【单选题】
国务院反假货币工作联席会议的牵头单位是_____，召集人是_____。___
A. 国务院，国务院总理
B. 中国人民银行，中国人民银行行长
C. 国务院，中国人民银行行长
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【单选题】
人民银行分支机构筛选出可疑的新型假币，并要求金融机构的报送行在解缴假币实物时将筛选出的假币_____提交。___
A. 妥善保管，年末时集中
B. 单独
C. 与其他假币一并
【单选题】
“假币”印章篆刻内容为________。___
A. “假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期
B. “假币”字样，银行行号标识代码和日期
C. “假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码
D. 所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期
【单选题】
第_____套人民币100元纸币的票面规格165mmx77mm 。___
【单选题】
_____年颁布了《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）。___
【单选题】
从2013年起，至多用8年至10年时间实现_____银行网点付出现金的全额清分。___
A. 省会
B. 地市
C. 县级及以下
D. 乡镇
【单选题】
中国人民银行及其分支机构依照_____对假币收缴、鉴定实施监督管理。___
A. 《中华人民共和国人民币管理条例》
B. 《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》
C. 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
【单选题】
第一套人民币有_____种面额，_____种版别？___
A. 10，62
B. 12，60
C. 12，62
D. 10，60
【单选题】
从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽分为_____档，票幅长则按票面大小从100元券到5元券，以_____毫米为极差递减。___
【单选题】
《人民币鉴别仪通用技术条件》 （GB_16999-2010）中定义的A级点验钞机应具有券别，套别及版别识别能力中的________种。___
【单选题】
第五套人民币1999年版_____面额纸币采用了白水印。___
A. 50元、20元
B. 20元、10元
C. 10元、5元
D. 5元、1元
【单选题】
银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由_______承担。___
A. 发现差错行
B. 人民银行
C. 出售清分系统的一方
D. 实施清分操作的一方
【单选题】
伪造第五套人民币_____通常使用无色、白色或淡色油墨印刷。___
A. 安全线
B. 水印
C. 凹印手感线
D. 光变面额数字
【单选题】
_____的发行采用一次公告，一次发行的方式。___
A. 第三套人民币
B. 第四套人民币
C. 第五套人民币99版
D. 第五套人民币05版
【单选题】
金融机构在办理业务时发现假硬币，处理方法为_____。___
A. 应当面以统一格式的专用信封封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记
B. 应当面加盖“假币”字样的戳记
C. 应当面加盖“假币”字样的戮记，并以统一格式的专用袋加封
【单选题】
《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)中定义的A级点验钞机要求使用大于等于_____种鉴别技术。___
【单选题】
_____是输入待查冠字号码的部分字符、取款时间段等不完整信息或模糊信息，从查询到的结果中再搜索是否包含待查现钞的查询方式。___
【单选题】
中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起_____个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。___
【单选题】
办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额___张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前___位一致，应在“假币收缴凭证”中列明。___
A. 2、6
B. 3、5
C. 2、5
D. 3、6
【单选题】
《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》(银货金(2013) 159号)规定，金融机构现金清分中心发现假币后应_____。___
A. 退回来源单位
B. 按照假币收缴程序收缴
C. 直接销毁
D. 按照假币处置规程封装交人民银行
【单选题】
根据冠字号码查询结果判定为非金融机构付出的假币，有假币实物的应_____。 ___
A. 退还持有人
B. 予以收缴
C. 交由公安处理
【单选题】
金融机构应不迟于___年底，实现客户每一笔取款业务的冠字号码查询。___
【单选题】
公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字〔2009｝43号)，要求金融机构一次性发现假人民币面额_____(含)以上的，要立即将有关情况通报公安机关。___
A. 500元
B. 200元
C. 1000元
D. 15张
【单选题】
中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构在受理鉴定时，鉴定结果因特殊情况可延长至_____个工作日给出。___
【单选题】
为确保冠字号码检索系统安全，应设立系统准入机制，检索人员可以通过______进入系统。___
【单选题】
冠字号码查询信息系统的数据应至少保存_____。___
A. l个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
假币专用封装袋的材质为_______。___
A. 厚牛皮纸
B. 白色信封
C. 票据交换专用信封
【单选题】
《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》为一式_____联。___
【单选题】
查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按_____装订，保存期为5年。___
【单选题】
鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具中国人民银行统一印制的_____。___
A. 假币收缴凭证
B. 货币真伪鉴定书
C. 假币没收收据
D. 假币罚没单
【单选题】
再查询结果应通过_____告知查询人。___
A. 查询结果通知书
B. 再查询结果通知书
C. 电话
【单选题】
2005版第五套人民币100元的光变油墨面额数字颜色变化特征为_____。___
A. 绿变蓝
B. 金变绿
C. 金边蓝
D. 金变紫
【单选题】
银行业金融机构与客户之间的涉假纠纷由_____举证。___
【单选题】
《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A级点验钞机的漏辨率应小于等于_____。___
A. 0.005%
B. 0.010%
C. 0.015%
D. 0.020%
【单选题】
对于符合规定的查询申请，受理单位应在受理之日起______个工作日内办结。___
【单选题】
《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发（2009）125号）中规定：各商业银行供取款机、存取款一体机运行的钞票未经过清分的，必须经________后方可加入自助设备。___
A. 手工清点
B. 点钞机清点
C. 验钞机鉴别
【单选题】
第五套人民币的红蓝彩色纤维的位置是_____。___
A. 固定
B. 半固定
C. 满版随机分布
D. 定向施放
【单选题】
收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起_____个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。___
【单选题】
每张《假币收缴凭证》最多可以填写_____个不同的冠字号码。___
【单选题】
现金清分业务委托他行代理的金融机构由代理行清分并记录冠字号码的，代理行应在_____个工作日内向被代理行提交检索结果，通过付款网点向客户反馈结果。___
【单选题】
第五套人民币2005年版纸币在正面主景图案右侧增加了_____公众防伪特征。___
A. 白水印
B. 双色异形横号吗
C. 凹印手感线
D. 光变光彩数字
