【单选题】
《刑法》第一百九十一条规定，关于洗钱罪的认定，下列哪一选项是错误的？
A. 《刑法》第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪，但是，黑社会性质组织实施的侵犯财产罪，依然是洗钱罪的上游犯罪
B. 将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的，不影响洗钱罪的成立
C. 上游犯罪事实上可以确认，因上游犯罪人死亡依法不能追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定
D. 单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处，合同诈骗罪不是洗钱罪的上游犯罪。为单位货款诈骗所得实施洗钱行为的，不成立洗钱罪
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相关试题
【单选题】
《刑法》第一百七十五条规定，张刚是一名银行从业人员，他采用套取银行信贷资金转贷他人，获取大量非法所得。对张刚的处罚适用：（ ）。
A. 金融机构违法行为处罚办法
B. 贷款通则
C. 中华人民共和国刑法
D. 商业银行法
【单选题】
《刑法》第一百七十一条规定，银行工作人员购买伪造货币的，一般要做以下处理：（ ）。
A. 通报批评并扣除本年度奖金
B. 没收非法所得并给予纪律处分
C. 没收非法所得并处以罚款
D. 处以徒刑并或拘役
【单选题】
《刑法》第一百九十五条规定，下列哪种行为最高可以判处无期徒刑：（ ）。
A. 使用作废的信用证
B. 违规发放贷款并带来重大损失
C. 进行帐外经营
D. 套取信贷资金转贷他人以获利
【单选题】
《刑法》第一百六十三条规定，公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处（ ）有期徒刑或者拘役，数额巨大的，处（ ）有期徒刑，可以并处没收财产。
A. 一年以下，一年以上
B. 三年以下，三年以上
C. 五年以下，五年以上
D. 七年以下，七年以上
【单选题】
《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的应（ ）处罚。
【单选题】
《商业银行法》第二条规定，以下属于商业银行的是：（ ）。
A. 农村信用社
B. 村镇银行
C. 小额贷款公司
D. 农业开发银行
【单选题】
《商业银行法》第三条规定，商业银行经（ ）批准，可以经营结汇、售汇业务。
A. 国务院
B. 全国人民代表大会
C. 中国人民银行
D. 银行业监督管理机构
【单选题】
《商业银行法》第九条规定，商业银行开展业务，应当遵守（ ）的原则，不得从事不正当竞争。
A. 公平竞争
B. 诚实守信
C. 公开公正
D. 廉洁自律
【单选题】
《商业银行法》第十条规定，商业银行依法接受（ ）的监督管理，但法律规定其有关业务接受其他监督管理部门或者机构监督管理的，依照其规定。
A. 银行业监督管理机构
B. 全国人民代表大会
C. 中国人民银行
D. 国务院
【单选题】
《商业银行法》第十一条规定，设立商业银行，应当经（ ）审查批准。
A. 国务院
B. 全国人民代表大会
C. 中国人民银行
D. 银行业监督管理机构
【单选题】
《商业银行法》第十一条规定，未经（ ）批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
A. 国务院
B. 全国人民代表大会
C. 中国人民银行
D. 银行业监督管理机构
【单选题】
《商业银行法》第十九条规定，商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经（ ）审查批准。
A. 国务院
B. 银行业监督管理机构
C. 中国人民银行
D. 全国人民代表大会
【单选题】
《商业银行法》第十九条规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。
A. 30%
B. 40%
C. 50%
D. 60%
【单选题】
《商业银行法》第二十二条规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（ ）承担。
A. 总行
B. 分支机构
C. 人民银行
D. 个人
【单选题】
《商业银行法》第二十三条规定，商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
A. 一个月
B. 两个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
