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【多选题】
单位客户来进行户名变更,变更预留印鉴的，以下哪些是正确的___
A. 客户当天一起办理户名变更和印鉴变更的，《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写填写旧户名，盖旧公章。
B. 客户当天一起办理户名变更和印鉴变更的，《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写填写旧户名，盖新公章。
C. 客户在账户名称变更后 ，再次单独进行印鉴变更时，《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写新户名。
D. 客户在账户名称变更后 ，再次单独进行印鉴变更时，《更换银行预留印鉴申请书》中账户名称填写旧户名。
【多选题】
因印鉴卡变形或残损无法正常核印，或因系统核验等原因需要以旧换新时，开户营业机构应及时发函通知存款人，由存款人被授权人员持营业机构通知函办理全套印鉴卡更换手续。以下说法正确的是___
A. 存款人重新加盖的签章与原预留印鉴一致的，存款人应交回留存的原印鉴卡（客户留存联），依据原预留印鉴式样更换全套印鉴卡。
B. 无法提供原印鉴卡（客户留存联）的，应出具加盖单位公章的公函，承诺承担由此所造成的一切经济、法律责任。
C. 开户营业机构应对印鉴卡更换前后签章的一致性进行审核确认，并在全套旧印鉴卡上加盖“已注销”戳记，注明注销日期，批注“卡片毁损”字样。
D. 同时在新印鉴卡上填写启用日期，启用日期为完成建印模后次日，特殊情况需在当日启用的，应由客户出具加盖公章的公函
【多选题】
对公久悬账户处理交易中，有哪几种方式？___。
A. 正常转收益
B. 久悬转正常
C. 收益转正常
D. 正常转久悬
【多选题】
下面哪两种情况可以使用“特殊业务审批单”，二级支行行长审批：___
A. 久悬转正常的，因特殊情况无法提供相关核实资料的
B. 收益转正常
C. 正常转久悬的
【多选题】
对公账户代理人办理久悬账户处理需要向授权中心上传以下哪些要素：___
A. 开户许可证（基本存款账户信息）
B. 营业执照或其它证明文件
C. 经办人身份证及联网核查
D. 法人身份证及联网核查
E. 授权书
【多选题】
协助有权机关查询时，可以查询被查询单位或个人的___等资料。
A. 开户、存款情况
B. 会计凭证
C. 账簿
D. 对账单
【多选题】
下列机关中有权查询、冻结、划扣单位和个人存款的是___。
A. 人民检察院
B. 人民法院
C. 公安机关
D. 税务机关
E. 银监会
F. 海关
【多选题】
下列哪些有权机关可查询、冻结单位和个人银行存款___。
A. 证券监督管理机构
B. 国务院反洗钱行政主管部门
C. 监察机关（包括军队监察机关）
D. 审计机关
【多选题】
集中查询对象为个人，系统查询时需按数据清单上载明的___、被查询账号（当被查询账号提供时）进行查询。
【多选题】
有权查询、冻结的执法机关为：___
A. 人民检查院
B. 公安机关
C. 国家安全机关
D. 监察机关
【多选题】
金融机构在协助有权机关查询时，对被查询单位的存款资料应如实提供，有权机关根据需要可以___。
A. 抄录
B. 复制
C. 照相
D. 带走原件
【多选题】
以下说法正确的是___
A. 有权机关要求查询、冻结和扣划银行存款时必须出具县团级以上单位签发的“协助查询、冻结和扣划存款通知书”。
B. 协助查询、冻结、扣划存款，经办人员应审查协助查询、冻结、扣划存款相关证明是否真实，手续是否齐全。
C. 协助有权机关查询时，对查询的资料仅限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。
D. 查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣款通知书均应由有权机关执法人员依法送达，金融机构不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。
【多选题】
协助有权机关查询时，对查询的资料仅限于存款资料，包括___ 。
A. 被查询单位或个人开户、存款情况
B. 存款有关的会计凭证
C. 存款有关的账簿
D. 存款有关的对账单
【多选题】
下列机关中有权查询个人存款的有___。
A. 财政部门及其派出机构
B. 海关缉私部门
C. 证券监督管理机构
D. 军队（武警）保卫部门
【多选题】
协助人民法院集中查询工作，对象为个人时，系统查询时需按数据清单上载明的事项进行查询，具体事项如下：___
A. 姓名
B. 证件类型（居民身份证号码、军官证号码、护照号码、香港通行证，澳门通行证、台湾通行证）
C. 证件号码
D. 被查询账号（当被查询账号提供时）
【多选题】
在协助冻结、扣划单位或个人存款时，经办人员应当审查以下内容：___
A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；
B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；
C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。
D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的，应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