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【单选题】
___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。
A. 金融机构往来收入
B. 利息收入
C. 手续费及佣金收入
D. 其它业务收入
【单选题】
贷款利息自结息日起，逾期___天以内的应收未收利息，计入当期损益。
【单选题】
企业客户证书有效期为___，逾期自动失效。
【单选题】
个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。
A. 河南省农村信用社任一营业
B. 原发卡网点
C. 原发卡机构
D. 县行社所在市办辖内
【单选题】
下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___
A. 不准计提未收回贷款应收利息
B. 不准截留收入，私设小金库
C. 不准虚增或虚减收入支出
D. 不准违规收取、支出手续费
【单选题】
以下不属于重要空白凭证的是___
A. 普通存单
B. 贷款本金利息收回凭证
C. 液晶USBkey
D. 借款借据
【单选题】
被评定为高风险的客户，自评定风险等级后，每___审核一次客户基本信息。
【单选题】
反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法予以___
A. 行政处罚
B. 行政处分
C. 刑事处罚
D. 行政拘留
【单选题】
临时存款账户的有效期最长不得超过___。
【单选题】
一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的，需出示有效身份证件。
【单选题】
资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。
A. 动态报表
B. 静态报表
C. 动态和静态相结合的报表
D. 内部报表
【多选题】
金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
C. 擅自开办新的存款业务种类
D. 违反规定为客户多头开立帐户
【多选题】
金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计帐册
D. 其他方式的帐外经营行为
【多选题】
金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。
A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款
B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分
C. 吊销该金融机构的许可证
D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
【多选题】
单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交___。
A. 公安机关
B. 中国人民银行
C. 办理人民币存取款业务的金融机构
D. 国库
【多选题】
金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。
A. 电子银行系统存在安全隐患
B. 金融机构内部违规操作
C. 客户有意泄露密码
D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务
【多选题】
在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。
A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险
B. 金融机构已经采取的风险控制措施
C. 客户应采取的风险控制措施
D. 相关风险的责任承担
【多选题】
商业银行应遵循___的原则，规范地披露信息。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可追溯性
【多选题】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
【多选题】
在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的
B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的
C. 设置账外账的
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的
【多选题】
违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。
A. 建立印章使用交接登记薄
B. 在空白纸张上加盖单位印章
C. 在空白合同上加盖单位印章
D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章
【多选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。
A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
【多选题】
洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括___。
A. 上游犯罪范围不断扩大
B. 行为方式更为多样
C. 主观要件适当放宽
D. 责任追究更加严厉
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
完整的“了解你的客户”措施包括___。
A. 客户接受政策（包括记录保存）
B. 验证客户身份
C. 对高风险账户实施持续监测
D. 风险管理
【多选题】
以下说法正确的有___。
A. 金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B. 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C. 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D. 金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
【多选题】
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告___。
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
【多选题】
金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括___。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构除核对身份证件外，还可采取___等措施识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理部门核实
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户要求变更___信息的，应重新识别客户身份。
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
【多选题】
对人民币的流通保护叙述正确的是___。
A. 禁止非法买卖流通人民币
B. 禁止伪造、变造人民币
C. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币
D. 禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
【多选题】
可以按规定办理现金支取业务的结算账户有___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
【多选题】
支付结算的结算方式包括___。
A. 汇兑
B. 支票
C. 委托收款
D. 托收承付
【多选题】
有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 特别需要
D. 注册验资
【多选题】
支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用___等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
A. 票据
B. 信用卡
C. 汇兑
D. 委托收款
【多选题】
金融机构有哪些情形之一的，应当经中国人民银行批准？___
A. 变更名称
B. 更换高级管理人员
C. 变更注册资本
D. 变更机构所在地
【多选题】
河南省农村信用社柜台业务操作“十不准”包含哪些内容？___
A. 不准违规为单位和个人开立账户
B. 不准违规使用印章
C. 不准办理虚假交易
D. 不准越权办理资金汇划，盗用重要空白凭证