《商业银行法》第二十八条规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（ ）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
【单选题】
《商业银行法》第三十一条规定，商业银行应当按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 商业银行
D. 银行业监督管理机构
【单选题】
《商业银行法》第三十五条规定，商业银行贷款，应当实行审贷分离（ ）审批的制度。
【单选题】
《商业银行法》第四十条规定，商业银行不得向关系人发放（ ）贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
【单选题】
《商业银行法》第四十六条规定，拆入资金不能用于（ ）的需要。
A. 弥补票据结算
B. 联行汇差头寸的不足
C. 临时性周转资金
D. 固定资产投资
【单选题】
《商业银行法》第五十六条规定，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
A. 一个月
B. 两个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
《商业银行法》第六十四条规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。
A. 一年
B. 两年
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
《商业银行法》第四条规定，商业银行依法开展业务，不受（ ）的干涉。
A. 政府
B. 政府有关部门
C. 任何单位
D. 任何单位和个人
【单选题】
《商业银行法》第十三条规定，设立城市商业银行的注册资本最低限额为（ ）。
A. 十亿元人民币
B. 五亿元人民币
C. 一亿元人民币
D. 五千万元人民币
【单选题】
《商业银行法》第二十四条规定，商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经（ ）审查批准。
A. 中国人民银行
B. 财政部
C. 国务院银行业监督管理机构
D. 工商局
【单选题】
《商业银行法》第二十四条规定，商业银行修改章程，应当报经（ ）批准。
A. 中国人民银行
B. 国务院银行业监督管理机构
C. 董事会
D. 股东大会
【单选题】
《商业银行法》第四十条规定，商业银行法中所指的关系人不包括商业银行的（ ）。
A. 管理人员
B. 信贷业务人员
C. 监事投资的公司
D. 后勤服务人员
【单选题】
《商业银行法》第四十条规定，商业银行不得向关系人发放（ ）。
A. 抵押贷款
B. 质押贷款
C. 信用贷款
D. 担保贷款
【单选题】
《商业银行法》第四十二条规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（ ）内予以处分。
【单选题】
《商业银行法》第八十五条规定，商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占客户资金不构成犯罪的，应当给予（ ）处分。
【单选题】
《商业银行法》第九十条规定，商业银行及工作人员对银监局和人民银行的处罚决定不服的，可以向（ ）提起诉讼。
A. 检察院
B. 纪律检查委员会
C. 人民法院
D. 银监局
【单选题】
《商业银行法》第十三条规定，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（ ）。
A. 十亿元人民币
B. 五亿元人民币
C. 一亿元人民币
D. 五千万元人民币
【单选题】
《关于进一步加强全省农商银行存量贷款管理的意见》中规定，对同时符合维持类划分标准、借款人资产负债率较高（一般高于65％），或对外担保规模大（一般或有负债＞所有者权益）以及经营正常，能够按合同约定及时偿还贷款本息的客户，一般将其划分为（ ）。
A. 优质客户
B. 一般客户
C. 潜在风险客户
D. 事实风险客户
【单选题】
《关于进一步加强全省农商银行存量贷款管理的意见》中规定，对已解付的银行承兑汇票、信用证业务以及收回时问超过（ ）的贷款，不再认定为存量贷款业务。
【单选题】
《关于进一步加强全省农商银行存量贷款管理的意见》中规定，对公司类贷款，切实发挥贷后检查书心的监督制衡作用。原则每年每户贷后检查不低于（ ）（含）。
【单选题】
《山东省农村商业银行贷款交接管理办法》中规定，对全行交接情况，农商银行信贷管理部门每年组织一次全面检查；审计部门每年至少组织一次抽查，公司类贷款和个人类贷款抽查比例分别不低于交接户数的（ ）和（ ）。
