【多选题】
进行受托支付支付确认操作时应注意的事项包括：___
A. 该交易是将受托支付金额作解除止付处理，解除后不允许撤销。
B. 贷款发放后需要冲账，必须受托支付确认成功后再冲账。
C. 同一条受托支付信息允许多次操作。
D. 受托支付通知书中的名称和账号必须与系统中一致。
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【多选题】
还款类型为提前还本时，如果还款方式为___时,需选择变期/变额,用于确定提前还本后的剩余本金重新计算还款计划。
A. 等额本息按月
B. 等额本金按月
C. 按月付息到期一次还本
D. 利随本清
【多选题】
贷款归还时，选择还款类型，下拉选项有___
A. 归还欠款
B. 提前还本
C. 提前结清
D. 到期日及逾期结清
【多选题】
下列哪项业务操作前需信贷部门提供有权人签字的相关资料？___
A. 贷款发放
B. 归还欠款
C. 提前还本
D. 提前结清
【多选题】
发放贷款时应审核哪些资料：___
A. 借款申请书、贷款合同、放款通知书、提款申请书、信贷业务审批表、贷款人受托支付通知书（或计划支付清单、实际支付清单）等是否由相关信贷审批人员批准签字；
B. 借款申请书、借款借据是否加盖贷款审批专用章；
C. 借款借据第一联是否签具借款单位预留印鉴；
D. 各类申请书和合同是否按规定由各方签章确认，签章是否符合规定；
E. 放款通知书与借款借据和合同的各项要素是否相符；
F. 抵（质）押合同上的金额是否与抵（质）押收据上的入库金额相符。
G. 各类合同是否加盖双方的骑缝章
【多选题】
下列说法正确的有___
A. 必须凭信贷部门提交的经有权人签批的相关资料办理贷款发放、提前归还等业务
B. 柜台可以直接办理贷款发放、提前归还等业务，无需经过有权人的签批
C. 贷款到期后可由借款人使用支付凭证柜面归还，也可以通过批处理每天扣收欠款。
D. 贷款抵质押物品按信贷部门提供的金额（认定价值）入账，纳入“704抵（质）押品”表外科目核算，记账员和保管员分离，并按规定入库保管
【多选题】
以下关于受托支付说法错误的是___
A. 受托支付支付确认是指将受托支付金额作解除止付处理，解除后不允许撤销。
B. 受托支付支付确认成功后也可做贷款发放冲账。
C. 同一条受托支付信息允许多次操作。
D. 受托支付通知书中的名称和账号必须与系统中一致。
【多选题】
经办柜员须对信贷部门提交的提款申请书___进行合规性审核。
A. 是否填写经办行意见，客户经理及审核人是否签字。
B. 是否加盖单位公章、法人章。
C. 与支付凭证上收付款人是否一致。
D. 与支付凭证上金额、资金用途是否一致。
【多选题】
垫款贷款在银行中被列为不良资产，属于逾期贷款一类，按年利率___计收罚息。
A. 10%
B. 12%
C. 15%
D. 18%
【多选题】
垫款发放日为2016年1月1日，那么下一个结息日为___。
A. 2月1日
B. 4月1日
C. 3月20日
D. 贷款原到期日
【多选题】
垫款贷款属于逾期贷款，还款顺序产品层默认为___。
A. 先还利息，再还本金
B. 先还本金，再还利息
C. 先还费用，再还本金
D. 先还费用，再还利息
【多选题】
归还银承垫款时，借据号为___。
A. 信贷流水号
B. 承兑协议号
C. 备款清单中的号
D. 垫款清单中的贷款账号
【多选题】
AX.垫款贷款属于贷款___
A. 正常贷款
B. 委托贷款
C. 保证贷款
D. 逾期贷款
【多选题】
垫款发放的交易码为___
A. 3001
B. 3002
C. 3003
D. 3004
【多选题】
我行垫款贷款根据业务种类不同，可分为___
A. 担保垫款
B. 承兑垫款
C. 远期结售汇项下垫款
D. 保函项下垫款
E. 其他垫款
【多选题】
Z、垫款发放后按月结息，结息日为次月的对应发放日。例如垫款发放日为2016年3月1日，那么其结息日依次为___，以此类推。
A. 3月21日
B. 4月1日
C. 3月20日
D. 5月1日
【多选题】
下列关于垫款说法正确的是___。
A. 垫款发放后按月结息，结息日为次月的对应发放日。例如垫款发放日为2016年1月1日，那么下一个结息日为2月1日，3月1日等，以此类推。
B. 入账账号账户属性和状态正常情况下，才能入账成功，即放款成功，否则不能放款。
C. 垫款贷款发放后，资金须及时划转，专款专用，网点应协助信贷部门监控垫款账户资金动向.
D. 如有存款，系统自动扣收相应垫款及罚息
【多选题】
___是指由委托人提供合法来源的资金转入委托银行委托存款账户，委托银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款业务；
A. 微型贷
B. 委托贷款
C. 贴现业务
D. 公积金贷款
【多选题】
当产品为委托贷款时，还款模式为自动，是指委托贷款还款后本金会返还到___,还款模式手工，是指还款本金返回到（）。
