风险
C. 流动性风险
D. 法律风险
【单选题】
一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是___
A. 普通债券、普通股票、国债
B. 国债、普通债券、普通股票
C. 普通股票、国债、普通债券
D. 普通股票、普通债券、国债
【单选题】
下列关于评估客户投资风险承受能度的表述中，错误的是___
A. 年龄越小，所能承受的风险越大
B. 理财目标弹性越小，承受风险能力越高
C. 已退休的客户，建议投资保守型产品
D. 资金需要动用时间离现在越近，越不能承受风险
【单选题】
以下哪种风险不属于系统风险___
A. 政策风险
B. 周期波动风险
C. 利率风险
D. 信用风险
【单选题】
关于货币性理财产品，以下描述错误的是___
A. 主要投资于货币市场
B. 投资期短，资金赎回灵活
C. 收益安全性高
D. 本金保证
【单选题】
以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是___
A. 银行存款
B. 普通股票
C. 公司债券
D. 优先股
【单选题】
柜面认购封闭式理财产品截止至募集期最后一天___
A. 16:00
B. 16:30
C. 16:40
D. 16:50
【单选题】
客户可在手机银行“我的理财产品”—“___”中查询已认购未进入封闭期的理财产品
A. 客户持仓
B. 当前委托
C. 募集期产品
D. 未到期产品
【单选题】
我行“金兰花财富”微信公众号可通过查找___关注
A. sxyh96528
B. sxyhjlh96528
C. sxccb96528
D. sxbank96528
【单选题】
按产品运作形式分类，我行“金兰花”系列产品为___
A. 保本浮动收益类产品
B. 非保本浮动收益类产品
C. 开放式理财产品
D. 封闭式理财产品
【单选题】
银行客户风险承受能力评估问卷应___
A. 从银监会获得
B. 从人民银行获得
C. 从银行业协会获得
D. 由本行统一制定
【单选题】
宏观经济状况的变化影响到金融产品的收益率，下列关于该论点的阐述错误的是___
A. 金融产品属于虚拟资本，不受实体经济部门收益率的影响
B. 当经济处于复苏和繁荣时期，金融产品的收益率高
C. 资金需求大于供给，金融产品收益率提高
D. 房地产、实物资产的收益率随着其货币价值的上升而上升
【单选题】
下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是___
A. 个人理财业务中资金的运用是按照合同约定;储蓄资金的运用是按照银行需要
B. 个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的;储蓄的风险是商业银行独立承担的
C. 个人理财业务的受益人和信托业务的受益人都只能是委托人本人
D. 个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立;而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的
【单选题】
在非保本浮动收益理财计划中,承担投资风险的是___
A. 银行
B. 投资者
C. 银行与投资者分摊风险
D. 理财产品设计者
【单选题】
商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括___
A. 4 级
B. 3 级
C. 5 级
D. 6 级
【单选题】
按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和___
A. 非保本浮动收益理财计划
B. 保本收益型理财计划
C. 非保证收益型理财计划
D. 保本浮动收益理财计划
【单选题】
守法合规是指银行业从业人员应当遵守___
A. 法律法规
B. 行业自律规范
C. 所在机构的规章制度
D. 以上选项都应遵守
【单选题】
银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是___准则的内容
A. 诚实信用
B. 守法合规
C. 勤勉尽职
D. 岗位职责
【单选题】
银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知业务”规定的内容是___
A. 熟知向客户推荐的产品特性
B. 熟知产品设计过程
C. 熟知产品的收益和风险
D. 熟知业务处理流程
【单选题】
GDP是指一个国家(或地区)所有___在一定时期内生产活动的最终成果
A. 本国公民
B. 国内居民
C. 常住居民
D. 不包括外国人的常住居民
【单选题】
下列不属于银行个人理财业务的其他影响因素的是___
A. 其他理财机构理财业务的发展
B. 客户对理财业务的认知度
C. 政治、法律与政策环境
D. 中介机构发展水平
【单选题】
通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是___
A. GDP 增长率下降
B. 央行提高法定存款准备金率
C. 企业所得税税率上调
D. 社会总消费和总投资上涨
【单选题】
金兰花-尊享稳盈系列理财产品的收益计算方式是___
A. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365×（实际存续天数）
B. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360
C. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365
D. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360×（实际存续天数）
【单选题】
个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是___
A. 理财顾问服务
B. 保证收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保证收益理财计划
【单选题】
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是___
A. 综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B. 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
