【单选题】
兰盾密码：指手机银行证书版客户使用用兰盾交易时需输入的密码，兰盾首次在手机上使用，初始密码为___，客户可以在登录后自行修改。
A. 111111
B. 666666
C. 888888
D. 000000
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相关试题
【单选题】
手机银行的___不能删除。
A. 收费账户
B. 主账户
C. 卡账户
D. 付款账户
【单选题】
手机银行支持大额资金交易的版本是___
A. 证书版
B. 大众版
C. 专业版
D. 短信版
【单选题】
手机银行加挂账户最多能加挂几个账户___
A. 1个
B. 2个
C. 5个
D. 不受限制
【单选题】
关于客户端手机银行下列哪项描述不正确___
A. 同一手机号仅支持开通一个手机银行账户
B. 同一客户号仅支持开通一个手机银行账户
C. 一个手机银行账户可同时绑定三台手机
D. 同一个昵称仅支持设置一个手机银行账户
【单选题】
关于手机银行客户端密码说法错误的是___
A. 柜台开通手机银行后，首次登录时登录密码为六位数字
B. 手机银行交易密码必须字母与数字的组合
C. 如兰盾首次在手机银行上使用兰盾密码为“111111”
D. 手机银行交易密码即为卡的取款密码
【单选题】
手机银行5万元以下（实时）转账的服务时间是___
A. 法定工作日9：00-16：30
B. 7*24小时
C. 9：00-16：30
D. 法定工作日8：00-18：00
【单选题】
大众版可以直接升级成兰证书版或兰盾版，如更换卡号升级则原开通大众版的卡号为升级后的加挂卡号，只具有___功能。
A. 查询
B. 转账
C. 管理设置
D. 支付结算
【单选题】
手机银行客户端和柜面端皆可进行加挂删除账户,手机银行客户端自助进行加挂账户，所加挂的账户没有___权限，需至柜面修改转账权限。
A. 查询
B. 转账
C. 管理设置
D. 支付结算
【单选题】
个人客户因兰盾口令输错6次被锁定或兰盾内证书损坏，需办理兰盾初始化和___业务。
A. 证书补发
B. 证书重发
C. 证书更新
D. 证书申请
【单选题】
手机银行大众版不支持下列哪项功能___
A. 跨行转账
B. 口头挂失
C. 账户余额查询
D. 账户明细查询
【单选题】
个人手机银行、网银销户___客户未携带银行卡，凭借身份证件（ ），销户无需验证卡号和账户密码。
A. 允许 也可办理
B. 不允许 不可办理
C. 不允许 也可办理
D. 允许 不可办理
【单选题】
客户同时开通网上银行和手机银行，选择任一渠道类型维护手机号码，两渠道的手机号码会___变更，即网上银行和手机银行所预留的手机号码须（ ）。
A. 同时 相同
B. 不同时 相同
C. 同时 不相同 C.不同时 不相同
【单选题】
哪项不属于手机银行现有功能___
A. 行内转账
B. 话费充值
C. 口头挂失
D. 理财风险评估
【单选题】
下列关于手机银行限额设置说法正确的有___
A. 我行柜面可受理客户级限额变更设置，账户级限额更变设置可登录手机银行客户端自助变更。
B. 现阶段我行手机银行支持超银行级限额设置。
C. 手机银行客户级与账户级的限额设置可以超过银行级的限额设置。
D. 手机银行限额设置允许代理人申请办理。
【单选题】
我行兰盾版手机银行跨行转账单日累计限额为___
A. 10万元
B. 20万元
C. 50万元
D. 200万元
【单选题】
手机银行5万元（含）以上的，通过大额支付系统进行汇款，交易时间是___
A. 法定工作日9：00-16：30
B. 7*24小时
C. 9：00-16：30
D. 法定工作日8：30-17：00
【单选题】
电话银行业务中客户通过电话对账户进行的业务不包括___
A. 余额查询
B. 明细查询
C. 口头挂失
D. 激活账户
【单选题】
可代理的电话银行业务有___
A. 开通
B. 查询
C. 取消
D. 查询密码重置
【单选题】
我行对外统一电话银行客户服务电话为___
A. 96528
B. 0575-96528
C. 0571-96528
D. 92568
【单选题】
我行对外统一电话银行客户服务电话为___（因多数城商行的客服均为96528，所以在拨打时要注意加拨区号），提供（ ）小时服务；
A. 96528 6*24
B. 0575-96528 7*24
C. 0575-96528 5*24
D. 96528 7*24
【单选题】
电话银行业务中，仅可在柜面操作的业务为___
A. 电话银行开通
B. 电话银行取消
C. 查询
D. 查询密码重置
【单选题】
自助设备清机一个星期最少清钞___次，两次清钞间隔时间不能超过四天，遇以下情况时必须要进行钞箱清点检查：
【单选题】
管理人员每___根据检查、清机、测试等实际情况填写《自助设备管理登记簿》。
【单选题】
自助设备清机一个星期最少清钞两次，两次清钞间隔时间不能超过___天，遇以下情况时必须要进行钞箱清点检查。
【单选题】
持卡人不能在规定保管期限至吞没卡管理网点领取卡片，同时要求吞没卡管理网点延长卡片保管期限的，应与持卡人约定保管期限，延长保管时间最长不超过___
A. 10天
B. 15天
C. 20天
D. 一个月
【单选题】
自助设备中的现金须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱，所装钞币必须经过挑选整理，挑选___成新，无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等符合自助设备使用的人民币。
【单选题】
总行吞没卡管理部门对本行吞没卡保管期限为___，他行吞没卡保管期限为（ ），如有持卡人要求延长保管期限的除外，延长保管时间最长不超过（ ）
A. 两个月，一个月，15天
B. 一个月，两个月，15天
C. 三个月，一个月，一个月
D. 三个月，两个月，一个月
【单选题】
下列说法错误的是___
A. 目前我行取款机和存取款一体机能受理所有银联标识卡的取款业务，存取款一体机能受理本行卡（折）存款业务，自助服务终端只能受理本行银行卡的相关非现金业务。
B. 吞没卡领取须持卡人本人办理，不得代领。
C. 长短款应在《自助设备管理登记簿》中做好差错登记，等查明原因再作处理，严禁长款寄库、短款空库、以长补短。
D. 流水日志由管理网点自行保管5年，每年2月底前报上年日志清单壹份给总行相关管理部门备案，支行保管期满后可按相关规定申报集中销毁处理。
【单选题】
作废后的吞没卡按年上缴，次年___月1日至10日填制吞没卡上缴清单连同卡片实物上缴总行吞没卡管理部门。
【单选题】
关于ATM机描述不符合规定的是___
A. 每台ATM要设立1本登记簿；
B. ATM配备专职或兼职的操作员；
C. 操作员在清查ATM钞箱余额和加钞、取钞过程中，必须坚持双人操作；
D. 提取现金的限制为每日提款金额累计不超过10000元。
