【多选题】
230、下列关于辨认的说法正确的是（ ）。
A. 辨认应当在侦查人员的主持下进行
B. 对辨认过程必须进行录音或者录像
C. 主持辨认的侦查人员不得少于2人
D. 几名辨认人对同一辨认对象进行辨认时，应当由辨认人个别进行
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【多选题】
万某和赵某都是某酒店的房客，某日在酒店大堂发生争执，进而动起手来，万某用水果刀将赵某扎伤，赵某当场死亡。酒店报案后，公安机关侦查人员迅速赶往现场将万某抓获。侦查人员到达现场后应当（ ）。
A. 对赵某的尸体进行检查
B. 邀请与案件无关的大堂经理作为见证人
C. 对犯罪现场进行勘验、检查
D. 扣押杀人用的水果刀
【多选题】
下列情形中，公安机关可以在职责范围内并案侦查的是（ ）。
A. 某县公安局办理赵某、郑某抢劫案，发现赵某抢劫后逃往邻县，又因盗窃被当地公安机关刑事拘留
B. 某县公安局办理路某故意伤害案，发现其同时涉嫌邻县一起抢夺案
C. 杨某为了抢劫银行而盗窃某工厂保卫科枪支，并将枪存放在朋友陈某家中避风头，3个月后将枪取走
D. 某县公安局办理陶某盗窃案，经侦查发现了陶某父亲事前参与犯罪策划，并在事后销赃
【多选题】
下列材料可以作为证据的有（ ）。
A. 现场勘查笔录
B. 指纹鉴定意见
C. 侦查工作方案
D. 测谎结论
【多选题】
下列刑事诉讼参与人，不能要求其回避的有（ ）。
A. 翻译人员
B. 证人
C. 辩护人
D. 鉴定人
【多选题】
王某因涉嫌故意伤害罪被公安机关刑事拘留。王某委托律师陈某担任辩护人。下列说法正确的是（ ）。
A. 陈某可以向公安机关了解延长侦查羁押期限的情况
B. 陈某帮助王某毁灭证据，应当由办理王某案件的公安机关对陈某涉嫌犯罪的案件立案侦查
C. 陈某持律师执业证书、律师事务所证明和委托书要求会见王某，看守所应当及时安排会见，保证陈某48小时内见到王某
D. 陈某在辩护中得知王某准备杀死被害人，对此情况有权予以保密
【多选题】
辩护律师在侦查阶段会见犯罪嫌疑人时，享有的权利是（ ）。
A. 会见犯罪嫌疑人时不被监听
B. 查阅、摘抄、复制本案的案卷材料
C. 可以向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名和案件有关情况
D. 可以向犯罪嫌疑人核实有关证据
【多选题】
辩护律师在侦查阶段享有的权利有（ ）。
A. 会见犯罪嫌疑人时不被监听
B. 可以为在押的犯罪嫌疑人申请变更强制措施
C. 可以向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名和案件有关情况
D. 可以向犯罪嫌疑人核实有关证据
【多选题】
殷某是一起敲诈勒索案的被害人。关于殷某的诉讼权利，下列选项正确的是（ ）。
A. 如人民检察院作出不起诉决定，可以直接向人民法院提起自诉
B. 有权要求不公开自己的姓名和报案行为
C. 如公安机关不立案，有权要求告知不立案的原因
D. 对作为证据使用的鉴定意见，可以申请补充鉴定或者重新鉴定
【多选题】
甲因涉嫌恐怖活动犯罪被公安机关抓获，以下说法正确的是（ ）。
A. 在侦查期间，会见委托的辩护律师的，应当经过侦查机关批准
B. 如果其不通晓汉语，应当为其提供翻译
C. 在追捕过程中，经过严格的批准手续，可以对犯罪嫌疑人的手机进行定位
D. 拘留后，如有通知可能有碍侦查的情形，可以暂不通知其家属
【多选题】
240、在某县公安局对一起抢劫案件的侦查过程中，犯罪嫌疑人孙某聘请的辩护律师李某提出，本案的侦查人员张某与被害人钱某是同住一个小区的邻居，关系密切，申请其回避。刑警队队长立即停止了张某的侦查工作，张某为了避免别人的闲话，立即退出了侦查活动，后刑警队队长经审查认为不属于法定回避的理由，驳回了回避申请。接着被害人钱某提出申请公安局局长回避，理由是公安局局长与犯罪嫌疑人的父亲是老战友，关系密切，上级公安机关作出了回避决定。本案在回避程序上，下列说法正确的是（ ）。
A. 对侦查人员张某的回避决定作出前，不应停止张某的侦查工作，张某也不应立即退出侦查活动，且对张某的回避，刑警队队长无权决定