A. 委托人结算账户 委托人贷款账户
B. 委托人存款账户 委托人结算账户
C. 委托人结算账户 委托存款账户
D. 委托人贷款账户 委托人存款账户
【多选题】
以下说法错误的是：___
A. 同一贷款帐号下，如果当天先做过提前还本，允许再做提前结清。
B. 有欠款的情况下，允许做提前还本。还款方式为等额本息（按月、按季）和等额本金（按月、按季）时系统控制，必须欠款归还后才能做提前还本。
C. 归还垫款时，还款类型只能选归还欠款或逾期结清。
D. 还款类型为归还欠款且需要调整欠款顺序时需会计主管授权。
【多选题】
以下放款日与到期日的组合符合委托贷款等额本金按月、按季；等额本息按月、按季的还款方式的要求的是___
A. 2016.4.30-2018.4.29
B. 2016.4.30-2018.4.30
C. 2016.4.30-2018.4.31
D. 2016.4.30-2018.5.1
【多选题】
公积金贷款必须选___且本金也是入（ ）。
A. 手动 结算账户
B. 手动 暂挂账户
C. 自动 结算账户
D. 自动 暂挂账户
【多选题】
委托贷款还本时，需要输入“提前还款本金”金额，输入的金额应___剩余本金。
A. 小于
B. 大于
C. 等于
D. 小于等于
【多选题】
委托贷款中的委托人是指提供委托贷款资金的___
A. 法人
B. 非法人组织
C. 个体工商户
D. 自然人
【多选题】
委托贷款入账账户状态为___，不允许放款。
A. Y.止付—存款证明
B. 全部止付
C. 冻结
D. 资金池
【多选题】
委托贷款归还类型有___时，需要先由客户经理在信贷系统审批通过。
A. 提前还息
B. 提前还本
C. 提前结清
D. 逾期结清
【多选题】
委托贷款与公积金贷款发放审核时应确保资料齐全，包括___
A. 放款通知书
B. 委托贷款借款合同
C. 委托贷款协议书
D. 入账通知书
【多选题】
委托贷款及公积金贷款归还需注意___
A. 公积金贷款归还后，需手工将公积金贷款本息挂账户中的本金、利息转入公积金贷款管理中心的结算账户。
B. 归还类型为提前还本和提前结清时，需要先由客户经理在信贷系统审批通过。
C. 若验印结果为人工通过，需要会计主管授权。
D. 归还欠款时，还款类型只能选归还欠款。
E. 同一贷款帐号下，如果当天先做过提前还本，之后再做提前结清，系统会报错，需将提前还本冲账后再处理提前结清。
【多选题】
二十二、委托贷款还款时凭证类型可选以下___
A. 转账支票
B. 普通存折
C. 借记卡
D. 特种转账凭证
【多选题】
接受银团委托，进行银团贷款事务管理和协调活动工作的银行是___
A. 出资行
B. 代理行
C. 参加行
D. 贷款行
【多选题】
银团贷款是指由不少于___家获准经营贷款业务的银行业金融机构基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。
【多选题】
银团贷款牵头行是指经___同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。
A. 贷款行
B. 借款人
C. 出资人
D. 代理行
【多选题】
我行只作为参与行的银团贷款贷款利息如与我行计提不一致时，应如何操作？___
A. 直接还款
B. 先利息调整再还款
C. 先还款后补差额利息
D. 不能还款
【多选题】
我行作为代理行时发放的银团贷款，放银团贷款前必须先做___。
A. A、银团协议经办
B. 银团协议签约
C. 银团协议复核
D. 银团协议录入
【多选题】
本行担任牵头行时，承贷份额原则上不得少于银团融资总金额的___；分销给其他银团成员的份额原则上不得低于（ ）。
A. 20% 50%
B. 30% 60%
C. 20% 60%
D. 30% 50%
【多选题】
以下说法正确的是：___
A. 银团贷款牵头行是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。
B. 参加行是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。
C. 代理行可以由牵头行担任或银团贷款成员协商确定，但借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行。
D. 银团贷款是指由三家或三家以上获准经营贷款业务的银行业金融机构基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。
【多选题】
银团贷款的代理行可以由___担任。
A. 牵头行
B. 银团贷款成员协商确定
C. 借款人的附属机构
D. 借款人的关联机构
【多选题】
3018交易银团贷款协议维护交易时，___字段可维护。
A. 出资金额
B. 贷款帐号
C. 还款帐号
D. 本息暂挂账号
【多选题】