【单选题】
管理网点负责人（二级支行行长或一级支行营业场主任）每___至少对本网点自助设备管理检查一次，并在《自助设备机管理登记簿》上签字。
【单选题】
持卡人不能在规定保管期限至吞没卡管理网点领取卡片，同时要求吞没卡管理网点延长卡片保管期限的，应与持卡人约定保管期限，延长保管时间最长不超过一个月，并在《自助设备管理登记簿》上加以说明，同时登记持卡人的联系方式，最后期限前的___工作日应电话联系持卡人，如持卡人无法如期领取的应及时上缴。
A. 一至二个
B. 二至三个
C. 三至四个
D. 四个至五个
【单选题】
对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值___万美元，凭本人有效身份证件在银行办理。
【单选题】
境内个人所购外汇需要携汇出境，当日累计最高可以直接提取等值___美元的外币现钞。
【单选题】
严禁本行工作人员利用职务之便私自收兑、买卖客户兑换的外币。违者视情节轻重给予___以上处理。
A. 白牌或白牌
B. 红牌或红牌
C. 黄牌或黄牌
【单选题】
境内个人超过年度总额购汇的情况不包括___。
A. 自费出境学习学费或生活费
B. 境外培训
C. 职工报酬
D. 境外直系亲属救助
【单选题】
银行按规定买入客户的外汇，并支付相应人民币的业务称作___。
A. 结汇
B. 售汇
C. 付汇
D. 以上都不是
【单选题】
原兑换未用完的人民币兑回外币的，可由客户凭本人有效身份证件和原兑换水单（兑换有效期为自兑换日起24个月）办理。对于当日累计兑换不超过等值___以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（A）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。
A. 500美元（含500美元） 1000美元（含1000美元）
B. 1000美元（含1000美元） 500美元（含500美元）
C. 1000美元（含1000美元） 1000美元（含1000美元）
D. 500美元（含500美元） 500美元（含500美元）
【单选题】
出境人员一次出境携带等值为___的外币现钞，应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》
A. 5000美元（含）以下
B. 5000美元以上、10000美元（含）以下
C. 10000美元以下
D. 10000美元以上
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【多选题】
4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【多选题】
5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【多选题】
6：高风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次
B. 自评定风险等级后，每半年审核一次
C. 自评定风险等级后，每年审核一次
D. 自评定风险等级后，每两年审核一次
【多选题】
7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。
A. 人民银行账户核准日,只收不付
B. 人民银行账户核准日,不收不付
C. 综合前端系统开户日,只收不付
D. 综合前端系统开户日,不收不付
【多选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
【多选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【多选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【多选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【多选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【多选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【多选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【多选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【多选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【多选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【多选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【多选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【多选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【多选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【多选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【多选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【多选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【多选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【多选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【多选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【多选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【多选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【多选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【多选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【多选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【多选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