B. 不应以对张某的回避申请不符合法定理由为由，驳回回避申请；张某的回避申请符合法定理由，应当作出回避的决定
C. 李某无权独立提出回避申请
D. 对公安局局长的回避决定，不应由上级公安机关作出
【多选题】
赵某、钱某合伙诈骗李某人民币2万元，某县公安局甲、乙、丙、丁四名侦查人员共同办理本案。其中应当回避的是（ ）。
A. 丁，在办理本案过程中接受钱某父亲的宴请和2条香烟
B. 乙，是李某的哥哥
C. 甲，是赵某的父亲
D. 丙，在参与本案侦查工作前，曾担任过本案的证人
【多选题】
在收集证据的过程中，收集的证据应当是（ ）。
A. 证实犯罪嫌疑人、被告人有罪或者无罪、犯罪情节轻重的各种证据
B. 证明案件事实存在与否的各种证据
C. 保证一切与案件有关的公民有客观充分提供证据的条件
D. 通过合法程序取得的
【多选题】
下列关于刑事证据的说法正确的是（ ）。
A. 某诈骗案的QQ聊天记录显示了诈骗的过程，该QQ聊天原始记录属于电子数据
B. 公安机关为破获一起特大贩毒团伙，其采取控制下交付方式取得的证据不能在刑事诉讼中作为证据使用
C. 某市公安机关根据商场电子监控系统拍摄的图像资料破获一盗窃团伙，电子监控系统拍摄的图像资料属于视听资料
D. 甲、乙共同抢劫被抓获。甲供述说"乙在这次抢劫前还杀了丙"。此为犯罪嫌疑人供述或辩解
【多选题】
某公安局刑警队侦查员席某、高某在讯问抢劫犯罪嫌疑人陈某到深夜时，陈某交代，作案工具匕首和抢得的现金在其家中卧室床底下。席某、高某向大队领导做汇报后，立即赶到陈某住处，并叫醒其家人进入屋内，按照陈某的供述，很快找到物证，带回刑警队，并立即制作了扣押清单，让陈某签字确认，次日补了一份搜查证让陈某签字。席某、高某在侦查过程中违反程序的行为有（ ）。
A. 扣押物品制作的扣押清单未当场开列，未让见证人签名
B. 搜查时未让见证人签名，陈某不在现场，由其签名不当
C. 搜查时既未经公安机关负责人批准，又不开具搜查证
D. 搜查时未制作搜查笔录
【多选题】
拘传适用的条件是（ ）。
A. 经过2次传唤的
B. 经过传唤没有正当理由不到案的
C. 可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的
D. 根据案件情况需要拘传的
【多选题】
甲因抢劫他人财物被公安机关依法逮捕，在侦查期间，甲不讲真实姓名、住址，身份不明。对于该案，公安机关的做法正确的有（ ）。
A. 因未查清甲的真实身份后，一直未移送审查起诉
B. 侦查羁押期限自查清甲真实身份之日起计算
C. 认为犯罪事实清楚，证据确实、充分，按甲自报姓名移送人民检察院审查起诉
D. 在查清甲的真实身份之前，中止其他侦查活动
【多选题】
下列关于办理刑事案件中鉴定的说法，错误的有（ ）。
A. 需要聘请有专门知识的人进行鉴定，应当经办案部门负责人批准
B. 辩护人对鉴定意见有异议，经人民法院依法通知的，公安机关鉴定人应当出庭作证
C. 鉴定的时间不计入办案期限
D. 多人参加鉴定，鉴定人有不同意见的，应当注明
【多选题】
办理刑事案件中，下列应当重新鉴定的情形是（ ）。
A. 鉴定意见依据明显不足的
B. 鉴定程序违法或者违反相关专业技术要求的
C. 鉴定机构、鉴定人不具备鉴定资质和条件的
D. 鉴定内容有明显遗漏的
【多选题】
办理刑事案件中，下列应当补充鉴定的情形有（ ）。
A. 鉴定内容有明显遗漏的
B. 对鉴定证物有新的鉴定要求的
C. 鉴定意见不完整，委托事项无法确定的
D. 发现新的有鉴定意义的证物的
【多选题】
250、下列关于刑事侦查中查询、冻结存款、汇款的说法错误的是（ ）。
A. 不需要继续冻结犯罪嫌疑人存款、汇款时，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助解除冻结财产通知书
B. 对于冻结的存款经查明确实与案件无关的，应当在5日以内通知金融机构等单位解除冻结
C. 冻结存款每次续冻期限最长不超过3个月
D. 犯罪嫌疑人的存款冻结期限为3个月
【多选题】
下列关于刑事侦查中查询、冻结存款、汇款的说法正确的是（ ）。