除微型贷、循环贷外，普通贷款、银团贷款的以下几种情况均使用3001交易___
A. 我行作为代理行时，我行出资部分的贷款发放
B. 代理行发放参加行银团贷款
C. 我行只作为参加行的贷款发放
【多选题】
以下哪些有关银团贷款的说法是正确的___
A. 如果银团贷款还款进行冲账，必须所有成员行全部冲账，参加行的贷款不仅要冲贷款还款，还要冲联动的转账交易。
B. 参加行的贷款还款可以用转账归还，也可以用现金归还。
C. 还款类型为提前还本和提前结清时，需要信贷审批通过才能操作。
D. 我行只作为参与行的银团贷款的利息如与我行计提不一致时，应先进行还款再做利息调整。
E. 银团贷款还款无论哪一种还款类型都必须所有成员行一起还。
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【多选题】
为了提升整体风险的监管以及银行中成长型业务的风险管理和控制，巴塞尔委员会从以下方面指明了如何建立健全风险管理体系（ ）。___
A. 董事会与高管层积极主动监管
B. 合理的政策、程序与限定
C. 及时并完整地对风险进行识别、评估、缓释、控制、监测与报告
D. 健全的内部控制
E. 重新定价风险
【多选题】
《银行资本管理办法（试行）》的实施，对银行的信息系统和数据质量又提出了巨大的挑战，包括（ ）。___
A. 数据/信息质量
B. 违反系统安全规定
C. 系统设计/开发的战略风险
D. 系统的稳定性、兼容性、适宜性
E. 风险损失估计
【多选题】
一级操作风险原因分类有（ ）以及政治、监管和破坏或事故等。___
A. 信息科技系统
B. 流程
C. 人员
D. 经营活动
E. 环境
【多选题】
银行在全行范围内开展操作风险的自我评估，有助于（ ）。___
A. 实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化
B. 化和完善各项作业流程
C. 在自我评估的基础上建立操作风险事件数据库
D. 为建立操作风险管理的关键风险指标体系和操作风险计量奠定基础
E. 促进风险管理文化的转变
【多选题】
外包服务管理实施流程分为（ ）等环节。___
A. 立项
B. 采购
C. 合同管理
D. 持续管理与监督
E. 资信评估
【多选题】
业务连续性计划应当是一个全面的计划，与银行经营的规模和复杂性相适应，强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划，具体包括：（ ）和持续经营意识培训等方面。___
A. 业务和技术风险评估
B. 面对灾难时的风险缓释措施
C. 常年持续性/经营性的恢复程序和计划
D. 恰当的治理结构
E. 危机和事故管理
【多选题】
个人信贷业务是国内银行竞相发展的零售银行业务，包括（ ）等业务品种。___
A. 个人住房按揭贷款
B. 个人大额耐用消费品贷款
C. 个人生产经营贷款
D. 个人质押贷款
E. 黄金买卖
【多选题】
操作风险损失数据收集（Loss Data Collection , LDC）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的（ ）。___
A. 搜集
B. 汇总
C. 监控
D. 分析
E. 报告工作
【多选题】
损失数据收集的验证内容有（ ）。___
A. 损失数据收集的全面性
B. 数据填报的完整性
C. 数据填报的准确性
D. 数据填报/更新的及时性
E. 报送程序
【多选题】
风险控制自我评估一般通过以下方式进行（ ）。___
A. 通过结构化问卷
B. 参与风险控制评估工作的单位或人员按问卷要求评估主要风险事件，并对控制中的弱点进行分析
C. 通过研讨会方式
D. 将评估结果进行汇总分析，形成不同层次风险特征信息
E. 行政处罚
【多选题】
AAMA 计量系统要使用（ ）等数据。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制要素
【多选题】
银行采用高级计量法，应当基于（ ）建立操作风险计量模型。___
A. 内部损失数据
B. 外部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
E. 内部控制因素
【多选题】
借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法有权（ ）。___
A. 要求保证人归还贷款本金
B. 要求保证人归还贷款利息
C. 要求就担保物优先受偿
D. 扣押保证人财产
E. 直接享有抵押物的所有权
【多选题】
根据国务院“三定方案”，下列属于国家外汇管理局职责的是（ ）。___
A. 分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议
B. 拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序
