【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见（银监办发（2016）25号）》，凡未在产品信息查询平台上收录的产品，一律不得销售，切实保障消费者知情权和自主选择权
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于进一步完善差别化住房信贷政策有关问题的通知》规定，人民银行、银监会各派出机构应按照“分类指导，因地施策”的原则，加强与地方政府的沟通，根据辖内不同城市情况，在国家统一信贷政策的基础上，指导各省级市场利率定价自律机制结合当地实际情况自主确定辖内商业性个人住房贷款的最低首付款比例
【判断题】
金融机构可与中介合作，离行离柜大量办理无真实贸易背景票据贴现
【判断题】
机构可以利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，对于账户特别是异地账户的开立和使用管理，必要时候可以出租、出借账户
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，严防银行票据资金被套取、挪用，违规参与民间借贷或非法集资
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，对管理不力、屡查屡犯及账外经营等严重违法违规问题，除对直接责任人进行严肃问责外，还要追究上级管理人员责任
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》规定，银行业金融机构要将“低风险”业务全口径纳入统一授信范围，认真履行尽职调查、审核、审批职责
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》规定，约谈告诫原则上采取会议通报的形式进行。会议由银监会会领导或相关部门负责人主持，案发地银监局负责人参加
【判断题】
上级机构成立专案组总体负责，案防部门参与，并按照内部职责分工做好案件调查、责任认定和资产清收等工作，不得由案发分支机构主导
【判断题】
排查管理办法》，对于排查中发现的案件疑点和线索，可有分支机构自行开展自查
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，银行业金融机构要改进绩效考评体系，突出合规经营和风险管理的重要性，合规经营类指标和风险管理类指标权重应当明显高于其他类指标
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，发现内部员工存在失职渎职、违纪违法等行为的，要从严惩处，构成犯罪的，一律移送公安司法机关
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，银行业金融机构要持续优化内部保卫、监察、法律、合规、风险、保全、内审、稽核等案防部门的组织架构和职责，强化对案防职能的条线管理，实行“条线主导、‘双线’报告”
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，对于涉案资产的责任认定和清收，应由案发分支机构成立专案组总体负责，案防部门参与，并按照内部职责分工做好案件调查、责任认定和资产清收等工作
【判断题】
根据《中国银监会办公厅关于严格执行案件风险防控制度依法追偿涉案债权有关事项的通知》规定，银行业金融机构要认真执行《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》等有关案件问责的制度，对于主动反映、举报案件线索的，可以免予追究案发分支机构和上级机构有关责任人员的责任
【判断题】
防范和处置非法集资，关系人民群众切实利益，关系经济金融健康发展，关系社会稳定大局，关系银行业金融机构防范自身风险、维护良好声誉、保护金融消费者合法权益
【判断题】
各银监局要承担对社会公众的宣传教育义务，加强对广大群众的金融知识和风险警示教育，通过宣传让群众辨清什么是合法、什么是非法，不轻易上当、不主动参与，自觉抵制非法集资
【判断题】
定期存单、非融资性担保、P2P网络借贷、农村专业合作社等领域涉及非法集资问题严重，大案要案高发
【判断题】
各银监局、银行业金融机构要建立防范处置非法集资工作责任制，建立健全考核奖惩和责任追究制度，明确风险防控、宣传教育、监测预警、涉案账户查控等各项工作职责分工，对直接责任人、机构负责人和业务条线管理人员等严格厘清责任并明确相应的奖惩措施
【判断题】
各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，应对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等资金异动进行监测分析
【判断题】
各银监局和银行业金融机构要根据银监会和高法院、公安部相关工作部署，大力推进涉案账户资金网络查控平台建设应用，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性
【判断题】
银监会及其派出机构在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接负责人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚
【判断题】
按照《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，若新开银行卡客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权停用该银行卡，待客户更新本人实名登记的手机号码再恢复使用