【多选题】
在协助有权机关办理冻结存款业务时，冻结的执行类别有：___
A. 只进不出
B. 存单质押
C. 部分冻结
D. 只出不进
【多选题】
冻结、扣划特种存款和保证金的注意事项___
A. 对社会保险基金帐户资金可以冻结、扣划。
B. 对工会在银行开设的工会会费帐户不得冻结、扣划。
C. 证券公司开立的客户交易结算资金专用账户的存款不得冻结扣划；
D. 新股发行验资专用账户中的资金不得冻结扣划；
E. 被执行人为金融机构时，对其缴存人民银行的存款准备金和备付金不得冻结扣划。
【多选题】
下列有关解冻说法正确的是___。
A. 系统会根据解冻执行机构来筛选相应的“冻结登记号”，所以在选解冻执行机构时，需要考虑原冻结机构，否则无法查出对应的登记号。
B. 解冻可在冻结网点办理。
C. 分期冻结一经解冻，所在分期的一并解冻。
D. 授权：必须授权。
【多选题】
办理协助冻结业务时，经办人员应当核实以下证件和法律文书___
A. 有权机关执法人员的双人双证（工作证与执行证，或根据有关规定出示一项证明）
B. 有权机关是镇团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
C. 人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书。
【多选题】
对于冻结、扣划特种存款和保证金以下说法正确的是___
A. 对社会保险基金帐户资金不得冻结、扣划。
B. 对工会在银行开设的工会会费帐户不得冻结、扣划。
C. 被执行人为金融机构时，对其缴存人民银行的存款准备金和备付金不得冻结扣划。
D. 信用证开证保证金，人民法院在审理或执行案件时，可依法采取冻结措施，但不得扣划。
E. 银行承兑汇票保证金，人民法院在审理或执行案件时，可依法采取冻结措施，但不得扣划。
【多选题】
以下关于贷款发放说法正确的是___。
A. 借款申请书、借款借据是否加盖贷款审批专用章；
B. 借款借据第一联是否签具借款单位预留印鉴；
C. 各类申请书和合同是否按规定由各方签章确认，签章是否符合规定；
D. 放款通知书、借款借据和合同的各项要素是否相符；
E. 抵（质）押合同上的金额是否与抵（质）押收据上的金额相符。
【多选题】
“入账账号”字段账户状态和账户属性判断，账户属性为___则不允许放款。
A. 全部止付
B. 冻结
C. 资金池
D. 中间业务
E. 今日开户
【多选题】
以下关于贷款业务说法正确的是___。
A. 贷款归还类型为提前还本和提前结清时，需要先由客户经理在信贷系统审批通过。
B. 同一贷款账号下，如果当天先做过提前还本，之后再做提前结清，系统会报错，需将提前还本冲账后再处理提前结清。
C. 有欠款的情况下，允许做提前还本，但还款方式为等额本息（按月、按季）和等额本金（按月、按季）时系统控制，必须先归还欠款后才能做提前还本。
D. 归还垫款时，还款类型只能选归还欠款或逾期结清。
【多选题】
进行受托支付支付确认操作时应注意的事项包括：___
A. 该交易是将受托支付金额作解除止付处理，解除后不允许撤销。
B. 贷款发放后需要冲账，必须受托支付确认成功后再冲账。
C. 同一条受托支付信息允许多次操作。
D. 受托支付通知书中的名称和账号必须与系统中一致。
【多选题】
还款类型为提前还本时，如果还款方式为___时,需选择变期/变额,用于确定提前还本后的剩余本金重新计算还款计划。
A. 等额本息按月
B. 等额本金按月
C. 按月付息到期一次还本
D. 利随本清
【多选题】
贷款归还时，选择还款类型，下拉选项有___
A. 归还欠款
B. 提前还本
C. 提前结清
D. 到期日及逾期结清
【多选题】
下列哪项业务操作前需信贷部门提供有权人签字的相关资料？___
A. 贷款发放
B. 归还欠款
C. 提前还本
D. 提前结清
【多选题】
发放贷款时应审核哪些资料：___
A. 借款申请书、贷款合同、放款通知书、提款申请书、信贷业务审批表、贷款人受托支付通知书（或计划支付清单、实际支付清单）等是否由相关信贷审批人员批准签字；
B. 借款申请书、借款借据是否加盖贷款审批专用章；
C. 借款借据第一联是否签具借款单位预留印鉴；
D. 各类申请书和合同是否按规定由各方签章确认，签章是否符合规定；
E. 放款通知书与借款借据和合同的各项要素是否相符；
F. 抵（质）押合同上的金额是否与抵（质）押收据上的入库金额相符。
G. 各类合同是否加盖双方的骑缝章
【多选题】
下列说法正确的有___
A. 必须凭信贷部门提交的经有权人签批的相关资料办理贷款发放、提前归还等业务
B. 柜台可以直接办理贷款发放、提前归还等业务，无需经过有权人的签批
C. 贷款到期后可由借款人使用支付凭证柜面归还，也可以通过批处理每天扣收欠款。