A. 查询存款、汇款，应当经县级以上公安机关负责人批准
B. 存款冻结期限届满前，需要延长期限的，应当办理继续冻结手续
C. 冻结存款、汇款，应当制作协助冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行
D. 存款已被冻结的，不得重复冻结，但可以轮候冻结
【多选题】
下列关于刑事侦查中查封、扣押清单的表述正确的是（ ）。
A. 查封、扣押清单应写明财物或者文件的名称、编号、数量、特征及其来源等
B. 查封、扣押清单由侦查人员、持有人、公安机关保管人员和见证人签名
C. 查封、扣押清单一份交给持有人，一份交给公安机关保管人员，一份附卷备查
D. 对查封、扣押的财物和文件，当场开列查封、扣押清单
【多选题】
在搜查犯罪嫌疑人李某的住处时，发现下列物品，其中属于应当被扣押的有（ ）。
A. 盗窃得来的笔记本电脑1台
B. 记录有盗窃次数、时间、地点的笔记本
C. 50克大麻
D. 五四式手枪1把
【多选题】
王某窜至甲县盗窃作案，两日后被公安机关抓获，以下说法错误的是（ ）。
A. 王某对证明自己无罪的物品拒绝扣押的，公安机关不能强行扣押
B. 搜查出尚未查清来源的物品，公安机关可以暂时使用，但损坏应当赔偿
C. 在搜查中发现的盗窃当日王某到甲县所乘坐的火车票不应当扣押
D. 在王某身上搜出1部手机，其说不清来源，应当扣押
【多选题】
办理刑事案件中采取下列措施，不需要公安机关负责人批准的有（ ）。
A. 侦查实验
B. 辨认故意杀人嫌疑人
C. 拘传盗窃嫌疑人
D. 扣押匕首
【多选题】
在侦查过程中，公安机关发现共同犯罪案件中在押的犯罪嫌疑人甲不够刑事处罚，应当（ ）。
A. 对甲终止侦查
B. 对该案件继续侦查
C. 应当立即释放甲，发给释放证明书
D. 对甲撤销案件
【多选题】
以下关于刑事侦查中搜查和检查的说法正确的有（ ）。
A. 检查妇女身体应当由女工作人员或医师进行
B. 一般情况下，搜查需要县级以上公安机关负责人批准，而检查则不需要
C. 检查的对象是被害人、犯罪嫌疑人，搜查的对象包括犯罪嫌疑人以及可能隐藏犯罪证据的所有人的身体
D. 搜查妇女的身体，应当由女工作人员进行
【多选题】
对于公安机关移送起诉的案件，人民检察院决定不起诉的，（ ）。
A. 公安机关认为不起诉的决定有错误的时候，可以向上一级检察院要求复议
B. 对于有被害人的案件，决定不起诉的，人民检察院应当将不起诉决定书送达被害人
C. 被害人不同意不起诉决定的，有权向人民法院起诉
D. 应当将不起诉决定书送达公安机关
【多选题】
关于搜查的说法正确的是（ ）。
A. 搜查只能针对犯罪嫌疑人、被告人进行
B. 可以对犯罪嫌疑人的人身进行搜查
C. 搜查妇女的身体，只能由女工作人员进行
D. 侦查人员在执行逮捕、拘留的时候，遇有紧急情况，不用搜查证也可以进行搜查
【多选题】
260、公安机关勘查一般刑事案件现场应当（ ）。
A. 拍摄现场照片
B. 绘制现场图
C. 制作笔录
D. 录像
【多选题】
Y县公安局侦查人员需要对犯罪嫌疑人甲（女）进行人身检查，下列说法正确的是（ ）。
A. 应当由女工作人员或者医师进行
B. 检查的情况应当制作笔录，由参加检查的侦查人员、检查人员或见证人签名或者盖章
C. 强制检查须经Y县公安机关负责人批准
D. 甲如果拒绝检查，对其可以强制检查
【多选题】
下列关于刑事案件勘验、检查的说法，正确的是（ ）。
A. 为了查明案情，在必要的时候，经办案部门负责人批准，可以进行侦查实验
B. 勘查现场时，应当邀请与案件无关的公民作为见证人
C. 犯罪嫌疑人如果拒绝检查的，侦查人员认为必要的时候，经办案部门负责人批准，可以强制检查
D. 检查妇女的身体，只能由女工作人员进行
【多选题】
某县山坡上发现一具男尸，公安机关为确定死因需要对尸体进行解剖，下列说法正确的是（ ）。
A. 对没有继续保存必要的尸体，家属拒绝领回的，经办案部门负责人批准，可以及时处理
B. 解剖尸体，必须通知家属，家属拒不到场的，不影响解剖尸体
C. 死者家属无正当理由拒绝签名的，不影响解剖尸体
D. 为了确定死因，经县级以上公安机关负责人批准，可以解剖尸体