C. 在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D. 在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
【单选题】
理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括___
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
【单选题】
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括___
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D. 挪用单独管理的客户资产的
【单选题】
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是___
A. 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产晶销售和服务人员可以直接为其提供服务
C. 商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D. 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
【单选题】
我行以下产品系列中，风险等级相对最高的个人理财产品是___
A. 金兰花-共享智富系列
B. 金兰花-共享聚富系列
C. 金兰花-尊享创盈系列
D. 珠联璧合金兰花系列
【单选题】
下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是___
A. 货币型理财产品
B. 贷款类银行信托理财产品
C. 股票挂钩类结构性理财产品
D. QDI1基金挂钩类理财产品
【单选题】
引发金融产品系统性风险的因素不包括___
A. 货币与财政政策
B. 操作风险
C. 战争
D. 国际金融市场发生“金融危机”
【单选题】
个人理财业务是经___批准的一项银行中间业务
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银行业协会
D. 中国证监会
【单选题】
我行对65岁以上（含）的客户进行风险评估时，将其风险承受能力上限限定为___？
A. 保守型
B. 稳健型
C. 平衡型
D. 成长型
【单选题】
理财账号变更后，以下哪种查询不正确___？
A. 理财账号变更后柜面可用新账/卡号或有效身份证件查询理财份额
B. 理财账号变更后需用新账/卡号查询理财交易明细
C. 理财账号变更后电子渠道需用新账/卡号查询理财份额
D. 理财账号变更后柜面可用有效身份证件查询客户名下所有理财交易信息
【单选题】
某封闭式理财产品设定认购起点金额5万元、认购递增金额1000元、认购最高限额及累计最高限额均为20万元，以下哪种___方式不允许？
A. 预约金额15万元，购买金额10万元
B. 柜面购买10万元后，隔天网上银行撤销
C. 柜面购买10万元后，手机银行购买12万元
D. 柜面购买6万元后，第二天柜面购买5000元
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【单选题】
被强制退出的人员在退出后（ ）不得再从事本行内部审计工作。___
A. 一年内
B. 两年内
C. 三年内
D. 五年内
【单选题】
不良资产责任追究的业务范围不包括（ ）。___
A. 表内外信贷类业务所形成的责任
B. 表内外不良贷款形成的责任
C. 抵债资产在管理、清收、处置过程中形成的责任
D. 除涉及违法、违纪、违规等行为外旧账旧贷类贷款
【单选题】
效益审计中，审计人员按照既定标准和合理的控制模式对管理程序进行检查和分析的方法是（ ）。___
A. 内容分析法
B. 程序分析法
C. 案例研究法
D. 逻辑模型法
【单选题】
对企业的固定资产进行监盘，主要是为了核实固定资产的（ ）。___
A. 所有权
B. 存在性
C. 变动的合理性
D. 计价
【单选题】
单位应当充分利用（ ）开展内部审计工作。除涉密事项外，内部审计机构可以根据工作需要向社会购买审计服务。___
A. 高校在校学生
B. 审计机关力量
C. 社会审计力量
D. 以上都不对
【单选题】
省联社审计部对区域审计中心组长级及以下人员的任免具有（ ）。___
A. 任命权
B. 行使权
C. 建议权
D. 配置权
【单选题】
贷款复议（ ）内只限一次，且审批机构为（ ）。___
A. 3个月，原审批机构
B. 6个月，原审批机构
C. 3个月，原审批机构的上一级审批机构
D. 6个月，原审批机构的上一级审批机构
【单选题】
（ ）应当对实现审计目标有重要影响的审计事项确定具体的审计步骤和方法。___
A. 审计工作方案
B. 审计实施方案
C. 审计计划
D. 审计规划
【单选题】
内部审计的范围决定于（ ）。___
A. 当时的方针政策
B. 部门和单位负责人的领导意图
C. 上级审计机关下达的任务
D. 审计的目的和职能
【单选题】
农商行（农信社）在每年六月、十二月结束后（ ）个工作日内，以正式公文形式向省联社报送内部审计发现问题整改情况报告并附整改台账，抄报所属区域中心。___
【单选题】
审计的（ ），是指通过对被审计单位提供的各种资料、信息的合法性、公允性、客观性和一致性等进行审查，提出审计意见，从而提高相关信息资料的真实性和可靠性，为信息使用者提供一个合理的保证。___
A. 制约作用
B. 促进作用
C. 保证作用
D. 监督作用
【单选题】
审计报告是对被审计机构的经营活动和内部控制状况的有效说明，其首要目的就是（ ）。___
A. 披露审计发现
B. 剖析问题的原因
C. 提出审计意见和建议
D. 确认审计事实
【单选题】
审计人员对被审计单位存货实施监盘时，下列做法中错误的是（ ）。___
A. 参与制订盘点计划
B. 将盘点结果与材料明细账余额核对
C. 毁损存货按盘亏处理
D. 抽查盘点记录进行复核
【单选题】
下列与现金业务有关的职责中，可以由一人同时承担的是（ ）。___
A. 支票与印章的保管
B. 现金的收付与库存现金日记账的登记
C. 现金的支付与报销单据的审批
D. 银行存款日记账的登记和银行存款总账的登记
【单选题】
农商行（农信社）（ ）作为监督第一责任人，组织、落实所在机构日常审计工作的开展，落实省联社审计部下发的具体审计（核查）任务。___
A. 董事长
B. 监事长
C. 总审计师
D. 审计部门负责人
【单选题】