A. 10％、20％
B. 10％、30％
C. 20％、10％
D. 30％、10％
【单选题】
《山东省农村商业银行贷款交接管理办法》中规定，交接双方完成资料与系统交接后，给予接收人原则上（ ）个月的排查期，特殊情况报领导小组同意后可适当延长，最长不得超过（ ）个月。
A. 2、4
B. 2、3
C. 3、4
D. 3、6
【单选题】
《山东省农村商业银行贷款重组管理办法》中规定，农商银行应根据承贷主体综合还贷能力、承贷主体其他主要债务的构成及到期时间、抵质押物价值及变现能力担保人代偿能力等因素合理确定贷款重组期限，但重组贷款期限最长不得超过（ ）。
【单选题】
《山东省农村商业银行贷款重组管理办法》中规定，对重组贷款审慎分类，只有当所有逾期的本金、利息及其他欠款已全部偿还，并至少在随后连续（ ）个还款期或（ ）个月内（按两者孰长的原则确定）正常还本付息，且预计之后也能按照合同条款持续还款的，才能上调为非不良贷款。
A. 两、三
B. 两、六
C. 三、三
D. 三、六
【单选题】
《山东省农村商业银行贷款重组管理办法》中规定，重组贷款到期时，原则上至少归还（ ）（含）本金额度。
推荐试题
【判断题】
扣板式扣件主要由扣板、螺纹道钉、弹簧垫圈、铁座及绝缘缓冲垫板组成
【判断题】
轨距挡板的作用是调整轨距，传递钢轨的横向水平推力
【判断题】
轨枕上面支承钢轨的部分称为承轨槽，做成1：20的斜面,以适应轨底坡的要求
【判断题】
轨枕底面宽度应同时满足减少道床压力和便于捣固两方面的要求
【判断题】
地面的出入线、试车线和库外线宜采用混凝土枕碎石道床或木枕碎石道床
【判断题】
基底坚实、稳定，排水良好的地面车站地段，可采用整体道床
【判断题】
车场库内线应采用短枕式整体道床。根据检修工艺要求，可采用检查坑整体道床或立柱式道床结构
【判断题】
隧道内和高架桥上的道岔区宜采用短枕式整体道床，车场线道岔宜采用碎石道床
【判断题】
正线、出入线、试车线的整体道床与碎石道床间应设轨道弹性过渡段。同一曲线地段宜采用一种道床型式
【判断题】
正线、联络线、出入线和试车线无缝线路地段碎石道床道砟肩宽不应小于400mm，非无缝线路地段道砟肩宽不应小于300mm
【判断题】
隧道内便用预制的混凝土短枕，先进行拼装，然后进行整体浇筑
【判断题】
道口铺面宽度应与道路路面宽度相同，且应不小于2.5m
【判断题】
双线或单线的制动地段，均易向制动方向爬行
【判断题】
在曲线轨道上横向力的大小，与曲线半径成反比
【判断题】
在曲线半径较小的混凝土枕地段，如采用保持轨距能力较强的弹性扣件，则可不安装轨距杆和轨撑
【判断题】
双线高架桥跨越城市干道和铁路地段及其以外各20m范围内，在靠近高架桥中线侧的钢轨内侧；单线高架桥上述地段两股钢轨内侧
【判断题】
铺轨时应按钢轨长度误差量配对使用。在每节钢轨上相差量一般不得大于5mm，并在前后、左右相抵消
【判断题】
在曲线地段，轨道外股比内股长，如内外股钢轨都用同一长度的钢轨，内股钢轨接头要比外股接头超前
【判断题】
地铁限界分为车辆限界、设备限界和建筑限界
【判断题】
道岔附带曲线必须设缓和曲线和超高，其曲线半径应小于道岔导曲线半径
【判断题】
正线的最大坡度宜采用30‰，困难地段最大坡度可采用35‰
【判断题】
联络线、出入段（场）线的最大坡度宜采用40‰
【判断题】
地下线、高架线、地面车站宜采用无砟道床；地面线宜采用有砟道床
【判断题】
巡检是指对轨道设施的日常维护和日常管理的过程所组织的养护和维修作业
【判断题】
大修是指按周期锁组织进行的成段成批全面更换轨道部件及全面改进轨道线路纵横断面的修理
【判断题】
50kg/m钢轨7号单开道岔的导曲线半径为300m
【判断题】
尖轨跟端在运营地铁列车碾压后出现鞍型磨耗，深度达到1.5mm时，应进行焊补修理或打磨恢复轨头外形轮廓
【判断题】
减振级别宜划分为中等减振、高等减振和特殊减振
【判断题】
警冲标应设在两设备限界相交处，其余线路标志应安装在行车方向右侧司机易见的位置
【判断题】
路基应有完善的排水系统，并宜与市政排水设施相结合
【判断题】
路基排水纵坡不应小于2‰，单面排水坡段长度不宜大于400m
【判断题】
50kg/m钢轨7号单开道岔转辙器采用50AT曲线型尖轨，尖轨长5120mm，跟端采用间隔铁式活接头联结
【判断题】
道岔范围内不设轨底坡，若与有轨底坡轨道连接时，道岔前后两根轨枕铁垫板下设轨底顺坡垫板过渡
【判断题】
60kg/m钢轨9号单开道岔采用相离圆曲线线型，60AT弹性可弯尖轨，尖轨尖端采用藏尖式，跟端采用间隔铁结构
【判断题】
60kg/m钢轨9号单开道岔护轨采用分开式，采用50km/h钢轨制造，护轨轨面高出基本轨12mm