【多选题】
下列有关勘验、检查的说法正确的是（ ）。
A. 勘查现场，应当持有刑事犯罪现场勘查证
B. 勘查现场时，应当邀请与案件无关的公民作为见证人
C. 勘查现场，应当在具有专门知识的人主持下，由侦查人员进行
D. 公安机关对案件现场进行勘查不得少于2人
【多选题】
侦查人员在侦查聚众斗殴案时，找到了现场的目击证人甲、乙、丙，下列程序错误的是（ ）。
A. 为了全面了解案情，侦查人员将甲、乙、丙3人召集在一起回忆案发经过
B. 为取得证词，侦查人员委托未成年人甲的老师代为询问
C. 为打消乙的顾虑，使其积极作证，侦查人员到乙的家中进行询问并制作笔录
D. 询问未成年人甲时，根据案件情况，侦查人员决定不通知其父母到场
【多选题】
根据《刑事诉讼法》的规定，以下案件中，侦查人员应当对讯问过程进行录音或者录像的是（ ）。
A. 丙到境外购买毒品在国内贩卖，在交易时被抓获，毒品海洛因总重3000克
B. 甲流窜5省抢劫作案8起，致10人死伤
C. 丁实施诈骗犯罪1起，骗得人民币1万元
D. 乙在1年内入室盗窃3起，窃得财物价值人民币2万余元
【多选题】
关于犯罪嫌疑人的讯问笔录，下列说法中正确的是（ ）。
A. 犯罪嫌疑人有权要求修改和补充笔录，但对修改和补充的部分必须重新核对
B. 侦查人员和犯罪嫌疑人都应当在笔录上签名
C. 讯问笔录必须向犯罪嫌疑人本人宣读才有证据效力
D. 经刑讯逼供后，侦查人员制作讯问笔录2份、犯罪嫌疑人自书供词1份。上述讯问笔录无效，但犯罪嫌疑人自行书写的供词可以作为证据使用
【多选题】
下列讯问，违反法律规定的是（ ）。
A. M县S乡发生一起盗窃案，M县公安局经初步调查认为居住在N县的甲有作案嫌疑，传唤甲从N县赶到M县S派出所接受讯问
B. 民警乙传唤犯罪嫌疑人甲已满24小时，甲称自己身体不好，提出要回家休息一下。乙说："不行，你还没有交代自己的犯罪事实，现在我们决定再次传唤你。"
C. A派出所派民警乙与联防队员丙讯问犯罪嫌疑人甲，乙负责讯问，丙作记录
D. 民警甲讯问犯罪嫌疑人乙时说："如果你承认偷了东西，说明你态度比较好，我们可以不处理你，并马上让你回家；如果你不承认，我们将加重对你的处罚。"
【多选题】
下列关于刑事传唤、讯问犯罪嫌疑人的表述正确的是（ ）。
A. 犯罪嫌疑人被送交看守所羁押后，对其进行讯问，应当在看守所内进行
B. 犯罪嫌疑人被拘留后，应当在24小时内送看守所羁押
C. 对现场发现的犯罪嫌疑人，经出示工作证件，可以口头传唤
D. 传唤犯罪嫌疑人，应当保证犯罪嫌疑人的饮食和必要的休息时间
【多选题】
270、侦查人员在侦查刘某涉嫌盗窃案时，实施了下列行为，其中错误的是（ ）。
A. 在搜查刘某家时，对与盗窃无关的一张淫秽光盘也进行了扣押
B. 认为应当扣押刘某与国外友人往来的邮件，直接通知邮政机关将有关邮件扣押
C. 在搜查刘某家时，刘某虽不在家，但在刘某母亲的见证下进行了搜查
D. 1名侦查人员带领1名协警进行搜查
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【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，从2015年起，商业银行适用小微企业金融服务相关的正向激励政策的前提包括_______。___
A. 小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速
B. 小微企业贷款户数不低于上年同期户数
C. 小微企业申贷获得率不低于上年同期水平
D. 小微企业不良率低于各项贷款平均不良率水平
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，对_______、但暂时出现经营困难的的小微企业，不宜简单地压贷、抽贷、断贷。___
A. 法定代表人品行良好
B. 产品具有核心竞争力
C. 对符合产业政策
D. 长期能够实现盈利
【多选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，各级监管部门将坚持正向激励的监管导向，在_______及监管评级等方面落实对小微企业金融服务的差异化政策。___