审计组原则上应在正式进驻现场审计前（ ）个工作日向审计对象所在机构发出《审计通知书》。___
【单选题】
（ ）是指审计人员在从事审计活动时，应当坚持原则、诚信正直、公正廉洁。___
A. 独立性原则
B. 审慎性原则
C. 客观性原则
D. 自律性原则
【单选题】
（ ）是指使商业银行的经营活动与法律，规则和准则相一致。___
A. 合规
B. 合规风险
C. 合规管理
D. 法律风险
【单选题】
在银行风险管理中，银行（ ）的主要职责是负责执行风险管理政策；制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。___
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东大会
【单选题】
有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通，不包括（ ）。___
A. 组织机构间的沟通
B. 向董事会的报告
C. 召开股东大会
D. 向高管层的报告
【单选题】
与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能妨碍其进行独立客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。___
A. 执行董事
B. 董事会秘书
C. 独立董事
D. 董事长
【单选题】
下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是（ ）。___
A. 合规管理部门
B. 银行盈利目标
C. 合规风险管理计划
D. 合规政策
【单选题】
以下不属于内部控制保障体系的要素是（ ）。___
A. 报告机制
B. 风险识别
C. 人员管理
D. 信息系统控制
【单选题】
（ ）是公司的法定监督机构，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 公司经理
【单选题】
下列关于董事监事履职评价说法正确的是（ ）。___
A. 商业银行应当每季度对所有在职董事进行履职评价被评
B. 为不称职的董事，董事会、监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事
C. 高级管理层是商业银行公司治理中的关键主体
D. 根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职
【单选题】
（ ）指内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。___
A. 全覆盖原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 相匹配原则
【单选题】
银行因设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得从分的授权、地位、独立性、资源保障和向（ ）报告的路径。___
A. 股东会
B. 监事会
C. 董事会
D. 高级管理层
【单选题】
在银行公司治理中，负责具体执行董事会的决策的是（ ）。___
A. 董事
B. 高级管理层
C. 股东
D. 监事
【单选题】
激励约束机制是（ ）的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展。___
A. 公司治理
B. 内部控制
C. 合规管理
D. 风险管理
【单选题】
下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。___
A. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
B. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
C. 确保资产负债业务快速发展
D. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
【单选题】
下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是（ ）。___
A. 履职要求
B. 职责边界
C. 激励约束
D. 组织架构
【单选题】
内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（ ）原则。___
A. 全覆盖
B. 制衡性
C. 审慎性
D. 相匹配
【单选题】
下列选项中，（ ）不属于监事会的职责。___
A. 监督并确保高级管理层有效履行管理职责
B. 对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督
C. 重点监督评估本行的发展战略
D. 对股东大会负责
【单选题】
商业银行的（ ）是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一。___
A. 资本管理
B. 资产负债计划管理
C. 资产负债组合管理
D. 定价管理
【单选题】
（ ）将未来可预计的风险损失量化为当期成本，衡量了经过风险调整后的收益率大小，成为现代商业银行普遍采用的一种新型的以风险为基础的价值创造能力考察指标。___
A. 净利息收益率
B. 股权收益率
C. 净现金流量
D. 经济资本回报率
【单选题】
（ ）以平衡资金来源和运用为前提。___
A. 资产组合管理
B. 负债组合管理
C. 资产负债匹配管理
D. 资产负债组合管理
【单选题】
商业银行经济资本配置的作用主要体现在（ ）方面。___
A. 资产管理和负债管理
B. 风险定价和绩效考核
C. 资本金管理和负债管理
D. 流动性管理和绩效考核
【单选题】
资产负债组合管理是对（ ）进行积极的管理。___
A. 银行存款利率表
B. 银行资产负债表
C. 银行资产损益表
D. 银行负债
【单选题】
关于缺口管理，说法不正确的是（ ）。___
A. 缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法
B. 根据对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口
C. 当预期利率上市，增加缺口
D. 缺口是指浮动利率资产和负债之间的比率
【单选题】
从民事法律行为来说，甲商业银行授权其业务经理乙与客户商谈业务并签订合同，该代理属于（ ）。___
A. 指定代理
B. 委托代理
C. 业务代理
D. 法定代理