C. 按规定经营管理国家外汇储备
D. 制定经常项目汇兑管理办法，依法监督经常项目的汇兑行为，规范境内外外汇账户管理
E. 负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表
【多选题】
下列关于商业银行组织机构的说法,正确的是（ ）。___
A. 城市商业银行属于全国性商业银行
B. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币
C. 商业银行的注册资本应当是实缴资本
D. 商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担
E. 商业银行对其分支机构实行全行统一核算,统一调度资金,分级管理的财务制度
【多选题】
银监会的具体职责主要包括（ ）。___
A. 制定并发布监管制度的职责
B. 准入职责
C. 非现场监管职责
D. 现场检查职责
E. 报告职责
【多选题】
根据《中华人民共和国反洗钱法》,下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ ）。___
A. 指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测
B. 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C. 参与制定银行业金融机构反洗钱规章
D. 在职责范围内调查可疑交易活动
E. 对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
【多选题】
中国人民银行不得从事的业务和工作是（ ）。___
A. 对银行业金融机构的账户透支
B. 不得向任何单位和个人提供担保
C. 不得对政府透支
D. 可以根据需要，为银行业金融机构开立账户
E. 不得向政府部门提供贷款
【多选题】
按照《商业银行法》的规定,下列做法或说法中错误的有（ ）。___
A. 王明为某商业银行的行长,信贷人员对其发放信用贷款
B. 商业银行不得对商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属发放贷款
C. 甲有限责任公司为张某投资兴办的,张某又是乙商业银行的高级管理人员,乙商业银行可以对甲有限责任公司发放信用贷款
D. 经国务院批准的特定贷款项目,国有独资商业银行应当发放贷款
E. 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保
【多选题】
根据《商业银行法》，商业银行可以经营下列部分或者全部业务（ ）。___
A. 吸收公众存款
B. 发放短期、中期和长期贷款
C. 办理国内外结算
D. 发行金融债券
E. 从事同业拆借
【多选题】
下列选项中,属于中国人民银行可以从事的业务和工作的是（ ）。___
A. 代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券
B. 为银行业金融机构开立账户
C. 为银行业金融机构提供担保
D. 协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务,并制定具体办法
E. 直接认购、包销国债和其他政府债券
【多选题】
下列可以成为借款人主体的有（ ）。___
A. 国家机关
B. 个体工商户
C. 限制行为能力人
D. 企业法人
E. 其他经济组织
【多选题】
我国人民币的禁止性规定中规定的禁止行为包括（ ）。___
A. 伪造、变造人民币
B. 出售伪造、变造的人民币
C. 购买伪造、变造的人民币
D. 明知是伪造、变造的人民币而持有、使用
E. 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的
【多选题】
根据《商业银行法》中的相关规定,商业银行须在下列事项之后才可以将资金同业拆出的是（ ）。___
A. 交足存款准备金
B. 留足备付金
C. 归还中国人民银行到期贷款
D. 留足股东的股权收益
E. 留足坏账准备金
【多选题】
下列属于洗钱的常见方式的是（ ）。___
A. 借用金融机构
B. 藏身于保密天堂
C. 使用空壳公司
D. 伪造商业票据
E. 走私
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列属于银行业监管人员违法的行为有（ ）。___
A. 擅自查询账户
B. 擅自对金融机构处罚
C. 擅自对银行业金融机构进行现场检查
D. 擅自冻结账户
E. 擅自批准金融机构终止
【多选题】
银行业监督管理机构的监督管理措施包括（ ）。___
A. 非现场监管措施
B. 现场检查措施
C. 对违反审慎经营规则的监管措施
D. 对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施