A. 市场准入
B. 专项金融债发行
C. 风险资产权重
D. 存贷比考核
【多选题】
流行性风险管理体系应当包括以下基本要素：___
A. 有效的流动性风险管理治理结构
B. 完善的流动性风险管理策略、政策和程序
C. 有效的流动性风险识别、计量、监测和控制
D. 完备的管理信息系统
【多选题】
商业银行在引入____之前，应当在可行性研究中充分评估其可能对流动性风险产生的影响，完善相应的风险管理政策和程序，并获得负责流动性风险管理部门的同意。___
A. 新产品
B. 新业务
C. 新高管
D. 建立新机构
【多选题】
商业银行应当审慎评估____等其他类别风险对流动性风险的影响。___
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 声誉风险
【多选题】
商业银行应当按照规定向银监会定期报送流动性风险压力测试报告，包括压力测试的____。___
【多选题】
高级法银行还应当披露与流动性覆盖率有关的定性信息。根据相关性和重要性原则，高级法银行可以披露以下信息：___
A. 流动性覆盖率的季内及跨季变化情况
B. 融资来源集中度情况
C. 本行流动性管理的集中程度
D. 集团内各机构间流动性相互影响情况
【多选题】
按照《中国银监会 国家发展和改革委员会关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见》的规定，各银监局要加强指导，推动当地银行业协会牵头，探索建立大额授信联合管理机制，强化银行间在项目规划、项目评审评级、授信额度核定、还款安排、贷款管理及风险化解等方面的合作协调，建立＿＿＿的同业合作机制，有效防范过度授信、多头授信及集团客户风险。___
A. 资源共享
B. 绿色环保
C. 运作顺畅
D. 服务高效
【多选题】
按照《中国银监会 国家发展和改革委员会关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见》的规定，银行业金融机构要按照＿＿＿的商业化原则自主审贷，全面、深入评估项目风险，严格把关。___
A. 自主经营
B. 自担风险
C. 自负盈亏
D. 自我约束
【多选题】
按照《中国银监会 国家发展和改革委员会关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见》的规定，银行业金融机构要制定完善重大工程项目信贷政策，科学设定重大工程项目信贷准入门槛，完善项目评价方法和模型，综合考虑项目所属行业、所处区域及发展的可持续性等因素，实施＿＿＿的分类管理。___
A. 精细化
B. 综合化
C. 差别化
D. 同质化
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于银行业信贷资产流转集中登记的通知》的规定，信贷资产登记中心应保障信贷资产登记的＿＿＿。___
A. 准确性
B. 及时性
C. 完整性
D. 规范性
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于防范化解金融风险严守风险底线工作的意见（银监办发【2016】年第27号），健全风险治理体系，应____。___
A. 加强董事会建设
B. 强化履职评价
C. 严格股权管理
D. 规范股东行为
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于防范化解金融风险严守风险底线工作的意见（银监办发【2016】年第27号），健全联防联控风险化解机制，推动____共同参与的风险化险机制。___
A. 地方政府
B. 监管机构
C. 银行业协会
D. 银行业金融机构
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于防范化解金融风险严守风险底线工作的意见（银监办发【2016】年第27号），银行业金融机构应将推进____等试点工作加快不良贷款处置。___
A. 受益权转让
B. 重组