【判断题】
按照《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，对已办理４张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户进行联系，开展核查工作，发现非本人意愿办理的，应当中止服务
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发商业银行信息科技风险动态监测指标（试行）及试点实施方案的通知》规定，信息科技风险动态监测指标由商业银行信息科技基础运行数据经采集、加工、计算形成，综合反映了商业银行信息科技风险水平及风险管控能力
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发商业银行信息科技风险动态监测指标（试行）及试点实施方案的通知》规定，信息科技风险动态监测指标分为稳定性指标、安全性指标和规模性指标３类共８个指标
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网金融本质不属于金融，完全改变了金融风险隐蔽性、传染性、广泛性和突发性的特点
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，加强互联网金融监管，是促进互联网金融健康发展的内在要求
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网信托业务、互联网消费金融业务由证监会负责监管
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网金融监管应遵循“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则
【判断题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，网络借贷包括个体网络借贷（即P2P网络借贷）和网络小额贷款
【判断题】
金融机构在提供信贷支持和服务时，要根据借款主体和项目实际情况，按照国家规定的资本金制度要求，对资本金的真实性、投资收益和贷款风险进行全面审查和评估，坚持风险可控、商业可持续原则，自主决定是否发放贷款以及具体的贷款数量和比例
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，建立应收账款交易制度，解决中小微企业拖欠大企业资金问题
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，发挥政府在兼并重组中的决定性作用，引导金融机构与企业自主协商、妥善解决工业企业兼并重组中的金融债务重组问题
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，对于暂时困难，未来现金流有合理市场预期的工业企业，通过债务重组等多种方式有效降低其债务负担和杠杆率
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，加强对工业企业“走出去”的融资支持，鼓励中国企业采用政府和社会资本合作（PPP）模式开展境外项目合作
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，推动工业企业用好“内保外贷”政策，支持“走出去”企业以境外资产和股权、矿产等权益为抵押获得贷款
【判断题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，切实防范化解金融风险，充分发挥金融信用基础数据库作用，建立健全部门间联合惩戒机制，对恶意逃废银行债务和“恶意脱保”企业、个人形成强有力约束
推荐试题
【单选题】
“传世之宝”卖出是指我行向客户（个人和单位客户）销售“传世之宝”产品。客户按照（ ）全额付款后，我行即时交付“传世之宝”产品。 ___
A. 实时买入价
B. 中间价
C. 实时卖出价
D. 基准价
【单选题】
“传世之宝”贵金属产品采用标准重量，计量单位为（ ）。 ___
【单选题】
“传世之宝”是由（ ）设计，并在国家商标管理局注册商标的自营实物贵金属产品。 ___
A. 中国农业银行自主
B. 广告公司
C. 与农行签订协议的黄金企业自主
D. 中央美院
【单选题】
（ ），白银产品成色为Ag999。 ___
A. Au999
B. Au9999
C. Au99999
D. Au99
【单选题】
开办“传世之宝”业务须缴纳（ ）。 ___
A. 增值税
B. 营业税
C. 印花税
D. 消费税
【单选题】
客户可以通过（ ）介质办理“双利丰”个人通知存款。 ___
A. 存单
B. 借记卡
C. 贷记卡
D. 存单和借记卡都可以
【单选题】
人民币“双利丰”个人通知存款大众版最低转存金额（或起存金额）和最低支取金额均为（ ）以上。 ___
A. 5万（不含）
B. 10万
C. 5万（含）
D. 无起点金额限制
【单选题】
大众版“双利丰”个人通知存款每满七天自动转存一次，并将扣除利息税后的利息计入本金。支取时，人民币“双利丰”个人通知存款按（ ）挂牌公告的人民币七天个人通知存款利率计息，不满七天按人民币（ ）存款利率计息。 ___
A. 支取日，一天个人通知
B. 存入日期，一天个人通知
C. 支取日，活期
D. 存入日期，活期
【单选题】
个人自动转账业务中转出账户是指自动转账中的资金转出方，一个转出账户可以下挂（ ）转入账户。 ___
【单选题】
个人自动转账业务各交易均由（ ）方发起。 ___