D. 贷款抵质押物品按信贷部门提供的金额（认定价值）入账，纳入“704抵（质）押品”表外科目核算，记账员和保管员分离，并按规定入库保管
【多选题】
以下关于受托支付说法错误的是___
A. 受托支付支付确认是指将受托支付金额作解除止付处理，解除后不允许撤销。
B. 受托支付支付确认成功后也可做贷款发放冲账。
C. 同一条受托支付信息允许多次操作。
D. 受托支付通知书中的名称和账号必须与系统中一致。
【多选题】
经办柜员须对信贷部门提交的提款申请书___进行合规性审核。
A. 是否填写经办行意见，客户经理及审核人是否签字。
B. 是否加盖单位公章、法人章。
C. 与支付凭证上收付款人是否一致。
D. 与支付凭证上金额、资金用途是否一致。
【多选题】
我行垫款贷款根据业务种类不同，可分为___
A. 担保垫款
B. 承兑垫款
C. 远期结售汇项下垫款
D. 保函项下垫款
E. 其他垫款
【多选题】
垫款发放后按月结息，结息日为次月的对应发放日。例如垫款发放日为2016年3月1日，那么其结息日依次为___，以此类推。
A. 3月21日
B. 4月1日
C. 3月20日
D. 5月1日
【多选题】
下列关于垫款说法正确的是___。
A. 垫款发放后按月结息，结息日为次月的对应发放日。例如垫款发放日为2016年1月1日，那么下一个结息日为2月1日，3月1日等，以此类推。
B. 入账账号账户属性和状态正常情况下，才能入账成功，即放款成功，否则不能放款。
C. 垫款贷款发放后，资金须及时划转，专款专用，网点应协助信贷部门监控垫款账户资金动向.
D. 如有存款，系统自动扣收相应垫款及罚息
【多选题】
委托贷款归还类型有___时，需要先由客户经理在信贷系统审批通过。
A. 提前还息
B. 提前还本
C. 提前结清
D. 逾期结清
【多选题】
委托贷款与公积金贷款发放审核时应确保资料齐全，包括___
A. 放款通知书
B. 委托贷款借款合同
C. 委托贷款协议书
D. 入账通知书
【多选题】
委托贷款及公积金贷款归还需注意___
A. 公积金贷款归还后，需手工将公积金贷款本息挂账户中的本金、利息转入公积金贷款管理中心的结算账户。
B. 归还类型为提前还本和提前结清时，需要先由客户经理在信贷系统审批通过。
C. 若验印结果为人工通过，需要会计主管授权。
D. 归还欠款时，还款类型只能选归还欠款。
E. 同一贷款帐号下，如果当天先做过提前还本，之后再做提前结清，系统会报错，需将提前还本冲账后再处理提前结清。
【多选题】
委托贷款还款时凭证类型可选以下___
A. 转账支票
B. 普通存折
C. 借记卡
D. 特种转账凭证
【多选题】
以下说法正确的是：___
A. 银团贷款牵头行是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。
B. 参加行是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行。
C. 代理行可以由牵头行担任或银团贷款成员协商确定，但借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行。
D. 银团贷款是指由三家或三家以上获准经营贷款业务的银行业金融机构基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。
推荐试题
【单选题】
违反现金收付、整点、票币兑换及现金调拨规定进行业务操作的，给予有关责任人员___处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 罚款
B. 通报批评
C. 警告至记过
D. 诫勉谈话
【单选题】
处分期间发生新的违规行为，加重处理，处分期为___。
A. 原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和
B. 原处分期尚未执行的期限
C. 新处分期限
D. 原处分期尚未执行的期限或新处分期限
【单选题】
受到开除处分或辞退的员工，同时___。所在单位按规定办理档案和社会保险关系的转移手续。
A. 留用察看
B. 留用察看1年
C. 留用察看2年
D. 解除劳动合同
【单选题】
10“重大责任事故”其中包括：一人死亡或三人重伤，或造成___损失责任事故的。
A. 20万元以上（含）
B. 30万元以上（含）
C. 50万元以上（含）
D. 100万元以上（含）
【单选题】
扣减绩效收入，每人每次原则上不得超过相当于本人___。赔偿经济损失金额不得超出实际风险或损失金额。责任人全额赔偿后又挽回损失的，超出实际损失部分退还有关赔偿责任人。
A. 3个月的绩效工资
B. 6个月的绩效工资
C. 一年的绩效工资
D. 二年的绩效工资
【单选题】