C. 不良贷款证券化
D. 转让
【多选题】
银行业金融机构要确立符合本机构整体发展战略的操作风险管理组织架构和体系，充分____三道防线作用，大力提升内控管理水平，强化对分支机构和基层网点的风险管控。___
A. 发挥业务管理
B. 风险合规
C. 内部审计
D. 外部审计
【多选题】
开展“银税互动”助力小微企业发展的重要意义有____。___
A. 有利于解决小微企业信贷融资中信息不对称的问题，促进小微企业融资的可获得性，降低融资成本
B. 有利于纳税信用评价结果的增值运用，促进小微企业依法诚信纳税
C. 有利于银行业金融机构开发优质客户
D. 有利于判断企业诚信状况，改进服务方式
【多选题】
“银税互动”是在依法合规的基础上，由____通过协商，共享区域内小微企业纳税信用评价结果，助力小微企业健康发展。___
A. 税务部门
B. 银监会派出机构
C. 银行业协会
D. 银行业金融机构
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见（银监办发【2016】37号），商业银行转型发展的基本原则有_______
A. 坚持服务实体经济原则
B. 坚持差异化发展原则
C. 坚持商业可持续原则
D. 坚持金融创新与风险管控并重原则
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见（银监办发【2016】37号），商业银行应当建立健全与其____相适应的公司治理体系。___
A. 风险状况
B. 系统重要性
C. 经营情况
D. 资产规模
【多选题】
商业银行应当根据产品、服务、客户和风险类别的不同，兼顾____的需求，建立精细化的定价机制。___
A. 覆盖风险
B. 业务范围
C. 合理收益
D. 资产规模
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见（银监办发【2016】37号），商业银行应____。___
A. 主动适应经济发展新常态，转变观念
B. 深化改革，加快转型发展
C. 促进形成多层次、广覆盖、有差异的银行机构体系
D. 建设战略定位清晰、整体风险可控、具有核心竞争力的现代金融企业
【多选题】
根据中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见（银监办发【2016】37号），商业银行应当完善信息科技治理，建立与其发展战略和业务特点相适应的管理信息系统，积极运用____等技术手段，促进商业银行与互联网的融合创新。___
A. 互联网
B. 物联网
C. 大数据
D. 云计算
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见（银监办发（2016）25号）》，银行业金融机构的产品名称不得使用带有 的语言。___
A. 诱惑性
B. 误导性
C. 夸张性
D. 易引发争议
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见（银监办发（2016）25号）》，银行业金融机构应该在售前开展消费者 能力测试，确保将合适的产品和服务提供给合适的消费者。___
A. 风险区分
B. 风险偏好
C. 风险认知
D. 风险承受
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见（银监办发（2016）25号）》，银行业金融机构应提高认识，在不断完善金融服务过程中充分考虑 等特殊群体的相关权益。___
A. 农民工
B. 残障人士
C. 下岗失业者
D. 老年人
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见（银监办发（2016）25号）》，理财专区销售人员应当具有 相应资格，除本机构本行销售人员外，禁止其他任何人员在营业场所开展任何形式的营销活动。___
A. 理财业务
B. 代销业务
C. 银行业务
D. 投资业务