E. 其他监督管理措施
【多选题】
2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中国人民银行法修正案》。修正后的《中国人民银行法》规定，中国人民银行的主要职能包括（ ）。___
A. 防范和化解金融风险
B. 制定和执行货币政策
C. 发行人民币，管理人民币流通
D. 维护金融稳定
E. 依法制定和执行货币政策
【多选题】
商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。___
A. 平等
B. 自愿
C. 公平
D. 公开
E. 诚实信用
【多选题】
对违反审慎经营规则的银行业金融机构,银监会可以采取的措施有（ ）。___
A. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入
C. 禁止资产转让
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E. 对于情节严重者,可以强制注销并没收其财产
【多选题】
《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款的目的是（ ）。___
A. 提高银行的信贷资产质量
B. 降低风险
C. 创造公平、公开的贷款环境
D. 防止信贷活动中的内幕交易
E. 防止信贷活动中的操纵市场行为
【多选题】
贷款业务风控规则包括（ ）。___
A. 商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度
B. 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同
C. 商业银行不得向关系人发放信用贷款
D. 向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
E. 同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定
【多选题】
银行受理扣划单位存款时，应审查“协助扣划存款通知书”填写的（ ）。___
A. 被执行单位的开户金融机构名称
B. 户名
C. 帐号
D. 单位存款余额
E. 大小写金额
【多选题】
《商业银行法》规定，商业银行因（ ）而终止。___
A. 解散
B. 被撤销
C. 被宣告破产
D. 接管
E. 暂停经营
【多选题】
关于商业银行贷款业务,下列说法正确的有（ ）。___
A. 上级领导机关强令其提供担保的,商业银行无权拒绝
B. 借款人应当按期归还贷款的本金和利息
C. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
D. 商业银行可以向关系人发放信用贷款
E. 商业银行不得向任何人发放信用贷款
【多选题】
下列关于商业银行的接管与终止的说法,正确的是（ ）。___
A. 接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复商业银行的正常经营能力
B. 接管由银监会决定,并组织实施
C. 接管决定由被接管商业银行予以公告
D. 接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过一年
E. 自接管开始之日起,被接管的商业银行的债权债务关系因接管而变化
【多选题】
银监会的接管决定应当载明的内容有（ ）。___
A. 被接管的商业银行名称
B. 接管人的名称
C. 接管理由
D. 接管组织
E. 接管期限
【多选题】
我国《商业银行法》对商业银行金融业务和直接投资的限制包括（ ）。___
A. 不得从事商业房地产投资
B. 不得从事信托投资业务
C. 不得从事债券投资业务
D. 不得从事证券经营业务
E. 不得向非自用不动产投资
【多选题】
《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（ ）。___
A. 财务会计报告
B. 风险管理状况
C. 董事和高级管理人员变更事项
D. 员工中所有违法违规处理结果
E. 其他重大事项
【多选题】
银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的文件运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银监会或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（ ）。___
A. 限制分配红利和其他收入
B. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C. 限制资产转让
D. 责令控股股东转让股权或限制有关股东的权利
E. 停止批准增设分支机构