违反反洗钱管理规定，对大额交易应报告未报告或对可疑交易未尽职调查的，给予有关责任人员___处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 警告至记过
B. 记过至撤职
C. 记大过至开除
D. 警告至记大过
【单选题】
未按规定查库或查库流于形式的，后果或情节严重的，给予___处分。
A. 记过
B. 记大过
C. 记大过至开除
D. 开除
【单选题】
无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予___处分；情节或后果严重的，给予降级至撤职处分。
A. 记过
B. 记大过
C. 警告至记大过
D. 记大过至开除
【单选题】
不履行或不正确履行职责，致使农信社受到司法机关或银行监管、审计、税务等行政机关处罚的，给予有关责任人员___处分。
A. 记过
B. 记过至撤职
C. 记大过至开除
D. 警告至记大过
【单选题】
商业银行下列行为不正确的是：___
A. 商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度
B. 商业银行采用销售人员采用以销售业绩作为单一的考核和奖励指标的考核方法
C. 商业银行对65岁（含）的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
D. 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估。
【单选题】
根据人行261号文规定，对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行仍然认定账户可疑的，银行应当___。
A. 冻结账户
B. 控制账户
C. 暂停账户非柜面业务
D. 联系存款人销户
【单选题】
银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在___内暂停其业务，逐步清理。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___。
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
【单选题】
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项___。
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___。
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
按照法律规定，___有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 公安部
D. 金融监管部门
【单选题】
金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的___个工作日内补正。
【单选题】
下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为___。
A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B. 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___。
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。
A. 涉嫌洗钱的可疑交易
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常___、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当___。
A. 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施
B. 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C. 一并采取冻结措施
D. 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记___。
A. 汇款人国籍
B. 资金汇出地名称
C. 收款人住所
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司
C. 货币经纪公司
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数，到期后自动解挂。
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。