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于调整个人住房贷款政策有关问题的通知》规定，银行业金融机构应结合各省级市场利率定价自律机制确定的最低首付款比例要求以及本机构商业性个人住房贷款投放政策、风险防控等因素，并根据借款人的 等合理确定具体首付款比例和利率水平。___
A. 信用状况
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 还款能力
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列哪些行为属于票据同业业务专营治理不到位现象？___
A. 未实行专营部门集中审批
B. 分支机构办理同业票据业务
C. 会计处理不集中
D. 对同业票据交易对手实行名单制管理
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，下列哪些选项属于银行业金融机构在办理票据业务中存在的不审慎行为。___
A. 利用承兑贴现业务虚增存贷款规模
B. 与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序
C. 贷款与贴现相互腾挪，掩盖信用风险
D. 创新“票据代理”，规避监管要求。
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，各法人银行业金融机构要切实落实同业专营和治理要求，严格按照____开展同业票据业务。___
A. 业务权限
B. 交易对手准入清单
C. 同业授信额度
D. 权责发生制
【多选题】
包括以下哪些情形？___"
A. 发生重大案件（风险）的
B. 严重损害金融消费者权益且影响恶劣的
C. 内控薄弱、案件频发的
D. 责任追究不力、整改效果不明显的
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》规定，约谈告诫会议主要包括以下哪些内容？___
A. 通报案情
B. 剖析原因
C. 提出监管意见
D. 提出整改要求
【多选题】
发现内部员工参与作案的线索，切实做到____，防患于未然。___"
A. 早发现
B. 早干预
C. 早处置
D. 早报告
【多选题】
为贯彻落实国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发[2015]59号），切实履行银行业有关职责，应当做到（）___
A. 充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要意义
B. 加强内部管理，切实防范非法集资风险向银行业传递
C. 加强源头治理，大力开展面向公众的宣传教育
D. 加强资金监测，发挥银行业金融机构监测防控作用
【多选题】
（）等领域涉及非法集资问题严重，大案要案高发。___
A. 投资理财
B. 非融资性担保
C. P2P网络借贷
D. 农村专业合作社
【多选题】
各银行业金融机构要认真履行自身职责，切实落实（）等各项工作要求，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，坚决守住不发生系统性风险底线。___
A. 风险防控
B. 宣传教育
C. 监测预警
D. 涉案账户查控
【多选题】
各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易中具有（）、（）等资金异动进行监测分析将涉嫌非法集资线索及时提供给地方各级打击和处置非法集资工作领导小组办公室。___
A. 分散转入集中转出
B. 集中转入分散转出
C. 定期批量小额
D. 不定期批量小额
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，对于代理开立的借记卡，在启用前不支持以下哪种借方交易。___
【多选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，该指导意见遵循以下哪些总体要求。___
A. 鼓励创新
B. 防范风险
C. 趋利避害
D. 健康发展