A. 转出账户或转入账户
B. 银行
C. 转入账户
D. 转出账户
【单选题】
个人自动转账方式中的补足余额转账是指按照（ ）余额不足预设金额的差额部分进行转账。 ___
A. 转出账户或转入账户
B. 银行
C. 转入账户
D. 转出账户
【单选题】
个人自动转账方式中的留存金额差额取整转账是指对（ ）余额超出预设留存金额的部分，按照约定取整单位的整数倍进行转账。 ___
A. 转出账户或转入账户
B. 银行
C. 转入账户
D. 转出账户
【单选题】
“聪明账”增值账户自动约转的最低转存金额不得低于人民币500元或外币等值（ ）美元。 ___
A. 200
B. 300
C. 400
D. 500
【单选题】
“聪明账”增值账户自动约转的留存金额最低可为（ ）元。 ___
A. 0
B. 100
C. 500
D. 1000
【单选题】
主账户是（ ）的，应在签约账户开户网点办理资金归集各项业务。 ___
A. 单位人民币结算账户
B. 个人结算账户
C. 活期结算存折
D. 单位外币结算账户
【单选题】
个人客户归集子账户更换账户时，需重新签订（ ）并留存身份证复印件。 ___
A. 《协议书》
B. 《申请/变更表》
C. 《授权书》
D. 《委托书》
【单选题】
个人资金归集中的签约费在签约时由银行自动从（ ）中扣收。 ___
A. 相关联的每个账户
B. 主账户或子账户
C. 子账户
D. 主账户
【单选题】
资金归集转账费支付方可以打印最近（ ）个月的转账费收费凭证。 ___
【单选题】
“整存整取加息智能转存”业务是指客户与银行签订协议后，遇到央行调整（ ）时，系统自动判断是否转存的一项业务。 ___
A. 通知存款利率
B. 零存整取存款利率
C. 活期存款利率
D. 整存整取存款利率
【单选题】
利率上调时，根据我行计息规则，按照既定的公式计算出的一个转存临界天数叫做（ ）。 ___
A. 智能转存最大到期日
B. 合理转存天数
C. 转存天数
D. 存期
【单选题】
个人客户申请查询归集金额或归集明细，需提供（ ）和待查询账户。 ___
A. 驾驶证
B. 有效身份证原件
C. 身份证复印件
D. 户口簿
【单选题】
个人存款证明冻结到期日（ ），个人金融资产自动解除冻结。 ___
A. 营业前
B. 日终
C. 营业中
D. 任何时候
【单选题】
对同一笔个人存款证明，在个人存款证明冻结到期日前可以一次或（ ）次打印个人存款证明。 ___
【单选题】
存金通业务是指客户通过我行（ ）开立贵金属账户，按照我行实时贵金属报价购买“传世之宝”标准贵金属投资产品，购买数量实时计入客户贵金属账户。 ___
A. 存单
B. 存折
C. 借记卡
D. 贷记卡
【单选题】
因客户账户内资金余额不足，导致系统连续（ ）个交易日扣款不成功，将记录客户当月违约一次；系统记录客户连续三个月违约的，将自动终止该客户该存金通产品的定投业务。 ___
【单选题】
客户提货价值大于（ ）元（按提货时点价格计算）时需出示本人有效身份证件原件。 ___
A. 10000
B. 50000
C. 100000
D. 200000
【单选题】
存金通产品的交易起点（ ）克，交易递增单位为１克。 ___
【单选题】
投资者开立存金通业务贵金属账户，须阅读并签字接受（ ）。 ___
A. 《客户资料登记/变更表》
B. 《中国农业银行存金通业务客户协议》。
C. 《特殊业务申请书》
D. 《中国农业银行理财产品协议》
【单选题】
（ ）专户代理销售业务，是指我行接受基金管理人委托，利用自身销售渠道，面向特定的多个客户推介经中国证券投资基金业协会备案的基金专户产品。 ___
【单选题】
（ ）专户代理销售业务主要业务流程为：签约、购买、赎回、解约等。 ___
【单选题】
（ ）专户销售人员须向客户充分揭示产品风险，只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的基金专户产品，并向客户表明基金专户产品由基金管理人发行和管理 ___
【单选题】
（ ）专户销售，农业银行作为代销机构不承担产品投资、兑付和风险管理责任。 ___
【单选题】
经办（ ）应遵循行内反洗钱相关规定与政策，严格进行客户身份识别及签约开户。 ___
A. 柜面经理
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
【单选题】
CCS等级为禁止类（ ）不得办理业务、CCS等级为高风险类客户应由管户人员进行加强型尽职调查。 ___
A. 客户
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 网点主任
【单选题】
（ ）服务签约，不能代理办理。客户身份证件为居民身份证的，需进行联网核查。 ___
【单选题】
《个人投资者风险承受能力评估问卷》（简称评估问卷）和《基金/集合资产管理计划投资客户需知》，由客户填写评估问卷并签字。若客户已在办理我行理财业务时填写过评估问卷，则在办理（ ）专户业务时无需填写评估问卷。 ___
【单选题】
（ ）服务签约，仅在客户需要开通电子合同服务时签订《代理投资类产品电子签名约定书》。 ___
【单选题】
（ ）服务签约，签约作为资金结算账户，允许使用全行异地卡签约，不允许使用军人保障卡、退役金专用卡、准贷记卡、贷记卡等。 ___
【单选题】
单位客户受理要件及初审时，需审核加盖预留印鉴的（ ）性。 ___
A. 一致
B. 不一致
C. 相似
D. 基本相同
【单选题】
（ ）客户受理要件及初审时，要审核营业执照正（副）本原件或组织机构代码证原件（“三证合一”、“五证合一”的客户提供统一信用代码）及加盖公章的复印件。 ___
